代客理财相关的法律规定-法师兄

代客理财相关的法律规定

来源：互联网时间： 2023-06-12 14:55:33 392 人看过

一、代客理财相关的法律规定

2015年3月16日，中国证券业协会向各证券公司、证券投资咨询公司发布了《账户管理业务规则(征求意见稿)》，拟允许合格的券商和投资咨询公司等机构依法从事投资顾问开展账户管理业务。

《业务规则》中对账户管理业务的界定，是指取得证券投资咨询业务资格并符合规则条件的机构接受客户委托，就证券、基金、期货及相关金融产品的投资或交易做出价值分析或投资判断，代理客户执行账户投资或交易管理。

《业务规则》中明确提到了多项禁止行为，包括挪用客户账户资产;以获取佣金或其他利益为目的，用客户账户进行不必要的证券交易;将账户管理业务与其他可能产生利益冲突的业务混合操作;以转移客户账户收益或亏损为目的，在客户账户与自营账户、资产管理账户之间，或者不同的客户账户之间进行买卖;违规承诺或保证资产本金不受损失或者取得投资收益。

《业务规则》关于账户管理业务的相关规则是一个重大的突破，针对账户管理业务的收费模式，《业务规则》也做出了规定，持牌机构为客户提供账户管理服务，应当按照公平、合理、自愿的原则，在协议中与客户约定账户管理服务报酬的安排，服务报酬包括管理费和业绩报酬等。

《账户管理业务规则(征求意见稿)》明确的不仅是账户管理本身的信息查询，关键是通过资产配置，抑制住投资者对于集中持股的极大依赖性。通过账户管理，引导投资者树立分散投资意识，形成有效的价值投资体系。因此，账户管理，不仅体现一种投资理念的引导，更在形成一种风控机制。账户归集的不仅是资金，更是证券投资成本效益评价体系、服务管理能力标准，风险控制机制。

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人事代理制是在社会主义市场经济条件下产生的一种新的人事管理方式，即人事代理机构（指政府人事部门所属人才交流服务机构）按照国家有关政策法规要求，接受用人单位或个人委托代理有关人事管理与人员使用分离。人事代理退休是根据平时交的养老保险数额确定的退休金，事业单位的养老保险缴费比例高，单位有补贴部分，退休金高于人事代理。珠海市个人委托人事代理协议＜p＞甲方（受托方）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＜／p＞＜p＞乙方（委托方）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＜／p＞＜p＞根据国家有关流动人员人事行政关系、档案管理的政策规定，甲乙双方本着自愿的原则，就委托人事代理事宜达成如下协议：＜／p＞＜p＞一、甲方的责任：甲方为乙方提供下列（＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿）项服务：＜／p＞＜p＞1、代管人事行政关系、人事档案；＜／p＞＜p＞2、负责人事

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一、代客理财处罚规定有那些1、代客理财处罚规定有：（1）未及时办理工商变更登记的企业，一方面将会面临由公司登记机关处以1万元以上10万元以下的罚款；（2）另一方面严重者甚至面临吊销营业执照的处罚。2、法律依据：《中华人民共和国证券法》第四十条证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票或者其他具有股权性质的证券，必须依法转让。实施股权激励计划或者员工持股计划的证券公司的从业人员，可以按照国务院证券监督管理机构的规定持有、卖出本公司股票或者其他具有股权性质的证券。二、代客理财是不是违法行为代客理财不是违法行为。委托理财又称

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根据《中华人民共和国行政处罚法》的规定，以下四种情形不应受到行政处罚：1. 年龄未满14周岁的人有违法行为的，不予行政处罚；2. 年龄满14周岁不满18周岁的人有违法行为的，可以从轻或减轻行政处罚；3. 神志不清或者不能辨认自己行为时有违法行为的，不予处罚；4. 被他人胁迫有违法行为的，或者配合行政机关查处违法行为有立功表现的，主动消除或减轻违法行为危害后果的，应当从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国行政处罚法》的规定,以下四种情形不应受到行政处罚:1.年龄未满14周岁的人有违法行为的,不予行政处罚;2.年龄满14周岁不满18周岁的人有违法行为的,可以从轻或减轻行政处罚;3.神志不清或者不能辨认自己行为时有违法行为的,不予处罚;4.被他人胁迫有违法行为的,或者配合行政机关查处违法行为有立功表现的,主动消除或减轻违法行为危害后果的,应当从轻或减轻处罚。神志不清或者不能辨

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