重庆农商行不良贷款急升
来源:互联网
时间: 2023-06-06 16:13:58
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重庆XX银行为内银股中期业绩期打头阵,纯利按年增11.6%,至35.9亿元(人民币.下同),不派中期息。不过,该行资产质素转差,资产减值损失按年急升98.5%,不良贷款率亦由去年底的0.8%升至0.85%。
重农行中期核心一级资本充足率,较首季尾明显下降1.16个百分点,至9.8%;资本充足率跌至12.68%,较去年底跌0.96个百分点。
YY美林发表报告指,重农行上半年盈利按年增长11.6%,逊於该行原预期1.6%,而次季不良贷款回升,快於预期。
YY美林指,重农行第二季净息大致维持3.38%不变,但考虑政府鼓励内银增加息率较低的按揭贷款,料下半年按揭业务毛利会受压。该行重申对重农行跑输大市投资评级及目标价4.09元。
ZZ指出,重农行半年利润已达致该行全年预测60%,但受监管当局提升资本要求影响,核心一级资本比率下滑116个基点。瑞银认为,重农行不良贷款增长较预期快,故维持「沽售」评级及目标价3.2元。
ZZ与AA看法稍为好一点。ZZ估计,由於重农行上半年没有坏帐需要处置,料不良贷款率仅微增25个基点,主要来自制造业,故维持买入评级及目标价5元。
AA证券指,重农行不良贷款主要来自中小企长期贷款,维持增持评级及目标价5.9元,但相信资产质素问题及监管风险将对股价构成短期压力。
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