《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中关于信用卡恶意透支处罚规定：
来源：法律编辑整理
时间： 2023-08-18 09:30:21
354 人看过
以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，将被视为恶意透支。
非法占有的判断依据包括：明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；肆意挥霍透支的资金，无法归还的；透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；使用透支的资金进行违法犯罪活动的；其他非法占有资金，拒不归还的行为。
信用卡恶意透支最高将判处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
关于信用卡恶意透支的法律规定
最高人民检察院2009年12月15日公布了《关于解决妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》限定：
第六条第二款对“恶意透支”型信用卡诈骗犯罪“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”限定了具体定罪量刑准则。
北京海淀法院刑庭副庭长游涛解释，根据刑法限定，恶意透支信用卡5000元以上就构成刑法上的信用卡诈骗罪，可能被判处3年以下有期徒刑；恶意透支5万元到20万元之间就隶属数额巨大，可能被判处5年到10年有期徒刑；20万元以上隶属数额特别巨大，刑期在10年以上。
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
解读办理妨害信用卡管理刑事案件具若干问题的解释
480人看过
-
关于涉嫌妨害信用卡管理刑事案件的法律解释有哪些
174人看过
-
关于妨碍信用卡管理刑事案件
234人看过
-
关于办理利用互联网传播淫秽电子信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释
348人看过
-
关于信用卡诈骗若干的司法解释
131人看过
-
关于办理伤害等案件中有关法律适用问题的若干意见
54人看过
律师服务
热门律师推荐
更多信用卡相关文章
-
刑事诉讼法第一条人民法院直接受理的自诉案件包括：（一）告诉才处理的案件：（二）人民检察院没有提起公诉，被害人有证据证明的轻微刑事案件：（三）被害人有证据证明对被告人侵犯自己人身、财产权利的行为应当依法追究刑事责任，且有证据证明曾经提出控告，而公安机关或者人民检察院不予追究被告人刑事责任的案件。第二条犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。针对或者利用计算机网络实施的犯罪，犯罪地包括犯罪行为发生地的网站服务器所在地，网络接入地，网站建立者、管理者所在地，被侵害的计算机信息系统及其管理者所在地，被告人、被害人使用的计算机信息系统所在地，以及被害人财产遭受损失地。第三条被告人的户籍地为其居住地。经常居住地与户籍地不一致的，经常居住地为其居住地。经常居住地为被告人被追诉前已连续居住一年以上的地方，但住院就医的除外。被告单位登记的住所地为其居住地。主要营业地或者主要办事机构所在地与登记的住所地不一致的，主要2023-08-04211人看过 -
信用卡近日，深圳警方重拳出击，在专项行动中,一举捣毁11个信用卡套现窝点,缴获作案用POS机23台,初步估算涉案金额超过10亿元人民币，而这只是信用卡套现市场的冰山一角，逐渐揭开信用卡套现问题的惊人内幕，引发大家的思考。信用卡的实质是持卡人以个人的信用为基础获得使用银行相应额度资金的权利，无需抵押担保，无需繁杂手续。信用卡具有高效、便捷、安全、应急等特点，深受社会欢迎，发展十分迅猛，截至2009年末，中国大陆信用卡发卡量已经突破1.86亿张。而随着银行卡产业的快速发展，银行卡犯罪手段也不断向高科技、专业化、规模化发展，信用卡套现案件也在不断增加，形成了规模的产业链条，涉及人员广泛，涉及金额巨大，影响十分深远。一、什么是信用卡套现一般而言，信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行相应提现费用的行为。所谓正常合法手续提取2023-06-07130人看过 -
信用卡如果信用卡欠款数额在5万元以上、经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”，构成信用卡诈骗罪，要承担刑事责任。一、多少信用卡额度会坐牢1、是否构成刑事犯罪，要看信用卡欠款的时间和本金金额；2、如果欠款的本金金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法的“恶意透支”，涉嫌信用卡诈骗罪，依法应当处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；3、恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任二、信用卡两年没还怎么办信用卡两年没还处理如下：1、表现积极还款的态度，在逾期后，不能选择对欠款置之不理表现出自己积极还款的意愿；2、讲清逾期原因，准备好充足的资料，并表达自己积极还款的意愿，持卡人就可以和银行商量出一个新的还款计划，之后再按照新的还款计划来还款即可；3、保证2023-04-11416人看过 -
为依法惩治妨害武装部队制式服装、车辆号牌管理秩序等犯罪活动，维护国防利益，根据《中华人民共和国刑法》有关规定，现就办理非法生产、买卖武装部队制式服装，伪造、盗窃、买卖武装部队车辆号牌等刑事案件的若干问题解释如下:第一条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺武装部队公文、证件、印章，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百七十五条第一款的规定，以伪造、变造、买卖武装部队公文、证件、印章罪或者盗窃、抢夺武装部队公文、证件、印章罪定罪处罚:(一)伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺武装部队公文一件以上的;(二)伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺武装部队军官证、士兵证、车辆行驶证、车辆驾驶证或者其他证件二本以上的;(三)伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺武装部队机关印章、车辆牌证印章或者其他印章一枚以上的。实施前款规定的行为，数量达到第(一)至(三)项规定标准五倍以上或者造成严重后果的，应当认定为刑法第三百七十五条第一款2023-04-25161人看过
-
第一条采取伪造证据、虚假陈述等手段，实施下列行为之一，捏造民事法律关系，虚构民事纠纷，向人民法院提起民事诉讼的，应当认定为刑法第三百零七条之一第一款规定的“以捏造的事实提起民事诉讼”：（一）与夫妻一方恶意串通，捏造夫妻共同债务的；（二）与他人恶意串通，捏造债权债务关系和以物抵债协议的；（三）与公司、企业的法定代表人、董事、监事、经理或者其他管理人员恶意串通，捏造公司、企业债务或者担保义务的；（四）捏造知识产权侵权关系或者不正当竞争关系的；（五）在破产案件审理过程中申报捏造的债权的；（六）与被执行人恶意串通，捏造债权或者对查封、扣押、冻结财产的优先权、担保物权的；（七）单方或者与他人恶意串通，捏造身份、合同、侵权、继承等民事法律关系的其他行为。隐瞒债务已经全部清偿的事实，向人民法院提起民事诉讼，要求他人履行债务的，以“以捏造的事实提起民事诉讼”论。向人民法院申请执行基于捏造的事实作出的仲裁裁2023-08-12250人看过 -
颁布单位：最高人民法院最高人民检察院文号：颁布日期：2003年05月13日最高人民法院最高人民检察院公告《最高人民法院、最高人民检察院关于办理防害预防、控制突发传染病疫情等灾害的刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2003年5月13日最高人民法院审判委员会第1269次会议2003年5月13日最高人民检察院第十届检察委员会第3次会议通过。现予公布，自2003年5月15日起施行。（2003年5月13日最高人民法院审判委员会第1269次会议2003年5月13日最高人民检察院第十届检察委员会第3次会议通过）为依法惩治妨害预防、控制突发传染病疫情等灾害的犯罪活动，保障预防、控制突发传染病疫情等灾害工作的顺利进行，切实维护人民群众的身体健康和生命安全，根据《中华人民共和国刑法》等有关法律规定，现就办理相关刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条故意传播突发传染病病原体，危害公共安全的，依照刑2023-06-11130人看过
-
没收财产中华人民共和国最高人民法院公告《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》已于2000年11月15日由最高人民法院审判委员会第1139次会议通过，现予公布，自2000年12月19日起施行。二○○○年十二月十三日法释〔2000〕45号最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定(2000年11月15日最高人民法院审判委员会1139次会议通过)??为正确理解和执行刑法有关财产刑的规定，现就适用财产刑的若干问题规定如下：??第一条?刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。???第二条?人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金2023-04-25295人看过 -
信用卡恶意透支信用卡的处罚标准：1、进行信用卡诈骗活动，数额在1万元以上不满10万元，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额在10万元以上不满100万元，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额在100万元以上，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。恶意透支型信用卡诈骗犯罪研究在我国刑法中，恶意透支是信用卡诈骗罪的常见表现方式之一。但其在具体成立条件上具有不同于使用伪造的信用卡、作废的信用卡和冒用他人信用卡进行诈骗犯罪的特殊之处，即主体为合法持卡人，主观上有非法占有目的，客观上须具备超过规定限额或现定期限，经发卡银行催收后仍不归还、数额较大这三要件。唯有明确构成要件，才能完善对恶意透支型信用卡诈骗犯罪的立法。目前，理论界与2023-07-11285人看过
-
第一条复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡一张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。伪造空白信用卡十张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”：（一）伪造信用卡五张以上不满二十五张的；（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在二十万元以上不满一百万元的；（三）伪造空白信用卡五十张以上不满二百五十张的；（四）其他情节严重的情形。伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”：（一）伪造信用卡二十五张以上的；（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在一百万元以上的；（三）伪造空白信用卡二百五十张以上的；（2023-08-05395人看过 -
一、恶意透支的行为1、持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，透支欠款本金达到1万元以上,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的;2、明知没有还款能力还大量透支,肆意挥霍透支的资金,通过各种方式逃避银行催收的,都可能被认定为“恶意透支”;3、在规定期限内未偿还透支款本息而又继续透支的。二、哪些人容易“恶意透支”?结果法院统计分析，信用卡透支消费受众人群以青年人为主，部分是无固定经济利益的人。1、以为可以逃避责任，很多被告人在收到银行的催收通知后置之不理，甚至有人故意改变联系方式;2、以为只要最终还款即可免于刑事处罚，相关司法解释规定，公安机关立案后法院判决宣告前偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，只有同时具备情节轻微的情形，才可以免除处罚;3、以为判了刑就不用再还款，案件只要进入执行阶段，相关债务会伴随持卡人一生，拥有财产随时都可以被追缴;4、以为只要偿还本金即可，虽然刑法2023-05-05115人看过 -
颁布日期：2012/08/28实施日期：2012/09/17时效性：现行有效发文文号：法释[2012]11号颁布单位：最高人民法院《最高人民法院关于军事法院管辖民事案件若干问题的规定》已于2012年8月20日由最高人民法院审判委员会第1553次会议通过，现予公布，自2012年9月17日起施行。最高人民法院2012年8月28日法释〔2012〕11号最高人民法院关于军事法院管辖民事案件若干问题的规定(2012年8月20日最高人民法院审判委员会第1553次会议通过)根据《中华人民共和国人民法院组织法》、《中华人民共和国民事诉讼法》等法律规定，结合人民法院民事审判工作实际，对军事法院管辖民事案件有关问题作如下规定：第一条下列民事案件，由军事法院管辖：(一)双方当事人均为军人或者军队单位的案件，但法律另有规定的除外;(二)涉及机密级以上军事秘密的案件;(三)军队设立选举委员会的选民资格案件;(四)认2023-06-11138人看过 -
应当及时还款，避免承担刑事责任。信用卡恶意透支，被检机关提起公诉的，可能涉及的罪名为信用卡诈骗罪。如果法院审理认为罪名成立，会根据犯罪行为人的犯罪事实、情节等确定量刑。一般来说：数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，数额巨大处五年以上十年以下有期徒刑，数额特别巨大处十年以上有期徒刑。数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡恶意透支后果有哪些1、信用卡滞纳金。所谓信用卡滞纳金，是指当持卡人未在到期还款日（含）前还款或还款金额不足最低还款额时，按规定应向发卡银行支付的费用。2、逾期利息。用户使用信用卡透支以后，一般有20多天到50多天不等的免息还款期，就2023-07-08120人看过
-
纳税申报财政部国家税务总局财税〔2006〕64号各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅(局)、地方税务局，新疆生产建设兵团财务局：为贯彻落实《中华人民共和国烟叶税暂行条例》，现将《关于烟叶税若干具体问题的规定》印发你们，并对做好烟叶税工作提出如下要求，请遵照执行。一、各地要高度重视和认真组织好烟叶税暂行条例的实施工作，认真开展对纳税人政策宣传和对税务人员的业务培训，保证正确执行烟叶税暂行条例及有关征税规定。地方税务机关要摸清烟叶生产、收购情况，了解纳税人的经营管理特点和财务核算制度，做好税源分析和监管工作。二、原烟叶农业特产税由财政部门征收的地方，地方税务机关应主动与财政部门衔接，了解掌握烟叶税税源等有关情况，财政部门应予积极配合支持。三、各级地方税务局要严格依照《中华人民共和国税收征收管理法》及其他有关规定，加强征收管理，完善纳税申报制度(纳税申报表式样由各地自定)，全面规范烟叶税征收管理工作。2023-06-07298人看过 -
恶意透支信用卡罪的判刑标准根据透支的金额而定：1、对于数额较大的，将会处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、对于数额巨大或有严重情节的，将处以五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、对于数额特别巨大或有特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或者没收财产。对于能在判决前偿还全部欠款的，一般会减轻或免除刑事处罚。恶意透支信用卡诈骗罪判多久按照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯信用卡诈骗罪，1、数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2000元以上20000元以下罚金；2、数额巨大等严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处50000元以上500000元以下罚金等；3、数额特别巨大等其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处50000元以上500000元以下罚金或者没收财产。恶意透支信用卡在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息2023-07-11192人看过
#法律综合
北京
律师推荐
展开
#信用卡
最新文章
-
2024-01-29 -
2024-01-29 -
2024-01-27 -
2024-01-24 -
2024-01-23
#信用卡
相关咨询
-
《关于妨害信用卡管理司法解释》中对恶意透支增加了两个限制条件?云南在线咨询 2022-05-03在《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中对恶意透支增加了两个限制条件一是发卡银行的两次催收二是超过三个月没有归还这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书而没有按时归还的行为不属于恶意透支 《解释》明确以下情形可认定为以非法占有为目的明知没有还款能力而大量透支无法归还的肆意挥霍透支的资金无法归还的透支后逃匿改变联系方式逃避银行催收的抽逃转移资金隐匿财产逃避还款的 -
关于涉嫌妨害信用卡管理刑事案件的法律解释有哪些浙江在线咨询 2021-04-21根据2018年7月30日最高人民法院审判委员会第1745次会议、2018年10月19日最高人民检察院第十三届检察委员会第七次会议通过的《最高人民法院、最高人民检察院关于修改〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》修正。为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益，根据《中华人民共和国刑法》规定，现就办理这类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下： -
关于适用刑事诉讼法若干问题解释具体是什么新疆在线咨询 2021-03-07第一条人民法院直接受理的自诉案件包括：(一)告诉才处理的案件：(二)人民检察院没有提起公诉，被害人有证据证明的轻微刑事案件：(三)被害人有证据证明对被告人侵犯自己人身、财产权利的行为应当依法追究刑事责任，且有证据证明曾经提出控告，而公安机关或者人民检察院不予追究被告人刑事责任的案件。第二条犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。针对或者利用计算机网络实施的犯罪，犯罪地包括犯罪行为发生地的网站服务 -
民法典有哪些关于恶意透支信用卡的法律规定海南在线咨询 2023-08-291、最高人民法院、最高人民检察院联合公布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(下称《解释》)，明确了恶意透支包括六种情形： (1)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的; (2)肆意挥霍透支的资金，无法归还的; (3)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的; (4)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的; (5)使用透支的资金进行违法犯罪活动的; (6)其他非法占有资金， -
刑事案件中关于信用卡江西在线咨询 2022-05-05刑事案件中与信用卡有关的是：第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者
