信用卡盗刷引出POS机跨境套现连环案-法师兄

信用卡盗刷引出POS机跨境套现连环案

来源：互联网时间： 2023-04-24 10:32:30 196 人看过

2011年3月，广州市一家私营广告公司老板林某的手机接连收到银行发来的短信，显示其工商银行信用卡被盗刷了人民币70多万元，林某随即向警方报案。公安机关侦查后发现，该笔款被犯罪嫌疑人刘某所申请的POS机刷走并在转入刘某账户后被提取。

犯罪嫌疑人刘某虚构经营资料、地址和电话号码，以其本人名义在广州市某银行申请了两台POS机。之后刘某携机偷渡至缅甸境内，并将两台POS机违规解码，用于在缅甸锦江赌场附近经营地下钱庄凤麟邮政。刘某通过POS机以虚构交易的方式为众多赌客刷卡套取现金，从中赚取1%的手续费，致使大量资金游离于国内金融监管体制之外。截至案发，套现金额高达人民币4400多万元。

刘某从不审查持卡人的身份资料，即使信用卡是伪造、冒用或盗窃而得，也可以在地下钱庄通行无阻。由此便出现上述林某信用卡被盗刷的情况。

解码人助力境外地下钱庄

根据银联规定，POS机必须在商户申请的经营地址使用，禁止异地使用。POS机与固定电话连接在一起，经由电话线传输信号。银行通过固定电话的号码监控POS机的位置。那么，犯罪嫌疑人是如何利用POS机进行跨境套现的呢?全靠专业解码人。

专业解码人是POS机非法套现行业的新兴人员，也是关键人物。他们通过安装解码器，能够使全国任何地方使用的POS机都向银行发回最初申请机器时的报装号码。犯罪嫌疑人刘某在网上雇佣了这样一名专业解码人。只需每月支付500元费用给解码人，POS机就可以异地使用，实现跨境套现。如果不按期支付费用，解码人就关闭POS机运作。

POS解码的实现让违法犯罪分子得以借机从事洗钱，从而助长了贪污、贿赂、走私、贩毒、信用卡诈骗等上游犯罪行为。近日，广州市越秀区检察院依法以涉嫌非法经营罪对犯罪嫌疑人刘某作出批准逮捕决定

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡pos套现利息怎么算

如果在最后还款日还清了全部账单金额，不需要支付任何的利息和滞纳金，能够享受到银行给予的免息期；如果当月的账单没全部还清，没有免息期，所有的消费都要从你消费当天开始算每天万分之五利息，按日计息按月复利。一、交通信用卡逾期怎么办？如果持卡人忘记还款，发现后尽快归还欠款。倘若恰好在最后还款日两三天以内，银行通常有宽限期，宽限期内还款不算逾期；已经逾期的话，最好全额还款后主动联系银行，说明并非恶意逾期，避免让银行将不良记录上传至央行，如已经上传不良征信则短期内没有消除的可能。已经有逾期记录的卡友们，归还欠款后，也不要急于注销卡片。销卡后，不良记录还是会保存一段时间的，卡友们可以坚持好好用卡两年，用好的信用记录覆盖不良记录。在最后还款日到期之前，没有全额还款，银行则会全额计息。利息为当期账单所有金额从记账日(消费日)开始以日息万分之五开始计收利息，并按月计收复利，直至还清所有欠款。在最后还款日到期之

2023-03-13

394人看过
信用卡
用pos刷信用卡违法吗

信用卡套现是一种违法的行为，会根据情节的严重性量刑。情节严重与否的依据为《中华人民共和国刑法》第196条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额铰大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、信用证诈骗罪既遂可以追究什么刑事责任?犯信用证诈骗罪的既遂犯，依据刑法规定，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十五条规定，有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有

2023-03-15

254人看过
信用卡
信用卡刷卡套现违法吗

信用卡刷卡套现属于违法行为。法律依据：根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定：第七条，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

2023-04-15

381人看过
信用卡
信用卡刷多少算套现

如果恶意透支的且不还的，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、信用卡欠款会被坐牢吗？欠信用卡的钱，构成恶意透支的可能会坐牢。信用卡透支进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、招行信用卡恶意透支怎么处罚招行信用卡恶意透支怎么处罚1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚

2023-03-08

121人看过

信用卡
刷信用卡套现犯罪吗

信用卡套现不一定构成犯罪。如果使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的将构成非法经营罪。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支会构成信用卡诈骗罪。一、套现如何判刑首先，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据《刑法》第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。其次，持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意

2023-03-31

411人看过
信用卡
刷信用卡套现安全吗？

信用卡套现属于违法行为，在《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中明确的对信用卡套现行为作出了区分。数额在100万元以上、在金融机构资金借贷20万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失10万元以上的，将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。数额在500万元以上的，在金融机构资金借贷100万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失50万元以上的，将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。如果持卡人以非法占有为目的，恶意透支额度，将以信用卡诈骗罪定罪。恶意透支信用卡5000元以上的可判处有期徒刑3年。恶意透支1万到10万数额较大的处有期徒刑五年以上，10万到100万处有期徒刑五年以上十年以下，100万以上数额特别巨大的将处有期徒刑十年以上或无期徒刑。一、信用卡套现犯法吗信用卡套现违法。根据我国办理妨害信用卡管理刑事案件的司法解释，信用卡套现情节严重的，应当以非

2023-04-12

445人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡