资信调查途径有哪些-法师兄

资信调查途径有哪些

来源：法律编辑整理时间： 2024-01-05 14:33:28 397 人看过

根据提供的资信调查原则，我们可以得出以下结论：资信调查的宽严程度主要取决于借款金额的大小、借款时间长短、利息率的大小以及担保方式优劣。其中，借款金额越大，风险越大，审查应更严格；借款时间越长，变数越大，风险也就越大，审查应更严格；利息率越大，说明借款人资金状况越差，审查应更严格；担保方式优劣对后一类的借款人资信审查应更加严格。因此，在进行资信调查时，应根据借款金额、借款时间、利息率和担保方式等方面进行综合评估，以确保借款人的资信状况符合贷款要求。

中华人民共和国档案法（2020修订）：第四章档案的利用和公布第二十七条县级以上各级档案馆的档案，应当自形成之日起满二十五年向社会开放。经济、教育、科技、文化等类档案，可以少于二十五年向社会开放；涉及国家安全或者重大利益以及其他到期不宜开放的档案，可以多于二十五年向社会开放。国家鼓励和支持其他档案馆向社会开放档案。档案开放的具体办法由国家档案主管部门制定，报国务院批准。

中华人民共和国人民检察院组织法（2018修订）：第一章总则第七条人民检察院实行司法公开，法律另有规定的除外。

中华人民共和国慈善法：第八章信息公开第七十五条慈善组织、慈善信托的受托人应当向受益人告知其资助标准、工作流程和工作规范等信息。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多资信调查途径相关文章

债权人
股东有哪些出资途径？

股东的出资形式如下：1、股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并依法转让的非货币财产进行出资；2、股东不得以劳务、信用、自然人姓名、商誉、特许经营权或者设定担保财产出资；3、未依法评估的，投资者以非货币性财产出资，未依法评估定价，公司、其他股东或者公司债权人要求认定投资者未履行出资义务的，人民法院应当委托具有合法资格的评估机构对财产进行评估定价，评估确定的价格明显低于公司章程规定的价格的，人民法院应当认定投资者未依法全面履行出资义务；4、事后贬值的，出资人以符合法定条件的非货币性财产出资后，因市场变化或者其他客观因素造成出资财产贬值的，公司、其他股东或者公司债权人要求出资人承担补充出资责任的，人民法院不予支持，当事人另有约定的除外；5、土地使用权，投资者以划拨的土地使用权或者设定权利负担的土地使用权出资的，公司、其他股东或者公司债权人主张出资人未履行出资义务

2023-07-05

297人看过
立功
立功的途径是哪些？有哪些途径？

根据我国刑法的规定，犯罪分子立功是自助的重要手段。有立功表现的犯罪分子可以获得减刑的机会，而法律规定的立功情况是有限的，所以犯罪分子立功的方式也是有限的。那么立功的方式有哪些呢？根据相关司法解释，犯罪分子在刑罚执行过程中的立功主要包括以下几个方面：（1）举报、揭露监狱内外的犯罪活动，或者提供重要的破案线索，经查证属实；（2）阻止他人犯罪活动；（3）在生产、科学研究中进行技术创新和突出成绩；（4）在抢险救灾或排除重大事故中表现积极；（5）有其他有利于国家和社会的突出事迹的。总之，所谓立功，是对国家和社会有益的行为。上述立功表现相对独立，即罪犯只要做出其中一种，就可以认为自己有立功表现，可以获得减刑奖励。保护犯罪分子的立功行为主要体现在诉讼程序中。对于有立功表现且本人不愿公开的犯罪分子，出于保护其隐私权和人身安全的需要，在诉讼中应避免公开立功行为。

2023-02-23

464人看过
股权变更
股权变更有哪些途径查询

另外，公司所有权变更的流程如下：1、收到《公司变更登记申请书》2、变更营业执照3、变更组织机构代码证4、变更税务登记证5、变更银行信息。同时，公司股权变更所需资料有：《公司变更登记申请表》．全体股东签字盖公章的公司章程修正案．全体股东签字盖公章股东会决议．公司执照正副本．全体股东身份证复印件．股权转让协议等。其中，股权转让协议中应注明股权由谁转让给谁，股权．债权债务一并转让，转让人与被转让人签字。公司股权变更有哪些流程呢公司股权变更程序，具体如下：1、公司股东大会召开公司股东大会；2、转让与受让方进行实质性的协商和谈判；3、评估、验资；4、股权转让公司召开股东会，形成股东会决议；5、股权转让给股东以外的第三人的，股东向公司董事会提出申请，董事会提交股东会讨论表决，股东之间转让股权的，应当通知公司和其他股东，股东向第三方转让股权放弃优先购买权，并出具放弃优先购买权的承诺或证明；6、双方签订股

2023-08-07

220人看过
房屋产权调换
房屋产权调换的途径有哪些？

1、房屋产权调换是指拆迁人用自己建造或购买的房屋产权与被拆迁人的房屋进行产权调换，并按被拆迁房屋的评估价和调换房屋的市场价进行差价结算的行为。产权调换是房屋拆迁补偿安置的方式之一，其特点是以实物形态来体现拆迁人对被拆迁人的补偿。2、也就是说以异地或原地再建的房屋，和被拆除房屋进行产权交换，被拆迁人失去了被拆迁房屋的产权，调换之后拥有调换房屋的产权。无论是居住房屋还是非居住房屋均可采用产权调换的方法，但排除了非公益事业房屋的附属物。3、房屋产权调换面积问题。对于人均居住面积不到本地政府规定的标准的，被拆迁人可直接依据政策的规定，要求调换房屋的面积达到国家规定的标准；调换房屋的面积原则上是以被拆迁房屋面积来确定，而不是以被拆迁房屋的价值来确定，除非被拆迁人主动放弃面积上的利益。4、原地还房。但是若是原地还房的话，这些因素的影响就会弱许多，原地还房中的原地，指的就是被拆迁房屋的原址。而对于是否原

2023-07-03

134人看过

资信调查报告
资信调查报告的用途

企业获取客户资信调查报告的途径多样化，可通过客户管理系统或委托资信调查机构获取。随着社会信用意识提高和信用消费市场成熟，企业获取资信资料更加便捷，征信产品也更实用。获取客户资信调查报告的途径有很多。企业可以通过自身的客户管理系统,获取客户提供资信信息。此外,企业也可以委托专业的企业资信调查机构从事信息调研和分析报告。随着国家社会信用管理体系的建立,随着全社会信用意识的普遍提高,以及信用消费市场的培育成熟,企业获取客户的资信资料会更加和有法可依,社会提供的各种征信产品也更加实用。资信调查报告的重要性及应用范围资信调查报告是评估个人或企业信用状况的重要工具，具有广泛的应用范围。首先，它在金融领域中扮演着关键角色。银行和其他金融机构使用资信调查报告来评估借款人的信用风险，决定是否批准贷款。其次，在商业交易中，供应商和合作伙伴可以通过资信调查报告了解对方的信用状况，确保交易安全。此外，雇主也

2024-01-05

350人看过
有限责任公司
小企业增资有哪些途径

小企业增资的途径公司增加注册资本主要有两种途径：一是吸收外来新资本，包括增加新股东或股东追加投资;二是用盈余公积转增资本。另外，也存在资本公积转增资本的情况。按照公司法的规定，公司增资必须由股东会或者股东大会作出决议，履行增资的法定手续。有限责任公司增加注册资本时，股东认缴新增资本的出资，依照公司法设立有限责任公司缴纳出资的有关规定执行。股份有限公司为增加注册资本发行新股时，股东认购新股，依照公司法设立股份有限公司缴纳股款的有关规定执行。(1)吸收直接投资吸收直接投资，是指按照投资者共同投资、共同经营、共担风险、共享利润的原则直接吸收资金的一种融资方式。这种方式运行手续较为简单，出资者都是企业所有者，共享经营管理权。(2)盈余公积转增资本公司将盈余公积转增资本时，必须经股东会决议批准。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。(3)资本公积转增资本企业增加

2023-06-15

71人看过
公益诉讼
查询民事调解书的途径

在处理完已结案的案件后,法院通常会留下相应的档案和记录。建议先去法院查询案件相关简要情况,包括判决、调解或撤诉情况。如果判决和调解,可以查到判决书和调解书。如果想查询生效的判决书,可以在中国裁判文书网上查询。如果查不到,可以联系办案法官说明情况。在起诉时,可以申请法官调取证据。法院在处理完已结案的案件后，都会留下相应的档案和记录。建议先去法院查询，法院一般都有查询机，只要输入当事人信息就可以查到案件相关简要情况，先确定是判决了还是调解，还是撤诉了。如果判决和调解，就会有判决书和调解书。2生效的判决书可以在中国裁判文书网上查询，如果查不到，就联系办案法官说明情况。在起诉的时候，可以申请法官调取证据。查询民事调解书需要哪些步骤？根据我国《民事诉讼法》的规定，查询民事调解书需要进行以下步骤：1. 向法院提出查询申请：申请人需要向法院提出书面查询申请，并提供相关证据和

2023-09-13

413人看过
网络犯罪
查询诽谤内容的途径有哪些？

有人在网络上诋毁您，您可以向公安机关报案。警方不会提供您的个人信息。拨打10086，让客服人员帮您找出谁诋毁您。根据《治安管理处罚法》第四十二条规定，写恐吓信、公开侮辱他人、捏造事实诽谤他人、威胁、侮辱、殴打或打击证人及其近亲属报复等行为都会受到处罚。如果在网络上有人诋毁您,您可以向公安机关的网络安全监管部门报案,并要求他们调查您的违法行为。不过,警方不会提供您的个人信息。通过拨打10086，让客服人员帮你找出这个人是谁。如果客服人员说这是个人隐私，无权过问，可以报警立案调查，通过法律调查取证获取信息。根据《治安管理处罚法》第四十二条规定：有下列行为之一的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款：（一）写恐吓信或者以其他方式威胁他人人身安全的；（二）公开侮辱他人或者捏造事实诽谤他人的；（三）捏造事实诬告陷害他人，使他人受到刑事追究或者治

2023-11-08

239人看过

刑事犯罪
强化侦查监督的途径有哪些

一、当前侦查监督中存在的突出问题(一)从立法上看，我国现行侦查监督的范围不明确、内容不完善。其一，侦查监督的范围不明确。刑事诉讼法第七十六条、第一百三十七条分别规定了检察机关在审查批捕和起诉环节有监督公安机关侦查活动是否合法的职责。现有的法律条文所规定的侦查监督，强调更多的是对侦查活动合法性的监督，而没有明确将审查适用法律是否正确纳入侦查监督的范围。其二，侦查监督的法律效果不具体。刑事诉讼法只规定了公安机关应当将检察机关所提纠正意见和执行检察机关所作决定的情况通知检察机关，而未进一步明确公安机关拒不纠正违法，或者拒不执行检察机关所作决定的法律后果，使得纠正侦查违法软弱无力。其三，一些在实践中行之有效的侦查监督方式没有在立法上予以确认，如提前介入的一些可行性做法。其四，未明确赋予检察机关引导、指挥侦查权。具体表现为：第一，法律未赋予检察机关在自行侦查、补充侦查时有调动公安机关的刑警协助侦查的

2023-06-02

85人看过
会计科目
串户登记的查找途径有哪些

串户登记是指会计科目登记时记反后的补救措施，那么串户登记的查找途径包括哪些内容呢?(一)编制“棋盘式发生额对照表”编制“棋盘式发生额对照表”，可以清楚地反映每一个总账科目借方、贷方分别与哪些总账科目借方、贷方发生对应账户的关系。这种表格特别有助于查找前面第一节中的账户选择错误;如，发现“银行存款”账户的借方与“产成品”账户的贷方发生对应关系，此分录肯定不符合国家会计制度规定，说明存在将两个不存在法定对应关系的账户联系在一起作会计分录的问题，一旦进行分析则可能了解到：企业在销售产成品以后以取得的收入款项冲了库存产成品的成本，导致漏记销售收入，少计应交税金，这时，问题也就查清楚了。应用“棋盘式发生额对照表”，通常能够发现导致出现异常对应关系的串户登记，如本应借记“银行存款”科目，贷记“主营业务收入”、“应交税费”科目的凭证，在登记账簿时将“主营业务收入”记入“主营业务成本”的借方或贷方，均可以

2023-05-04

268人看过
诉讼代理
个人有哪些途径可以寻求法院的调查令帮助？

只有律师才可以申请调查令。其他人一般是不允许的。调查令，是指当事人在民事诉讼中因客观原因无法取得自己需要的证据，经申请并获人民法院批准，由法院签发给当事人的诉讼代理律师向有关单位和个人收集所需证据的法律文件。如果符合法律规定即可申请。律师可以调查个人信息吗？律师可以调查个人信息，但是要满足一定的前提条件。如果有案件受理通知书的，律师可以向人民检察院、人民法院申请收集和调取证据。如果是律师需要自己取证的，需要凭律师执业证书和律师事务所证明，向有关单位或者个人调查与承办法律事务有关的情况。最后，根据法律规定，如果律师在执业活动中知悉的委托人和其他人不愿泄露的有关情况和信息，应当予以保密。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序

2023-07-07

166人看过
法律综合知识
劳动争议调解申请途径有哪些

一、劳动争议调解申请途径有哪些当事人申请劳动争议调解可以书面申请，也可以口头申请。口头申请的，调解组织应当当场记录申请人基本情况、申请调解的争议事项、理由和时间。经调解达成协议的，应当制作调解协议书调解协议书由双方当事人签名或者盖章，经调解员签名并加盖调解组织印章后生效，对双方当事人具有约束力，当事人应当履行。自劳动争议调解组织收到调解申请之日起十五日内未达成调解协议的，当事人可以依法申请仲裁。二、劳动争议的仲裁时效劳动争议申请仲裁的时效期间为一年，从当事人知道或者应当知道其权利被侵害之日起计算。申请人申请仲裁应当提交书面仲裁申请，并按照被申请人人数提交副本。劳动争议仲裁委员会收到仲裁申请之日起五日内决定是否受理。《中华人民共和国劳动争议调解仲裁法》第二十七条【仲裁时效】劳动争议申请仲裁的时效期间为一年。仲裁时效期间从当事人知道或者应当知道其权利被侵害之日起计算。前款规定的仲裁时效，因当事

2023-05-30

92人看过

纠纷调解
医疗事故纠纷调解途径有哪些

一、医疗事故纠纷调解途径有哪些1、两个方式：和医院协商、医调委调解2、优势：省时省力、简单快捷3、劣势：患者比较弱势，无法判断解决方案的合理性4、后备方案：对于以上两种调解途径不满意，只能走司法途径了。二、医疗事故纠纷调解的准备流程是怎样的1、病历材料第一时间复印及封存病历病历是维权的核心且唯一的材料，一定要第一时间进行复印或封存。2、分析病历专业分析、有理有据我们之前讲过很多次，医院或医生也不是万能的，他们绝对不会有意制造纠纷，如果发生纠纷后，要分析病历，有理有据指出诊疗过错，不要自以为是。3、出具意见一定要有专业支持，客观、专业陈述出医疗过错及理由，不要无理指责。三、对调解结果不满意怎么办各个城市对于调解的规定不一样，但是调解后患者不满意，是可以继续通过司法途径去维权的，切记不可暴力伤医。法律依据：《医疗纠纷预防和处理条例》第二十二条，发生医疗纠纷，医患双方可以通过下列途径解决：（一）

2023-04-14

450人看过
住房贷款
公积金查询途径和查询流程有哪些

一、住房公积金具体查询流程按照我国的现行住房公积金查询管理制度，除去重庆、天津、北京、上海这四个直辖市，我国各省自治区的个人住房公积金由分散于全国各地的地级市住房公积金管理管理。因此，各地市民如果要查询个人住房公积金的余额，也需到相对应的住房公积金管理进行查询处理。为方便市民查询，目前除去西藏外，其它各地(个别除外)均已实现住房公积金的网络查询。住房公积金管理是不以营利为目的独立的县级事业单位。主要职责为负责全市住房公积金的归集、支取，个人住房贷款的审批、发放、回收工作。二、公积金查询主要有四种途径：1.带上个人的身份证，前往住房公积金管理办事大厅柜台或触摸屏查询机查询。2.持公积金联名卡到开户银行的经办网点查询。3.通过公积金管理提供的声讯电话查询。4.在住房公积金管理网站进行查询。上述四种方法中，通过住房公积金管理网站进行查询为方便快捷。该网站作为国内首个专注于全国公积金查询和资讯交流

2023-05-09

427人看过