关于p2p非法集资认定是怎么样的-法师兄

关于p2p非法集资认定是怎么样的

来源：法律编辑整理时间： 2023-02-21 20:00:21 252 人看过

一、关于p2p非法集资认定

首先P2P和非法集资两种的目的不同，合规的p2p只做信息中介，自己并不触碰资金，融资的目的是帮助有需要资金的人.

而非法集资的目的是将资金收集起来用于他用.不过目前很多P2P公司涉及资金池和自融的现象已经触犯到法律边界，

所以当投资人判断P2P是否在进行非法集资时主要是看2点，1是P2P平台是否触碰投资人资金，2是投资P2P平台的钱是否有一一对应的借款人.

二、被非法集资怎么办

非法集资属于违法犯罪行为，建议及时向公安部门报案，同时可以向银监会、工商局举报，由当地银监、公安、工商等部门介入查处

1、根据相关法律的规定，非法集资是指以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为；

2、遭遇非法集资诈骗，建议报警；

3、法律依据：

1)最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款

2)《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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