卖了银行卡的人都怎么处理了-法师兄

卖了银行卡的人都怎么处理了

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-27 20:17:47 217 人看过

非法售卖银行账户属犯法行为，一般的情况下，对这种行为的处罚包括对被告人判处三年以下有期徒刑或短期拘役，以及处以适当数额的金钱罚款。特别需要指出的是，非法销售银行卡不仅涉及妨碍银行卡管理罪名，还可能构成买卖他人身份证明文件罪等相关法律条文。

《银行卡业务管理办法》第二十八条

个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
银行卡绑定了非法平台怎么处理

银行卡绑定了非法平台的应当立即解绑，或者把钱转出来。若是不能尽快解绑的，应当注销该银行卡，避免以后的风险。银行卡是指经批准由商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

2024-04-29

349人看过
法律综合知识
买卖个人银行卡如何处理

一、买卖个人银行卡如何处理若有人将自己持有的银行账户进行售卖，这将被视为一种触犯法律法规的犯罪行为。在这种情况下，法院通常会对被告人处以三年以下的有期徒刑或拘役，甚至可能给予一定数额的罚金处罚。然而，对于那些通过贩卖银行账户来获取非法利益的人来说，他们所涉及的罪名不仅仅是妨害信用卡管理，还包括了买卖居民身份证等相关罪行。《中华人民共和国刑法》第177条明确规定，非法持有他人信用卡，数量较大的；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡的；处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金（犯罪，若不符合本条，则不构成本罪）。二、买卖个人信息怎么量刑关于非法买卖个人信息的量刑标准规定如下：若情节严重，将处以三年以下有期徒刑或拘役，并处或单独罚款；倘若情节特别恶劣，则将面临三至七年的有期徒刑以及相应

2024-07-12

426人看过
信用卡
欠信用卡银行上门催账了怎么处理

一、欠信用卡银行上门催账了怎么办1、不要躲避催收人员:遇到银行催收人员上门催收的，如果催收人员态度良好，不要和催收人员发生不必要的冲突，也不要玩“失踪”，因为只要你逾期后每个月照常还款，就没有什么可以担心的了。2、和银行协商还款︰如果个人的经济能力有问题，不能全部还款，可以和银行协商还款，要求银行延长还款期限，或者降低利息，但一定不要躲避银行的催收，这样的话信用卡利息只会越来越大了。二、信用卡逾期会有什么影响1、产生信用卡逾期违约金;2、逾期利息;3、不良信用记录;4、恶意透支的刑事责任;5、信用卡逾期还款记录会被记入央行征信系统，生成不良信用记录;6、若逾期数额较大，银行将直接起诉持卡人信用卡诈骗及恶意透支。三、信用卡逾期被起诉怎么办1、置之不理造成的后果如果持卡人不应诉也不协商，很可能被法院强制执行，成为失信人，即常说的“老赖”。祸及子女是谁都不愿看到的，若名下确实没有财产可执行，也要

2023-05-21

228人看过
营业执照
银行卡被反诈骗中心封了，怎么处理

如果确定没有被诈骗的话，可以去搜索一下反诈骗中心的电话，然后给他们提供一下个人信息，可以让他们给你解封。一、被骗报警怎么查询进度通常是在公安部门或者检察院可以查到，但是必须是对有相关授权的办案民警才可以查询。网络诈骗虽然发生在网上，但还是以案件发生地管辖为主，就是被骗后报案的地方，是被骗所在地的辖区派出所。在网上寻找网警立案追回的方式是不对的，网上的反电诈举报中心，不涉及立案的事情。1、用搜索引擎搜索一下这家公司或网店，查看电话、地址、联系人、营业执照等证件之间内容是否相符，对网站的真实性进行核实。二、比赛报名费不退是否合法如果没有签定的话，对方可以不负责的，因为他们虽然违反了当初说好的事项，但他们并没有不执行招聘的工作，而是延期了，从法律的角度来说，他们仅仅是没有做到及时联络、更正时间，这样的过错在法律上还没有完善的条例来保障被耽误人的权益。如果签定了指明具体时间的合同或条约，则招聘时间

2023-06-24

347人看过

法律综合知识
银行信用卡没能力还了会怎么处理？

一、银行信用卡没能力还了会怎么处理？银行信用卡没能力还了会按照逾期情况来进行处理，毕竟在欠银行钱的情况之下，需要尽快的解决。欠钱赖着不还的人可以通过协商起诉的方式来进行解决，当然最好的处理方式就是互相协商解决。如果债务人不配合处理，可以直接到法院起诉；起诉之前将债务人信息核实了（姓名、性别、工作单位、住所等信息，法人或者其他组织的名称、住所等信息）。根据的事实与理由向法院提起诉讼，法院受理后，会发传票给到债务人，诉讼中，法院也会优先调解；如果一方不接受调解，或者调解失败，就必须开庭审理，如果胜诉，法院依法判决债务人在什么时间内将钱还到指定的账户。二、债务人失踪，联系不上怎么办？债权人最烦的就是债务人失踪了，怎么都联系不上，想协商解决都不行，起诉又相对麻烦，花了钱打赢官司还不一定能要回欠款。遇到这种情况还是非常之多。1、财产保全：如果有房、车等资产在欠债人的名下，可先向法院提起诉前财产保全，

2024-01-30

331人看过
公司破产
公司破产了,私人财产也卖了银行怎么办

企业破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，应当先清偿职工工资，再清偿其他债权。公司破产,公司所欠债务,由公司的余下资产进行偿还.如公司资产不够清偿债务,按资产与债务的比例进行偿还.如股东未据实给钱,则股东应承受补齐给钱的职责.一、企业破产股东能拿回投资吗总的原则是，股东投资要在以下债务事项全部清偿完毕后，如有剩余方可进行分配。依据《民事诉讼法》和《企业破产法》相关规定，破产企业资产用于清偿债务的顺序如下：1.债权人和债务人互负债务，抵消债务人财产；2.担保债权；3.破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，依照下列顺序清偿：(1)破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金；(2)破产人欠缴的除前项规定以外的社会保险费用和破产人所欠税款；(3)普通破产债权。4、如有剩余资产，股东按出

2023-06-25

298人看过
网络赌博
公安局冻结了银行卡要怎样处理

持本人身份证银行卡到银行柜台进行相关解冻业务。银行卡被司法冻结最长可冻结六个月，在冻结六个月后自动解封。因司法需要被法院冻结：按规定缴纳罚款；等法院办理完成相关事宜，不需冻结时即可解冻；一般冻结期限为六个月，法院可要求追加至一年或永久冻结。一、个人行赂罪会冻结账户资金吗个人涉嫌行贿罪，公安机关可以冻结与案件有关的银行账户。法院对银行账户冻结一般情况下六个月会自动解冻，当然如果六个月到期，法院申请继续查封，可以延期。另一方面，法院冻结了银行账户，也要及时通知被冻结财产的人，否则如果有损失，是可以向法院要求一定的赔偿。二、网赌银行卡冻结半年如果不处理会怎么样银行卡被公安要求法院冻结，怀疑跟网络赌博有关系，配合公安调查，调查完成后，如无其他问题，账户会及时解冻。更正一点，公安局不可以直接冻结个人银行账户。如因办案或司法需要，公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户；法院发函给银行方面，银行回复并签字

2023-06-20

236人看过
营业执照
本人银行卡借给别人用了,犯法了怎么办?

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果您将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由您本人负责。当然您也可以报案，由警方追回您的损失，但银行的损失是要由您承担的。一、有限公司注册流程是什么一、工商所流程：一、工商所流程：（1）查名所需资料由您提供：1、全体投资人的身份证复印件（投资人是公司的需要营业执照复印件）2、注册资金的额度及全体投资人的投资额度3、公司名称（最好提供5个以上）、公司大概经营范围。查名资料备齐后由相关部门受理，查名所需手续由相关部门完成，查名通过后会预先通知您并核发查名核准单一份、一套章（公司公章财务章法人章股东章）及银行询证函一份。（2）验资1、凭核发的查名核准单、银行询证函、一套章去您就近银行办理注册资金进账手续，办理完后从银行领取投资人缴款单和对账单，银行询证函则由银行直接快递会计事务所，随后由会计事务所办理验资报告。2、验资通过后核发验资报告2份。3

2023-03-25

293人看过

刑事犯罪
我的银行卡被别人用了违法了

银行卡持卡人也是要负法律责任的。《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》等法律条例中有规定指出，即便银行卡持卡人毫不知情，也需要承担连带责任。个人以牟取利益为目的转借或者出售银行卡，并且是大批量的，就要承担法律责任，情节严重者还会构成刑事犯罪。一、信用卡无效的原因有哪些信用卡无效的原因有：1、忘记激活。持卡人申请信用卡后，因为某些原因没有去激活是会导致卡片无法正常使用的；2、磁条磨损。如果信用卡磁条信息减弱、改变或丢失，那么持卡者在用卡交易时POS、ATM等终端设备可能无法读出正确的银行卡信息；3、账户状态不正常。卡片或账户状态出现不正常的情况时，信用卡信用卡也是会显示无效的，比如已过有效期、挂失、冻结等都是信用卡出现无效的原因。二、银行卡被冻结银行会通知吗银行卡被冻结是否会收到短信主要是看持卡者是否开通了短信服务。银行卡被冻结如果持卡人开通了短信服务，一般会有短信通知。如果没有开通短信通知，用

2023-06-24

237人看过
法律综合知识
别人用我的支付宝绑了银行卡如何处理

《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第六条支付机构应当遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制。支付机构为客户开立支付账户的，应当对客户实行实名制管理，登记并采取有效措施验证客户身份基本信息，按规定核对有效身份证件并留存有效身份证件复印件或者影印件，建立客户唯一识别编码，并在与客户业务关系存续期间采取持续的身份识别措施，确保有效核实客户身份及其真实意愿，不得开立匿名、假名支付账户。二、别人用我的商标经营出现问题我需要负责任吗若有他人未经许可擅自使用贵公司／组织的商标进行经营活动，且期间产生了相关问题，那么具体的法律责任应根据实际情况来判定。首先，假设您曾授权或同意对方使用您的商标，那么当其在使用过程中发生任何事故（即“岔子”）时，您将承担相应的法律责任。因为作为品牌的所有者，您有义务确保该商标被善意地使用于适当的场景并且具有良好的品质。进一步而言，如果是由于您自身疏忽或管理不力

2024-07-18

417人看过
法律综合知识
被骗钱了，怎么把他的银行卡锁了

一、被骗钱了，怎么把他的银行卡锁了建议您尽快向当地公安机关提交证据以启动案件侦查程序并申请对涉案银行卡进行法律冻结，因为任何未经合法授权擅自冻结或者锁定他人帐户的行为均属违法，在您遭遇此类欺诈性事件时，如下为具体应采取的措施：首先，请务必保持沉着冷静，千万不能惊惶失措，唯有如此，您才能够理智地应对，做出正确的决策；其次，请尽可能多地收集与该欺诈事件相关的各类证据，如详细交易纪录、充分的聊天历史、电子邮件以及通信记录等，这些宝贵的资料将会助您在后期行动中占据有利地位；最后，若此欺诈行为涉嫌构成刑事犯罪，诸如诈骗罪、盗窃罪等，那么，您必须毫不犹豫地向公安机关报案，同时，务必提供所有能证明案件事实和流程的相关证据材料，以便警方展开深入的调查取证工作。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十条任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。被

2024-03-20

104人看过
法律综合知识
法人还不了钱怎么办银行卡

当法定代表人无力履行债务时，他们难免要面对一连串的司法义务和责任。首先要指出的是，债权人可能会采取合法的手段去讨回债务，比如向有管辖权的法院提出诉讼请求，并且申请实施强制执行措施。在强制执行的过程中，法院有权对法定代表人的银行账户进行冻结。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，有关单位必须办理。

2024-08-09

256人看过

法律综合知识
法院冻结银行卡1年到期了怎么处理

一、法院冻结银行卡1年到期了怎么处理倘若您的银行卡片已被司法机构依法冻结满了一整年的时间，那么首先要明确的是，根据我国现行的法律法规，人民法院对被执行人的银行存款以及其他资产实施冻结时，其期限最长不得超过一年，除非存在特殊状况或者申请执行人提出延长冻结期限的请求。若冻结期限届满后，人民法院未进行续期手续，则原来的查封、扣押与冻结之效力将自动失效。换而言之，若您的银行卡片被冻结的时间已经超出一年，那么执行法院需再次提交新的冻结申请并经由法院批准之后，方可继续执行冻结措施。在此种情形之下，您可采取如下步骤来应对：1．了解冻结缘由。弄清楚银行卡片被法院冻结的具体原因，这可能源于债务纠纷、刑事案件或是其他法律纷争。2．联系法院。积极主动地与法院取得联系，了解案件的最新进展情况以及解冻的预计时间，同时咨询是否需要提供额外的证明文件。3．申请解冻。若发现银行卡片被误冻或者冻结的原因已经得到妥善解决，请

2024-08-01

315人看过
信用卡
广发银行信用卡还款多还了怎么处理

所谓溢缴款是指信用卡客户还款时多缴的资金或存放在信用卡账户内的资金，取出溢缴款需支付一定金额的费用。该笔款项可增加信用卡的可用额度，或直接用于消费还款。如果信用卡内有溢缴款，则先扣溢缴款，再扣信用额度，溢缴款大于消费金额，则不会形成透支。其实银行都不鼓励持卡人往信用卡里面充钱，因为信用卡采用的是先消费后还款的模式。所以很多银行规定溢缴款取现是要收取一定的手续费，只有少数银行规定溢缴款取现免收手续费。所以不建议您取现，具体问题您可以拨打银行客服进行咨询。但是取出来的话，肯定需要手续费。信用卡提现都需要手续费，一般是交易金额的1%，最低10元起。行动建议：1、信用卡在使用时需要按时还款，欠款如果没有按时还清，会影响自己的信用记录，还会收取延期的违约金；2、信用卡恶意透支属于违法行为，银行有权起诉行为人。一旦被银行发现轻则会降额、封卡，重则不仅直接影响其个人的信用记录，还要承担相应的法律责任。所

2023-05-21

339人看过