银监会出台《商业银行表外业务风险管理指引（意见稿）》，应遵循五原则-法师兄

银监会出台《商业银行表外业务风险管理指引（意见稿）》，应遵循五原则

来源：法律编辑整理时间： 2023-12-18 02:23:07 134 人看过

新《指引》扩展了表外业务定义范围，增加了新兴表外业务类型，构建了全面、统一的表外业务管理和风险控制体系，理顺了各类表外业务的风险本质、法律关系和对应管理要求，有利于引导商业银行规范发展表外业务，有效防范金融风险。

银监会称，商业银行开展表外业务，应当遵循五项原则：

（一）全覆盖原则。商业银行应当对表外业务实施全面统一管理，覆盖表外业务所包含的各类风险。

（二）分类管理原则。商业银行应当区分自营业务与代客业务；区分不同表外业务的性质和承担的风险种类，实行分类管理。

（三）实质重于形式原则。商业银行应当按照业务实质和风险实质归类和管理表外业务。

（四）内控优先原则。商业银行开办表外业务，应当坚持风险为本、审慎经营的理念，坚持合规管理、风险管理优先。

（五）信息透明原则。商业银行应当按照监管要求披露表外业务信息。

银监会表示商业银行应当建立覆盖所有表外业务的全口径统计制度，制定全行统一的统计标准。

商业银行开展担保承诺类表外业务时，应当纳入统一授信管理。

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