如何理解网络金融犯罪的概念？-法师兄

如何理解网络金融犯罪的概念？

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-13 15:53:15 361 人看过

一、如何理解网络金融犯罪的概念?

金融犯罪是指以伪造、诈骗及其他方法侵犯银行管理、货币管理、票据管理、信贷管理、证券管理、外汇管理、保险管理及其他金融管理，破坏金融秩序，情节严重，依法应受刑法处罚的行为。

1997年新刑法颁布之前，金融犯罪是一个模糊的概念。新刑法颁布，“金融犯罪”也有了明确的涵义和界定。在新刑法中，金融犯罪以2节32个罪名规定在第三章“破坏社会主义市场经济秩序罪”中，包括“破坏金融管理秩序罪”和“金融诈骗罪”，是新刑法分则中占条文数最多的一类犯罪。为了维护金融秩序，新刑法将金融诈骗罪列入第三章“破坏社会主义市场经济秩序罪”中，这不仅说明打击金融犯罪对维护社会主义市场经济秩序的重要性和迫切性，也体现了金融犯罪在新刑法体系中的重要地位。

二、金融犯罪的犯罪构成

(1)犯罪客体:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是"人"(包括自然人、单位、"公众"等)，也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。

(2)犯罪客观方面:表现为违反金融管理法规(客观特征)，非法从事货币资金融通活动(表现形式)，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。

(3)犯罪主体:可以是自然人，也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体;特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。

(4)犯罪主观方面:只能是故意，或者同时具有非法占有目的。

是各位法律工作者必须要知道的相关信息，此外，为了使得自己的财产权益得到保障，网络用户需要了解一定的诈骗方法，以增强自己的安全防范意识。司法机关的工作人员在审理此类案件时，也必须以实际的法律规范为依据。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多金融犯罪相关文章

网络犯罪
了解帮助信息网络犯罪活动罪的关键概念

帮助信息网络犯罪活动罪的“明知”既包括行为人主观上确切知道他人系利用信息网络实施犯罪，也包括主观上知道他人可能利用信息网络实施犯罪，两者在主观上都要求行为人知道，只是知道他人是否会利用信息网络实施犯罪以及具体实施什么犯罪的认识程度不同，前者明知的对象和内容具有确定性，而后者明知的对象和内容具有不确定性，两者都符合故意犯罪的概念，也符合责任主义原理。团伙帮助信息网络犯罪活动罪判多久团伙帮助信息网络犯罪活动罪，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，是帮助信息网络犯罪活动罪。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条利用信息网络实施下列行为之一，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金：（一）设立

2023-07-10

341人看过
金融犯罪
金融犯罪的特点，如何揭示网络互助金融犯罪的新骗局

一、金融违法的主要特点具有职业性、多元性。职业性能够说是金融违法一个比较杰出的特征。违法人员大都对金融业务已非常了解，乃至有的自身就是银行、证券或保险业的内部工作人员，简直都是职业性的违法。由于只需非常了解金融内部运行机制和运行程序的人才有才能进行金融违法。一般来说，金融违法案件的实施与违法主体的专业知识水平缓执业操作才能有着直接的联系。同时，多元性也是金融违法的另一大特点。跟着信息时代的迅速开展，我国金融违法案件的违法主体已走入了多元化行列。违法主体既有自然人，也有单位，既有国内人员，也有国外不法分子。其中以金融机构内部人员与外部人员勾通一起作案、国内人员与国外人员彼此勾通作案最为杰出。具有复杂性、高智能性。金融违法是一种显着带有智能型的违法，其违法方法也非常复杂。近年来，跟着金融职业的迅速开展，金融自由化程度不断提高，运营业务也日益多元化、国际化、混业化。金融违法主体不只使用已把握的内

2023-06-21

326人看过
管制
金融欺骗的概念

金融诈骗是指以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒事实真相、骗取公私财产或者金融机构、破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪不是犯罪，而是犯罪类别。在金融领域，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方式骗取银行或者其他金融机构的贷款保险金，也可能是非法集资金融票据诈骗信用卡诈骗金额较大的犯罪行为。具体来说，包括以下具体犯罪、集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗、合同诈骗等。以集资诈骗罪为目的，如果以非法占有为目的，使用非法集资，金额较大，可以处五年以下有期徒刑或者其他情节较大的，可以处十年以上有期徒刑或者其他情节较大的5万元以上50罚款少于1万元或没收财产。金融诈骗罪判刑标准是什么金融诈骗罪判刑标准：《中华人民共和国刑法》第一百九十五条：有下列情形之一的：1、进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下

2023-07-14

358人看过
法律综合知识
如何正确理解刑法中的故意犯罪概念

一、如何正确理解刑法中的故意犯罪概念正确理解刑法中的故意犯罪概念指的是，行为人在实施犯罪行为时主观上有实施法定罪行的故意，具体是指明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生的意思。根据《中华人民共和国刑法》第十三条【犯罪概念】一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家、颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。二、故意犯罪的分类有哪些故意犯罪的分类：1．直接故意犯罪。直接故意犯罪是行为人明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望这种结果发生所构成的犯罪。2．间接故意犯罪。间接故意犯罪是行为人明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且放任这种结

2023-10-05

335人看过

消费者
网络金融交易地方立法的法律概念是什么

网络交易作为一种新出现的商业形态，从本质上说，它和传统的实体商店交易一样，可以接受消费者权益保护法之类的法律规范。但是，网络交易有其自身的特点，商品的经营者与消费者互不见面，消费者不能像在实体店消费那样可以对商品进行当场检验，这就给了售假者以可乘之机。最近几年，随着网络交易的走热，各种交易纠纷也在增加。因此，制订网络交易的法规，有利于这类纠纷得到合理解决，促进网络交易在有秩序的轨道上更好地发展。网络交易的一个最大特点，是经营者可以利用网络的虚拟性从事商品交易，这固然有利于促进交易的便捷，但也容易产生欺诈行为。杭州市规定，通过第三方网络交易平台开展经营的，应当向第三方网络交易平台提交工商登记信息;尚不具备工商登记条件的自然人，从事网络交易经营的，应通过第三方网络交易平台进行，并向第三方网络交易平台提交身份证明、经营地址、联系方式等信息。这些规定实施以后，消费者一旦遭遇假货，可以从相关登记资料

2023-05-04

172人看过
金融犯罪
网络经济金融犯罪举报如何进行

一、网络经济金融犯罪举报如何进行?网络金融诈骗属于刑事犯罪，推荐你报警。若你是受害人可依据《刑事诉讼法》的有关规定，打110报警，也可以向受骗地的公安机关报案。若你是热心公民，可登陆公安部网络违法犯罪举报网站http://www.cyberpolice.cn。二、网络诈骗常见手段有哪些?1、天上掉馅饼式“天上掉馅饼式”就是通过以中奖为名进行诈骗的形式。比如“免费刷q币”这种网络诈骗形式。这种方式就是网络骗子运用社会工程学，利用人们贪婪的心理进行网络诈骗，结果网民不但没有获得q币，反而连自己的qq密码以及q币也被人盗取了。对于这种诈骗方法，虽然很多人明明知道可能是网络陷阱，但是依然抵挡不了对“免费q币”的渴望或者好奇，所以也要登录到网站进行一番浏览。他们的心里可能会想，自己不进行登录qq账号密码就不会被盗，但是他们可能被种上隐藏在网站后面的木马程序。2、为你解决困难式“需求突破式”就是抓住受

2023-04-13

254人看过
金融犯罪
网络金融犯罪司法解释是怎样的

一、网络金融犯罪司法解释是怎样的?互联网金融准入门槛低，仅仅凭借一台电脑，一套200元采购来的源代码就可以搭建一个P2P网贷平台，因此不可避免的出现了一些骗子利用P2P网贷平台恶意骗款跑路事件，给投资者造成了巨大的损失。利用互联网进行非法活动的，可能涉及如下犯罪：1、《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。2、《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的

2023-04-13

246人看过
融资
怎么理解民间融资的概念

一、怎么理解民间融资的概念民间融资是相对于国家依法批准设立的金融机构融资而言的，泛指非金融机构的自然人、企业及其他经济主体（财政除外）之间以货币资金为标的的价值转移及本息支付。民间融资是游离于国家正规金融机构之外的、以资金筹借为主的融资活动。据此定义，正常的企业间商业信用不在民间融资范畴之内。但如果商业信用时间超出合同约定时间并收取利息或其他报酬，同样会被纳入民间融资范畴。民间金融包括所有未经注册、在央行控制之外的各种金融形式。民间金融的内涵一般包含在非正式金融中，非正式金融既包含民间金融形式也包含一些正规金融机构的非正式产品和形式。在中国由于民间金融的规模很大，所以有必要突出民间金融部分，而非笼统称之为非正式金融。二、民间融资的方式1、民间借贷从调查看，民间借贷是民间融资的传统方式，主要有两种形式：一是互助形式的民间借贷。此种形式借贷的规模较小，在农村比较常见，但涉及面较大，少则几百元，

2023-04-12

116人看过

有期徒刑
抗税概念如何理解

抗税是所有未按照规定缴纳税款的行为中手段最恶劣、情节最严重、影响最坏的行为，是一种明目张胆地对抗国家法律的行为。它不仅严重妨碍了国家税务人员依法执行公务，扰乱了正常的税收秩序和社会秩序，影响了国家税收收入的实现，而且给税务人员的人身安全带来了威胁。特别是那些以暴力方法对税务人员进行人身伤害的抗税行为，所侵害的客体不只是国家税收，而且指向税务人员的人身健康和生命权利。《税收征收管理法》第六十七条明确规定：以暴力、威胁方法拒不缴纳税款的，是抗税，除由税务机关追缴其拒缴的税款、滞纳金外，依法追究刑事责任。情节轻微，未构成犯罪的，由税务机关追缴其拒缴的税款、滞纳金，处拒缴税款1倍以上5倍以下的罚款。抗税，就是指负有纳税义务的个人，故意违反税收法律、法规，采取暴力、威胁方法拒不缴纳税款的行为。这种行为的特征是：①当事人明知侵害的对象是正在依法执行征税职务的税务人员。②采取阻碍的方式通常是以暴力、威胁

2023-05-05

177人看过
法律综合知识
如何理解和划分定金和订金的概念

一、如何理解和划分定金和订金的概念1．定义区别（1）订金是预订所付的钱，是当事人的一种支付手段，只是单方行为，不具有明显的担保性质。（2）定金是在合同订立或在履行之前支付的一定数额的金钱或替代物作为担保的担保方式。具有一定的法律效应。2．实质内容区别（1）订金没有担保性质，不具备法律效应。定金有担保性质，具备法律效应。（2）订金的效力取决于双方当事人的约定，双方当事人如果没有约定，可以如数退还。定金的效力取决于双方当事人的认可，必须以书面形式进行约定，具有法律效应，一般情况下无法退还。3．退还资金区别（1）订金，可通过双方协调归还。（2）定金，只有遇到开发商资质不全、开发商违约（开发商进行了在建工程抵押，并且未告知购房者）、签订的认购合同不规范等情况下，才能退还。二、定金最高上限是多少定金金额不得超过主合同标的额的百分之二十。《民法典》第五百八十六条定金的数额由当事人约定；但是，不得超过主

2023-06-01

103人看过
管制
概念理解：如何认定诈骗罪？

这段内容描述了欺诈行为的刑罚和罚款数额。欺诈行为包括个人或公共财物，欺诈数额较大将被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处以罚款；欺诈数额巨大或有其他严重情节的将被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处以罚款；欺诈数额特别巨大或有其他特别严重情节的将被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处以罚款或没收财产。如果本法另有规定，将依照规定。欺诈行为涉及个人或公共财物,欺诈数额较大的将被判三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处以罚款;欺诈数额巨大或有其他严重情节的将被判三年以上十年以下有期徒刑,并处以罚款;欺诈数额特别巨大或有其他特别严重情节的将被判十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处以罚款或没收财产。本法另有规定的，依照规定。3. 欺诈罪的相关法律条款是什么？欺诈罪是指以欺骗、谎言、隐瞒事实等手段，使他人相信其具有或者不具有某种利益或者权利，并因此获得利益或者他人财物，数额较大的行为。根据我国《刑法》规定，

2023-08-19

145人看过
从犯
共同犯罪与从犯的概念及理解

从犯是指在共同犯罪中起次要或辅助作用的人，应当从轻、减轻处罚或免除处罚。共犯是指二人以上共同故意犯罪，从犯属于共犯的一种，从其在共同犯罪中所处的地位看，从属于主犯，从其在共同犯罪中所起的作用来看，起次要或辅助作用。对于从犯和共犯的处罚，应根据其所犯的罪分别进行。在共同犯罪中起次要或者辅助作用的人被称为从犯。共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。对于共犯的，二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处，应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。从犯属于共犯的一种，两者之间有从属关系。从犯，从其在共同犯罪中所处的地位看，从属于主犯，从其在共同犯罪中所起的作用来看，起次要或辅助作用。共同犯罪中从属角色的定义共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。从属角色是指在共同犯罪中，从属于主犯的，对共同犯罪起次要或者辅助作用的角色。从属角色的人对共同犯罪所起的作用虽然次要，但仍

2023-08-20

225人看过

网络犯罪
如何理解金融网络安全风险与防范？

网络环境的出现确实给人们的生活带来便利，但是同时随着网络的诞生，网络诈骗行为也接着出现，为了维护社会经济生活的安定，立法机关必须了解金融网络安全风险与防范的相关信息，公安机关在审理案件时，也必须遵守既定法律的规定。一、金融网络安全风险互联网金融中金融信息的风险和安全问题，主要来自互联网金融黑客频繁侵袭、系统漏洞、病毒木马攻击、用户信息泄露、用户安全意识薄弱，不良虚假金融信息的传播、移动金融威胁逐渐显露等十个方面。1、有组织有目的性的金融网络犯罪集团兴起攻击者由过去的单兵作战，无目的的攻击转为以经济利益为目的的、具有针对性的集团化攻击。从敏感信息的收集与贩卖，到伪卡制卡，甚至网银木马的量身定制，在网络上都能找到相应的服务提供商，并且形成完整的以金融网络犯罪分子为中心的”传、取、销”的经济产业链。2、DDoS攻击DDoS攻击是目前最有效的一种网络恶意攻击形式，近期的个案显示不同规模的银行正面临

2023-05-22

229人看过
法律综合知识
如何理解想象竞合犯的概念和特征

想象竞合犯也称观念的竞合、想象的数罪，是指基于数个不同的具体罪过，实施一个犯罪行为，同时侵犯数个犯罪客体，触犯数个异种罪名的情况。想象竞合犯具有以下特征：第一，行为人只实施了一个犯罪行为。第二，同时触犯了数个罪名。《刑法》第十三条一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家、颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。

2024-05-12

328人看过