金融诈骗罪是指的什么-法师兄

金融诈骗罪是指的什么

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-07 11:10:14 202 人看过

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

金融诈骗罪是《刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。

一、金融犯罪判多长时间

金融诈骗罪是一类犯罪的总称。为了在司法实践中便于区分金融诈骗罪中各个具体罪名之间的界线，正确地定罪量刑，修订后的《刑法》将金融诈骗罪分为以下七个罪：(1)集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额较大的行为。(2)贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。(3)金融票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行金融票据诈骗活动，数额较大的行为。(4)信用证诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行信用证诈骗活动的行为。(5)信用卡诈骗罪，是指利用伪造、作废的信用卡或冒用他人信用卡，或者恶意透支的方法进行诈骗，数额较大的行为。金融诈骗罪每个罪名司法解释中有具体规定，但一般诈骗罪金额达到50万元的，可以判处十年以上有期徒刑。

二、合同诈骗是不是三类犯呢

合同诈骗是三类犯。三类犯罪是指职务犯罪、破坏金融管理秩序和金融欺诈犯罪、组织黑社会组织犯罪。合同诈骗罪属于破坏社会主义市场经济秩序罪，因此三类犯罪中存在合同诈骗罪。合同欺诈罪是指在签订和履行合同的过程中，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方财产的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多金融犯罪相关文章

管制
什么叫金融诈骗

金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。金融诈骗的构成特征有什么金融诈骗的构成特征有：1、对象是侵犯金融管理秩序和公私财产所有权的复杂对象，前者是主要对象；2、客观表现。利用虚构事物或隐瞒事实真相，破坏财务管理秩序，骗取公私财产，数额较大；3、主体为一般主体，可由单位和自然人组成。但以下三种犯罪不能由单位构成：贷款欺诈、信用卡欺诈和证券欺诈；4、主观上是故意的，有非法占有公私财产的目的。这也是区别于破坏金融管理秩序犯罪的重要依据

2023-07-21

387人看过
有期徒刑
诈骗案金融诈骗罪怎么算

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、诈骗百万判多少年诈骗百万的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。根据相关法律规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、非法集资3

2023-03-29

211人看过
汇票
金融凭证诈骗罪行为对象是指哪些

金融凭证诈骗罪所侵害的客体是复杂客体。既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产的所有权造成损害。一、什么是金融凭证诈骗罪金融凭证诈骗罪（刑法第194条第2款），是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。二、金融凭证诈骗罪的构成本罪所侵害的客体是复杂客体。既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产的所有权造成损害。从广义上来说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，与委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证等金融凭证具有相同的性质。但作为本罪行为对象的金融凭证，则仅是指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造的、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，不构成本罪、而应是票据诈骗罪。所谓委托收款凭证，是指收款人委托银行向付款人收取款项所提供的凭据

2023-02-21

398人看过
有期徒刑
破坏金融管理秩序和金融诈骗罪的区别是什么

一、构成不同金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。破坏金融管理秩序罪是指违反国家对金融市场的监督管理的法律、法规，从事危害国家对货币、外汇、有价证券以及金融机构、证券交易和保险公司管理的活动，破坏金融市场秩序，情节严重的行为。二、罪名不同金融诈骗罪包括了集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪。破坏金融管理秩序罪包括了洗钱罪逃汇

2023-04-13

75人看过

有期徒刑
怎么判金融诈骗罪

金融诈骗罪判刑具体如下：有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。金融诈骗罪有什么罪1、集资诈骗罪集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。2、贷款诈骗罪贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理

2023-07-25

345人看过
刑事责任年龄
金融诈骗及金融诈骗罪：定义与实例

金融诈骗罪中贷款诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。金融诈骗罪具体的立案标准是怎样的金融诈骗罪的立案标准：1、在为金融诈骗罪非法占有目的设立的相对确定的判断标准中，将控制条件作为第一层面的判断标准；2、数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着非常重要的作用，是否具有特定的数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准；3、金融诈骗的犯罪主体修订后的刑法只规定了单位可以成为四种金融诈骗犯罪行为的犯罪主体；4、金融诈骗的主观要件金融诈骗犯罪主观上只能由故意构成且具有非法占有他人财物的目的；故意分直接故意和间接故意，金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。5、金融诈骗犯罪的客体金融诈骗犯罪侵犯了公私财产所有权；财产所有权的物质表现

2023-07-23

378人看过
管制
报案指南：应对金融诈骗

涉嫌网络金融诈骗的，应当及时拨打110或者向公安机关举报，公安机关应当立案侦查，追究犯罪人的法律责任。建议通过12321举报中心举报，防止更多人被骗。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。网络金融诈骗怎么报案，网络金融诈骗的表现形式涉嫌网络金融诈骗应当及时拨打110或者到公安机关报案，由公安机关立案侦查，追究行为人法律责任。建议通过12321举报中心进行举报，防止更多人上当受骗。网络金融诈骗的表现形式：1、“天天分红”受骗者众多“天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一，兴起于2011年。平台号称用户只需要投入少量的钱，就能让资金在数十天内翻2－3倍，并且每天发放“收益”。当用户投入一定的资

2023-07-02

366人看过
犯罪构成
骗取金融票证罪的犯罪构成要件指的是什么？

骗取金融票证罪的犯罪构成要件：1、本罪主体为一般主体；2、主观方面一般是出于故意；3、侵害的客体是国家的金融管理秩序和银行或其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等的安全；4、客观方面即在向银行申办贷款的过程中采取了欺骗手段的行为。骗取金融票证罪的处罚《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。任何想要向银行等的金融机构承兑票据的公民，不得在提出请求的时候，提交已经使用过的票据、也不得提交是被伪造、变造的票据。否则一旦承兑成功，且

2023-08-10

256人看过

本票
金融票据诈骗防范指南

金融票据诈骗的立案标准包括个人和单位两种情况。对于个人，金融票据诈骗金额在1万元以上且不超过10万元，或者单位金融票据欺诈金额在10万元以上且不超过50万元，两者都属于“金额较大”的范畴。而对于单位，个人金融票据诈骗金额在10万元以上且不超过50万元，或者单位金融票据欺诈金额在10万元以上且不超过50万元，则属于“金额较大”的情况。金融票据诈骗的立案标准通常包括以下规定：个人金融票据诈骗金额在1万元以上且不超过10万元，单位金融票据欺诈金额在10万元以上且不超过50万元，两者都属于“金额较大”的范畴。而个人金融票据诈骗金额在10万元以上且不超过50万元，单位金融票据欺诈金额在10万元以上且不超过50万元，则属于“金额较大”的情况。个人金融票据诈骗与单位金融票据欺诈金额对比个人金融票据诈骗和单位金融票据欺诈是两种不同的犯罪行为，但它们都涉及到金融票据。个人金融票据诈骗是指个人通过伪造、变造

2023-08-29

123人看过
法律综合知识
盗窃罪是金融诈骗吗

一、盗窃罪是金融诈骗吗盗窃罪并非属于金融诈骗。根据刑法典的规定，盗窃罪乃是指行为人怀着非法占有的意图，实施秘密窃取他人财产的犯罪活动；然而，反观金融诈骗，其通常指的是行为人同样怀揣着非法占据他人财富之目的，运用虚假陈述、掩盖真相等手法，从而成功地欺骗受害者交付财产，此类犯罪行为多发生于金融领域之中。尽管这两类犯罪都含有企图非法获取他人财物的相同特征，但是它们所采取的具体手段以及行为的性质却存在显著差异。《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。二、盗窃罪是金融罪吗盗窃罪归属于侵占财产型犯罪范畴，其主要侵犯的对象为社会

2024-07-18

231人看过
汇票
银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪是什么

银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行本票等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。金融凭证诈骗罪客体要件本罪所侵害的客体是复杂客体。既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产的所有权造成损害。从广义上来说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，与委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证等金融凭证具有相同的性质。但作为本罪行为对象的金融凭证，则仅是指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造的、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，不构成本罪、而应是票据诈骗罪。所谓委托收款凭证，是指收款人委托银行向付款人收取款项所提供的凭据与证明。利用委托收款的方式进行银行结算，其必以收款人向其开户银行填写委托收款的凭证，并提供收款依据为前提。收款的依据一般有经济合同、各项劳务费用的收费单据、各项

2023-06-02

113人看过
有期徒刑
金融凭证诈骗罪和诈骗罪的区别

金融凭证诈骗罪和诈骗罪两者之间存在着法条竞合关系。金融凭证诈骗是指行为人利用金融凭证，行为人以金融凭证进行诈骗属于诈骗罪的一种表现形式，前者即本罪为特别法条，后者即诈骗罪为一般法条。根据法条竞合适用的原则，除有特别规定的除外，应依特别法条在这里即为本罪定罪量刑。一、伪造存折构成信用卡诈骗罪不属于信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪，简言之就是利用信用卡体现的信用所实施的诈骗犯罪活动。而使用变造的银行存折骗取银行，伪造变造的存折是金融凭证，其行为既侵犯了国家金融管理秩序又侵犯了公共财物的所有权，故符合金融凭证诈骗罪的构成要件。而诈骗罪所侵犯的客体仅是公私财物所有权。二、倒卖银行汇票犯什么罪倒卖承兑汇票属于诈骗，涉嫌票据诈骗罪、伪造票证罪，可以追究刑事责任，具体处罚如下：1、伪造、变造金融票证的，最高处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；2、进行金融票据诈骗活动，最

2023-02-28

191人看过

法律综合知识
金融诈骗罪中贷款诈骗罪的主体是哪些

一、金融诈骗罪中贷款诈骗罪的主体是哪些金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。本罪主体为一般主体，单位和自然人均可以构成。但下列三种犯罪不能由单位构成：贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪。《刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以

2024-01-21

477人看过
电信诈骗
金融诈骗和电信诈骗的法律依据是什么

1、个人诈骗公私财物2千元以上的，属于数额较大；个人诈骗公私财物3万元以上的，属于数额巨大。个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪情节特别严重的一个重要内容，但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上，又具有下列情形之一的，也应认定为情节特别严重：(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯；(2)惯犯或者流窜作案危害严重的；(3)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的；(4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的；(5)挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的；(6)使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的；(7)曾因诈骗受过刑事处罚量刑的；(8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的；(9)具有其他严重情节的。2、单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗行为，诈

2023-03-23

304人看过