公司网银账户常见的一个基本户，几个一般户。工具：Ｕ－ｋｅｙ：主管、制单、授权。支付密码器，可多个银行共同关联。

基本户网银转账：

1、公对公；

2、公对私；

3、填现金支票可取现。

一般户网银转账：1、公对公；2、不可公转私；3、不可取现。

公司账户转账，支付货款，上游公司开发票，走对公；收到货款，下游客户要发票，走对公；三流合一，指的是经济业务的合同流、发票流和现金流保持一致。

公司账户转账常见的不正规问题警惕！

1．经常用现金交易，而且数额、频率及用途都跟你正常经营情况不相符；

2．资金收付流向与企业经营范围严重不符；

3．股东或者法人或者其他不明个人，短期内频繁发生资金支付；

4．长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

这些都不是一个正规合法的企业应有的收支情况！对公账户说白了就是一个企业的正常经营开支收入的反映，不是可以大范围随便进行资金收支的账户！

一、公司认缴资金是否是可以用的

注册资金缴足后，是不能直接以现金支票取出来使用的。但可以为了公司的经营发展需要，采购机器设备、办公用品、日常经营开销等，但需要由正规的正式发票、交易合同等。而且，最好的使用方式，直接通过银行对公账户转账支付。如果直接以现金支票的方式取款出来，或者以虚假的交易转账支付，很容易触犯“抽逃出资”“虚假出资”等类似的违法行为。

二、营业执照办理后的后续事项

1、刻章等事项

凭营业执照，到公安局指定刻章点办理：公司公章、财务章、合同章、法人代表章、发票章；至此，一个公司注册完成。

2、办理银行基本户

公司注册完成后，需要办理银行基本户开户。基本户是公司资金往来的主要账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取都可以通过这个账户来办理。每个公司只能开一个基本户。

3、记账报税

完成公司注册后，需先办理税务报到，报到时需提供一名会计的信息（包括姓名、身份证号、联系电话）。公司成立后一个月起，需要会计每月记账并向税务机关申报纳税。企业准备好资料到专管所报到后，税务局将核定企业缴纳税金的种类、税率、申报税金的时间，及企业的税务专管员。企业日后将根据税务部门核定的税金进行申报与缴纳。

4、缴纳社保

公司注册完成后，需要在30天内到所在区域管辖的社保局开设公司社保账户，办理《社保登记证》及CA证书，并和社保、银行签订三方协议。之后，社保的相关费用会在缴纳社保时自动从银行基本户里扣除。

5、申请税控及发票

如果企业要开发票，需要申办税控器，参加税控使用培训，核定申请发票。完成申请后，企业就可以自行开具发票了。

6、企业年报

根据《企业信息公示暂行条例》规定，每年1月1日至6月30日，企业应当报送上一年度年度报告，内容包括公司基本情况简介、主要财务数据和指标、股本变动及股东情况等等。

注：每年需要做年报的企业是：营业执照上，注册时间为前一年12月31日前的大陆企业。

工商行政规定，未按规定期限公示年度报告的企业，工商机关会将其载入经营异常名录，并处罚款。超过三年未年报的企业，将会纳入严重违法企业黑名单。纳入异常名录后，企业将无法变更、注销、转股，对外合作时，社会公众可随时查看到该公司的异常情况。同时对法人、高管进行行政限制。