由于不动产地域性特强,地段、质量、配套、价格千差万别,非专业投资者必须学会基本的投资常识,来保护自己的投资利益,否则很容易头脑发热,跟风抢购而遭受损失。
那么,怎样才能把握投资机会、规避投资风险呢?
前提是:准确测算房价中是否存在泡沫。
■出租收益率决定资金回收周期
以住宅为例:
例一:A住宅:单价5000元/平方米(含简单装修),70平方米,总价款35万元/套。
经调查,该区域周边同等面积住宅的出租价格为1600元/月。那么:
A住宅的理论出租收益=1600元×11个月=17600元/年(静态,排除了将来房租上涨、下跌因素,每年剔除1个月空置待租时间)
理论年收益率=17600/350000=5%(静态)
投资成本理论回收周期=350000/17600=19.88年(未计算养护维修投入)
这组数字表明:该物业的价格泡沫比较严重,投资收益率较低,成本回收周期相当漫长,资产缩水风险很大,不适合作为投资对象,应回避。
例二:B住宅,高级公寓,单价10000元/平方米(含精装修),面积100平方米,总价款100万元。
经调查,该物业所在项目中,同等面积公寓出租价格为7000元/月。那么:
B住宅的理论出租收益=7000元×11个月=77000元/年(静态,排除了将来房租上涨、下跌因素,每年剔除1个月空置待租时间)
理论年收益率=77000/1000000=7.7%(静态)
投资成本理论回收周期=1000000/77000=12.98年(未计算养护维修投入)
这组数字表明:与A住宅相比,该物业的价格泡沫要低得多,基本可以接受。投资收益率尚可,成本回收周期尚可接受。在有闲钱的情况下,可以考虑作为投资对象。
■回收周期应在7—12年间
总之,具有投资价值的房产,理论年收益率应在7%-20%之间(越高越好),理论成本回收周期应在7—12年间(越短越好)。
商业地产(如商铺、写字楼等)的计算原理、方法同上。
如果房屋为毛坯房,还应该把装修投入计入购买成本。之所以每年要减除一个月,主要是因为房产出租的确存在空置待租期,同时还需要业主缴纳不菲的物业管理费、取暖费、维修养护费、房产折旧、家具家电折旧、装修折旧等费用。(注:房屋折旧率为每年2%)
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