恶意透支5000元如何处罚-法师兄

恶意透支5000元如何处罚

来源：互联网时间： 2023-05-02 14:11:02 272 人看过

一、恶意透支5000元如何处罚

按实际情况，恶意透支5000元，尚未达到刑事犯罪的立案标准，仅仅属于一般的合同违约行为，更谈不上判刑多长时间了。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

二、信用卡犯罪的构成要件包括哪些

1、客体要件

本罪所侵害的客体是复杂客体，其既对国家有关的金融票证管理制度，具体来讲是信用卡的管理制度造成侵害，同时也给银行以及信用卡的有关关系人的公私财物所有权产生损害。犯罪对象是信用卡。

2、客观要件

本罪在客观上表现为使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。

3、主体要件

本罪的主体是一般主体，凡达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成。

4、主观要件

本罪在主观上只能由故意构成，并且必须具有非法占有公私财物的目的。如果行为人确无诈骗故意，即使违反有关信用卡管理规定获取了财物，也不能以犯罪论处。如不知是伪造、作废的信用卡而使用，善意透支，误用他人信用卡等，均不能作犯罪论处。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多刑事责任年龄相关文章

法律综合知识
恶意透支信用卡的类型，恶意透支信用卡如何认定

一、恶意透支信用卡的类型，恶意透支信用卡如何认定一、恶意透支信用卡的类型恶意透支可分为一般违法性的恶意透支和犯罪性的恶意透支。一般违法性的恶意透支，是指行为人以非法占有为目的，故意违反信用卡章程与约定进行透支，逾期不还，但诈骗金额较小的行为。一般违法性的恶意透支是行政违法行为，应承担相应的行政责任和民事责任，由于其社会危害性较小，不构成犯罪。犯罪性的恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。犯罪性的恶意透支按照行为类型，又可分为超限额的犯罪性恶意透支和超期限的犯罪性恶意透支。一般违法性的恶意透支和犯罪性的恶意透支相同之处在于行为人均有非法占有的目的，不同之处在于是否达到了犯罪程度，实践中以是否达到了司法解释的数额为标准。二、恶意透支信用卡如何认定（1）主体要件。仅限于合法持卡人。骗领信用卡人和其他非经申办程序而基于诸如借用、拾取

2024-01-21

57人看过
有期徒刑
银行如何对恶意透支行为进行惩罚？

银行信用卡恶意透支：1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡恶意透支要不要坐牢信用卡恶意透支可能要坐牢。信用卡虽然可以提前消费，但消费者也需要在银行规定的还款日期内偿还欠款，如果连续三次催款不还，将会被认定为恶意透支，消费者需承担一定的刑事责任。根据规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，

2023-08-05

463人看过
故意犯罪
恶意透支超过多少元起定罪？

最高人民法院、最高人民检察院今日联合发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，于2009年12月16日起施行。《解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定，以及“恶意透支”认定处罚的相关问题，对“以非法占有为目的”作了界定，以区别于善意透支的行为。最高人民检察院副检察长孙谦介绍，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，“恶意透支”属于信用卡诈骗的犯罪行为。这次“两高”司法解释对“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定：第一，在司法解释中，对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为，持卡人没有接到有关通知或者文书，过了一定的期限没有归还的，不属于“恶意透支”。第二，因为“恶意透支”这种信用卡诈骗犯罪是故意犯罪，因此在主观上具有非法占

2023-03-17

64人看过
债务人
恶意透支债务人如何对付?

可以去法院起诉，债务人恶意拖欠债务，可以携带相关证据材料，在诉讼时效内向有管辖权的法院提起诉讼。向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年，诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。如果是信用卡恶意透支，会构成信用卡诈骗罪，处罚是进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、债务人清偿债务的原则有什么1、实际履行原则，也称实物履行原则，是指债权人、债务人必须严格依约规定的标的完成各自应履行的义务。在合约的履行中，不能以其他标的物代替合同的履行。不能用支付违约金和赔偿损失的方法代替合同的履行。只有这样，才能有效

2023-06-25

61人看过

信用卡
恶意透支信用卡5万元，催收困境如何应对？

恶意透支信用卡可能会被追究刑事责任。根据构成信用卡诈骗的量刑标准，如果信用卡恶意透支5万元并逾期超过三个月仍未归还，可能会被判处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。如果情节严重，可能会被判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。如果您的信用卡恶意透支了5万元，并且欠款已经逾期。经过发卡银行的两次催收，如果超过三个月仍未归还，那么您就可能会被追究刑事责任。恶意透支信用卡按照构成信用卡诈骗最处罚。具体量刑标准如下：1、犯信用卡诈骗罪的，数额较大的，会处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、犯信用卡诈骗罪的，数额特别巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、犯信用卡诈骗罪的，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡

2023-09-09

341人看过
法律综合知识
恶意透支信用卡拒不还，信用卡诈骗如何处罚

一、恶意透支信用卡拒不还，信用卡诈骗如何处罚根据《刑法》第一百九十六条，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供

2024-01-28

336人看过
故意犯罪
善意透支与恶意透支的区别

是否认定为恶意透支是是否构成信用卡诈骗罪，触犯刑法的关键，有关专家表示“区分善意透支与恶意透支的根本标准就是看行为人主观意志内容是否具有非法占有目的，至于客观上是否超过限额、期限透支，透支后经银行催收是否归还等只是认定行为人主观意志内容的征表，只是便于外在、直观地认定行为人主观上的非法占有目的，而不具有决定性意义。”一、恶意透支行为会受刑事处罚吗持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的，构成犯罪性的恶意透支。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定：1、在司法解释中对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书而没有按时归还的行为持卡人没有接到有关通知或者文书过了一定的期限没有归还的不属于

2023-06-24

389人看过
债权凭证
恶意透支，罚息多少合法

根据相关法律规定，逾期利息只要不超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍就是合法的。一、借条违约金每月上限最多是多少借条违约金,应当是双方协商确定,借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但是以不超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍为限。既未约定借期内利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起参照当时一年期贷款市场报价利率标准计算的利息承担逾期还款违约责任的，人民法院应予支持。二、逾期费每天多少？需要具体分析，首先尊重当事人的意思自治，借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍为限。第二十八条借贷双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证，如果前期利率没有超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍，重新出具的债权凭证载明的金额可认定为后期借款本金。超过部分的利息，不应认定为后期借款本金。按前款计算，借款人在借款期

2023-04-11

129人看过

法律综合知识
信用卡恶意透支多少算诈骗超过5000元可可以被判刑

一、信用卡恶意透支多少算诈骗超过5000元可可以被判刑按照《刑法》第196条的规定，所谓“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。而两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对恶意透支作了更具体、更明确的规定，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为。一、“恶意”，必须是有非法占有的主观故意。要区别于有合理因素不可以归还的情形。如果行为人在实施透支行为的当时，并不具有非法占有透支款项的主观故意，因而不可以归还的情况，仍然属于民事调整的范围。二、对于“透支”数额的认识。1、绝对数额基点：刑法信用诈骗罪规定，只有“透支”在5000元以上，才是信用卡诈骗罪所要评价的行为。2、“超额”概念又具有相对性，“超额透支”的多少应该是相对于持卡人本人的收入

2024-01-21

478人看过
信用卡
信用卡恶意透支一万元犯法吗

据我国《刑法》196条规定，信用卡诈骗罪，以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。恶意透支1万元，经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的构成信用卡诈骗罪。通过恶意透支方式进行信用卡诈骗活动，就要被追究刑事责任。在警方立案侦查的这些信用卡诈骗案中，其中恶意透支类案件占了多数。由于持卡人自身法律意识淡薄，并没有意识到信用卡透支后不还款的严重后果。据民警介绍，持卡人使用信用卡时忽视了自己的还款能力。多数人在办理信用卡时，仅注意信用卡的透支额度，并没有认清自身的还款能力，甚至向银行出具假的家庭和个人收入证明，用欺骗手段向银行申请信用卡。多数人对信用卡犯罪的形式、方法、法律法规不了解，以至于银行上门和下发还款通知书时，也均不理睬，心想只不过影响的是信誉度问题，不构成犯罪。信用卡恶意透支立案标准是什么信用卡恶意透支立案标准为在五万元，持卡人以非法占有为目

2023-08-17

473人看过
法律综合知识
恶意透支合同诈骗罪如何判？

一、恶意透支合同诈骗罪如何判合同诈骗罪需要结合诈骗的数额以及还有犯罪的行为来处罚；只要是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。《刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的

2024-01-23

313人看过
信用卡
透支信用卡恶意欠款8万元，被告应如何应对？

信用卡恶意透支8万被告应处五年以下有期徒刑或拘役。信用卡恶意透支的判刑标准：1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡恶意透支怎样界定信用卡恶意透支的界定标准如下：1、发卡银行的两次催收；2、超过三个月没有归还所欠款项。3、在主观上，必须具有非法占有的目的。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为“数额较大”。数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活

2023-07-07

430人看过

有期徒刑
透支行为如何被认定为恶意

恶意透支分为两种情况：当透支金额超过规定限额且经催收后仍未归还，即属于超出限额的犯罪性恶意透支；超过规定期限的透支，经催收不还的，此称为超期限的犯罪性恶意透支。恶意透支的认定标准如下：1.当透支金额超过规定限额且经催收后仍未归还，即属于超出限额的犯罪性恶意透支。超过限额透支的，发卡银行随时都可以催收。2、超过规定期限的透支，经催收不还的，此称为超期限的犯罪性恶意透支。透支金额超过限额就属于恶意透支吗？根据我国《民法典》的规定，恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过信用卡限额或者规定期限透支，并且经发卡机构催收后仍不归还的行为。而透支金额超过限额并不一定属于恶意透支，还需结合其他因素进行判断。首先，透支金额超过限额但未超过信用卡限额且在规定期限内归还的行为，不构成恶意透支。例如，持卡人使用信用卡购买商品或进行消费，当透支金额超过信用卡限额，但未超过限额且在规定期限内归还，则不视为恶意透支。

2023-11-14

247人看过
法律综合知识
信用卡恶意透支9000元怎么量刑

一、信用卡恶意透支9000元怎么量刑最高人民法院、最高人民检察院相关司法解释规定对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定，以及“恶意透支”认定处罚的相关问题，对于“以非法占有为目的”作了界定，以区别于善意透支的行为。根据《解释》，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。1、对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为，持卡人没有接到有关通知或者文书，过了一定的期限没有归还的，不属于“恶意透支”。2、恶意透支信用卡诈骗犯罪是故意犯罪，因此在主观上具有非法占有的目的，这是该行为非常重要的构成要件。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的一个主要界限，只有具备“以非法占有为目的”进行透支

2024-01-30

436人看过