银行业监督管理法法规-法师兄

银行业监督管理法法规

来源：法律编辑整理时间： 2023-01-27 09:37:21 314 人看过

中华人民共和国银行业监督管理法2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。它的主要目的是通过金融监管的专业化分工，进一步加强银行业的监管、降低银行风险，维护国家金融稳定和保护广大人民群众的财产安全。

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如何确定《银行业监督管理法》的监管原则

《银行业监督管理法》的四条规定，国务院银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法公开公正和效率的原则。第五条规定，国务院银行业监督管理机构依法履行监督管理职责，不受地方政府各级政府部门社会团体和个人的干涉。我国《银行业监督管理法》规定了银监会在监管中所应遵循的四项原则，即依法监管原则，公开公平原则，效率原则和独立性原则。依法监管原则是指监管机构在颁布管理文件和实施监管措施的时候要严格遵守法律规定，在法律规定的范围内行使职权，不可以滥用职权以权代法。公平公开原则是指在进行监管过程中，不分监管对象，一视同仁统一监管标准，并强调监管的透明性。独立性原则是指监管部门依法独立行使监管职责，不受地方政府各级政府部门社会团体和个人的干涉。

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《银行业监督管理法》关于违反审慎经营规则的监管措施

《银行业监督管理法》第三十七条规定：“银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正：逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：(一)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(二)限制分配红利和其他收入;(三)限制资产转让;(四)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;(五)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;(六)停止批准增设分支机构。银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之目起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。”

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银行业监督管理机构如何对银行业金融机构的业务种类进行监督管理

银行业监督管理机构对银行业金融机构的业务种类进行监督管理的相关办法《中华人民共和国银行业监督管理法》第16条规定：“银行业金融机构经营的业务种类，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。需要审查批准或者备案的业务种类，审查批准或者备案的条件和程序，由国务院银行业监督管理机构依照有关法律、行政法规的规定制定并公布。”银行业金融机构的业务范围是其权利能力与行为能力的法律体现，作为一种权能或资格，它表明了对银行业金融机构的法律规制，也就是说，银行业金融机构只有在法律所允许的范围内从事经营活动，其行为才为法律所保护，超越其业务范围开办的金融业务是非法和无效的。中国银行业监督管理委员会于2003年5月29日颁布了《中国银行业监督管理委员会关于调整市场准入管理方式和程序的决定》，对银行新业务的审批方式进行了调整，具体内容如下：(1)取消对中资商业银行下列业务的审批：国内保理、代理证券资金清算(

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银行业监督管理法—司考真题答案解析

关于《银行业监督管理法》的适用范围，下列哪一说法是正确的？A.信托投资公司适用本法B.金融租赁公司不适用本法C.金融资产管理公司不适用本法D.财务公司不适用本法【正确答案】A【答案解析】本题考核《银行业监督管理法》的适用范围。《银行业监督管理法》第二条第三款规定，对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。因此，信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司和金融租赁公司均适用《银行业监督管理法》的规定。

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关于银行业监督管理法实施情况的报告

一、《银监法》实施情况及成效《银监法》于2004年2月1日正式实施以来，我们积极践行银监会“管法人、管内控、管风险、提高透明度”的监管理念，认真履行《银监法》赋予的监管职责，不断创新监管手段，着力提高监管效能，切实加强风险监管，稳步推进银行业改革与创新，维护银行业公平竞争，有效地促进了辖内经济金融的协调、健康、快速发展。2008年，荆州银行业运行保持了“三增一降一稳定”的良好发展态势。截至11月末，银行业机构各项存款余额680.27亿元，比年初增加108.38亿元，增长18.95%;各项贷款余额292.71亿元，剔除剥离核呆32.79亿元的因素，实际比年初增加23.61亿元，增长8.7%;各家银行机构盈利增加，家家实现盈利;不良贷款余额24.35亿元，比年初下降33.97亿元，不良贷款比率8.32%，比年初下降11个百分点;银行业运行稳定，全年没有发生案件和重大责任事故。(一)推进银行业改

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法律责任的问题需要将《商业银行法》与《银行业监督管理法》联合起来

所谓的商业银行，是指国家要进行特别监管的特殊的金融企业。①商业银行的设立条件。②商业银行与银行业监管机构的关系。在我国现行体制中，对商业银行进行管理的机构有两个，一是作为中央银行的中国人民银行；二是银行业监督管理委员会。考生应理解二者各自所监管的范围。③商业银行的业务。主要是三大业务——资产业务、负债业务和中间业务。其中中间业务的风险性不是特别大，因此相应的法律规制也少一点。而在资产业务与负债业务中存在一个重要的规则——资产负债比例管理制度，主要是为了满足审慎经营的要求。为了保障商业银行的审慎经营，因此会对银行的特定业务有一些要求，在《商业银行法》里强调：商业银行在我国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得投资于非自用的不动产，不得向非银行的金融机构和企业投资，国家另有规定的除外。在此过程中，商业银行依行使抵押权、质权而取得的不动产或股票，应当自取得之日起两年内处分。④商业银行的接管。这

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商业银行有哪些监督管理制度？

商业银行的监督管理制度主要包括内部监管和外部监管两种，内部监管即对银行内部人员的监督管理，保证企业自身的健康发展，外部监管即来自于国务院银行业监督管理机构、中国人民银行以及审计机关的监督。第六章监督管理第五十九条商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风险管理和内部控制制度。第六十条商业银行应当建立、健全本行对存款、贷款、结算、呆账等各项情况的稽核、检查制度。商业银行对分支机构应当进行经常性的稽核和检查监督。第六十一条商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。第六十二条国务院银行业监督管理机构有权依照本法第三章、第四章、第五章的规定，随时对商业银行的存款、贷款、结算、呆账等情况进行检查监督。检查监督时，检查监督人员应当出示合法的证件。商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求，提供财务会计资

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营业执照
个体饮食业监督管理办法（试行）

第一条为了加强对个体饮食业的监督管理，规范个体饮食业户的经营行为，保障消费者的身体健康和其他合法权益，促进个体饮食业的健康发展，依据国家有关法律、法规、制定本办法。第二条本办法所称个体饮食业户、是指依法领取营业执照和卫生许可证，从事饭馆、菜馆、饭铺、冷饮馆、酒馆、茶馆、切面馆、冷食摊点等各种饮食经营活动的个体工商户。第三条个体饮食业户应当依照本办法从事经营活动，并接受工商行政管理机关的监督检查。第四条个体饮食业户应当在经营场所明显处悬挂：（一）营业执照和卫生许可证；（二）当地工商行政管理机关的监督举报电话牌。第五条经营场所必须符合下列卫生要求：（一）饮食店铺应当有相应的消毒、更衣、盥洗、采光、照明、通风、防腐、防尘、防蝇、防鼠、洗涤、污水排放、存放垃圾和废弃物的条件或者设施；饮食摊点应当有防尘、防蝇、消毒、洗涤、污水排放、存放垃圾和废弃物的条件或者简单设备；（二）与有毒、有害物及其存放场所

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行政赔偿
工商行政管理执法监督暂行规定

第一条为了加强对工商行政管理机关行政执法行为的监督，保证各项工商行政管理法律、法规、规章的正确实施，促进依法行政，保护公民、法人和其它组织的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》及有关法律、行政法规规定，制定本规定。第二条本规定所称的执法监督，是指上级工商行政管理机关对下级工商行政管理机关，各级工商行政管理机关对本机关及其派出机构的行政执法行为进行检查、评议、督促、纠正的活动。第三条本规定适用于各级工商行政管理机关及其派出机构的行政执法行为。第四条执法监督应当遵循监督执法与促进执法相结合、纠正错误与改进工作相结合的原则，坚持有法必依、执法必严、违法必纠，确保依法行政。第五条各级工商行政管理机关应当建立执法监督制度，完善执法监督程序，强化执法监督手段，加强对各项工商行政管理执法行为的监督制约。第六条执法监督的范围主要有：(一)工商行政管理法律、法规、规章的贯彻情况;(二)有关执法工作的规

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发布部门：中国银行业监督管理委员会发布文号：银监发［2003］10号各省、自治区、直辖市银监局（筹），大连、宁波、厦门、青岛、深圳市银监局（筹）：现将《农村商业银行管理暂行规定》、《农村合作银行管理暂行规定》印发你们，请结合本地实际认真贯彻执行。执行过程中遇有重大问题，请及时向中国银行业监督管理委员会报告。中国银行业监督管理委员会二○○三年九月十二日农村商业银行管理暂行规定第一章总则第一条为保护农村商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范农村商业银行的行为，加强监督管理，保障农村商业银行的稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》，制定本规定。关联法规：第二条农村商业银行是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织共同发起成立的股份制地方性金融机构。主要任务是为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务，促进城乡经济协调发展。第三条农村商业银行主要以＊＊信用社

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银行业监督
中国银行业监督管理委员会湖北监管局公告

经中国银行业监督管理委员会湖北监管局批准，中国建设银行股份有限公司武汉堤角分理处、中国建设银行股份有限公司武汉长丰大道分理处、中国建设银行股份有限公司武汉宝裕路储蓄所、中国建设银行股份有限公司武汉集贤支行、中国建设银行股份有限公司武汉台北一路分理处、中国建设银行股份有限公司武汉珞瑜路分理处、中国建设银行股份有限公司武汉芦沟桥路分理处、中国建设银行股份有限公司武汉杨泗港分理处获准更址、更名，中国建设银行股份有限公司武汉球场支行、中国建设银行股份有限公司武汉金茂支行、中国建设银行股份有限公司武汉江汉北路分理处、中国建设银行股份有限公司武汉财大校园支行、中国建设银行股份有限公司武汉临江支行、中国建设银行股份有限公司武汉武珞路支行、中国建设银行股份有限公司武汉天河机场分理处、中国建设银行股份有限公司潜江城北分理处获准更址，中国建设银行股份有限公司武汉书城支行获准更名，中国建设银行股份有限公司武汉临

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中国银行业监督管理委员会非现场监管指引（试行）

一、总则(一)为配合“1104工程”的实施，规范非现场监管的程序、内容和方法，明确非现场监管人员的职责和报告路径，提高非现场监管的工作质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本指引。(二)本指引适用于中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构对银行业金融机构进行的非现场监管。(三)本指引所指的非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的风险信息，针对被监管机构的主要风险隐患制定监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。(四)一套完整的非现场监管程序包括制定监管计划、监管信息收集、日常监管分析、风险评估、现场检查立项、监管评级和后续监管七个阶段(如图一非现场监管流程图所示)。(五)结合监管资源的现实情况，非现场监管人员可以

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依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的处罚

一、处罚依据：2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中华人民共和国银行业监督管理法》二、执罚单位：各级银行业监督管理机构三、处罚范围及标准：(一)擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔;构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。(二)银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款;(1)未经批准设立分支机构的;(2)未经批准变更、终止的;(3)违反规定

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信用卡
商业银行信用卡监督管理法第70条规定什么时候颁发的

商业银行信用卡监督管理法第70条规定：在特殊情况下，确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的，发卡银行可以与持卡人平等协商，达成个性化分期还款协议。个性化分期还款协议的最长期限不得超过5年。一、招商信用卡逾期三个月协商不了怎么办1、找专业人员协助办理：如果持卡人招商信用卡逾期三个月个人协商不了的话，可以试试委托专业的律师机构进行协商，切勿盲目协商，毕竟专业的人，做专业的事。2、银保监会进行办理：找如果持卡人有还款意愿，只是暂时资金困难，银行还是不同意协商的话，可以向银保监会投诉，根据2021年信用卡新规来看，持卡人是可以和银行平等协商分期还款的，最长可以分60期还款，也就是最长可以还款5年。信用卡如今非常便捷，但是我们在使用信用卡的过程中一定要注意合理消费，切勿盲目消费，一旦发生信用卡逾期，一定要及时主动解决此事，有能力的情况下，还是尽量全额还款，如果真的无力偿还，一定

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