放高利贷可能构成哪些犯罪-法师兄

放高利贷可能构成哪些犯罪

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-02 09:40:22 297 人看过

1、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的，即构成非法吸收公众存款罪；

2、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪；

3、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪；

4、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪；

5、民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属民事调整范畴。

一、放高利贷构成非法吸收公众存款罪原因分析

首先，发放高利贷行为违反了国家的相关规定。

《中国人民银行办公厅关于以高利贷形式向社会不特定对象出借资金行为法律性质问题的批复》规定，非法发放贷款行为是指：未经金融监管部门批准，以营利为目的，向不特定的对象出借资金，以此牟取高额非法收入的行为。

其次，发放高利贷行为属于扰乱市场秩序的非法经营行为。

放高利贷行为不同于普通民间借贷，以牟取高利为目的，逃避银行监管，违反了国家金融制度，扰乱了国家金融市场秩序。

最后，发放高利贷行为情节严重的，才构成非法经营罪。

二、情节严重主要考虑两个方面：

（1）合理地确定发放数额标准

发放高利贷的数额涉及本金、放贷额、获利额、非法获利额等方面要符合我国《刑法》及相关司法解释的规定。

（2）合理地确定其他情形严重的标准

如是否属于经常性地向不特定的单位或个人出借资金，出借款项的笔数、累计金额大小，持续时间长短、放贷过程中是否具有其他非法行为等等。

根据《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。高利贷是违法行为，不要从事高利贷。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多高利贷相关文章

高利贷
放高利贷犯罪吗,放高利贷属于犯罪行为吗

一、放高利贷犯罪吗(一)一般而言，高利贷是指索取特别高额利息的贷款行为。认定高利贷要注意下面三个问题：1、原则上说民间借贷利息不能超过银行同期利率的4倍，超过了就是高利贷，法律不予保护。2、高利贷法定界限不能简单地以银行的贷款利率为参数，而应根据各地的实际情况，专门制定民间借贷指导利率，超过指导利率上限的，即构成高利贷。凡约定利息超过法定指导利率的，其超过部分无效，债权人对此部分无请求给付的权利。3、实践中本着保护合法借贷关系，有利于生产和稳定经济秩序的原则，对具体的借贷关系进行具体分析，然后再认定其是否构成高利贷。从界定高利贷的标准上看，民间借贷中的高利贷本身不存在涉嫌犯罪的问题。但是高利贷是不受国家法律保护的，并且法律严厉打击高利贷行为。另外，如果在放高利贷的过程中有触犯刑法的，要依法追究其刑事责任。(二)刑法中没有关于高利贷的罪名，只规定非法吸收公众存款罪和高利转贷罪：1、对于个人或

2023-03-19

431人看过
高利贷
多放高利贷构成何种罪名？

这段内容讲述了高利贷的放贷行为可能涉及到的三种罪名。第一种是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再以高利转贷给他人，从中获取了较大的数额，涉嫌高利转贷罪；第二种是高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的构成非法吸收公众存款罪；第三种是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪。虽然这些行为都涉及高利贷，但具体涉及到的罪名取决于行为的目的和情节。若仅限于高利贷的放贷行为，仅仅是违法行为，不构成犯罪。如果情节比较特殊，可能就会构成犯罪。有以下几种可能的情况：第一，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再以高利转贷给他人，从中获取了较大的数额，涉嫌高利转贷罪；第二，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的构成非法吸收公众存款罪；第三，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪。高利转贷罪是什么？高利转贷罪是指银行或其他金融机构的工作人员，

2023-09-12

359人看过
高利贷
放高利贷构成犯罪吗？请看以下情形：

一、单纯的放高利贷并不构成犯罪，只是一种违法行为，但是进行转贷牟利就要犯罪了。二、一般而言，高利贷是指索取特别高额利息的贷款行为。认定高利贷要注意下面三个问题：1、原则上说双方约定的利率不得超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍，超过了就是高利贷，法律不予保护。2、高利贷法定界限不能简单地以银行的贷款利率为参数，而应根据各地的实际情况，专门制定民间借贷指导利率，超过指导利率上限的，即构成高利贷。3、实践中本着保护合法借贷关系，有利于生产和稳定经济秩序的原则，对具体的借贷关系进行具体分析，然后再认定其是否构成高利贷。放高利贷的含义自然人之间的借款利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。该条规定是对合法借款利率的保护，也是对过高利率的限制；适当保护复利是处理民间借贷纠纷案件的一项重要原则。我国民法是禁止高利贷的。尽管在东部沿海一些地区，民间借贷年化利率高达50％，但是一旦出现纠纷，法院是不会

2023-07-03

340人看过
高利贷
放高利贷犯法吗,放高利贷有哪些注意事项

单纯的放高利贷，本身违法但不构成犯罪。一、遇到高利贷恐吓如何办放高利贷的人不通过正常的法律途径索要借款，却对债务人及其家人进行恐吓威胁，这显然违法，债务人可以报警处理。即使公安机关无法马上对这些人进行制裁或者处罚，但报警备案也是有帮助的，至少可以让放高利贷的人不敢轻易采取非法手段。二、公民私人放高利贷是犯法的吗目前我国刑法中并未将单纯放高利贷的行为规定为犯罪。私人单纯的从事民间借贷，属于民事调整范围，只要约定的利率不超过年利率24%，则受到法律保护。但是私人放高利贷，有很大的法律风险，容易触犯刑法。如果放高利贷的人在收债过程中使用的手段触犯刑法上规定的罪名是可能构成犯罪的。比较常见的是收债过程中非法拘禁罪、故意伤害罪、寻衅滋事罪和强迫交易罪等。此外，还有一种放高利贷的行为有可能构成犯罪，叫高利转贷罪。高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金然后再将这个资金高利转贷给他人，从中

2023-03-16

85人看过

高利贷
非法金融服务：放高利贷是否构成犯罪？

一般情况下私人放高利贷是不会构成犯罪的。高利贷高于银行的利率过多，与借款人签订的合同明显违反了民法的公平原则，所以该合同一般不被法院采纳，也不会构成刑事犯罪。但是如果放贷者不是放的自己的钱，而是通过违法套取一些金融机构的资金再以更高的利率转贷给他人，而且从中获利的，就涉嫌犯罪，会被追究刑事责任。放高利贷的后果首先，《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。其次，通过《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》，高利贷是不但不受国家法律保护，还要严厉打击，可知是违法的。最后，刑法中没有关于高利贷的罪名，只是规定非法吸收公众存款罪，但在放高利贷的过程中有触犯刑法的，要依法追究其刑事责任。《最高人民法院关

2023-07-16

292人看过
高利贷
合法的放高利贷有哪些？放高利贷可能带来的后果是什么？

高利贷不受法律保护。通过《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》，高利贷是不但不受国家法律保护，还要严厉打击，可知是违法的。刑法中没有关于高利贷的罪名，只是规定非法吸收公众存款罪，但在放高利贷的过程中有触犯刑法的，要依法追究其刑事责任。禁止停车后果自负合法吗一、禁止停车后果自负合法吗1、禁止停车后果自负合法。门口如果是属于禁止停放车辆的地方，门口禁止停车，后果自负的告示是有法律效力的，但当事人不能擅自处理禁停的车辆，而是由交警处理。2、法律依据：《中华人民共和国道路交通安全法》第三十三条新建、改建、扩建的公共建筑、商业街区、居住区、大（中）型建筑等，应当配建、增建停车场；停车泊位不足的，应当及时改建或者扩建；投入使用的停车场不得擅自停止使用或者改作他用。在城市道路范围内，在不影响行人、车辆通行的情况下，政府有关部门可以施划停车泊位。第五十六条机动车应当在规定地点停放。禁止在人

2023-07-22

295人看过
高利贷
高利贷利息一般是多少赌场放高利贷会判多久构成何种犯罪

一、高利贷利息一般是多少一般高利贷的年利率在36%以上，告贷100元，一年要开销36元以上的利息。单个的利率可100%—200%。我国历史上高利贷年利一般都达100%，并且是“利滚利”，即告贷100元一年后要还200元，假如到期不能偿还，第二年要还400元，第三年就是800元。高利贷信誉之所以有这样高的利息，是由当时的经济条件决议的。因为前资本主义是自给自足的自然经济，劳动出产力水平低，出产规模小，小出产者一般都饱尝不住意外事故的冲击(如天灾人祸)，一旦遇到意外事故，就无法保持本来的简略再出产，无法保持日子。在这样的情况下，小出产者(农民和其他小手工业者)就不得不向放高利贷者借钱或什物，以保持出产和日子。放高利贷者正是看到了借者为了保持生计这一点，就无情地举高利率。假如借钱的人不是为了日子和生计，而是向资本主义出产方式那样，借钱是为了出资，获取赢利，那么借款的利率高了，使得出资的赢利大部分

2023-06-18

436人看过
高利贷
放高利贷是否构成犯罪？看看法律如何规定

一、放高利贷是否构成犯罪单纯放高利贷是属于违法行为，但不构成犯罪。但是，私人放高利贷严重的可能会涉及高利转贷罪，就构成犯罪。1、对于个人或单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，以高利转贷罪论处。我国《刑法》175条规定了“高利转贷罪”，即以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。”2、非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金

2023-06-02

397人看过

高利贷
放高利贷是什么罪？如果构成什么罪？

一般来讲，如果只是简单的放高利贷行为的话，那么只是违法的行为，并不会涉及到刑事犯罪，但如果情节比较特殊，那么就会构成犯罪。一、放高利贷可能涉及的罪名包括：1、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪。2、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪。3、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪。4、其他可能涉及的犯罪。二、非法吸收公众存款罪量刑标准：1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。4、单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述的规定处罚。放高利贷

2023-08-04

94人看过
高利贷
什么是高利贷多少利息算高利贷放高利贷犯罪吗

一般而言，高利贷是指索取特别高额利息的贷款行为。民间借贷包括合法的民间借贷行为和违法的高利贷行为。如果民间借贷的当事人约定的利息高于合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍就属于高利贷，对高出的部分利息法律不予保护。也就是说，私人放高利贷虽然违法，但不是犯罪行为，也不是合法的民间借贷。一、贷款高利贷怎么办, 会上法院吗？民间借贷的利率只要不超过年利率36%就不构成高利贷。反之，超过年利率36%就有可能涉嫌属于高利贷，就有可能是种违法行为。出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。二、放高利贷10万会不会判刑放高利贷10万不会被判刑的。借贷双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证，如果前期利率没有超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍，重新出具的债权凭证载明的金额可认定为后期借款本金

2023-06-24

108人看过
借款
拉黑借款高利贷构成犯罪吗

套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成犯罪。根据《刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。一、转贷牟利怎么处罚以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。二、放高利贷涉恶怎么判以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金

2023-03-12

307人看过
高利转贷
是构成高利转贷罪还是客观犯罪

应属于结果犯。高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。这里应当指出的是，当前存在一些企业打“擦边球”的现象，即从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来将其贷款擅自借与他人，并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符，构成高利转贷罪了。高利转贷罪构成要件有哪些，犯罪构成是怎样的高利转贷罪构成要件有哪些犯罪构成是怎样的1、客体要件本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大国有独资商业银行；也包括若干投资主体合资设立的股份制银行，如交通银行、投资银行、光大银行、发展银

2023-08-02

111人看过

高利贷
高利贷寻衅滋事罪犯罪构成条件

高利贷寻衅滋事罪立案标准：（一）随意殴打他人造成他人身体伤害、持械随意殴打他人或者具有其他恶劣情节的；（二）追逐、拦截、辱骂他人，严重影响他人正常工作、生产、生活，或者造成他人精神失常、自杀或者具有其他恶劣情节的；（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物价值二千元以上，强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物三次以上或者具有其他严重情节的；（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。一、寻衅滋事立案必须满足三个条件寻衅滋事立案必须满足三个条件如下：1、随意殴打他人造成他人身体伤害、持械随意殴打他人或者具有其他恶劣情节的；2、追逐、拦截、辱骂他人，严重影响他人正常工作、生产、生活，或者造成他人精神失常、自杀或者具有其他恶劣情节的；3、强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物价值二千元以上，强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物三次以上或者具有其他严重情节的。符合上述立案追诉要件的，公安机关可以立案

2023-03-31

196人看过
高利贷
放高利贷会不会涉嫌犯罪,放高利贷会被判刑么

放高利贷一般情况下是不会犯罪的，但是这个有可能会承担一定的治安处罚，但是也有例外的情况也就是属于高利转贷行为的话就会构成犯罪。借贷的利率只要超过或者变相超过国家规定的利率，即构成高利贷。如目前的规定是民间借贷利息不准超过银行同期利率的4倍。超过了就是高利贷，法律不予保护。一、高利贷是合法吗高利贷是不合法的，目前我国只保护不超过银行利率4倍以内的民间借贷关系。民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。一般情况下，借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利息支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。二、私人放高利贷违法吗在进行民间借贷时，借贷人要注意甄别是否属于高利贷。如果是高利贷，会有较大的还款压力。私人放高利贷

2023-06-27

275人看过