犯了吸收客户资金不入账罪怎么惩罚-法师兄

犯了吸收客户资金不入账罪怎么惩罚

来源：互联网时间： 2023-03-10 15:42:14 150 人看过

吸收客户资金不入账：

1、若数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

2、若数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

一、违法发放贷款罪与挪用资金罪的含义是什么

违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。

二、非法集资有什么特点

非法集资的特点如下：

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

2、通过媒体、推介会、传单、机短信等方式向社会公开宣传；

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式偿还本息或支付回报；

4、吸收公众资金，即社会不特定对象。

根据《中华人民共和国刑法》规定，以非法占有为目的，以诈骗手段非法集资的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

三、中国刑法吸收客户资金不入账罪故意拒不入账

吸收客户资金不入账罪的既遂需要判多久要根据具体的犯罪情节而定：自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

法律综合知识
哪些标准下吸收客户资金不入账罪才立案

一、哪些标准下吸收客户资金不入账罪才立案1、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账的数额达到100万元以上的;2、因其吸收客户资金不入账的行为造成了20万元以上直接经济损失的。3、法律依据：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十三条银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的;(二)吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。二、如何认定吸收客户资金不入账罪1、罪与非罪的界限吸收客户资金不入账罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪。2、本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪的界限注意将用账外客户资金非法拆借、发放贷款的行为与挪用公款罪和挪用资金罪区别开来。对于利用职务上的便利，挪用已经

2023-06-16

366人看过
刑事责任年龄
什么条件下才会构成吸收客户资金不入账罪?

具备下列要件才会构成吸收客户资金不入账罪：1、吸收客户资金不入账罪的主体要件即银行或其他金融机构的工作人员；2、主观要件由故意构成，并具有牟利的目的；3、客体要件是国家对存贷款的管理秩序；4、客观要件即以吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。一、非法吸收公众存款罪如何进行认定对非法吸收公众存款罪的认定，可以考虑从构成要件入手，其中包括了四方面：1.客体要件：本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。2.客观方面：未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为。3.主体要件：本罪的主体为一般主体，即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人，单位也可以构成本罪。4.主观方面：本罪在主观方面表现为故意，即行为人必须是明知自己非法吸收公众存款的行

2023-03-11

339人看过
有期徒刑
判决吸收客户资金不入账罪的刑期是多少？

根据我国法律规定，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。中国对吸收客户资金不入账罪既遂的处罚标准？中国对吸收客户资金不入账罪既遂的处罚标准：一般判处五年以下有期徒刑或者拘役；数额特别巨大的，处五年以上有期徒刑。吸收客户资金不入账罪是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并

2023-07-05

73人看过
验资
未入账吸收客户资金的刑法规定

该罪行指的是银行或其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,情节严重的行为。根据数额大小和损失程度,该罪行的判刑规定如下:若数额较大且造成严重损失,罪犯将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处以罚款;若数额特别巨大且造成特别严重损失,罪犯将面临五年以上有期徒刑,并处以罚款。单位构成该罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处上述刑罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十五条，吸收客户资金不入账罪的判刑规定如下：若数额较大且造成严重损失，罪犯将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处以罚款；若数额特别巨大且造成特别严重损失，罪犯将面临五年以上有期徒刑，并处以罚款。单位构成该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处上述刑罚。吸收资金不入账罪判刑规定吸收资金不入账罪是指公司、企业或其他单位的人员,以吸收资金为目的,违反国家规定,不

2023-09-06

477人看过

有期徒刑
立案标准对于吸收客户资金不入账罪的影响

金融机构的工作人员，吸收客户资金不入帐，并且造成重大损失的，应进行追诉。比如涉嫌以下情形：个人吸收客户资金不入帐，造成经济损失数额达到五十万元以上的；单位吸收客户资金不入帐，造成经济损失数额达到一百万元以上的。根据我国有关法律规定，犯吸收客户资金不入账罪的，处五年以下有期徒刑，并处罚金。吸收客户资金不入账罪怎么判刑？吸收客户资金不入账罪会这样判刑：银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，并且数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯罪的，应对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述规定处罚。第一百八十七条吸收客户资金不入账罪，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年

2023-07-01

292人看过
有期徒刑
不入账罪既遂的处罚标准是什么？吸收客户资金的情况下。

吸收客户资金不入账罪的既遂处罚标准如下：1、数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。3、单位犯罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处以罚款。吸收客户资金不入账罪是指银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，通过吸收客户资金不入账，将资金用于非法借贷、发放贷款、数额巨大或者造成重大损失的行为。吸收客户资金不入账罪的特征1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有

2023-07-07

392人看过
有期徒刑
吸收客户资金罪的惩罚措施及标准解析

犯罪嫌疑人触犯吸收客户资金不入账罪，根据数额情况会被判处不同刑罚：1、如果吸收数额巨大又或者是造成了重大损失，会被判处五年以下有期徒刑又或者是拘役，同时处以二万元以上二十万元以下罚金；2、如果吸收的数额特别巨大又或者是造成了特别重大损失，会被判处五年以上有期徒刑，同时处以五万元以上五十万元以下罚金。如果单位犯此罪的，应该对单位判处罚金，同时对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。什么叫吸收客户资金不入账罪吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立；“非法拆借、发放贷款”是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其

2023-07-01

304人看过
有期徒刑
构成吸收客户资金不入账罪需要满足哪些要件？

吸收客户资金不入账罪构成要件如下：1、客体要件，侵权对象是国家对存贷款的管理秩序；2、客观要件，客观上，吸收客户资金不入账，将资金用于非法借贷和发放贷款，造成重大损失；3、主要部件，犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体；4、主观要件，主观上是故意的，有牟利的目的。吸收客户资金不入账罪是以什么标准量刑的1、刑法对吸收客户资金不入账罪的量刑标准是：（1）犯此罪的，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；（2）数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金；（3）单位犯此罪的，实行双罚制。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，

2023-07-07

75人看过

有期徒刑
吸收客户资金不入账罪量刑标准是如何规定的?

吸收客户资金不入账罪的量刑标准规定为，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。本罪的犯罪主体可以是自然人，也可以是单位。一、最新违法发放贷款罪判刑标准是怎么样的?最新违法发放贷款罪判刑标准是：银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。单位构成该罪的，采取双罚制。二、中国对违法发放贷款罪既遂的判刑标准有哪些自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金；单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照自然人犯处罚。三、违法发放贷款的判刑如何判违法发放贷款的

2023-04-10

474人看过
借款
吸收客户资金不入账罪判刑有什么特征？能不能说一下

吸收客户资金不入账罪判刑有如下规定1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。（三）认定1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等，应根据具体情况分别处理：银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收

2023-02-14

255人看过
有期徒刑
吸收客户资金不入账罪既遂可以追究什么刑事责任

1、自然人犯吸收客户资金不入账罪，(1)数额巨大的，能判5年以下有期徒刑或者拘役，并处2到20万元罚金；(2)数额特别巨大的，能判5年以上有期徒刑，并处5到50万元罚金。2、单位犯吸收客户资金不入账罪，(1)对单位判处罚金；(2)对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述自然人的判刑规定处罚。吸收客户资金不入账罪既遂，如果数额巨大的，能判五年以下有期徒刑或者拘役，并处二到二十万元罚金；如果数额特别巨大的，能判五年以上有期徒刑，并处五到五十万元罚金。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接

2023-04-10

442人看过
有期徒刑
法院如何判决吸收客户资金不记账罪

一、法院如何判决吸收客户资金不记账罪1、自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。3、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。4、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、吸收客户资金不入账罪构成要件1、客体要件侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观要件客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资

2023-04-20

317人看过

有期徒刑
保定律师解读刑法第187条吸收客户资金不入账罪

吸收客户资金不入账罪，是指违反金融法律、法规，不如实将收受的客户资金记入银行等金融机构的账目，账目上反映不出新增加的存款、保证金、委托资金业务，或者与出具给储户的存单、存折上、资金凭证上记载不相符合。至于其是否记入法定账目以外设立的账目，是否向客户开具了合法有效的存单或其他金融凭证以及客户是否知晓其资金不被入账，均不影响该罪成立。特征1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主

2023-06-12

396人看过
有期徒刑
吸收客户资金不入账罪的构成条件及其相关问题

吸收客户资金不入账罪的构成条件如下：1、本罪侵犯的对象是国家对存贷款的管理秩序；2、客观上表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失；3、主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体；4、主观上是故意的。《中华人民共和国刑法》规定，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。构成吸收客户资金不入账罪该如何惩罚1、自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯此罪的，实行双罚制。犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以

2023-07-08

127人看过