金融机构如何识别客户-法师兄

金融机构如何识别客户

来源：互联网时间： 2023-05-07 14:52:49 458 人看过

有时，除了为第一笔交易识别客户外，金融机构还需要重新识别客户。这是金融机构审慎经营的内在要求。这表明，客户识别是一个连续的过程，金融机构在与客户建立业务关系时无法有效完成。在金融机构与客户的持续业务关系中，客户的身份信息及其他相关情况可能会发生变化。金融机构需要及时发现这些变化，并根据这些变化调整客户及其交易的风险感知，以确保每笔交易符合客户的交易习惯和风险偏好，确保在更可靠的基础上识别可疑交易。同时，即使客户的身份信息等相关情况没有发生变化，但由于客户的交易行为和风险偏好发生明显变化或异常，金融机构还应重新识别客户身份，以确认相关交易是否可疑，以及如果需要通过第三方进行识别，原始代理关系或受益人关系是否发生了变化，金融机构应确保第三方已采取符合本法要求的客户识别措施；第三方未采取符合本法规定的客户识别措施的，金融机构应当承担未履行客户识别义务的责任。同时，金融机构认为必要时，还可以从公安、工商等部门核实客户的相关身份信息

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