信贷违规所带来的后果-法师兄

信贷违规所带来的后果

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-07 15:33:15 416 人看过

非法发放贷款罪按以下原则判决刑期：

1、自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款；

2、造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款；

3、单位犯本罪的，对单位判处罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照上述规定对个人犯罪进行处罚。

违法发放贷款罪的损失如何确定

1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；

2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

构成本罪，必须达到“造成重大损失”的标准。由于这类犯罪与违法向关系人发放贷款罪相比，行为人的主观恶性和客观危害要相对小一些，因此，构成犯罪的数额要求相应高一些。

在金融市场中，贷款是民事主体十分关心的事项，很多人都会向银行等金融机构贷款，这也就导致很多贷款类型的犯罪出现，比如说贷款诈骗罪、违法发放贷款罪等，如果是贷款人不符合发放贷款的条件的，工作人员是绝对不能发放贷款的。

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

债权人
购置凶宅所带来的后果

购买凶宅可能带来的法律后果:购房者需在合同履行过程中遵守合同,否则需承担法律责任;卖方需履行告知义务,否则需承担违约责任;买方可主张解除合同。关于购买凶宅可能带来的后果，对于购房者来说，只要在合同履行过程中没有违约行为，就不需要承担法律责任。对于卖方，若出卖人在出卖时，没有履行相应的告知义务，则应当承担相应的违约责任。若买方认为，因为购买到的房屋是凶宅而导致合同目的落空，卖方构成根本违约的，可以主张解除合同。买方解除合同权根据我国《民法典》的规定，买方在以下情况下可以解除合同：1. 出卖人严重违反合同约定的债务；2. 出卖人欺诈、胁迫的手段或者乘人之危使买受人受损害；3. 出卖人故意不履行主要债务，已经严重影响买受人利益；4. 法律规定的其他解除情形。因此，买方在遇到以上情况时，有权解除合同。此外，在合同解除后，买方应承担相应的违约责任。需要注意的是，在实际操作中，买方应根据具体情况判断是

2024-01-03

444人看过
管制
改变口供所带来的后果

根据提供的素材，我们可以得知，阻止证人作证或者指使他人作伪证的行为是违法的，并可能涉及犯罪行为。而帮助当事人毁灭、伪造证据同样也是违法的，并会受到法律的制裁。因此，我们应该遵守法律法规，不进行任何违法行为，以维护社会的公平正义。如果改述的内容有助于案件破案,则不承担责任。但如果是为了虚构事实或不利于案件破案和定罪,那么就是违法的,需要承担相应的法律责任,甚至可能涉及犯罪行为。以暴力、威胁、贿买等方法阻止证人作证或者指使他人作伪证的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。帮助当事人毁灭、伪造证据，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役。贿买他人作证构成哪些罪名？根据提供的核心内容，被胁迫帮助他人诈骗构成诈骗罪的共犯。根据诈骗罪的不同数额和严重情节，被胁迫帮助诈骗的处罚也会有所不同。如果诈骗数额较大，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并

2023-10-07

161人看过
离婚诉讼
出轨所带来的财产后果

老婆出轨离婚财产可以双方协议分割。离婚时，夫妻的共同财产由双方协议处理；协议不成时，由人民法院根据财产的具体情况，照顾子女和女方权益的原则判决。如果是因为老婆出轨而导致离婚，并且有确凿的证据证明老婆的出轨行为，那老婆就属于过错方，此时财产的分配可以偏向于老公方。根据诉讼中分财产时如果因一方有过错而导致离婚，无过错一方可多分的财产，并可以要求精神损害赔偿的说法，老公可以要求多分财产，并要求出轨老婆给予自己精神损害赔偿。法院审理出轨离婚财产分割考虑的因素1、照顾子女和女方原则离婚时，夫妻的共同财产由双方协议处理。协议不成时，由人民法院根据财产的具体情况，照顾子女和女方权益的原则判决。这是因为子女和女方一般属于弱势群体，一旦离婚会对其造成极大的精神打击和物质压力。2、照顾无过错方原则一方的出轨行为给受害方带来极大的身体及心理伤害，也严重破坏了夫妻情感。在做离婚财产分割时，不论是谁提出离婚的，都应

2023-07-17

422人看过
交通肇事逃逸
逃逸行为所带来的死亡后果规定

交通事故发生后,行为人因逃避法律责任弃车或开车逃跑,导致被害人无法得到救助而死亡。如果行为人构成交通事故罪且行为导致他人死亡,将被判处七年以上的有期徒刑。行为定性及相应处罚如下:1.行为人因逃避法律责任,在交通事故发生后弃车或开车逃跑,导致被害人无法得到救助而死亡;2.如果行为人构成交通事故罪,且行为导致他人死亡,则将被判处七年以上的有期徒刑。逃逸致死罪刑罚规定逃逸致死罪，是指在犯罪过程中，由于犯罪分子意志坚定、手段残忍，导致被害人死亡或者造成严重后果的行为。对于这一罪行的刑罚规定，我国《刑法》第175条规定：故意杀人罪，处死刑、无期徒刑或者有期徒刑十年以上。这一规定表明，对于犯有逃逸致死罪的行为，我国将根据其具体情况，处以相应的刑罚。在司法实践中，法院会综合考虑犯罪情节、社会影响等因素，对犯罪分子进行公正的审判。逃逸致死罪是一种严重的犯罪行为，它不仅给受害者带来了痛苦和伤残，也给社会带来

2023-11-11

122人看过

有期徒刑
客户信息泄露所带来的法律后果

随着社会的发展和互联网的普及,个人信息泄露的风险越来越高。恶意泄露个人信息的人不仅可耻,而且可能会承担法律责任。因此,我们应该提高个人信息保护意识,避免在不经意间泄露自己的敏感信息。由于社会不断发展进步，互联网迅速普及，因此在平凡的生活中，我们也许会在不知情的情况下泄露出我们的个人信息。而且还有一些违反犯罪分子，专门通过泄露个人信息来获取利益。对于这些恶意泄露个人信息的人是非常可耻的。而且根据法律的规定恶意泄露个人信息会承担法律责任。【自我保护】避免个人信息泄露的自我保护方法随着网络技术的发展和普及,个人信息泄露的风险越来越高。为了保护个人隐私和财产安全,我们应该采取一系列自我保护措施。首先,我们应该避免随意泄露个人信息。包括不要随意将个人敏感信息(如身份证号码、银行卡号码、密码等)泄露给陌生人,不要轻易在社交媒体上公开个人信息,如生日、家庭住址

2023-09-03

78人看过
刑事拘留
酒后驾驶所带来的严重后果

视情况而定。酒后驾驶被拘留要看案件的具体情况，可分以下两种：一、属于行政案件。条件：只是违反道路交通安全法规，没有其他严重情节，未触犯刑法的，给予十五日以下的行政拘留的，此为行政案件；二、属于刑事案件。条件：违反交通法规，饮酒驾驶，造成他人重伤以上或重大财产损失的后果，此涉嫌交通肇事罪，其性质为刑事拘留，属于刑事案件；或者是醉酒驾驶，涉嫌危险驾驶罪被刑事拘留，同样为刑事案件。被拘留了还可以探视吗1、如果是刑事拘留，在拘留期间亲属不可以探视，但辩护律师可以的探视的，律师会见在押的犯罪嫌疑人，侦查机关根据案件情况和需要可以派员在场；2、如果是行政拘留，行政拘留所有规定的探视时间。被处罚人的亲属、朋友提前预约，在行政拘留所规定的探视时间可以探视被处罚人。《中华人民共和国道路交通安全法》第九十一条饮酒后驾驶机动车的，处暂扣六个月机动车驾驶证，并处一千元以上二千元以下罚款。因饮酒后驾驶机动车被处罚，

2023-07-18

255人看过
立功
未遵守异地协助规定所带来的后果

这段内容讲述的是公安机关在需要传唤违反治安管理行为人接受调查时，可以经公安机关办案部门负责人批准使用传唤证传唤。对现场发现的违反治安管理行为人，人民警察经出示工作证件，可以口头传唤，但应当在询问笔录中注明。同时，公安机关应当将传唤的原因和依据告知被传唤人。对无正当理由不接受传唤或者逃避传唤的人，可以强制传唤。根据相关法律规定,如果需要传唤违反治安管理行为人接受调查,经公安机关办案部门负责人批准,可以使用传唤证传唤。对现场发现的违反治安管理行为人，人民警察经出示工作证件，可以口头传唤，但应当在询问笔录中注明。2、公安机关应当将传唤的原因和依据告知被传唤人。对无正当理由不接受传唤或者逃避传唤的人，可以强制传唤。3、对无正当理由不接受传唤或者逃避传唤的违反治安管理行为人以及法律规定可以强制传唤的其他违法行为人，可以强制传唤。4、需要传唤违法嫌疑人接受调查的，经公安派出所或者县级以上公安机关办案部

2023-09-17

387人看过
公司住所
刻假公司章所带来的后果

刻字业包括刻字工厂、刻字店、刻字摊等，被纳入特定行业并受公安机关治安管理。违反规定的刻字单位和个人将受到处罚或追究刑事责任。伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪可处3年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利，情节严重者处3年以上10年以下有期徒刑。假章公司是指个人或组织私自复制、模仿其他公司公章的行为。为了防止某些不法人员私自刻印章，进行诈骗、破坏治安管理活动，侵害单位、企业、人民团体的合法利益，国家将刻字业，包括刻字工厂、刻字店、刻字摊等纳入特定行业，归公安机关实行治安管理。对违反管理规定的刻字单位和个人，视问题的性质和情节轻重，依法予以治安管理处罚，或者追究刑事责任。对构成伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪的，处3年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。刻假公司章会承担哪些法律责任？根据我国《公司法》的规定，公司章是公司的法定代表人

2023-11-02

89人看过

有期徒刑
违反执行通知书所带来的后果及影响

1、法院下达执行通知书后，被执行人应当按执行通知书载明的时间和数额履行生效法律文书。超过执行通知书载明的时间拒不履行的，法院可以采取强制执行措施。2、法院可以采取的强制执行措施包括：冻结、划拨银行存款；查封、扣押、拍卖、变卖车辆、房屋、股票、基金等财产；罚款、拘留等。法院判决不执行的会承担的法律后果法院判决不执行的会承担的法律后果有：1．由人民法院强制执行；执行措施很多，可以对你的住宅进行搜查，包括拍卖、变卖、扣押你的财产，冻结你的银行帐户，还可以查封你的住宅。2．如果拒不执行，法院可以处于15日以下拘留1000元以下罚款，并且可以重复适用。3．拒不执行法院生效的法律文书，情节严重的，就触犯了刑法第三百一十三条，构成了拒不执行判决、裁定罪，会判三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。《中华人民共和国刑法》第三百一十二条拒不执行判决、裁定罪是指对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的行

2023-07-18

455人看过
信用卡
未偿还十五万信用卡所带来的后果

欠信用卡十五万还不起的后果：1、产生违约金，一般是最低还款额，未还部分的5％；2、高额利息，而且是利滚利，欠款多的情况下利息是很吓人的；3、逾期会让信用记录产生污点，导致今后2年内买房、贷款等金融需求不能办理；4、逾期超过3个月没还，且金额超过1万，银行多次催款未果，到时候需要承担的不仅是还钱，还可能承担刑事责任。借高利贷还不起会怎样？根据法律规定，超过法律规定借贷利率的高利贷利息是不受法律保护的，可以只偿还本金及法律允许的利率范围内的本息，双方进行民事调解。1、若自身的人身安全受到放高利贷人的威胁、恐吓时，可以拨打110或到当地派出所报警，寻求警方的帮助与保护。2、对于欠的高利贷问题，可以向法院进行积极起诉，请求法院判决在法律允许的利率范围内进行偿还本息义务。《中华人民共和国刑法》第三百一十三条债务应当清偿，暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还，有能力偿还拒

2023-07-15

338人看过
高利贷
高利贷带来的可怕后果

（一）高利贷的利息约定过高，造成借款人负担过重。（二）高利贷催收含有暴力性质，破坏经济秩序和社会稳定。（三）高利贷行为的随意性，存在较大的风险，因借款不能按时归还而引发的纠纷和案件有所增加，影响了社会的稳定。（四）高利息也加重了企业的负担，导致企业资金使用进入恶性循环。借高利贷要父母还吗高利贷有哪些危害借高利贷不要父母还，高利贷的危害如下：1、高利贷的利息约定过高，造成借款人负担过重。2、高利贷催收含有暴力性质，破坏经济秩序和社会稳定。3、高利贷行为的随意性，存在较大的风险，因借款不能按时归还而引发的纠纷和案件有所增加，影响了社会的稳定。4、高利息也加重了企业的负担，导致企业资金使用进入恶性循环。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年

2023-07-02

186人看过
管制
看守所带口信出来会有什么后果？

帮助毁灭、伪造证据罪以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。从看守所出来的人帮里面的人带口信，属于违法。口信是叫他家人找某某律师以及向受害者积极赔偿取得谅解，也是不允许的。从看守所出来帮人带口信违法吗视情况而定。如果看守所出来的人帮里面的人带口信，这个口信谈不上违法，但如果带出来和他人包括同案犯串通案件的信息，影响案件的办理，就是违法甚至犯罪。《刑法》第三百零七条之一：以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有第一款行为，非法占有他人财产或者逃避合法债务，又构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定

2023-07-06

59人看过

工程监理
违规签署工地资料可能带来的后果

本文讲述的是工资资料代签的法律责任问题。如果代签的人承担了工地上发生事故时的法律责任,那么将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处罚款的惩罚。但如果代签的人是被授权签字的,就不需要承担责任。因此,在签署工资资料时,应该确保自己具备授权资格,以避免不必要的法律风险。如果工资资料由他人代签，那么这些人将承担工地上发生事故时相应的法律责任。如果发生工程重大安全事故，对其直接负责人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；后果特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。但如果签字的人是被授权签字的，就不需要承担责任。授权签字可免负责：工地资料代签法律风险较低根据我国《建筑法》的规定，建筑施工必须由经过注册的执业建筑师、建筑工程师、结构工程师等建筑师进行设计。未经注册建筑师、建筑工程师、结构工程师等建筑师签字的设计文件，不得用于工程主体结构。因此，在工地资

2023-09-02

204人看过
拘役
违规驾驶校车可能带来的严重后果

学校校车严重超员、超速行为会构成危险驾驶罪,机动车所有人和管理人也会受到刑事责任的追究。超员、超速行为会被定罪量刑,其中“两个严重”是关键。购买校车需要经过审批,而且校车是否合格也需要经过检测。驾驶校车超载危险驾驶的行为,不仅驾驶人需要承担责任,机动车所有人和管理人也难以逃脱干系。学校校车严重超员、超速行为会构成危险驾驶罪,机动车所有人和管理人也会受到刑事责任的追究。超员、超速行为会被定罪量刑,其中“两个严重”是关键。购买校车需要经过审批,而且校车是否合格也需要经过检测。驾驶校车超载危险驾驶的行为,不仅驾驶人需要承担责任,机动车所有人和管理人也难以逃脱干系。校车超员超速的严重后果根据《中华人民共和国道路交通安全法》的规定,校车超员和超速都是严重交通违法行为,可能会给校车和乘客带来严重的法律风险和安全隐患。校车超员是指校车的人数超过了其设计的最大载客人数。这种行为会导

2023-09-04

155人看过