银行业监督管理机构的从业人员应当承担什么样的法律责任-法师兄

银行业监督管理机构的从业人员应当承担什么样的法律责任

来源：互联网时间： 2023-05-31 18:45:32 122 人看过

银行业监管机构的从业人员应当承担哪些法律责任？首先，明确要求银行业金融机构对从业人员的行为管理承担主体责任。第二，规范银行业金融机构员工行为管理的治理结构。在党组织的领导下，明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在员工行为管理中的职责。三是从行为规范和行为准则的制定、员工行为的日常教育和管理、招聘晋升中的行为要求、不端行为的举报和处理等方面，规范员工行为管理的制度要求。四是从监管报告、日常监管、信息报送等方面完善银行业监管机构对银行业金融机构从业人员行为管理的监管要求。《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条有下列情形之一的，依法给予行政处分：。构成犯罪的，依法追究刑事责任：违反规定审批设立、变更、终止银行业金融机构；未依照本法第二十八条规定报告突发事件的；违反本法第二十八条规定报告突发事件的违反规定查询账户或者申请冻结资金的，对违反规定采取措施或者处罚银行业金融机构的，以及违反本法第四十二条规定的，由有关单位或者个人调查；其他滥用职权和玩忽职守的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多银行业监督相关文章

银行业监督
银行业监督管理的职责

1、制定规章、规则与审批或者核准职责；2、发行与交易环节的监管职责；3、对证券发行人、市场中介组织的监管职责；4、证券业务人员资格标准和行为准则的制定与监督职责；5、信息监管职责；6、对证券业协会的指导监督职责；7、违法行为的调查处理职责；8、其他职责。相关法律：《银行业监督管理法》第十六条国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。第十七条申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。第十八条银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规作出规定并公布。第十九条未

2023-04-30

290人看过
银行业监督
银行业监督管理机构的接管决定应载明内容

依据我国相关法律的规定，银行业监督管理机构的接管决定应载明被接管的商业银行名称、接管理由、接管组织等内容。《中华人民共和国商业银行法》第六十五条接管由国务院银行业监督管理机构决定，并组织实施。国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明下列内容：(一)被接管的商业银行名称;(二)接管理由;(三)接管组织;(四)接管期限。接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。银行风险的种类1、信用风险信用风险又称为违约风险，是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。对大多数银行来说，信用风险几乎存在于银行的所有业务中。信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。2、市场风险市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险

2023-04-30

255人看过
银行业监督
银行业监督管理机构的接管决定应载明内容

依据我国相关法律的规定，银行业监督管理机构的接管决定应载明被接管的商业银行名称、接管理由、接管组织等内容。《中华人民共和国商业银行法》第六十五条接管由国务院银行业监督管理机构决定，并组织实施。国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明下列内容：(一)被接管的商业银行名称;(二)接管理由;(三)接管组织;(四)接管期限。接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。银行风险的种类1、信用风险信用风险又称为违约风险，是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。对大多数银行来说，信用风险几乎存在于银行的所有业务中。信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。2、市场风险市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险

2023-04-17

224人看过
银行业监督
银行业监督管理机构接管决定应当包括下列内容

根据我国有关法律规定，银行业监督管理机构的接管决定应当包括被接管商业银行的名称、接管的原因、接管的组织机构等，接管由国务院银行业监督管理机构决定实施。国务院银行业监督管理机构接管决定应当包括下列内容：一、接管商业银行的名称；二、接管的理由；三、接管的组织机构；四、接管期限。接管决定由国务院银行业监督管理机构公告。银行风险的类型。信用风险又称违约风险，是指债务人或交易对手不履行合同规定的义务或信用质量发生变化，给银行带来损失的可能性。对大多数银行来说，信用风险几乎存在于所有业务中。信用风险是银行最复杂的风险类型，也是银行面临的主要风险。2。市场风险市场风险是指由于市场价格（包括利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变化而导致银行表内和表外业务损失的风险。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。3。操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险

2023-05-31

113人看过

银行业监督
对于银行业监督管理机构法律有何规定

国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责。银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。行业监督管理机构工作人员，应当依法保守国家秘密，并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。律师补充：国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由：（一）银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内；（二）银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起三个月内；（三）审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起三十日内。银行业监督管

2023-05-06

213人看过
商业银行
银监会应督促商业银行承担一定社会责任

中小微企业的技术创新难能可贵，应该得到金融机构的大力支持。金融支持中小微企业技术创新的重点、难点是初创企业。一些基础较好的中小微企业被多重营销、反复营销、重复贷款，恶性骗贷的事情屡有发生。目前，商业银行在小微这块正迅速形成一定额度的不良资产。建议由政府出面组建财政、金融和社会资金联盟的统一协调。在企业初创阶段，应该以政府引导基金和财政性扶持为主；如果有一定基础，则应鼓励和督促金融机构加大支持力度。目前中小微企业技术创新融资难的症结在成本高企。最近五年，不仅全国性股份制商业银行，包括工农中建在内的国有控股银行和地方性城商行、农商行，乃至于近年来的各类村镇银行、小贷公司、典当行等，都相继推出了服务中小微企业的金融产品。现在企业贷款不难，关键是成本太高，利率高企，还款压力巨大。解决融资贵问题的关键在监管部门。一是银监会应督促商业银行承担一定社会责任。现在中小微企业经营困难，而商业银行利润持续高涨

2023-04-24

373人看过