随着刷信用卡的人越来越多,一些提供信用卡还款、套现等灰色服务的中介商也悄然兴起。中介先替客户在最迟还款日将这笔钱还上,客户再通过中介的POS机把这笔钱刷出来还给中介,以此使客户逃掉银行的透支利息,中介则赚到佣金。这类违法交易带来极大的金融风险,并容易引发刑事案件。昨日,福州台江区检察院公布了多起与此相关的诈骗案,代人还款的中介反被骗走巨款。
案例1:今年2月18日,一男子持信用卡主卡,找到专营信用卡套现的阮女士,要求代为还欠款7800元。该男子支付了手续费120元,把主卡押在她那里。在确认阮女士存了7800元到自己卡里后,该男子立即挂失该主卡,于次日持副卡到万象城一通讯店内套现取走7700元。两个月后,该男子又伙同他人用上述同样的手法,骗走了台江区一提供信用卡代为还款业务的女子2万余元。
案例2:今年6月3日,刘某持信用卡主卡到台江区学军路一房产咨询公司分店,要该店的王先生代还款1.5万,并付了180元手续费,留下了主卡及一个虚假密码。见到王先生向该卡存入1.5万元后,刘某持该卡副卡到某POS机商处套现5000元,并将王先生存入的1万元补平自己以前透支的账。
案例3:今年7月7日,黄某看到一则办理信用卡欠款套现的广告,随即与提供该业务的张先生见面。在确认张先生将8000元钱汇入自己卡中后,黄某从张先生的茶叶店厨房爬窗逃走,并关掉手机。之后,黄某将该卡挂失,又申办了另一张信用卡。
台江检察院的检察官表示,此类案件之所以屡屡发生,一方面是提供信用卡代为还款的个人贪图小利(手续费),给了骗子以可乘之机。另一方面,那些提供信用卡套现业务的私人或企业的POS机,在客观上成了骗子的帮凶。
12月15日,两高出台有关司法解释规定,违反国家规定使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。不少法律界人士呼吁,银行要加强对发卡的审核和把关,不要把信用卡办卡业务外包给其他机构,防止信用卡POS机滥发,才能有效遏制套现及相关犯罪的发生。
-
南北楼市频发中介事件中介频频跌倒“资金门”
130人看过
-
黑中介,吃了上家骗下家
471人看过
-
信用卡取现频频"讨好"客户
280人看过
-
网络虚拟财产频遭黑手
360人看过
-
中国为何频频遭遇反倾销反补贴调查?
379人看过
-
黑房介通吃买卖加
340人看过
-
代书遗嘱视频介绍贵州在线咨询 2023-03-15按照事实录制,没有具体要求。代书遗嘱有效应符合以下条件: 1、符合遗嘱的一般要求: ①立遗嘱人为完全民事行为能力人,限制行为能力人和无民事行为能力人不能设立遗嘱; ②立遗嘱人思想表示真实; ③遗嘱处分的财产为立遗嘱人合法财产。 2、应当有两个以上见证人在场见证,且与继承人无利害关系; 3、见证人中的一人代书,并注明年、月、日; 4、代书人、其他见证人、遗嘱人签名。
-
黑户能贷款吗信用卡黑户还能贷款吗天津在线咨询 2021-10-28黑户不能办理信用卡或贷款。银行黑户不能办信用卡。黑户向银行申请信用卡后,银行会进行审核。审核时,可以在银行系统中查看申请人的个人信息,包括信用记录。个人信用记录不好的,银行会以此为由直接拒绝申请信用卡。不仅在申请信用卡的过程中,在申请任何银行贷款的过程中,只要信用不好,成为银行黑户,银行就会以此为由拒绝。所以,在日常生活中,我们应该保持自己的个人信用,保持良好的信用,这将有助于以后申请贷款和办理信
-
-
银行卡黑吃黑怎样判刑吉林省在线咨询 2023-02-17目前信用卡非法套现已引起国家有关部门高度重视,并即将出台关于非法套现的司法解释,对持卡人、从事套现的商家进行法律约束。 职业养卡人遇上"黑吃黑",职业养卡人属于违法行为人,尚没有构成犯罪,但"黑吃黑"的人通常涉嫌犯罪,如诈骗罪、盗窃罪,按触犯的罪名,根据犯罪金额和情节,由法院量刑。 【法律规定】: 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定:诈骗公私财物价值
-
信用卡黑户还能借款吗山东在线咨询 2022-04-28银行黑户也分为两种情况。第一种是并非个人原因造成的信用黑户,例如个人信用卡被盗刷,或者因为无可抗力因素导致的逾期。这种情况可能会被银行视为信用差,不过这种情况可以进行申报。只要情况属实,自己的个人不良信用记录也是会被撤销的,不会对自己的贷款造成影响。当然,若是自己的原因造成的,使得自己成为了银行黑户,那么是无法取得银行贷款的。除了银行,可以取得贷款的机构有许多,例如小额贷款公司或者典当行。当然,因