贷款实施单位犯罪的法律依据是什么-法师兄

贷款实施单位犯罪的法律依据是什么

来源：互联网时间： 2023-03-20 14:11:41 474 人看过

1、根据《刑法》第一百八十六条，“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。”的规定，违法发放贷款罪的犯罪主体可以是单位，因此违法发放贷款罪可以是单位犯罪。

2、贷款诈骗不属于。

本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。

贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

一、违法发放贷款罪的立案标准

对违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；

2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

关于骗取贷款、违法发放贷款数额巨大的问题。最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为，尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中，但可根据案件具体情况，参考此标准中关于数额巨大的规定处理个案。最高人民法院刑事审判第二庭同意《立案追诉标准(二)》确定的数额标准。因此，骗取贷款、违法发放贷款，数额在一百万元以上的，可以认定为数额巨大。

二、违法发放贷款罪的处罚

1、自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多单位犯罪相关文章

调岗
什么是工伤后单位调岗的法律依据？

工作和工资是劳动合同的重要组成部分。一旦双方确认，就会对双方产生约束力。任何一方提出调整岗位或工资都必须有相应的依据。《工伤保险条例》对职工因公致残等级不同做出了不同规定：一级至四级伤残的，保留劳动关系，退出工作岗位；五级、六级伤残，除享受一次性伤残补助外，工伤职工本人提出解除或者终止劳动关系的，还享受一次性工伤医疗补助和伤残就业补助，还规定用人单位应当安排适当工作。难以安排工作的，用人单位应当按月支付残疾津贴。但是对七级到十级伤残的员工安排工作没有具体规定。根据我国《劳动法》和《劳动合同法》的有关规定，变更劳动合同有两种方式，一种是依约变更，一种是依法变更。所以，调岗也相应地包括依约调岗和依法调岗两种形式。依约调岗是调岗的一般原则，一般情况下，具体指企业调岗一般应遵循平等自愿、协商一致的原则，体现在《劳动法》第十七条、《劳动合同法》第三十五条的有关规定上。依法调动体现在《劳动法》第26条

2023-08-18

68人看过
有期徒刑
单位犯行贿罪依什么法律处罚

单位为谋取不正当利益而行贿，或者违反国家规定，给予国家工作人员以回扣、手续费，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。一、行贿现在是无罪吗行贿不是无罪。为谋取不正当利益，给予国家工作人员财产的，是行贿罪。在经济交流中，违反国家规定，给予国家工作人员财产、数额较大或者违反国家规定，给予国家工作人员各种名义的回扣和手续费的，以贿赂论处。因为被勒索给国家工作人员财产，没有得到不正当利益的，不是贿赂。对犯贿赂罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；因贿赂谋取不正当利益，情节严重或者给国家利益造成重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以没收财产。受贿人在被起诉前主动交代受贿行为的，可以减轻或者免除处罚。二、贿赂不成功是否有罪贿赂不成功也会构成行贿罪。行贿罪并不是结果犯而是行为犯，只要做

2023-03-29

468人看过
单位犯罪
以单位的名义实施犯罪的属于单位犯罪吗

如果个人以单位名义进行犯罪，是不构成单位犯罪的，应该以自然人犯罪的规定进行定罪处罚。法律依据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。第三条盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依照刑法有关自然人犯罪的规定定罪处罚。

2023-06-12

378人看过
行政处罚措施
实施行政处罚的法律依据

法律上行政处罚措施是：（一）警告；（二）罚款；（三）没收违法所得、没收非法财物；（四）责令停产停业；（五）暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；（六）行政拘留；（七）法律、行政法规规定的其他行政处罚。较重的行政处罚措施是指什么行政处罚法规定的较重的处罚形式一般是指行政拘留。行政处罚法第八条行政处罚的种类：（一）警告；（二）罚款；（三）没收违法所得、没收非法财物；（四）责令停产停业；（五）暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；（六）行政拘留；（七）法律、行政法规规定的其他行政处罚。行政处罚的种类：（一）警告；（二）罚款；（三）没收违法所得、没收非法财物；（四）责令停产停业；（五）暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；（六）行政拘留；（七）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

2023-07-07

50人看过

刑事犯罪
依据法律规定违法强拆单位是刑事犯罪吗?

依据我国相关法律的规定，违法强拆是不是属于犯罪，要依据具体的案情才能确定，如果采取对他人进行殴打、拘禁等方式暴力拆迁的，一般会构成犯罪。《国有土地上房屋征收与补偿条例》第二十七条实施房屋征收应当先补偿、后搬迁。作出房屋征收决定的市、县级人民政府对被征收人给予补偿后，被征收人应当在补偿协议约定或者补偿决定确定的搬迁期限内完成搬迁。任何单位和个人不得采取暴力、威胁或者违反规定中断供水、供热、供气、供电和道路通行等非法方式迫使被征收人搬迁。禁止建设单位参与搬迁活动。第三十一条采取暴力、威胁或者违反规定中断供水、供热、供气、供电和道路通行等非法方式迫使被征收人搬迁，造成损失的，依法承担赔偿责任;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，依法给予处分;构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚。一、拆迁没谈好,把我家总电源挖断怎么办在拆迁补偿没有谈好的情

2023-03-13

219人看过
自然人
自然人犯罪的单位实施

单位实施自然人犯罪，不能以犯罪论处，不存在刑事责任承担问题．从实然的层面来分析该问题，就是从现有的《刑法》规定来分析。通过上文的分析，我们知道单位犯罪是一种法定罪，即只有在《刑法》明确规定单位可以构成犯罪时，才可以认定为单位犯罪。而我国《刑法》中有大量的犯罪是只可以由自然人构成的，因此当单位实施了自然人犯罪的行为时，根据罪刑法定原则，不应认定为犯罪。在此定性的基础上，对单位中的主管人员和其他直接责任人员也就不存在刑事责任的承担问题。我国《刑法》总则第31条规定了对单位犯罪是以双罚制为原则，即构成单位犯罪后，既处罚单位，也处罚其中的主管人员和其他直接责任人员，同时规定以单罚制为补充，即只处罚单位中的主管人员和其他直接责任人员。无论是双罚制，还是单罚制，都要处罚单位的主管人员和直接责任人员，但处罚的前提是单位构成犯罪，如果不能认定单位构成犯罪，也就不存在单位中自然人的刑事责任承担问题以虚报注册

2023-07-06

84人看过
自然人
单位实施自然人犯罪

单位实施自然人犯罪，不能以犯罪论处，不存在刑事责任承担问题.从实然的层面来分析该问题，就是从现有的《刑法》规定来分析。通过上文的分析，我们知道单位犯罪是一种法定罪，即只有在《刑法》明确规定单位可以构成犯罪时，才可以认定为单位犯罪。而我国《刑法》中有大量的犯罪是只可以由自然人构成的，因此当单位实施了自然人犯罪的行为时，根据罪刑法定原则，不应认定为犯罪。在此定性的基础上，对单位中的主管人员和其他直接责任人员也就不存在刑事责任的承担问题。我国《刑法》总则第31条规定了对单位犯罪是以双罚制为原则，即构成单位犯罪后，既处罚单位，也处罚其中的主管人员和其他直接责任人员，同时规定以单罚制为补充，即只处罚单位中的主管人员和其他直接责任人员。无论是双罚制，还是单罚制，都要处罚单位的主管人员和直接责任人员，但处罚的前提是单位构成犯罪，如果不能认定单位构成犯罪，也就不存在单位中自然人的刑事责任承担问题一、法律对

2023-06-24

377人看过
无犯罪证明
无犯罪证明的依据是什么法律法规？

建议前往户籍地派出所办理。无犯罪记录证明办理条件：遇有下列情形之一的，且符合本规定申请人范围的单位和公民，可以向被证明对象的户籍地派出所申请出具“公民有无违法犯罪记录证明”：（一）国家机关录用公务员政审；（二）中国共产党组织吸收新党员政审；（三）国家法律、法规、规章规定公民执业必须以“无违法犯罪记录”为前提的；（四）公民向公证机构申请依法办理有无违法犯罪记录公证事项的；（五）经有关部门提出统一申请，市级公安机关认为确需出具违法犯罪记录证明的其他情形。派出所开的无犯罪证明是什么样的公安派出所在向社会提供犯罪信息查询服务时，应当严格依照法律法规关于升学、服现役、就业等资格、条件的规定办理。公民因办理出国（境）事务需要，可以申请查询本人有无犯罪记录。使用犯罪人员信息的单位及其工作人员应当按照查询目的使用有关信息，对犯罪人员信息要严格保密。《中华人民共和国公务员法》第十三条公务员应当具备下列条件：

2023-07-04

115人看过

单位犯罪
单位实施“非单位犯罪”如何处理

■我国刑法规定单位实施危害社会行为，法律规定为犯罪的，应负刑事责任，其内涵应指法律明文规定单位实施的行为构成犯罪的，单位应负刑事责任，而并非指单位实施危害社会行为不构成犯罪的情形下，单位中的相关自然人不负刑事责任。■我国刑法没有明确规定单位可以构成某一犯罪的，仅追究单位中的个人刑事责任，但对单位有必要考虑进行行政处罚等刑罚替代措施。随着我国市场经济的不断发展和经济体制改革的深入推进，单位作为市场经济的基本主体，其实施或参与实施的盗窃、诈骗等一般自然人犯罪行为已远远超出刑法所规定的单位犯罪范畴，对于此类由单位实施的非单位犯罪应如何适用法律进行处理，各种意见众说纷纭，实践操作中也往往是情节相似，结果迥异。一、单位犯罪的立法重心在于打击犯罪单位要正确把握单位实施自然人犯罪行为的本质属性，首先要从单位犯罪的立法本意进行全面分析。1987年1月22日全国人大常委会通过的《中华人民共和国海关法》首次在

2023-04-22

339人看过
罚款
企业单位罚款有法律依据吗

企业单位没有罚款的权利，没有法律依据。罚款，是行政处罚手段之一，是行政执法单位对违反行政法规的个人和单位给予的行政处罚。需要行政执法单位依据行政法规的规定，作出处罚决定即可执行。一、罚款如何理解罚款是指行政执法单位对违反行政法规的个人和单位给予的行政处罚，即处罚违法者以一定数量的金钱。罚款是行政处罚手段之一，它不需经人民法院判决，只要行政执法单位依据行政法规的规定，作出处罚决定即可执行。如：某人违反《治安管理处罚法》，由公安局依《治安管理处罚法》规定的程序即可执行；违反工商管理，由工商行政管理机关依据工商行政管理的具体规定程序作出决定即可执行。二、私人单位罚款合法吗不合法，以私人的方式罚款违反行政处罚法。因为罚款是行政处罚手段之一，是行政执法单位对违反行政法规的个人和单位给予的行政处罚。不需要经人民法院判决，只要行政执法单位依据行政法规的规定，作出处罚决定即可执行。如果违反治安管理处罚法，

2023-04-02

484人看过
工资
单位扣工资有什么法律依据吗

单位扣工资的违法行为：请假扣3倍工资；孕期女职工产检扣工资；用人单位为捐赠强扣工资；员工辞职，单位扣工资；其他行为。用人单位不得克扣或者无故拖欠劳动者的工资。一、因为忘记打卡工资少了能要求赔偿吗因为忘记打卡工资少了能要求赔偿。劳动者上下班打卡扣工资标准如下：1、劳动者上班有打卡记录，下班忘打卡被公司扣工资是违法的；2、而下班忘打卡被公司当做旷工一天扣工资这种做法，用人单位的行为属于一种无故克扣工资的行为；3、劳动者可以向当地的劳动监察部门进行投诉举报，要求用人单位支付其被克扣的工资。二、不给加班会倒扣工资吗？劳动者不同意加班的单位不能倒扣工资。首先，用人单位由于单位生产经营的需要加班，必须与劳动者及工会协商一致，征得劳动者及工会的同意。其次，用人单位不得克扣或者无故拖欠劳动者的工资。劳动者不同意加班单位就扣减工资的行为属于违法行为。三、下班忘记打卡,就要扣一天工资,这样对吗?劳动者上班有打

2023-06-20

68人看过
刑事级别管辖
什么是犯罪级别管辖的法律依据？

刑事级别管辖的法律依据为刑事诉讼法。根据此法规定，基层人民法院管辖第一审普通刑事案件；中级人民法院管辖危害国家安全、恐怖活动；可能判处无期徒刑、死刑的第一审刑事案件；高级人民法院管辖的第一审刑事案件，是全省（自治区、直辖市）性的重大刑事案件。拒执罪的法律依据是什么拒执罪对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。下列情形属于法律规定有能力执行而拒不执行，情节严重的情形：被执行人隐藏、转移、故意毁损财产或者无偿转让财产、以明显不合理的低价转让财产，致使判决、裁定无法执行的；担保人或者被执行人隐藏、转移、故意毁损或者转让已向人民法院提供担保的财产，致使判决、裁定无法执行的；协助执行义务人接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助执行，致使判决、裁定无法执行的；被执行人、担保人、协助执行义务人与国家机

2023-07-06

282人看过

高利贷
高利贷违法犯罪的法律依据

高利贷本身属于一种民间借贷。有借贷自然就会有利息的产生，但超过银行规定的年利率24%借贷给他人，也就产生了高利贷。原则上说民间借贷利息不能超过银行同期利率的4倍，超过了就是高利贷，法律不予保护。单纯的高利贷行为本身不涉及违法犯罪，但实际上高利贷往往还伴随着其他行为以达到非法占有他人财产的目的。以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪。违法所得10万元以上，或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，处三年以下有期徒刑，数额巨大的，最高可处七年有期徒刑，均并处罚金。一、高利贷构不构成犯罪借款利率高于银行同期贷款利率4倍的，属于高利贷。高利贷行为是否构成犯罪，取决于个案。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大；处三年以下有期徒刑或者拘役，处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处

2023-03-21

248人看过
单位犯罪
公司实施犯罪就一定是单位犯罪吗

如果个人以单位名义进行犯罪，是不构成单位犯罪的，应该以自然人犯罪的规定进行定罪处罚。《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。第三条盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依照刑法有关自然人犯罪的规定定罪处罚。一、单位犯罪的概念是什么刑法第30条规定：公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。根据该规定，单位犯罪，是指由公司、企业、事业单位、机关、团体实施的依法应当承担刑事责任的危害社会的行为。单位犯罪的两个基本特征是：第一，单位犯罪的主体包括公司、企业、事业单位、机关、团体。第二，单位犯罪的存在范围具有法定性，即并非所有的犯罪都可由单位构成，只有法律明文规定单位可以

2023-02-24

413人看过