为什么办银行卡一定要户主陪同?
来源:法律编辑整理 时间: 2023-07-21 18:25:06 255 人看过

未满16岁的能办理银行卡,但需要监护人陪同办理银行卡要求及流程如下:1、年满16周岁以上的,可以凭本人身份证及复印件或户口薄及复印件到银行办理银行卡,未满18周岁不能开通网上银行功能;2、未满16周岁的需要由法定监护人陪同办理银行卡,证件一般使用户口本。办理步骤如下:1、带本人身份证(临时的也可以)去银行;2、对银行大堂经理说,我要办张银行卡,她会教你填表格的3、填好表格以后给柜台就可以了,基本大堂经理都会全程陪同你的;4、柜台办好手续后,会让你设置密码,最后会给你一张银行卡。

收购银行卡是违法的行为吗

一、收购方:

收购银行卡属于违法行为,不仅泄露了卡主的个人信息,更重要的是一旦不法分子用收购来的卡片进行诈骗、洗钱、内幕交易等,后果可想而知。

二、卖卡人:

私自出售也属违法。银行卡是能够代表个人身份的物品,持卡人如果为了蝇头小利把自己的银行卡转卖给其他人使用,不仅影响到国家的金融安全,而且也给自己带来很多风险隐患。一旦这个银行卡成为承接骗子赃款的账户,持卡人自己可能还会受到法律的制裁。

每一张银行卡背面都写着银行卡归银行所有,持卡人不得转借转让,如果是使用U盾进行的银行卡交易,从法律上讲就是持卡人本人的交易行为,无法推托说是他人所为。

相关法律规定:

央行发布的《银行卡业务管理办法》中第二十八条明确规定:银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。同时,第五十九条中也明确指出:持卡人出租或转借其信用卡及其账户的,发卡银行应当责令其改正,并对其处以1000元人民币以内的罚款(由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定)。

被收购的银行卡往往被用作:

1、洗钱

收购银行卡是为了将境外资金转移到国内,或将黑钱转移至国外,达到洗钱的目的。在洗钱时,犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中,再将银行卡带去境外进行消费,或与商户勾结以虚构交易方式套取现金,实现资金的转移。另外,洗钱者将黑钱存入金融机构后,可以利用网上银行、电话银行、ATM等先进支付工具在多个银行卡账户之间进行多次跨行转账,使监管机构难以追查资金的真正来源。施展了一系列乾坤大挪移后,非法资金将被合法化。

2、逃税

通过购买其他人的银行卡,也可以实现逃税的目的。收购者通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资或劳务费,然后迅速取出,从而在账目上虚构了大量成本,实现逃税的目的。

3、诈骗

网上收售银行卡很有可能用于诈骗。国家打击金融犯罪的力度非常大,以往犯罪分子冒用他人名义开立银行账户的门路基本被堵死,诈骗分子便想方设法诱惑持卡人转让银行卡,以便继续行骗。所谓的中介很多都充当了为犯罪分子提供银行卡的二道贩子,或者本身就是犯罪者,一旦诈骗得逞,就将银行卡丢弃、销毁。

4、藏匿财产

也有人买他人银行卡是为了隐瞒财产,也就是人们常说的存私房钱。例如在婚姻出现问题时,将财产转移至购入的银行卡,等离婚后再行取出,以保全自己的财产。这个方法还同时适用于躲避债务,把资产转移到买来的银行卡上,同时宣布破产以免于还债。

5、躲避内幕交易

目前证监会查处内幕交易的力度越来越大,同时亲戚朋友的账户也处于严密监视之下。使用买来的银行卡开立股票账户,然后进行内幕交易,可以有效回避证监会的监管。

银行卡被高价收购之后,往往会被作为犯罪的工具,及时出卖方不知情,也会因为出卖银行卡属于违法行为而触犯法律。

《中华人民共和国居民身份证法》法律规定居住在中华人民共和国境内的年满十六周岁的中国公民,应当依照本法的规定申请领取居民身份证;未满十六周岁的中国公民,可以依照本法的规定申请领取居民身份证。二、中小学生办理银行卡的程序如下:(1)十周岁以上十六周岁以下的学生,要本人持户口簿去户口所在地派出所申请办理居民身份证,等办理好身份证后,本人携带身份证及一张身份证复印件到任何银行都可办理。办理时本人要在'个人结算帐户管理协议'上签上您的名字,再填一张'个人卡开卡申请书',交给银行工作人员,。注意事项:十周岁以上十六周岁以下的学生是限制民事行为能力人,银行一般是不给办卡的,如果要办理,银行要求监护人必须陪同。但实际情况是,银行对限制民事行为能力人办理银行卡要求不严,有时没有家长陪同银行也给办理。(2)十周岁以下的学生,为无民事行为能力人,不管是办理身份证还是办理银行卡都要家长陪同。(3)已满十六周岁的学生,办理银行卡的方法与成人相同,持本人身份证去银行办理即可。三、办理银行卡的年龄要求:1、未满16周岁办理银行卡,需监护人持身份证、户口簿陪同前往银行办理;2、年满16周岁,可凭身份证办理银行卡;3、年满18周岁,可开通网上银行;4、年满18周岁,符合银行规定的其他条件,可申领信用卡。

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2024年12月24日 15:08
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