涉及金融领域的欺诈罪治理-法师兄

涉及金融领域的欺诈罪治理

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-08 10:55:22 243 人看过

金融诈骗罪处罚规定：

1、数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；

2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

本法另有规定的，依照规定。

金融诈骗罪的主体规定是什么？

金融诈骗罪的主体，由于金融诈骗罪形式多样，方法各异。所以，金融诈骗罪的主体，既有一般主体，也有特殊主体。其中，以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的，犯罪主体为一般主体，即具有完全刑事责任能力的自然人和单位，也包括外国人和无国籍人。以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体，即投保人、被保险人、受益人，单位犯罪的主管人员，保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多刑事责任能力相关文章

经济犯罪
金融领域诈骗罪的判定方法

金融诈骗的罪行认定有：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，构成非法吸收公众存款罪。个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，或者单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，构成集资诈骗罪。金融诈骗罪的立案标准数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着非常重要的作用，是否具有特定的数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准。2001年4月18日由最高人民检察院和公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》（以下简称《追诉标准的规定》），对于金融诈骗犯罪和经济犯罪中涉及到数额的犯罪基本都作了具体的规定，达到这一数额的，才能构成刑事犯罪立案、追诉，追究刑事责任；未达到《追诉标准的规定》中的数额的，不构成刑事犯罪，只能作为一般违法行为追究相应的民事或行政责任。1、集资诈骗案（刑法第192条）以非法占有为目的，使用诈

2023-07-06

285人看过
合同诈骗
合同诈骗算金融领域的犯罪吗

合同诈骗，是在合同签订、履行过程中，采用欺骗方法，骗取对方当事人数额较大的财物行为，不属于金额诈骗犯罪。金融诈骗罪是行为人以非法占有为目的，采取法定的虚构事实或隐瞒真相的方式进行集资、贷款、金融票据、金融凭证、信用卡保险、有价证券诈骗，数额较大或者进行信用证诈骗的行为。金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、金融凭证诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。一、欠债三千万要坐几年牢欠别人300万一般不用坐牢，只有欠银行的钱，触犯刑法的金融诈骗，才需要判刑坐牢。私人借贷属于民事纠纷，必须予以偿还，不能用坐牢代替，但是如果采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，触犯刑法的金融诈骗罪，需要承担刑事责任。金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成

2023-02-04

207人看过
贷款诈骗
贷款诈骗成金融领域高发罪

随着国民经济和社会发展对资金需求的日益增大，商业银行的存贷、结算功能在社会经济生活中所起的作用日益突出。与此同时，诈骗贷款违法犯罪活动也随之产生并日益严重，一些不法分子利用各种非法手段骗取银行资金，严重扰乱了金融秩序的稳定，给国家造成了巨大的经济损失。伪造虚假资料诈骗贷款44万余元2001年11月30日，原海北藏族自治州祁连县驻西宁干部休养所(以下简称祁连干休所)的所长火某某利用职务之便，伙同欧某某等人(另案)伪造祁连干休所的集资建房协议、收入证明、购房款收据、未婚证明等贷款资料，以欧某某的名义，在银行骗取按揭抵押贷款6万元。2001年12月至2005年9月间，火某某、欧某某还贷款19384.86元，其余赃款挪作他用及挥霍。同年12月21日，火某某伪造祁连干休所1号楼3单元701室的集资建房协议和购房款收据等贷款手续，在银行以按揭抵押的方式骗取了7万元贷款。2002年1月至2005年12月

2023-04-23

431人看过
合同欺诈
涉及合同欺诈的金额

合同欺诈涉及三个金额，即欺诈损失金额、实际欺诈金额和欺诈金额。被骗损失额，是指犯罪人的欺诈行为实际造成的损失额。实际诈骗数额，是指被骗人实际交付犯罪人的财产数额。欺诈金额是指犯罪人主观上期望达到的欺诈总金额，一般指合同标的的金额。根据司法解释，欺诈的数额应当由行为人实际欺诈的数额确定，合同标的的数额可以视为量刑情况。如果行为人签订的合同标的物为100万元，最终获得30万元，则认定犯罪金额为30万元，未获得的部分作为量刑情节。在司法实践中，当欺诈既遂与欺诈未遂并存时，应当以行为人实际欺诈的数额作为定罪量刑的主要依据，并以其欺诈未遂的情节作为从重处罚的依据。因此，犯罪数额应根据实际获得的数额来确定

2023-05-07

239人看过

有期徒刑
欺诈罪在商业领域的分类

商业诈骗罪的类型有：1、预付款欺诈，犯罪者会引诱潜在投资者提前预付看似盈利的业务费用；2、破产诈骗，犯罪者通过相关信用卡设备或贷款欠下大量债务，然后宣布破产逃避偿还债务；3、保险欺诈，犯罪者欺骗保险公司非法获得保险金或者冒领不属于他们的保险金；4、房地产诈骗，房地产诈骗是指通过诈骗手段骗取房地产或其楼款；5、证券诈骗，包括各种违法行为，如从客户账户窃取股票，或在股价和成交量上精心策划操纵股价。仲裁的类型有哪些国内仲裁和涉外仲裁根据所处理的纠纷是否具有涉外因素，仲裁可分国内仲裁和涉外仲裁。前者是该国当事人之间为解决没有涉外因素的国内民商事纠纷的仲裁；后者是处理涉及外国或外法域的民商事务争议的仲裁。机构仲裁和临时仲裁根据是否存在常设的专门仲裁机构，仲裁可以分为临时仲裁和机构仲裁。临时仲裁是当事人根据仲裁协议，将他们之间的争议交给临时组成的仲裁庭而非常设性仲裁机构时进行审理并作出裁决意见书的仲裁

2023-07-15

486人看过
管制
金融领域中的经济诈骗罪量化标准

所谓经济诈骗罪，是指以非法占有为目的，利用伪造、变造的委托支付凭证、汇款凭证、银行存款凭证等银行结算凭证，骗取巨额财产。冒用价值三千元以上一万元以下、三万元以上十万元以下、五十万元以上公私财物的，以数额较大、数额巨大或者刑法第二百六十六条规定的数额特别巨大论处。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济社会发展的需要，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。经济诈骗罪十年什么标准经济诈骗罪被判处十年的标准是涉案金额达到一万元以上五十万元以下，属于涉案金额巨大。诈骗公私财物金额较大的，应当处3年以下有期徒刑、拘役或管制，并处单一处罚金。金额巨大或者有其他重大情况的，处3年以上10年以下的有期徒刑，罚款。金额特别巨大或其他特别重大的情况下，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，没收罚款或财产。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的诈骗罪，是指

2023-07-01

453人看过
有期徒刑
金融欺诈罪的范围

（1）首先，看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外，刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗（恶意透支外）、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现，是认定具有非法占有的目的的重要依据。（2）其次，根据司法实践经验，有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的：明知没有归还能力而大量骗取资金的；非法获取资金后逃跑的；肆意挥霍骗取资金的；使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；其他非法占有资金、拒不返还的行为。绵阳金融诈骗罪律师收费明细办理刑事诉讼案件实行计件收费，标准如下：（1）担任刑事案件犯罪嫌疑人、被告人的辩护人：1．侦查阶段（含检察院自侦阶段）：2000－15000元／件；2．审查起

2023-07-08

298人看过
贷款诈骗
金融欺诈罪所涉金额的判断标准是什么？

金融诈骗罪的刑罚规定明确，如果是以非法占有为目的，利用诈骗手段非法集资，处罚为五年以下有期徒刑或拘役，并可处以二万元以上二十万元以下的罚款；如果诈骗数额较大或有其他严重情节，处罚为五年至十年有期徒刑，并可处以五万元以上五十万元以下的罚款；如果诈骗数额特别巨大或有其他特别严重情节，处罚为十年以上有期徒刑或无期徒刑，并可处以五万元以上五十万元以下的罚款或没收财产。金融诈骗罪的刑罚规定如下：1.如果是以非法占有为目的，利用诈骗手段非法集资，那么处罚为五年以下有期徒刑或拘役，并可处以二万元以上二十万元以下的罚款；2.如果诈骗数额较大或有其他严重情节，处罚为五年至十年有期徒刑，并可处以五万元以上五十万元以下的罚款；3.如果诈骗数额特别巨大或有其他特别严重情节，处罚为十年以上有期徒刑或无期徒刑，并可处以五万元以上五十万元以下的罚款或没收财产。金融诈骗罪金额标准有哪些？根据我

2023-10-09

326人看过

保险费
经济法的要义及其涉及领域

经济法是指调整国家在管理与协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。调整对象是国家需要干预的特定的经济关系，具体包括：1，市场主体和调控关系；2，市场运行调控关系；3，宏观经济调控关系；4，社会分配调控关系。社会保障法的调整对象对社会保障关系的解析社会保障法的调整对象、即社会保障法所调整的社会关系，一言以蔽之，可以称为社会保障关系，理解社会保障关系是把握社会保障法内涵的关键。从目前关于社会保障法的著述关系，理解社会保障法所调整的社会关系这个问题上，难点主要有以下三个：（1）社会保障关系的主体究竟关系的主体究竟包括哪些各自的权利义务如何（2）社会保障关系的属性是什么（3）社会保障关系的怎样确定是权限于对基本生活的保障，还是包括提高生活质量1、社会保障关系的主体社会保障关系的主体究竟包括哪些首先，有学者认为，保障的政府机制的形成，或者说导致政府介入社会保障的原因是由于工业化、城市化以及

2023-07-22

254人看过
金融犯罪
金融管理领域犯罪行为的法律分析

根据我国刑法以及相关法律法规的规定，破坏金融管理秩序罪属于我国《刑法》破坏社会主义经济秩序罪中犯罪类别，包含了五个部分，一共二十四种罪名。主要规范的主体是货币、外汇、有价证券以及金融机构、证券交易机构和保险公司。破坏金融管理秩序罪的处罚标准是什么一、破坏金融管理秩序罪的处罚标准是什么1、破坏金融管理秩序罪的处罚标准如下：（1）销售、购买伪造货币的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款；（2）数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；（3）数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十一条【出售、购买、运输假币罪】出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大的，处三年

2023-07-16

255人看过
承诺
金融消费领域误区以及产生的原因

金融消费领域的误区1、服务滞后，金融消费盲目跟风。城乡居民日常金融消费中因难以弄清眼花缭乱的各类储蓄、理财产品和服务以及枯燥、拗口、难记的金融术语，常常是跟着感觉走，跟着金融宣传走，跟着时尚走，跟着他人走，购买金融商品前并不完全了解其属性，在收益性、风险性等方面没有反复与其它金融产品进行比较，只是凭着一时的冲动和想当然，结果往往是花了不少冤枉钱，却发现原来并不适合自己的实际需要，陷入进退维谷的尴尬境地。甚至有的消费者误将理财产品当作储蓄产品，金融商品导购服务相当滞后。2、疏于防范，金融消费造成损失。金融消费与一般性消费相比，往往具有更大的风险，因为，金融消费者随时可能面临着被骗、被盗、被抢等方面的危险。从近年来金融领域案件情况来看，金融消费者蒙受的资金、财产损失也在一定程度上存在，主要表现在个别银行业金融机构营业网点存在安全隐患，使金融消费者面临资金和人身受到侵害的不安全因素;内部工作人员

2023-06-07

370人看过
管制
金融欺诈罪可否定罪？

1、如果是直接负责的主管人员和其他直接责任人员，构成集资诈骗罪的，将被追究刑事责任。2、直接负责的主管人员，是指在单位实施的犯罪中起决定、批准、授意、纵容、指挥等作用的人员，一般是指单位的主管负责人，包括法定代表人。3、其他直接责任人员，是在单位犯罪中具体实施犯罪并起较大作用的人员，可以是单位的经营管理人员，也可以是单位的职工，包括聘任、雇佣的人员。4、根据涉案金额及情节严重程度，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。金融诈骗如何处罚《刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处

2023-07-06

138人看过

法律综合知识
涉及金融犯罪怎么判刑的，金融诈骗犯罪有哪几种

一、涉及金融犯罪怎么判刑的涉及金融犯罪的，怎样判刑要依据实际案情而定，影响判刑的因素包括犯罪的事实、犯罪的性质、情节等。《中华人民共和国刑法》第六十一条【量刑的一般原则】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第六十三条【减轻处罚】犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。二、金融诈骗犯罪有哪几种1、集资诈骗罪集资诈骗罪是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资。2、贷款诈骗罪贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，

2024-01-17

373人看过
管制
涉及欺诈犯罪的法律后果

一般达到五十万以上，还要超过一定幅度才可能被判无期。诈骗公私财物数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。司法解释诈骗公私财物价值五十万元以上的，应当认定为数额特别巨大。被判无期徒刑减刑后不得少于多少年无期徒刑是介于有期徒刑和死刑之间的一种严厉的刑罚。无期徒刑是剥夺犯罪分子终身自由的刑罚方法。无期徒刑罪犯在刑罚执行期间，确有悔改表现，或者有立功表现的，服刑二年以后，可以减刑。无期徒刑减刑后的期限为：（1）确有悔改表现，或者有立功表现的，一般可以减为二十年以上二十二年以下有期徒刑；（2）有重大立功表现的，可以减为十五年以上二十年以下有期徒刑。（3）被判处无期徒刑的罪犯减刑后，实际执行的刑期不能少于十年，其起始时间应当自无期徒刑判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并

2023-07-11

137人看过