违法发放贷款罪与挪用资金罪是什么意思-法师兄

违法发放贷款罪与挪用资金罪是什么意思

来源：互联网时间： 2023-03-28 10:51:32 486 人看过

是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。

指金融部门或者银行的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位违反的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人处罚。

一、挪用资金罪刑法条文

第一百八十五条第一款银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。

第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。

国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。

二、违法发放贷款罪特征

(一)、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度；

(二)、本罪在客观方面的表现为：

1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为；

2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生；

3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。

(三)、本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体；

(四)、本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

经济犯罪
贪污罪与挪用公款、挪用资金罪之异同

贪污罪，是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为，或者受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的行为。挪用公款罪，是指国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动，或者挪用公款数额较大、进行营利活动，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的行为。挪用资金罪，是指公司、企业或者其他单位工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动，或者进行非法活动的行为。贪污罪与挪用公款罪存在很多相同或相似之处，比如客体都是复杂客体;客观方面都包括利用职务上的便利;侵犯的对象都包括公款;主观方面都是直接故意等。正是由于两罪的紧密联系，在1997年刑法颁布之前

2023-04-30

108人看过
有期徒刑
资金挪用罪与公款挪用罪的区别简述

挪用资金罪和挪用公款罪的区别如下：1、犯罪主体不同。挪用资金罪是公司、企业或其他单位的工作人员，挪用公款罪是依法从事公务的国家工作人员；2、犯罪客体不同。挪用资金罪是公司、企业或其他单位的财务管理制度及财产所有权，挪用公款罪是国家机关、企事业单位和人民团体，所在的非国有单位的财务管理制度和资金所有权。挪用资金罪的犯罪对象是公司、企业所有公共财产属性的公款，既包括资金、有价证券，也包括特定款物。挪用公款罪既包括当然的公共财产，也包括拟定的公共财产，以及接受委派的国家工作人员，所在的非国有单位的资金。贪污罪和挪用公款罪的区别有哪些贪污罪与挪用公款罪的区别主要表现在以下几点：第一，两者侵犯的客体不同。两种犯罪虽然都侵犯公共财产权，但侵犯程度不同，社会危害性也就不同。贪污罪侵犯的是公共财产所有权中的占有、使用、收益、处分等全部权能，而挪用公款罪只侵犯公款的占有、使用和收益权。第二，两者主观故意的内

2023-07-18

221人看过
借款
银行职工违法发放贷款，被判违法发放贷款罪

一、银行职工违法发放贷款被公诉2008年，刘某因工程需要急需办理一笔5万元贷款，当托人询问贷款事项时被告知因其贷款有不良记录已被列入黑名单，已经无法办理贷款。但当刘某得知可以使用他人名义贷款时，刘某立即带着张某的身份证复印件找到银行职工王某，要求其办理贷款的相关手续。而王某在了解相关情况后，虽然知道这是违法操作，但也很快为刘某办理了相关手续，5万元的贷款不久就发放到刘某手中。2012年，王某再次以张某的名义为刘某贷款6万元，用于偿还2008年5万元贷款的本金和利息。而直到2014年12月，张某在办理贷款时才得知自己欠了6万多元的贷款，而且已经被征信系统列入黑名单。经奈曼旗检察院审查，犯罪嫌疑人王某违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规，明知借款人非实际使用人，安排借用他人身份证以他人名义违法发放贷款，未严格审查贷款用途、还款能力的情况下，在2011年至2014年期间违法发

2023-02-22

367人看过
有期徒刑
挪用公款是什么意思

挪用公款指国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动或者营利活动的，以及挪用公款超过三个月未还的，进行以上活动达到立案标准会构成挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用公款的量刑是什么挪用公款量刑如下：1、挪用公款归个人使用，进行非法活动，数额在三万元以上的，处五年以下有期徒刑或者拘役；2、数额在三百万元以上的，属于数额巨大，不退还的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用公款罪的构成要件是什么1、挪用公款罪侵犯的客体，主要是公共财产的所有权，同时在一定程度上也侵犯了国家的财经管理制度；2、挪用公款罪的主体是特殊主体，即国家工作人员具有特定性和公务性；3、挪用公款罪的客观方面表现为行为人实施了利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动；4、挪用公款罪在主观方面是直接故意。《

2023-07-31

357人看过

贷款诈骗
违规发放贷款罪与贷款诈骗罪的区别

1、侵害的客体不同，前者侵害的为国家的金融管理秩序，后者侵害的为金融机构的财产所有权，犯罪对象都是贷款；2、客观方面不同，前者属于行为犯或者结果犯，后者只是结果犯；3、主体不同，前者既可以是自然人也可以是单位，后者只能是自然人；4、主观方面不同，前者既可以是故意也可以是过失，无目的的要求，后者只能是故意，并以非法占有为目的。5、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第一百九十三条一、盗窃、抢夺枪支、弹药、爆炸物、危险物质罪的认定本罪与盗窃罪的界限盗窃罪，是指以非法占有为目的，秘密窃取数额较大的公私物的行为。盗窃爆炸物罪与盗窃罪的相同点是：(1)犯罪的主体相同，都是一般主体；(2)犯罪的主观要件相同，都只能由故意而不能由过失构成；(3)犯罪的行为方式相同，都是秘密窃取。盗窃爆炸物罪与盗窃罪的区别是：(1)犯罪客体不同，前者侵犯的主要是公共安全，后者侵犯的主要是财产所有权；(2)犯罪

2023-03-08

364人看过
金融犯罪
违法发放贷款罪银行卡透支贷款罪的区别是什么？

一、违法发放贷款罪银行卡透支贷款罪的区别是什么?主要区别在于主体、对象和适用不同，违法发放贷款罪的主体一般为银行或者金融机构的工作人员，而透支银行卡贷款罪则为具备民事行为能力的责任人。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。二、最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》关于违法发放贷款罪。银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成50～100万元以上损失的，可以认定为“造成重大损失”;造成300～500万元以上损失的，可以认定为“造成特别重大损失”。由于各地经济发展不平衡，各省、自治区、直

2023-06-03

337人看过
贷款诈骗
贷款诈骗罪和违法发放贷款罪的区别主要是什么

一、贷款诈骗罪和违法发放贷款罪的区别主要是什么?一是侵害的客体不同。违法发放贷款罪侵害的是国家金融管理秩序，贷款诈骗罪还侵害公私财物的所有权;二是主观方面不同。贷款诈骗罪只能出于故意，并且具有非法占有目的;三是主体方面不同。单位不属于贷款诈骗罪的责任主体;四是客观方面不同。贷款诈骗罪只能是结果犯，而违法发放贷款罪是行为犯。二、贷款诈骗罪新刑法如何处罚？1、触犯贷款诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、触犯贷款诈骗罪，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。所谓情节严重，是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节，则是指下列情节之一者：(1)为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的;(2)挥霍贷款，或者用贷款进行违法

2023-04-13

428人看过
法律综合知识
挪用资金罪与委托贷款之间有什么联系吗

委托贷款可能会涉嫌构成挪用资金罪。挪用资金罪与挪用公款罪区别不论挪用资金罪如何追缴，挪用资金罪与挪用公款罪在客观行为表现和主观方面有相同之处。但两者的区别在于：(1)犯罪主体不同。前者是公司、企业或其他单位的工作人员;后者是依法从事公务的国家工作人员。对于国有公司、企业或其他单位的工作人员，或者国有单位委派到非国有单位依法从事公务的人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金或者借贷给他人的行为，应按挪用公款罪论处。(2)犯罪客体不同。前者侵犯的客体，是公司、企业或其他单位的财务管理制度及财产所有权;后者侵犯的客体，是国家机关、企事业单位和人民团体以及接受委派的国家工作人员所在的非国有单位的财务管理制度和资金所有权。可见，前者所侵害客体的范围，比后者广。(3)犯罪的对象不同。前者的犯罪对象，是公司、企业所有公共财产属性的公款。它既包括资金、有价证券，也包括特定款物，后者既包括当然的公共财产，也包

2023-04-21

333人看过

有期徒刑
发放借名贷款是否违法犯罪

1、如果明知是借名贷款仍然进行发放，则属于违法放贷，违规放贷数额巨大的还可能构成违法发放贷款罪。2、如果放款方主观不明知，并且在严格履行审核程序情形下仍未发现借名贷款的情形，该情形下进行放贷只能说放款方审核不力，而非违法犯罪。一、什么是违法发放贷款罪1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。4、关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。5、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条二、

2023-06-24

67人看过
故意犯罪
放火罪一罪是什么意思

放火罪一罪，是指按放火罪一个罪名定罪处罚。放火罪是指故意放火焚烧公私财物，危害公共安全行为。放火罪是一种故意犯罪，其侵犯的客体是公共安全，即不特定的多数人的生命、健康或者重大公私财产的安全。一、解释什么是司法放火罪放火罪是指故意放火焚烧公私财产，危害公共安全的行为。放火罪是危害公共安全罪的具体罪名之一，是指故意放火焚烧公私财产，危害公共安全的行为。放火罪是一种故意犯罪，其侵犯对象是公共安全，即大多数人的生命、健康或重大公私财产的安全。火灾危害公共安全，一般包括三种情况：1、危及大多数不特定人群的生命，健康安全；2、危及重大公私财产安全；3、危及大多数不特定人群的生命、健康安全和重大公私财产安全。二、怎样才算构成放火罪满足下列要件才算构成放火罪：1、主体为一般主体；2、主观方面一般是出于故意，包括直接故意和间接故意；3、侵犯的客体是公共安全；4、客观方面是行为人故意实施放火焚烧公私财物的行为

2023-03-16

114人看过
有期徒刑
挪用公款与挪用资金：罪责差异及法律规定

挪用资金罪与挪用公款罪在客观行为表现和主观方面有相同之处。两者的区别：犯罪主体不同。前者是公司、企业或其他单位的工作人员；后者是依法从事公务的国家工作人员。犯罪客体不同。前者侵犯是公司、企业或其他单位的财务管理制度及财产所有权挪用资金罪与职务侵占罪有什么区别？（一）侵犯的客体和对象不同。挪用资金罪侵犯的客体是公司、企业或者其他单位的资金的使用权，对象是公司、企业或者其他单位的资金。职务侵占罪侵犯的客体是公司、企业或者其他单位的资金的所有权，对象是公司、企业或者其他单位的财物，既包货币形态的资金和有价证券等，也包括实物形态的公司财产，如物资、设备等。（二）在客观表现不同。挪用资金罪表现为公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。职务侵占罪表现为

2023-07-19

369人看过
有期徒刑
什么是违法放贷罪？

违法放贷罪一般是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款的行为。犯此罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。违法放贷罪怎么认定违法放贷罪认定标准如下：1、行为人是否违反国家规定，如果行为人是直接违反国家规定，则构成犯罪可以追究行为人的刑事责任；2、贷款数额是否巨大。如果没有达到数额巨大标准，则不能构成违法发放贷款罪；3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以违法发放贷款罪论处。银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造

2023-08-01

312人看过

法律综合知识
挪用公款罪与挪用本单位资金罪如何界限

挪用公款罪与挪用本单位资金罪都是违反财经制度或纪律，擅自动用公用款项归个人使用的行为，法律上对挪用的数额、时间、用途的规定也基本相同。二者的区别主要在于：1、主体不同。挪用公款罪的主体是国家工作人员。挪用本单位资金罪的主体是公司、企业或者其他单位的人员。2、客体不同。挪用公款罪的客体是公共财产的所有权，对象是公款。挪用本单位资金罪的客体是公司、企业或者其他单位资金的所有权，对象是挪用人本单位的资金。

2023-05-01

200人看过
管制
什么是挪用资金罪，挪用资金罪立案标准有哪些

1、挪用本资金的数额。这是衡量挪用本单位资金的行为的社会危害性的一个重要方面，对于挪用单位资金罪中“数额较大，超过3个月未还的”、“虽未超过3个月，但数额较大、进行营利活动的”这两种情形来说，“数额较大”是构成犯罪的必备要件。因此，在这种情况下，是否达到“数额较大”，就成为区分一般的挪用本单位资金的违法行为和挪用单位资金罪的重要标准之一。对于挪用单位资金罪中“进行非法活动的”这种情况，虽然本法并未规定数额上的要求，但是，从有关的司法解释的精神看，挪用数额很小，社会危害性不大的，并不为犯罪，而只是作为一般的违法行为处理。2、挪用本单位资金的时间。这是衡量挪用本单位资金的行为的社会危害性的另一个重要方面。对于本罪中“数额较大、超过3个月未还的”这种情况而言，“超过3个月未还”就是构成挪用资金罪的必备要件。在这种情况下，挪用本单位资金是否超过3个月未还就成为区分一般的挪用本单位资金的违法行为和挪

2023-08-15

96人看过