为了做好外币票据托收业务，加强金融服务，增加外汇收入，特制定本办法。

一、办理外币票据托收的对象凡长期居住国内或短期来华，持有携入或寄入的外币票据者，均可委托中国工商银行办理托收。

二、办理外币票据托收的范围

（一）凡不能以买入外币票据处理的各种外币票据；

（二）未列入“外钞收兑牌价表”的各种外钞、或虽列入收兑牌价表但无法鉴别真伪或残损破旧，不能立即收兑的现钞；

（三）境外有市价的外币有价证券的出售或收取息金；

（四）收取在境外银行的存款本息。

三、外币票据托收的处理

（一）受理。当客户要求银行办理票据托收时，首先审核其票据内容是否完善，背书与票据收款人（或被背书人）是否一致。然后由客户填制托收申请书一式两联，经银行检查无误后，编托收顺序号，并将申请书第一联盖银行业务章交客户做为临时收据。

（二）登记。将托收申请书按托收顺序号登记在托收登记簿上，以备查考。

（三）影印。为了便于查证，须将托收的票据进行影印后存档保管。

（四）缮制。根据各种票据的付款行、币别等不同情况，确定托收索汇路线，缮制托收委托书。为了保障托收票款的安全，应根据不同的代收银行分别加盖一般划线章或特别划线章。

（五）寄送。将缮制的托收委托书（第一联）及所附票据装订在一起，经复核无误由有权签字人签字后，寄代收银行。

（六）归卡。托收委托书与客户填写的申请书一并按货币或顺序号排列存档保管。经办人员对已寄出的托收委托书留底卡应定期检查，如超过估计邮程和银行工作时间尚未接到贷记报单时，应向代收行查询，以免发生意外。

（七）付款。收到国外贷记通知，按通知中我行的托收顺序号，将原卡抽出，核对无误后办理付款。原卡按币种和解付日期分别存档保管、备查。如需支付现汇时，应及时通知收款人。客户领取时，必须凭托收收据，原留印签及本人身份证件。如委托他人代领，代领人还必须出示本人身份证件。办理托收时如预留印鉴者，不能委托他人代领。

四、现钞托收的处理和注意事项客户持不可自由兑换的外国货币现钞要求银行办理托收，银行可以为其寄往在香港的代理行出售，其手续如同外币票据托收，待代理行将出售款项汇来后，再为其收帐或付款。但在受理时，要注意该货币现钞在香港出售有无困难。对预计出售有困难的外币现钞原则上不予办理。如必须办理，应向客户说明：此类现钞寄香港出售，按当地行售价结付；如无法出售退回时，银行照收手续费。

五、其他

（一）本办法由中国工商银行总行制定，解释和修改亦同。

（二）各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据本办法制定实施细则。