据日本共同社报道,美国花旗银行在日本的当地法人———花旗银行(东京)由于在反洗钱方面存在过失使公司遭受日本金融监管机构处罚,以总裁达伦.巴克利为首的16名高管将被减薪:此前日本金融厅在调查中发现花旗银行监测洗钱等可疑交易的内部监管系统存在重大问题,为黑社会等反社会组织开设了几百个账户,遂下令该行从7月15日起1个月内停止一切个人业务的销售活动。
从日本金融监管机构暂停花旗银行(东京)1个月的个人金融销售业务,到花旗有关高管为此减薪处罚,这两者之间不但是一个责任追究的因果关系,也反映出了敢动真格的行动才是保证问责制一层层落到实处的基础:用监管对外资金融机构的强硬问责,才会倒逼出这些外资金融机构的自我问责。
对于像花旗这样的大型跨国金融巨头进行不留情面的处罚,日本金融监管机构已经不是第一次了。早在2004年,同样是花旗银行,因为被日本金融厅在调查中发现其部分分支机构存在协助犯罪团伙洗钱、协助犯罪嫌疑人扰乱市场秩序、向顾客提供虚假信息、蒙骗客户等行为,而且还无视日本银行法,从事向客户推销海外不动产、海外人寿保险以及美术品等禁止性业务,花旗银行东京丸之内支行以及名古屋、大阪和福冈分理处于2004年9月被日本金融厅勒令强行关闭。从2004年花旗对日本监管的不满和颇有微词,到这次的主动对高管减薪认错,证明了对外资银行监管中的一个规律:只有严格按照法律法规行事,长此以往才会赢得尊重和敬畏。
美国监管机构在反洗钱方面的难缠也是有过之而无不及。关于美国和中国对外资银行反洗钱问题上的信息披露对比,在2006年时出现过这样的一个独特实例:2006年4月,日本三菱东京UFJ深圳分行在央行反洗钱专项检查时被处罚120万元,在媒体上只是轻轻带过,对外未有任何详细信息的披露,可谓是留足了情面;而同年12月,日本三菱UFJ金融集团纽约支行和日本三菱UFJ金融集团旗下的信托子公司因为反洗钱的内部管理不够完善,美联储对此公开开出了业务整改具体要求和处罚决定。实际上,实现对知名外资金融机构处罚的公开透明化,何尝不是一次很好的反洗钱宣传的公开课?
跨国金融机构往往是国际洗钱犯罪的高发地带,当涉及反洗钱问题时,无论是毫不留情关闭大型跨国巨头分支机构,还是全面暂停其相关业务一段时间,或者是公开整改建议和处罚等,严格加强硬是日本、美国反洗钱监管机构呈现出的最大特点。在监管外资银行反洗钱方面,中国的相关法律法规不可谓不全,法规条文之网在理论上不可谓不密,敢于问责、铁面执行,或许是日本和美国反洗钱监管最值得中国借鉴之处。
-
渣打银行因反洗钱监管被美方罚款
343人看过
-
反洗钱监管的背景
429人看过
-
银监会强化反洗钱监管
71人看过
-
日本重视知识产权专利保护中国值得借鉴
177人看过
-
反洗钱监管机构是哪里
50人看过
-
反洗钱监督管理有哪些?
112人看过
反洗钱监管是预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的工作,或说是相关部门、机构的职责。... 更多>
-
反洗钱监管制度贵州在线咨询 2022-03-12国际比较成熟的立法经验表明,行业自律组织在反洗钱监管工作中具有重要的辅助作用。由于特定非金融机构涉及行业面广、行业间差别大,由反洗钱监管部门实行统一监管存在跨行业监管成本高、信息不对称、有效性不足等问题,特定非金融机构更加需要相关主管部门的支持和配合。为合理配置监管资源,提高监管有效性,必须加强与主管部门的沟通协调,引导行业协会利用自身资源优势,制定行业反洗钱指引,充分发挥行业自律组织的协调监管职
-
中国人民银行反洗钱规定云南在线咨询 2022-03-30根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定,由中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》。其中,第六条具体规定,中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,依法履行下列职责:(一)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;(二)建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;(三)按照规定向中国人民银行报告分析结果;(四)要求金融机构及时补正人
-
f gear提出反洗钱反洗钱倡议, 它建议国家承认的反洗钱和反洗钱的建议安徽在线咨询 2022-03-05FATF的核心精神主要建立于‘四十项建议’,在订立的早期只针对打击个人通过金融系统进行毒品犯罪资金洗钱,经1996年修定后加入对其他洗钱类型的打击。并被全球多数国家和地区承认为国际性的反洗钱标准。 2001年,随着911恐怖事件的发生,FATF再次对40项建议进行了修定,建立起了一个全面性的既包括打击洗钱又包括反恐怖融资在内的新框架。在这一文件中,FATF呼吁所有国家修定并完善国内反洗钱和反恐融资
-
鉴定博美8级值多少钱河南在线咨询 2022-10-05工伤八级伤残计算标准1.一次性伤残补助金10个月,由社保机构支付。赔偿基数2551元×10个月=25510元。2.劳动合同期满终止,或者职工本人提出解除劳动合同的,由用人单位支付一次性伤残就业补助金15个月×2551元=38265元,一次性工伤医疗补助金4个月×2551元=10204元。一次性伤残补助金25510元+一次性伤残就业补助金为38265元+一次性工伤医疗补助金10204元=73979元
-
美国洗钱四千万判多少年广东在线咨询 2022-05-211、洗钱四千万的判刑可能属于情节严重。情节严重的,没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金; 2、单位犯本罪的,实行双罚制。