保监会出台《保险公司分支机构分类监管暂行办法》-法师兄

保监会出台《保险公司分支机构分类监管暂行办法》

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-23 08:31:10 462 人看过

继对保险公司、保险专业中介实施分类监管后，近日保监会又出台了《保险公司分支机构分类监管暂行办法》。按照规定，各地保监局应当根据客观信息，综合分析评估保险公司分支机构风险，依据评估结果将其归入特定监管类属，并采取不同的监管政策和监管措施。据了解，《保险公司分支机构分类监管暂行办法》已于5月25日起施行。

《保险公司分支机构分类监管暂行办法》所称的保险公司分支机构，是指经保监会批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部等分支机构。按照《保险公司分支机构分类监管暂行办法》，保监局应当依据业务经营风险指标、合规风险指标、内控风险指标三类监测指标和日常监管中掌握的信息，对辖区内保险公司分支机构进行分类，并按三类监测指标的得分(满分为100分)确定评价类别，将分支机构按风险由低到高评为A、B、C、D四类。

其中，A类机构指经营合规，业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司，得分高于80分(含80分)；B类机构指经营较合规，业务发展、内部控制等方面虽有问题，但不严重的公司，得分为65分至80分(含65分)；C类机构指经营存在较严重违规情形，或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司，得分为50分至65分(含50分)；D类机构指业务经营存在严重违规情形，或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司，得分在50分以下。

《保险公司分支机构分类监管暂行办法》规定，保监局对保险公司分支机构每年进行一次评价分类，并制定监管措施。

如果保险公司分支机构的经营状况或财务状况发生重大变化，保监局可随时调整公司的类别和相应的监管措施。同时，保监局应当在每年3月31日前，根据上年度数据，对辖区保险公司分支机构进行分类评价，并向保监会提交分类监管报告。此外，保监局还应定期向辖区各保险公司分支机构及其总公司通报公司所处的类别和对其采取的监管措施。

《保险公司分支机构分类监管暂行办法》还规定，对于A类机构，保监局不采取特别的监管措施。对于B类机构，可以采取风险提示、监管谈话、责令限期改正，以及针对所存在的问题进行现场检查等监管措施。对于C类机构，除了可以采取对B类机构的监管措施外，还可以采取全面检查、建议总公司撤换有关分支机构高级管理人员等监管措施。对于D类机构，除了可以采取对B、C类机构的监管措施外，还以可根据分支机构违规事实，依照有关规定采取暂停批设分支机构、责令对存在严重违规的业务进行整顿或暂停办理该项业务，以及保监局认为必要的其他监管措施。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多保险公司相关文章

保险公司
保监会明确外资保险公司设立分支机构的国民待遇

中国保监会日前发布主席令，正式出台《外资保险公司管理条例实施细则》。中国保监会官员今天接受记者采访称，该细则对外资保险公司设立分支机构应当具备的条件、递交的申请材料、审批的程序，以及增设分支机构需要增加的资本金问题作出了明确规定，体现了对外资保险公司的国民待遇。二○○二年二月一日实施的《外资保险公司管理条例》是中国保监会对外资保险公司监管的基本法规之一，体现了保险市场对外开放和外资保险公司监管的基本政策取向。近日出台的细则对《外资保险公司管理条例》中未予明确但在实践中需要解决的问题进行了细化和补充，符合中国入世承诺。中国保监会国际部官员杜红梅称，按照中国入世承诺，该细则明确了寿险合资公司中外资股比的累计问题，规定外国保险公司直接或者间接持有的合资寿险公司的股份，不得超过前款规定的比例限制(即百分之五十)。杜介绍说，该细则还明确了一些专业术语的含义，对外资保险公司解散、清算和撤消等作出了清晰

2023-04-23

268人看过
保险公司
陕西保监局对中小保险公司分支机构进行调研提出四点要求

近日，针对日常监管发现的中小保险公司分支机构发展中存在的问题，陕西保监局对辖内中小保险公司分支机构进行调研，并提出以下要求：一是把好方向。要对自身发展有准确定位，做好长期规划，坚持稳健发展，避免因发展方向摇摆不定和业务结构调整力度不均造成业务的大起大落；五是特色经营。要摈弃小而全的发展理念，不断提升创新能力，着力发掘社会需求和市场空白点，发展适合自身特点的特色产品和特色经营模式，做到小有可为。二是守法遵纪。要坚持依法合规经营，近期要对照保险法和去年以来保监会陆续颁布的一系列新的规章制度，对公司业务进行彻底清理和整顿；三是筑牢根基。要做好建章立制、组织建设、人才培养等基础性工作，为公司业务发展打好基础；四是轻装上阵。要利用当前保险业转方式、调结构的良好机遇和自身摊子较小、包袱较轻的优势，积极进行业务结构调整，提升业务内涵价值。

2023-04-23

336人看过
保险公司
对保险监督管理机构接管保险公司的规定

一、保险公司的接管，是指由保险监督管理机构指派接管组织直接介入保险公司的日常经营管理，并由接管组织负责保险公司的全部经营活动的监管活动。对保险公司实施接管是一种比较严厉的行政监管措施，它与保险公司的整顿不同。保险公司的整顿是保险监督管理机构纠正保险公司的违法行为，恢复其正常经营状况的一种较温和的措施。整顿组织并不直接介入保险公司的日常经营，而是监督该保险公司的日常业务。该保险公司的负责人及有关管理人员，在整顿组织的监督下行使职权。保险监督管理机构对保险公司实施监管一般不采用接管的方式，只有当保险公司严重违反保险法的有关规定，损害社会公共利益，可能严重危及或者已经危及保险公司的偿付能力，发生信用危机，不接管不足以扭转保险公司的经营状况时，保险监督管理机构才会决定对保险公司实行接管。保险监督管理机构对保险公司实行接管，应当指派人员成立接管组织，由该接管组织接替原经营管理机构和人员行使保险公司的

2023-04-23

88人看过
保险公司
保险公司应当依法接受保险监督管理机构的监督检查

保险监督管理机构依照法定职权对保险公司实施监督检查，保险公司应当予以协助、配合，接受询问和调查，如实提供有关情况和资料，不得以任何理由拒绝，更不得以暴力、威胁或者其他手段阻挠保险监督管理机构依法行使职权。一、经营运输车辆应遵守哪些规定？《江西省货物运输车辆超限超载治理办法》第十三条道路运输货物集散地以及货运站等场所的经营者、管理者(以下简称货运源头单位)应当遵守下列规定：(一)明确有关从业人员职责，建立并落实责任追究制度；(二)对货物装载、开票、计重等从业人员进行培训；(三)对货运车辆驾驶人出示的驾驶证、行驶证、车辆营运证和从业资格证进行登记；(四)按照货运车辆装载要求合法装载，如实计重、开票、签发装载单；(五)不得放行不符合装载要求的货运车辆；(六)建立健全货运车辆装载的登记、统计制度；(七)接受执法人员的监督检查，如实提供有关情况和资料。第十四条货物运输经营者应当遵守下列规定：(一)不

2023-06-28

316人看过

审计报告
关于向保监会派出机构报送保险公司分支机构内部审计报告有关事项的通知

各保监局、各保险公司：为落实《保险公司内部审计指引》关于保险公司内部审计部门向保监局报告其对分支机构审计情况的有关规定，有效发挥内部审计辅助监管的作用，加强保监局对保险公司内部控制的监管，现就有关事项通知如下：一、报送内容。向分支机构所在地保监局报送的审计报告应当包括如下内容：1、审计报告标题及编号。2、审计对象及审计目的。3、审计人员及审计期间。4、重要审计发现。主要报送审计对象在合法合规、财务真实性、内部控制的健全性和有效性等方面存在的重要问题。问题描述应当简明扼要、突出重点。对数量较多、性质相同的问题，应当进行分类汇总。5、审计对象对审计发现问题已经和即将采取的整改措施。6、审计项目负责人签章。二、报送主体。分支机构内部审计报告原则上由省级分公司联系报送。1、分支机构审计由总公司或区域内部审计部门实施的，其内部审计报告应当及时发送当地省级分公司，由省级分公司按照报送时限转报当地保监局

2023-04-23

107人看过
保险公司
统筹保险公司是否受保监会监管？

统筹保险公司归保监不会管。统筹保险，是指经法定程序确立，由政府主管部门负责组织和管理，用人单位和从业人员共同承担养老保险费缴纳义务，退休人员按在职期间缴纳和积累养老保险费状况享受基本养老保险待遇的社会保险制度。银保监会会冻结贷款资金吗不会。银监会及其派出机构均无权冻结任何单位或个人的银行账户。如果用户的贷款资金被冻结了，一种情况是用户不符合贷款条件，由贷款机构冻结的。只要用户后续符合贷款条件，或者主动申请解冻，是有可能解除冻结的。另外一种情况就是贷款机构没有足够的放款资金，才会出现冻结贷款资金的情况。《中华人民共和国社会保险法》第四条中华人民共和国境内的用人单位和个人依法缴纳社会保险费，有权查询缴费记录、个人权益记录，要求社会保险经办机构提供社会保险咨询等相关服务。个人依法享受社会保险待遇，有权监督本单位为其缴费情况。第二十六条职工基本医疗保险、新型农村合作医疗和城镇居民基本医疗保险的待遇

2023-07-06

120人看过
社保
社保基金监管法律呼之欲出分类监管为立法原则

国家社科基金项目社保基金监管立法研究近日在北京开题。这个项目的负责人、中国政法大学法与经济学研究中心的胡继晔称，这个研究项目中最具可操作性的地方，就是明确提出了社保基金分类监管的法律原则。此外，他还建议，在进一步修改完善社会保险法草案的同时，应尽快出台社会保险基金监督管理条例、个人账户养老基金投资管理办法和社保基金反欺诈管理办法等法规和规章，共同构成社会保险基金监管的法律法规体系。业内权威专家认为，在立法研究中，应当加强对典型案例和地方样本的分析，相应的政策建议也要考虑到法律法规的协调性。据权威资料披露，目前在大社保概念下的社保资金总额已经超过了2万亿元，但却没有一部法律对之进行监管，这直接导致了社保基金大要案一度频发。中国社保基金监管法律框架蓝图呼之欲出2万亿保命钱既要安全又要保值增值是最大难点部门之间利益博弈仍是大问题回收纠正挤占挪用、违纪违规等问题基金14亿元，追缴社会保险欠费49亿

2023-06-09

58人看过
保监会
保监会派出机构监管职责重新定位

据悉，保监会派出机构监管职责将被重新定位。日前，保监会以主席令的方式下发了《中国保险监督管理委员会派出机构监管职责规定》，并将自2004年8月1日起施行。据了解，此次对保监会派出机构监管职责进行修订的主要内容包括落实行政审批制度改革，清理行政许可事项；增加、完善了派出机构的主要监管职责；扩展了派出机构对中资保险公司分支机构和中介机构的管理职责。据保监会派出机构监管部负责人介绍，修订稿作了几下更改：一是将原规定的保险机构高级管理人员任职资格管理扩大到整个保险从业人员资格管理。二是修订后的规定明确派出机构对外资保险机构、外资保险中介机构的管理职责主要是，审批外资保险公司营销服务部的设立、撤销和外资保险代理机构分支机构的设立。同时规定，对外资保险机构、外资保险中介机构以及外国保险机构驻华代表机构的监督管理，中国保监会另有规定的从其规定。三是在保险条款费率管理方面，为给条款费率制度改革留出空间，修

2023-08-17

345人看过

分公司
北京保监局颁布在京分支机构管理规定

关于保险公司在京分支机构管理有关问题的通知为加强对保险公司的监督管理，规范保险公司的管理程序，维护北京保险市场的正常秩序，根据中国保监会《保险公司管理规定》（中国保监会令[2004]3号）、《中国保监会行政许可事项实施规程》（中国保监会令[2004]8号）、《关于印发已取消行政审批项目后续管理措施的通知》（保监发[2004]79号）等规定，现将保险公司在京分支机构（以下简称分支机构）管理有关问题通知如下：一、本通知所称分支机构，是指保险公司依法设立的营业性机构，包括分公司、支公司和营业部。对营销服务部的管理，将另文规定。二、分支机构的管理，包括机构的设立、变更、撤并等事项。三、机构的设立分支机构设立，分为筹建和开业两个阶段。（一）筹建阶段筹建分公司以下分支机构（即支公司、营业部），应由保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件向北京保监局提出申请，并提交下列材料一式三份：1、设立申请书；2、

2023-06-09

184人看过
社会保险
福建省劳动和社会保障厅社会保险经办机构基金监督管理暂行办法

第一条为进一步规范和加强社会保险经办机构（以下简称社保经办机构）社会保险基金的管理，维护社会保险对象的合法权益，根据社会保险的有关法律、法规、制度，结合本省实际，制定本办法。第二条社会保险基金监督管理的原则。认真执行《会计法》、《社会保险基金财务制度》和《社会保险基金会计制度》，实行统一管理，按不同险种分别建帐，分帐核算，专款专用。严禁单位和个人挤占挪用各类基金等违法违规行为。做到制度完善，管理严格，监督有力，高效运行。第三条本办法适用于社保经办机构管理的基本养老保险基金、失业保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、生育保险基金、再就业基金等社会保险基金（以下简称基金）和社保经办机构经费。第四条社保经办机构对基金管理的职责：（一）认真贯彻执行国家有关法律、财经法规和制度；依法筹集、使用基金。（二）建立健全财务管理制度，努力做好基金的预算、核算及分析工作，如实反映基金的收支情况。（三）严格

2023-06-09

289人看过
履行职责
期货公司分类监管规定

发布部门:中国证券监督管理委员会发布文号:中国证券监督管理委员会公告[2011]9号现公布《期货公司分类监管规定》，自公布之日起施行。二○一一年四月十二日期货公司分类监管规定第一章总则第一条为有效实施对期货公司的监督管理，引导期货公司进一步深化中介职能定位，促进期货公司持续规范健康发展和做优做强，全面提升期货行业服务国民经济能力，根据《期货公司金及附加＋佣金支出）。（五）净资产收益率，是指净利润/净资产。（六）机构客户日均持仓，是指期货公司在各期货品种上的机构客户（即非自然人客户，下同）日均持仓占比之和，按下列公式计算：1．某公司在某期货品种上的机构客户日均持仓占比（p）：（a(1下标)+a(2下标)+k+a(i下标)）/ip=---------------------------------------（a(1下标)+a(2下标)+k+a(i下标)）/i其中，i=评价期内的交易天数；a=

2023-06-06

477人看过
法人
法人机构与分支机构使用相同监管评级方法

中国银监会推行的风险评价体系目前主要包括CAMELS评价体系(主要对法人机构评级)、ROCA评价体系(对分支机构评级)以及SOSA(外资银行母国支持度)评价体系。最常用的为CAMELS评价体系和ROCA评价体系，现就这两种评级体系进行探讨。一、CAMELS评级适用于法人机构为实现银行业监管目标，各国监管者经过数十年的努力和探索，逐步建立了以风险评价为核心的风险监管体系。其中，骆驼评级法(CAMELS)最具代表性。从资本充足率(C)、资产质量(A)、管理水平(M)、盈利状况(E)、流动性(L)和市场风险状况(S)六个方面进行评价，作为对商业银行进行风险监管的重要依据。CAMELS评级体系强调的资本充足率指标，是适用于法人机构的指标，盈利性和流动性指标也是对法人机构而言更具意义。按照《商业银行监管评级内部指引(试行)》要求，其CAMELS评级体系也只适用于法人机构。二、ROCA评级适用于分支机

2023-06-08

288人看过

再保险
完善再保险监管保监会统一财险“危险单位划分”

中国保监会日前颁布了第一批《财产险危险单位划分方法指引》(以下简称《指引》)，将统一地铁、大型水利枢纽等危险单位的划分方法。这标志着我国财产保险业对规范经营、加强风险管控的探索迈出了重要的一步。危险单位是指一次保险事故可能造成的最大损失范围，保险公司开展业务必须考虑自身的资本金实力，谨慎控制风险累积，安排必要的风险转移措施，以保持经营稳定性，避免受到重大损失事件的冲击。而对危险单位的评估和划分是开展上述风险管理工作的重要基础和前提。《中华人民共和国保险法》第100条明确规定：保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10%;超过的部分应办理再保险。但是在业务实践中，由于保险标的千差万别，国内保险界此前对危险单位划分的原则和具体方法一直没有形成统一的认识。近年来，随着我国国民经济迅猛发展，地铁、大型水利枢纽、火力发电场、大型

2023-04-23

299人看过
保监会
保险经纪机构监管规定

第一章总则第一条为了规范保险经纪机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)等法律、行政法规，制定本规定。第二条本规定所称保险经纪机构是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。在中华人民共和国境内设立保险经纪机构，应当符合中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)规定的资格条件，取得经营保险经纪业务许可证(以下简称许可证)。第三条保险经纪机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。第四条保险经纪机构因过错给投保人和被保险人造成损失的，应当依法承担赔偿责任。第五条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪机构履行监管职责。中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。一、行政处罚

2023-06-21

83人看过