一、什么叫吸收客户资金不入账罪
吸收客户资金不入账罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员,以牟利为目的,采取吸收客户资金不入帐的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。
“吸收客户资金不入账”是指不记入金融机构的法定存款账目,以逃避国家金融监管,至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立;“非法拆借、发放贷款”是指将没有入账的资金挪借给其他单位,或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。
二、吸收客户资金不入账罪如何认定
(一)本罪与违法发放贷款罪的区别
两罪的区别在于前者使用的是帐外客户资金,而后者使用的是帐内资金;前者要求有牟利的目的,后者则没有牟利目的要求。
对于利用职务上的便利,挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的,或者吸收客户资金不入账,却给客户开具银行存单,客户也认为该款已存入银行,该款却被行为人以个人名义借贷给他人的,均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪,而不是以本罪论处。
三、吸收客户资金不入账罪量刑标准是什么
犯本罪,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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2023年什么是指吸收客户资金不入账罪上海在线咨询 2023-07-221、吸收客户资金不入账罪,是银行等各类金融机构的从业人员擅自以牟利为目的,将客户的资金非法用于借贷等行为,没有将其依规入账登记,造成客户的巨额资金损失,对于挪用资金的行为人为获取贷款而支付的回扣和手续费,应根据具体情况分别进行处理,即使该资金是行为人以自己的名义借贷给他人的,也应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。 2、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五
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达到什么标准吸收客户资金不入账罪才能立案?贵州在线咨询 2022-10-02银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)吸收客户资金不入账,数额在一百万元以上的;(二)吸收客户资金不入账,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。