并购贷款的并购方需要符合的申请条件-法师兄

并购贷款的并购方需要符合的申请条件

来源：互联网时间： 2023-03-23 08:51:05 74 人看过

(一)并购企业依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃避银行债务等不良记录。

(二)并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续。

(三)并购企业与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购企业通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。

(四)并购贷款最高额度为并购交易对价的50%。

(五)贷款期限一般不超过5年。

(六)并购企业为境内注册企业，目标企业注册地不限。

(七)要求提供足额的有效担保。

一、并购贷款的利率计算

银行贷款-最新基准银行利率表

各项存款利率

活期存款0.35

整存整取定期存款-

三个月2.60

半年2.80

一年3.00

二年3.75

三年4.25

五年4.75

各项贷款利率

六个月5.60

一年6.00

一至三年6.15

三至五年6.40

五年以上6.55

公积金贷款-

五年以下(含五年)4.00

五年以上4.50

二、并购贷款的申请流程

(一)贷款申请人填写《并购贷款需求登记表》，通过受托会员单位向联交所提出并购贷款申请。

(二)由联交所向合作的银行进行推荐后，银行对申请人进行法律审查、风险评估以及估价、贷款评审等审查审批，并将相关信息及时反馈给联交所。此时，申请人应按规定向银行提交相关材料，并按银行要求提供足值担保，如资产抵押、股权质押、第三方保证等。

(三)银行审批通过后，银行将与贷款人办理并购贷款的相关手续

(四)符合上述条件后，银行发放并购贷款，并通过联交所结算。

三、申请并购贷款的注意事项

(一)意向受让方在意向受让过程中即可通过委托会员单位提出并购贷款申请。

(二)挂牌转让项目的并购贷款申请金额不得超过挂牌价格的50%;协议转让项目的并购贷款申请金额不得超过成交价格的50%。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多银行贷款相关文章

银行贷款
并购贷款用途是什么？企业如何申请并购贷款

一、并购贷款用途是什么？事实上，企业申请并购贷款，主要的目的便是实现企业的并购重组，最终获取到企业的控制权，而这个并购贷款则是用于支付并购价款的。二、企业如何申请并购贷款？企业贷款所需材料1、申请书；2、公司简介；3、公司营业执照副本；4、企业代码证；5、纳税登记证(国税、地税)；6、特殊行业生产、经营许可证、资质证明；7、公司章程；8、验资报告；9、法定代表人简介；10、法定代表人身份证；11、由公司出具的法定代表人身份证明书；12、董事会同意贷款的决议；13、近三年会计(审计)事务所验证的财务报表；14、近三个月的资产负债表、损益表、现金流量表；15、财务状况说明：a)负债说明；b)投资说明；c)企业销售收入、利润来源说明；16、贷款卡及其密码；17、为其它企业提供贷款担保的情况说明；18、还款计划；19、正在发生和将要发生的业务合同复印件；20、资金使用计划或项目可行性报告；21、抵

2023-02-18

455人看过
借款
银行并购贷款的定义是什么?银行并购贷款的条件有哪些?

一、并购贷款定义并购贷款，是指银行向并购方发放的，用于支付并购交易价款的贷款。其中并购是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。1、受让现有股权，是指并购方通过受让现有股东的股权，获得已设立并持续经营的目标企业的实际控制权。2、认购新增股权，是指并购方通过参与已设立并持续经营的目标企业的增资扩股行为，获得目标企业的实际控制权。3、收购资产，是指并购方通过资产收购方式取得目标企业拥有的全部或大部分实质性资产或核心资产的所有权。4、承接债务，是指并购方通过承接已设立并持续经营的目标企业的全部或大部分债务的方式获得目标企业的实际控制权。二、并购贷款准入条件(一)基本条件1、依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录；2、主业突出，经营稳健，财务状况良好，流动性及盈利能力较强，在行业或

2023-06-01

327人看过
债务重组
并购贷款方法的介绍

一、并购所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。并购贷款是一种特殊形式的项目贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的，但如果贷款用于并购股权，则通常只能以股权分红来偿还债务。二、并购贷款方法1、为规范银行并购贷款经营行为，提高并购贷款风险管理能力，增强银行市场竞争能力，促进并购贷款业务的合规、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司收购管理办法》、《商业银行并购贷款风险管理指引》等法律法规及银行相关规章制度，特制定本办法。2、本办法所称并购，是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、

2023-06-01

59人看过
股权转让
并购贷款可以申请股权认购吗

并购贷款是否涉及股权,并购的贷款几乎都会涉及到股权方面的内容,因为并购的主体本身就大多为公司法人,这样涉及到股权是很明显的。一、贷款一般年限最长不超过多少并购贷款是商业贸易中最常见的一种贷款产品，根据银监会对于商业银行并购贷款的规定，并购贷款期限一般不超过5年，在整个并购所产生的资金来源中并购贷款所占的比例不得高于50%。而对于企业兼并重组化解产能过剩的情况，并购贷款的期限可延长至7年。二、什么是并购基金？并购基金是PE中的“高端”，如果说成长型PE基金是“伴大款”式的“锦上添花”，那么并购型PE基金则是“输出管理”式的“点石成金”。并购基金是专注于对目标企业进行并购的基金，其投资手法是，通过收购目标企业股权，获得对目标企业的控制权，然后对其进行一定的重组改造，持有一定时期后再出售。并购基金与其他类型投资的不同表现在，风险投资主要投资于创业型企业，并购基金选择的对象是成熟企业；其他私募股权

2023-03-24

348人看过

债务重组
什么是并购贷款?并购贷款的还款来源是什么?

一、什么是并购贷款?所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。二、申请并购贷款基本条件：(一)并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录;(二)并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按相关法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续;(三)并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。三、并购贷款的还款方式并购贷款金额应综合考虑并购方融资需求、负债水平、经营能力、偿债能力、盈利能力、并购交易风险状况、并

2023-04-13

114人看过
抵押物
并购贷款需要抵押物吗

不一定，可以几种方式：抵押、股权质押、第三方保证《并购贷款业务管理办法》(试行)的第九条银行要求借款人提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保，包括但不限于资产抵押、股权质押、第三方保证，以及符合法律规定的其他形式的担保。原则上，银行对并购贷款所要求的担保条件应高于其他贷款种类。以目标企业股权质押时，银行将采用更为审慎的方法评估其股权价值和确定质押率。一、股权质押融资流程1、股权出质的企业召开董事会或者股东会并作出股权质押决议。2、股权质押贷款的借款人向贷款人申请质押贷款需提供股权质押贷款申请书、财务报表、股权出质公司上一个会计年度的资产评估报告、董事会同意决议等资料。3、股权质押贷款的借款人和贷款人双方以书面形式签订贷款合同。4、出质人和贷款人双方以书面形式订立股权质押合同。5、公司向工商管理机关申请股权出质设立登记，应当提交质权抵押申请相关材料。6．贷款人根据贷款合同和《股权质押登记证明书

2023-06-28

178人看过
债务重组
并购贷款条件都是有哪些

一、什么是并购贷款?所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。二、申请并购贷款基本条件(一)并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录;(二)并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按相关法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续;(三)并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。三、并购贷款的还款来源是什么?1、来源于标的公司2、来源是标的公司+并购方3、来源于股东(实际还款人)4、来源于经营现金流

2023-06-01

304人看过
股票
收购和并购的方式

公司收购的方式1、现金收购。现金收购是一种单纯的购买行为，它由公司支付一定数额的现金，从而取得目标公司的所有权。现金收购主要有两种方式：以现金购取资产和以现金购买股票。2、用股票收购。股票收购是指公司不以现金为媒介完成对目标公司的收内，而是收购者以新发行的股票替换目标公司的股票。3、承担债务式收购。在被收购企业资不抵债或资产和债务相等的情况下，收购方以承担被收购方全部或部分债务为条件，取得被收购方的资产和经营权。公司并购的程序一般来说，企业并购都要经过前期准备阶段、方案设计阶段、谈判签约和接管整合四个阶段。（1）前期准备阶段企业根据发展战略的要求制定并购策略，初步勾画出拟并购的目标企业的轮廓，如所属行业、资产规模、生产能力、技术水平、市场占有率，等等，据此进行目标企业的市场搜寻，捕捉并购对象，并对可供选择的目标企业进行初步的比较。（2）方案设计阶段方案设计阶段就是根据评价结果、限定条件（最

2023-02-19

223人看过

承诺
公司并购主要合同需要什么条款

并购公司合同主要包括以下条款：双方当事人基本信息、陈述与保证、卖方在交割日期前的承诺、交割的先决条件、并购价款、股权及资产转让的时间地点方式、双方责任义务、违约责任等。一、房屋买卖法律规定应当采用书面合同形式么房屋买卖必须采用书面合同形式，写明双方和房屋的基本信息；房屋价款、付款方式、付款时间；交付使用条件和日期；办理产权登记的有关事宜；质量标准承诺；配套基础设施和公共设施的交付承诺和责任；公共配套建筑的产权归属与违约责任等条款。二、网吧股权转让协议该怎么写网吧股权转让协议主要有以下内容：写明转让方姓名，身份证号码，联系电话。受让方姓名，身份证号码，联系电话。协议内有以下条款：一、股权转让价款及方式；二、股权交付；三、有关股东权利义务的承受；四、声明、保证和承诺，五、违约责任、六、纠纷解决等等。最后写明转让方和受让方签名及日期。网吧股权转让协议书转让方：(以下简称“甲方”)身份证号码：地址

2023-02-16

283人看过
企业并购
并购对企业的能力要求有哪些?并购方一定是贷款人么

一、并购对企业的能力要求有哪些？企业存在发展的要求是并购的动因，我们可以看作是并购的必要条件，但是这还远远不够，企业并购更需要充分条件。只有同时具备充分且必要条件的并购才有可能成功并购，这就需要从四个方面综合把握，那就是企业的投资管理能力、融资管理能力、决策支持能力和风险管理能力。1、投资管理能力投资管理能力体现的是一个企业是否能够以“正确的方式”去把握“正确的投资机会”的一种素质。它包括“机会发现、机会识别、机会捕捉和机会延伸”。我们总是可以通过投资管理组织和投资管理流程两个维度去进行评估。投资并购一定要有很好的组织保障作为基础。可能很多企业都设置了投资管理部或资本运营部，那么，仅有职能层面的组织安排就可安枕无忧了吗？这需要系统、深入评估，评估投资管理的各个环节，组织设计是否到位？是否由于组织不到位，造成管理不到位？是否存在投资决策组织不健全、投资管理部门分散、投资后的监管缺失、多头立项

2023-03-31

284人看过
银行贷款
并购贷款是什么？并购贷款模式有哪些？

一、并购贷款的定义。所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的，但如果贷款用于并购股权，则通常只能以股权分红来偿还债务。为了保障贷款的安全性，此前我国的商业银行贷款禁止投入股权领域，1996年央行制定的《贷款通则》规定，商业银行不许提供并购贷款。2005年以来，商业银行经事前向银监会报批确认合规后，向中石油、中石化、中海油、华能、国航发放了相应贷款，用于从事股权并购，即所谓的“一事一批”制度。“一事一批”制度的普遍模式是：商业银行先出具有条件的融资承诺函，向监管机构请示确认办理股权融资业务的合规性，获得批准后再实际发放贷款。今年6月29日，国务院颁布的《关于支持汶川地震灾后恢复重建政策措施的意见》提出灾后重建的财政支出、税收、金融、产业扶持等多方面政策，其中提到“允许银行业金融机构开展并购贷款业务”。

2023-04-13

388人看过
债务重组
什么是并购贷款?并购贷款有哪些风险

一、什么是并购贷款？所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。并购贷款是一种特殊形式的项目贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的，但如果贷款用于并购股权，则通常只能以股权分红来偿还债务。二、并购贷款有哪些风险？从法律层面来说，风险主要体现在如下几方面：1、未进行详尽和有效的法律尽职调查。这将会是一个总括性的风险来源。尽职调查（银行实践中也称为授信调查）是商业银行贷款业务中的一项重要工作内容，特别是中长期贷款和项目贷款，调查和分析会更加深入和全面。并购本身具有复杂的特性和高风险性，这就需要银行对与并购相关的各个事项——包括主体资格、资产与业务、交易结构、担保安排、批准与登记、劳动关系、关联交易、诉讼与合规

2023-03-20

410人看过

跨国公司
跨国并购：跨国并购方式的优点

跨国并购中国如何面对：跨国并购有哪些优点?作者：史建三总的来说，跨国并购方式的优点有：(一)迅速进入东道国市场并占有市场份额1.并购有效地降低了进入新行业的壁垒。当企业准备运用投资新建的方法时，必须充分考虑到全部进入壁垒，还必须考虑到由于新增生产能力对行业的供求平衡的影响。如果新增生产能力很大，行业内部将可能出现过剩的生产能力，从而引发价格战。然而在运用并购方法时，进入壁垒可以大幅度降低。由于并购没有给行业增添新生产能力，短期内行业内部的竞争结构保持不变，所以引起价格战或报复的可能性大大减小了。2、并购大幅度降低了企业发展的风险和成本。投资新建的方法并不仅仅涉及到建设新的生产能力，企业还要花费大量的时间和财力获取稳定的原料来源，寻找合适的销售渠道，开拓和争夺市场。因此，这种方法涉及更多的不确定性，相应的风险较大，资金市场所要求的风险成本较高。在并购情况下，企业可以利用原有企业的原料来源、销

2023-06-05

126人看过
公司合并
公司合并、收购、兼并和并购的区分要点是什么？

公司的合并收购兼并与并购的区分有以下几点：合并是指两个或两个以上的公司，依照公司法规定的程序，通过签订合并协议，共同组成一个公司的法律行为；收购，指通过一个公司产权交易，而取得另一家公司的控制权；兼并，在我国法律中，没有明确的规定，在目前企业兼并的主要形式包括：承担债务式兼并；控股式兼并；吸收股份式兼并等形式；并购，指目标公司的控股权转移，各种产权进行交易的一种形式。公司并购纠纷中须区分股权收购资产收购公司并购纠纷中须区分股权收购、资产收购公司并购纠纷中须区分股权收购、资产收购北京市恒烁律师事务所陈少先律师在公司并购纠纷中，如果是收购目标公司的全部股权或全部资产，容易模糊合同的性质，必须对收购协议约定的权利义务内容作出认定，区分股权收购或是资产收购。股权收购，是指收购方通过一定方式购买目标公司的股权，当其获取的股权达到一定比例时，取得对该公司控制权的一种市场交易行为。在股权收购中，多以目标

2023-07-01

428人看过