违法发放贷款罪的犯罪构成要件?-法师兄

违法发放贷款罪的犯罪构成要件?

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-30 08:42:58 196 人看过

1、犯罪客体。违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。

2、犯罪客观方面。本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。

3、犯罪主体。本罪的主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位可以成为本罪的主体。

4、犯罪主观方面。违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失

一、走私假币罪怎么认定

走私假币罪犯罪的认定：

1、客体要件

本罪所侵害的客体是复杂客体，其不仅侵犯了国家对货币的管理制度，而且也破坏了国家对外的贸易管理。

2、客观要件

本罪在客观方面表现为违反国家有关货币的管理法规及海关法规，逃避海关监管，非法携带、运输、邮寄伪造的货币进出国(边)境的行为。

3、主体要件

本罪的主体为一般主体，年满十六周岁具有刑事责任能力的自然人，都可成为本罪主体;单位亦可构成本罪。

4、主观要件

本罪在主观方面必须出于故意、并且为直接故意，即行为人明知是伪造的货币，而仍决意逃避海关的监管并将其运输、携带或邮寄进出国(边)境，过失不能构成本罪。

二、构成吸收客户资金不入账罪的要件有哪些

吸收客户资金不入账罪的构成要件有：

1、客体要件，本罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序；

2、客观要件，本罪在客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为；

3、主体要件，主体为银行或者其他金融机构的工作人员；

4、主观要件，本罪主观为故意。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多犯罪构成相关文章

单位犯罪
违规发放贷款算犯罪吗

违法发放贷款罪是可以构成单位犯罪的。违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成。一、借款主体是什么在一般借贷关系中，法律对借款合同的主体资格没有特殊的限制条件，只要符合合同主体的一般规定就行。但是，依据我国有关金融机构的法律规定，从事商业贷款业务的，只能是依法设立、并得到中国人民银行批准的各种商业银行、城乡信用合作社等金融机构。除此以外的法人，自然人和其他组织都不能从事商业信贷业务，也就不能成为借款合同中的贷款人。二、骗取金融票证罪的主体与客体要件分别是什么(一)骗取金融票证罪的主体与客体要件1、骗取金融票证罪的主体要件本罪的犯罪主体通常是贷款人，但若担保人、银行职员等帮助贷款人出谋划策，掩盖真相、提供虚假材料等的，也可能构成本罪的共犯。另根据《

2023-03-10

343人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪怎么处罚,违法发放贷款罪如何量刑

一、违法发放贷款罪怎么处罚根据《刑法》第一百八十六条的规定：“银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。二、违法发放贷款罪如何认定(一)本罪与非罪的界限区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：(1)行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷

2023-02-25

425人看过
借款
银行职工违法发放贷款，被判违法发放贷款罪

一、银行职工违法发放贷款被公诉2008年，刘某因工程需要急需办理一笔5万元贷款，当托人询问贷款事项时被告知因其贷款有不良记录已被列入黑名单，已经无法办理贷款。但当刘某得知可以使用他人名义贷款时，刘某立即带着张某的身份证复印件找到银行职工王某，要求其办理贷款的相关手续。而王某在了解相关情况后，虽然知道这是违法操作，但也很快为刘某办理了相关手续，5万元的贷款不久就发放到刘某手中。2012年，王某再次以张某的名义为刘某贷款6万元，用于偿还2008年5万元贷款的本金和利息。而直到2014年12月，张某在办理贷款时才得知自己欠了6万多元的贷款，而且已经被征信系统列入黑名单。经奈曼旗检察院审查，犯罪嫌疑人王某违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规，明知借款人非实际使用人，安排借用他人身份证以他人名义违法发放贷款，未严格审查贷款用途、还款能力的情况下，在2011年至2014年期间违法发

2023-02-22

367人看过
小额贷款
小额贷款公司不构违法发放贷款罪吗？

一、小额贷款公司不构违法发放贷款罪吗?构成，小额贷款公司仍旧是属于金融机构。本罪的主体只要是中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。二、违法发放贷款罪的处罚是什么?1、自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。三、违法发放贷款罪的罪与非罪的界限是什么?区分违法发放

2023-06-03

498人看过

金融犯罪
违法发放贷款罪贷款人定性为犯罪分子吗？

一、违法发放贷款罪贷款人定性为犯罪分子吗?不会对贷款人定罪处理，但如果贷款人存在行贿等情况的，可以按照行贿罪来进行处理。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。”银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。二、最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》关于违法发放贷款

2023-06-03

307人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪没有损失是否犯罪

违法发放贷款没有造成损失的也可能构成犯罪，《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条[违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的；(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。一、违法发放贷款罪可以委托哪些辩护人？《中华人民共和国刑诉法》第32条：下列的人可以被委托为辩

2023-04-04

309人看过
法律综合知识
发放借名贷款是不是违法犯罪

一、发放借名贷款是否违法犯罪借名贷款是否构成犯罪，需要结合实际情况来定。银行或者其他金融机构及其工作人员，违反国家规定发放贷款，并且出现以下情况之一的，那么公安机关可以立案追诉：1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的。2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。如果明知是借名贷款仍然进行发放，则属于违法放贷，违规放贷数额巨大的还可能构成违法发放贷款罪。如果放款方主观不明知，并且在严格履行审核程序情形下仍未发现借名贷款的情形，该情形下进行放贷只能说放款方审核不力，而非违法犯罪。二、借名贷款属于违法放贷吗如果在借名贷款中，放款方知道是借名贷款的情况下仍然放款，那么放款方就存在违法放贷的情况。而放款方严格履行了审核，但是并未察觉存在借名贷款的情况，这时候放款了，就不属于违法放贷，只能说放款方审核不力。实际上，放款方只要按照流程严格审查，借名贷款是很容易审查出来的，因此

2024-01-21

417人看过
单位犯罪
违法发放贷款罪单位犯罪判决是怎样的

一，违法发放贷款罪单位犯罪判决是怎样的根据《刑法》第一百八十六条，“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。违法发放贷款罪的立案标准银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。本罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。发放贷款是我国商业银行和其他一些金融机构的

2023-04-16

138人看过

法律综合知识
在法律上怎么样才会构成违法发放贷款罪？

一、在法律上怎么样才会构成违法发放贷款罪？1、违法发放贷款罪的主体为特殊主体，即经营贷款业务的个人和金融机构；2、主观方面是出于过失；3、侵害的客体是国家对金融机构贷款管理秩序；4、客观方面即违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。法律依据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商

2024-01-13

477人看过
银行贷款
违法发放贷款罪与非罪的界限

区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：1、行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定，而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款，该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖，则不能对其追究刑事责任。2、贷款数额是否巨大。如果数额不属巨大，则不能构成本罪。3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以本罪论处。一、违法发放贷款罪十四种表现形式根据现行法律法规，结合各级法院公开的裁判文书，总结出银行从业人员违法发放贷款罪的主要表现形式如下：(一)采取化整为零的手段，违反大额贷款应当抵押担保和大额贷款审批权限的规定，将大额贷款分解成多个小额信誉贷款，由大额贷款客户收集小额信誉贷款客户信息，编造小额信誉贷款申请书、贷款调查报告，虚拟贷款资料，发放贷款。注：以农村信用社最为常见，因此，信用社信贷人员应当高度重视。(二)未依法对借款人身份条件进行严格审查，明知借款人和实际用

2023-02-18

172人看过
贷款诈骗
违法发放贷款罪与贷款诈骗罪的区别

贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本罪与贷款诈骗罪的主要区别在于：（一）侵害的客体不同，前者侵害的为国家的金融管理秩序，后者侵害的为金融机构的财产所有权，犯罪对象都是贷款；（二）客观方面不同，前者属于行为犯或者结果犯，后者只是结果犯；（三）主体不同，前者既可以是自然人也可以是单位，后者只能是自然人；（四）主观方面不同，前者既可以是故意也可以是过失，无目的的要求，后者只能是故意，并以非法占有为目的。一、非法行医罪与医疗事故罪的不同是什么非法行医罪与医疗事故罪都属于危害公共卫生方面的犯罪，二者在客观上都可能造成就诊人死亡或严重损害就诊人身体健康的后果，它们的区别主要在于：（1）客观方面不同。前者在客观方面表现为，违反国家有关医疗管理的法律、法规的规定，非法行医，情节严重的行为。后者在客观方面表现为，医务人员在合法的诊

2023-03-13

83人看过
法律综合知识
违法发放贷款罪的构成四要素，具体的法律依据是什么

违法发放贷款罪的构成四要素：（一）主体要件：主体是由中国境内设立的金融机构的工作人员；（二）主观要件：在主观方面是过失；（三）客体要件：客体是国家的金融管理制度；（四）客观要件：表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

2024-04-29

463人看过

法律综合知识
非法放贷构成犯罪吗

一、非法放贷构成犯罪吗非法放贷构成违法发放贷款罪，个人在有非法放贷行为的时候，造成的经济损失达到了50万元以上的才会被认定构成此罪。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。二、违法发放贷款罪的立案标准是什么违法发放贷款罪的立案标准为：1．银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；2．违反国家规定发放贷款

2023-09-18

152人看过
故意犯罪
违法发放林木采伐许可证罪构成要件

1、违法发放林木采伐许可证罪侵害的客体是国家的林业管理制度，具体地是指国家审核发放林木采伐许可证部门对许可证的正常管理活动。森林作为一种重要环境资源，它是构成人类生存环境的基本要素，既有经济效益，也有生态效益。林木是国家进行四化建设和人民生活不可缺少的重要自然资源，同时，森林在自然界的物质循环能量转化过程中起着主要的作用，它能吸收二氧化碳、释放氧气和贮存水分，可以调节气候，净化空气，蓄水保土，防止水土流失和旱涝灾害;防风固沙、减少土地沙漠化;降低噪音、美化环境，为各种野生动物提供休养生息的场所。可见，森林与国计民生、工农业生产等有着十分密切的关系。鉴于森林的作用与地位，国家对森林的采伐实行限量采伐的保护性措施，以保护森林的再生能力。采伐林木必须严格按照国家审批限额予以采伐，同时必须申请采伐许可证并对之实行统一管理，而长期以来由于对森林资源的经济效益和环境效益缺乏全面的认识，片面注意经济效益

2023-04-16

94人看过