非法吸收公众存款的数额应当怎样认定-法师兄

非法吸收公众存款的数额应当怎样认定

来源：互联网时间： 2023-04-17 18:52:17 162 人看过

1.犯罪嫌疑人在收到借款的同时将约定的利息支付给出借人。

以借款10万元为例，约定的年利率是10%，则一年到期的利息应为1万元，犯罪嫌疑人在收到10万元的借款时将1万的利息预先支付给出借人，但出具的借条上写明借款数额是10万，在认定犯罪嫌疑人的犯罪数额时也应当扣除预先支付的利息，以实际收到的借款数额来认定。

2.犯罪嫌疑人在借款到期后支付约定的利息，本金继续借用的情况。

仍以上述10万元年利率10%借用一年为例，一年期满，犯罪嫌疑人将利息1万支付给出借人，10万元继续借用，在此情况下，应认定其犯罪数额为10万元。非法吸收公众存款罪是行为犯，行为人只要实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，即构成本罪的既遂，而借款到期后按双方约定给付利息的行为，是犯罪既遂后的行为，该行为不影响犯罪的认定，也不会影响到犯罪数额。这种情况就相当于到期后归还本金并支付利息，同时再签订一份借款合同，借款数额仍是原来的本金数额，那么显而易见犯罪嫌疑人吸收的存款数额就是最先的本金数额。

3.犯罪嫌疑人在借款到期后，与出借人约定暂不支付利息，而将利息计入本金，重新出具借条继续借用的情况。

仍以上述10万元为例，一年期满，双方约定1万的利息暂不支付，由犯罪嫌疑人予以借用，同时重新开具一张11万的借条给出借人，这种情况下有人认为双方意思表示一致均对11万的借款予以承认，应当认定犯罪数额是11万。笔者认为该观点值得商榷。非法吸收公众存款罪的犯罪对象是公众存款，所谓存款是指存款人将资金存入银行或其他金融机构，银行或其他金融机构向存款人支付利息的活动，可见存款必须有“存”的行为，显然双方约定的利息是不符合存款的要求的。因此，应当以本金数额作为认定犯罪数额的依据，而利息额不得计入犯罪数额。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多犯罪既遂相关文章

有期徒刑
应对非法吸收公众存款（境外）的方法

根据我国相关法律规定，对于非法吸收公众存款业务员的处理，是需要根据其是否知情来进行分析的。对于不知情的情形，是不构成犯罪的；对于知情的情形，是按照非法吸收公众存款罪的共犯来进行处理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。隐瞒境外存款罪量刑标准隐瞒境外存款罪的量刑标准如下：若国家机关的工作人员，或者国有企业，国有单位中从事公务的人员，隐瞒了他在境外的存款的。根据其当事人隐瞒的数量的大小，以及事件的严重情况来给与处罚，若当事人的情节较轻的，可以仅给予行政处罚和警告，若当事人隐瞒的数额较大的，则将处以二年以下有期徒刑或者拘役。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条前四款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（

2023-07-18

391人看过
经济犯罪
公众存款非法吸收怎么举报

非法吸收公众存款是经济犯罪，可以向公安机关经济侦查队举报。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。单位犯前款罪的，对单位处以罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，按照前款的规定处以罚款。非法吸收公众存款罪的处罚处三年以下有期徒刑、拘役，并处或单处罚金的情形：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元至100万元，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元至500万元；2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的；3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50万元以上的。

2023-08-06

424人看过
有期徒刑
变相吸收公众存款数额能达多少

变相吸收公众存款，数额应当在二十万元或者一百万元以上的才能予以立案。个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上，或者造成直接经济损失数额在五十万元以上的予以立案。变相吸收公众存款数额在多少万予以立案变相吸收公众存款数额在二十万元以上的予以立案。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额

2023-08-11

365人看过
刑事责任年龄
如何认定非法吸收公共存款罪中数额巨大的标准？

主要有四种，具体为：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收公共存款罪量刑是怎样的非法吸收公共存款罪量刑标准有以下几点：1、对自然人处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；2、单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。非

2023-07-04

255人看过

有期徒刑
吸收公众存款数额达到多少才构成非法集资罪

吸收公共存款数额在二十万以上的到达非法集资标准。非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。吸收公众存款罪与非法集资罪有什么区别1．定义不同：非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。2．主观故意不同：非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意。3．造成的后果不同：非法筹集的资金在

2023-07-27

373人看过
自首
吸收公众存款的行为如何认定

有下列情形的，可以认定为非法吸收公众存款：个人非法吸收公众存款高于20万元的；单位非法吸收公众存款高于100万元的；个人非法吸收30户以上的；单位非法吸收150户以上的；或者个人给存款人造成直接经济损失超过10万元的。非法吸收公众存款谅解书20xx年x月xx日，赵XX与吸收本人存款xx万元。事件发生后，赵XX于20xx年xx月向公安机关自首，现本案已移送到XX市人民检察院审查起诉，赵XX被羁押在XX市看守所。事故发生后，赵XX的家人非常重视，当即替赵XX支付了吸收的存款xx万元，其后又积极与我们家属协商进一步赔偿事宜，并已按照法律规定的标准支付了全部的赔偿款xxxxxxx元。在协商过程中，我们了解到赵XX家庭也很困难，主要收入就是依靠微薄的农业种植和进城务工。这种困难情况下，赵XX及其家属依然积极筹措赔偿款进行赔偿，我们认为其悔过表现很好，其亲人也需要他的工作收入扶助；赵XX的行为给我们造

2023-08-07

418人看过
有期徒刑
非法吸收公众存款罪对数额巨大等情节的详细规定是什么

《刑法》第一百七十六条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚。”本条是关于非法或变相吸收公众存款罪的规定。此罪是指违反金融管理法规，非法或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。该行为可具体分为两种：(1)、非法吸收公众存款行为：指违反金融管理法规，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为;(2)、变相吸收公众存款的行为：指行为人不是以存款的名义，而是通过其他形式，来吸收公众资金的行为。本条文的制定，对打击非法吸收公众资金，扰乱金融管理秩序的行为，创造稳定、安全、健康发展的金融区，起到了很好的保护作用。但在具体实践运用中

2023-06-12

132人看过
有期徒刑
非法吸收或者变相吸收公众存款罪

非法吸收公共存款罪即非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。一、非吸退赃怎么判刑非法吸收公众存款罪退赃的，会被减轻处罚。依据我国刑法的规定，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，会被人民法院判三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大的，会被人民法院判三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。二、非法融资判几年1、非法融资，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持

2023-03-11

281人看过

法律综合知识
关于达到非法集资构成非法吸收公众存款罪的数额是多少

一、关于达到非法集资构成非法吸收公众存款罪的数额是多少1、关于达到非法集资构成非法吸收公众存款罪的数额：个人数额在20万元以上的，单位数额在100万元以上的。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。2、法律依据：《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元

2023-06-16

148人看过
罚金
非法吸收公众存款罪要交多少罚金，非法吸收公众存款罪的构成要件

一、非法吸收公众存款罪要交多少罚金非法吸收公众存款罪要交以下罚金：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《刑法》第一百七十六条，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、非法吸收公众存款罪的构成要件非法吸收公众存款罪的构成要件如下：1.客体是国家金融管理制度；2.客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为；3.主体是达到刑事责任年

2023-04-12

485人看过
有期徒刑
无息吸收存款能否构成非法吸收公众存款罪

无息吸收存款能构成非法吸收公众存款罪，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。法律依据《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2023-06-12

158人看过
有期徒刑
了解非法吸收公众存款的意思

我国的刑法对非法吸收公众存款罪的概念作出了明确的规定。一般情况下，非法吸收公众存款罪通常是指，违反国家金融管理法规，犯罪嫌疑人非法吸收公众存款，或变相吸收公众存款，并且扰乱金融秩序的行为。触犯非法吸收公众存款罪的犯罪嫌疑人，通常会被公安机关立案追究，法院也会追究其刑事责任。什么叫非法吸收公众存款罪？1、自然人犯非法吸收吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的数额巨大或者有其他严重情节：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非

2023-07-01

326人看过

有期徒刑
非法吸收公众存款罪既遂罪责应该如何划分和认定？

行为人非法吸收公众存款既遂应该承担的刑事责任是：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，应当承担被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金的刑事责任。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。欺诈发行股票罪既遂刑事责任应该怎么承担欺诈发行股票罪既遂刑事责任的承担：1、犯欺诈发行股票罪既遂的，一般应承担5年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金的刑事责任；2、犯罪数额达到巨大标准、后果特别严重或存在特别严重情节的，应承担5年以上有期徒刑，并处罚金的刑事责任。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪

2023-08-11

209人看过
刑事责任能力
什么是非法吸收公众存款罪？非法吸收公众存款罪有什么构成特征?

一、什么是非法吸收公众存款罪?中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。?二、非法吸收公众存款罪的构成特征(一)非法吸收公众存款罪客体是国家的金融信贷秩序。在市场经济条件下的社会经济生活中，金融交易主体之间形成复杂的金融关系，金融关系的有机整体就是金融秩序。(二)本罪客观方面表现为，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为。所谓“公众”意即吸收存款对象的不特定性，指社会上大多数人。人包括自然人、法人，存款包括个人存款和机构存款，所以公众包括法人。且本罪只要求行为针对社会上大多数人，并不要求实际从社会上大多数人得到资金

2023-04-28

341人看过