昨天截至记者发稿前,关于齐鲁银行涉嫌伪造金融票证一案,除了该行董事长邱云章去年12月30日对外否认60亿元巨亏和被抓传闻外,并没有更多的消息。此案涉及济南当地多家银行,其中包括中信银行、工商银行等,涉案金额或达10亿元-15亿元。
涉案金额数倍于净利润
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有媒体报道称,齐鲁银行董事长邱云章和行长被抓,去年12月30日,邱云章对外否认此事,但齐鲁银行内部人士证实齐鲁银行至少有一位管理人员被司法调查。
去年12月31日,中国银监会表示,目前当地公安机关对该案的调查工作正在有序进行,监管部门和相关银行正积极配合公安部门侦破案件。当地相关银行运行正常,各项监管指标符合监管要求。
但截至目前,齐鲁银行的损失数据尚不得而知。山东省银监局相关人士昨日对记者表示,此案已经进入公安机关侦查阶段,具体信息将以公安部门发布的为准。
资料显示,截至2009年末,齐鲁银行的总资产达617.89亿元,核心资本充足率8.54%和资本充足率11.66%均达监管红线,当年净利润4.89亿元,不良贷款合计7.04亿元,不良贷款率仅1.99%。简单计算,齐鲁银行此次涉案金额约相当于该行2009年全年净利润的2-4倍。
山东省银监局相关负责人表示,齐鲁银行并非惟一牵涉其中的银行,但对传闻中牵涉的工行、兴业、浦发等其他银行不予置评。山东省银监局还表示,涉案银行目前经营正常,涉案金额尚无定论,需待公安部门披露结果。
或归因揽储大战
一位资深银行业人士表示,2010年,受存贷比考核压力的各家商业银行纷纷展开揽储大战。而在拉存款竞争白热化背景下,通过高息揽储吸引单位存款,勾结银行人员伪造金融票证诈骗案屡见不鲜。
所谓伪造、变造金融票证罪是指伪造、变造汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证、信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。
市场人士称,近年各银行揽储大战加剧,在监管部门整治高息揽储恶性竞争的同时,亦有部分人勾结银行职员伪造金融票证,诈骗资金。市场人士警示,城市商业银行近年大幅扩张或是诱因之一,其中金融风险需及早发现并整治。
一位大型银行信贷部人士指出,常见的伪造金融票证罪有几种:一是克隆假票,即通过伪造承兑汇票或大额定期存单,以此为质押获得银行贷款;二是,犯罪嫌疑人谎称帮助银行完成拉存款任务,以高息为诱饵骗取企业或个人存款。若存款人是企业,犯罪嫌疑人往往通过偷出企业预留印鉴伪造票据实施诈骗,若是个人存款,则在客户办理存折时,偷办信用卡挂于该账号下,再实施诈骗。
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