信托公司的风控途径以及构建分层次、多环节的风险管理体系-法师兄

信托公司的风控途径以及构建分层次、多环节的风险管理体系

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-24 08:52:33 418 人看过

风险控制是影响信托公司实现其发展战略和经营目标的关键因素。信托公司的风险控制途径，应以完善法人治理、健全内部管理为手段，以防范和控制风险为核心，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督。

信托公司在风险管理过程中，应以两个转化为方向，以两个原则为指导，多层面构建严密的风险管理体系。两个转化，即风险管理由风险控制部门主导向业务全程化管理转化，风险评估由定性分析为主向定性分析与定量分析相结合转化。两个原则，一是全面性原则，即风险控制必须覆盖所有业务和岗位；二是独立性原则，即涉及风险控制的部门或岗位要具有极高的独立性和权威性。【未完】

>>>点击这里直接浏览或下载全文(PDF版)

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法人相关文章

消费者
分级风险管控

风险分级管控就是指通过识别生产经营活动中存在的危险、有害因素，并运用定性或定量的统计分析方法确定其风险严重程度，进而确定风险控制的优先顺序和风险控制措施，以达到改善安全生产环境、减少和杜绝安全生产事故的目标而采取的措施和规定。2016年《食品生产经营风险分级管理办法》（试行）食品生产经营风险分级管理办法（试行）第一章总则第一条为了强化食品生产经营风险管理，科学有效实施监管，落实食品安全监管责任，保障食品安全，根据《中华人民共和国食品安全法》（以下简称《食品安全法》）及其实施条例等法律法规，制定本办法。第二条本办法所称风险分级管理，是指食品药品监督管理部门以风险分析为基础，结合食品生产经营者的食品类别、经营业态及生产经营规模、食品安全管理能力和监督管理记录情况，按照风险评价指标，划分食品生产经营者风险等级，并结合当地监管资源和监管能力，对食品生产经营者实施的不同程度的监督管理。第三条食品药品

2023-07-05

89人看过
刑事犯罪
借钱维权途径及风险

个人借贷属于民事诉讼范畴，通常不会引发刑法问题。但若债务人无正当理由拒不还款或涉嫌拒不执行判决、裁定罪、诈骗罪或信用卡诈骗罪，则可能会被起诉至法院，并面临坐牢的风险。个人借贷通常不会引发刑法问题，而是由债权人向法院起诉债务人，属于民事诉讼范畴。这种行为不会导致坐牢。但是如果属于以下情形之一的，涉嫌刑事犯罪，可能会坐牢：1、债务人无正当理由拒不还款的，或者债务人涉嫌拒不执行判决、裁定罪；2、债务人涉嫌诈骗罪的；3、债务人涉嫌信用卡诈骗罪的。借款不还可能带来哪些法律风险？借款是一种常见的经济行为，但借款不还可能带来哪些法律风险呢？首先，借款人逾期未按照约定的期限归还借款，使债权人受到损害，借款人需要承担违约责任。其次，借款人逾期未按照约定的期限归还借款，使债权人受到损害，借款人需要承担损害赔偿责任。此外，借款人逾期未按照约定的期限归还借款，使债权人受到损害，借款

2023-09-10

139人看过
公司债务
公司的债务风险及公司债务的解决途径有哪些

一、企业的债务风险有哪些企业的债务风险是指企业作为债权人在法律保护范围内面临的债款损失风险，企业的债务风险有哪些或者来自于哪些方面呢？从风险来自于企业自身还是企业外部环境可以分为以下两种：(一)企业外部环境引起的债务风险，主要有以下几方面：1.行业保护主义引发的债务风险。不同地区、不同行业企业之间的债权债务涉及到该地区、该行业的利益，其采取保护主义措施，对内实行特殊保护与扶持，对外进行歧视和排挤，致使其他地区、其他部门、其他行业的债权人无法行使其债权。2.不正当竞争行为严重。一些企业为谋取自身利益，不惜采用商业贿赂、发布虚假广告等手法推销残次伪劣产品，骗签合同，或者借机占领市场、挤垮竞争对手。这样做的后果使受害企业产品积压，陷入危机，只好靠举债、拖债度日。(二)企业自身管理不善引发的债务风险：1.订立合同时的失过。目前仍有分布企业未建立现代化的企业法律管理制度，法律意识淡薄，订约前不认真审

2023-04-05

399人看过
优先购买权
私募证券的风险以及风险管理

一、私募投资的风险在私募股权投资中，由于存在较高的委托代理成本和企业价值评估的不确定性，使得私募股权投资基金具有较高的风险。其风险问题主要包括以下几类：（1）价值评估带来的风险在私募股权投资基金的过程中，对被投资项目进行的价值评估决定了投资方在被投资企业中最终的股权比重，过高的评估价值将导致投资收益率的下降。但由于私募股权投资的流动性差、未来现金流入和流出不规则、投资成本高以及未来市场、技术和管理等方面可能存在很大的不确定性，使得投资的价值评估风险成为私募股权投资基金的直接风险之一。（2）知识产权方面存在的风险这一点对科技型企业具有特殊意义，私募股权投资尤其是创业风险投资看重的是被投资企业的核心技术，若其对核心技术的所有权上存在瑕疵（如该技术属于创业人员在原用人单位的职务发明），显然会影响风险资本的进入，甚至承担违约责任或缔约过失责任。对于这一风险，企业一定要通过专业人士的评估，确认核心技

2023-04-24

65人看过

欠款
控制民间借贷风险的途径与技巧

防范民间借贷风险的方法包括考虑借款人的信誉和偿还能力、关注借款用途是否合法、不收取过高的利息、要求借款人提供担保或抵押、警惕非法集资风险、在借贷过程中注意诉讼时效以及追讨欠款时依法进行。防范民间借贷风险的方法包括以下几点：首先，需要考虑借款人的信誉和偿还能力，这是为了确保借款人能够按时归还借款。其次，需要关注借款用途是否合法，以避免可能涉及非法活动的借贷行为。另外，不能收取过高的利息，以免给借款人带来不必要的负担。同时，应该要求借款人提供担保或抵押，以增加借款的安全性。此外，需要警惕非法集资的风险，避免被不良组织利用。在借贷过程中，也要注意诉讼时效，以避免因逾期未起诉而失去追讨欠款的权利。最后，在追讨欠款时，必须依法进行，确保自己的权益得到保障。民间借贷如何安全防范民间借贷作为一种融资方式，在满足人们资金需求的同时，也为经济的发展做出了积极贡献。然而，民间借贷也存在一

2023-09-10

371人看过
企业改制
企业改制风险的防控途径有哪些？

为了适应已经变化的社会形势，近年来，企业进行改制的情形在市场经济生活中是较为常见的，但是企业在续期期间，已经积累了较为广泛的人脉关系，且已经建立了多方债权债务关系，故而企业改制风险是比较大的，这些风险该如何防范?一、企业改制风险1、来自国企原出资人方面的原因国有企业出资人在对国有企业资产进行处置时，因为各种原因，一般希望国有资产能够“卖个好价”或在新企业中占有更多的股份，往往在资产清查或资产评估过程中对相关人员施加影响和压力，造成资产评估不实或国有资产估价虚高，有时甚至还会出现虚报资产或隐瞒债务的情况。(比如重庆建投、重庆开投诉工行重庆分行)。2、来自原国有企业管理经营者的原因原国有企业经营管理者在改制前由于法律意识薄弱或不负责任往往会以企业财产对外进行担保，形成各种隐形债务，而这些债务往往在账面上得不到体现。另外，由于他们肩负着国有资产保值增值的任务以及基于其他原因，往往会在资产清查或资

2023-05-22

424人看过
产品
信托产品的可控风险和不可控风险有哪些？

一、信托产品的可控风险1、资金流向从整体上来看，投资于股票、证券市场以及地产市场等此类项目的信托产品风险相对来说会大一点，与之相对应的就是高收益;相反，风险较小且收益较低的项目有：基建类、电力、能源等等此系列能够得到国家或政府支持的投资项目。2、风险控制措施(1)取决于担保方实力以及担保方信用度。尽量地选择实力比较强的担保方。在正常情况下，大型国有企业作为担保方风险最小。除此之外，信用度较高、负债率较低的大型民营企业风险也比较小。另外，自己给自己担保，则被视为无担保。(2)取决于质押物安全性及是否容易实现变现。押质率越低，风险就越小。整体上来说，股票、债券、货币等较容易实现变现，但如土地之类的不动产，因其流动性偏差，短时间内不容易实现变现。还有抵押物的价值是否足，抵押物不足值就会加大风险。对于投资者来说，抵押物的价值投资者并不清楚，取决于信托公司的职业操守。3、产品的结构性设计产品的结构设

2023-06-07

170人看过
风险投资
中国风险投资公司的背景与层次分析

目前在中国进行风险投资的公司可以分为以下几个层次1.政府背景的风险投资公司97年亚洲金融危机使众多亚洲国家从繁荣的梦境中清醒过来，明白了粗放式经济增长在长期里是不可持续的。金融危机中暴露出来的问题，使各国政府苦苦探索长期经济高速增长的动力。而美国持续长达十年的经济增长使人们看到了高科技的力量，硅谷的模式在金融风暴以后更加深入人心。中国历来是个政府主导的经济，在缺少势力雄厚的民间大企业集团的情况下，政府直接的介入风险投资公司的设立与资金的供给就是顺理成章的事。有统计表明中国的风险投资募集的资金总额在百亿以上，政府背景的资金占了相当大的分额。例如北京、上海、广州、深圳建立的几个风险投资公司，目前在规模上无疑是国内的佼佼者，规模在几个亿到十几个亿不等。其中较为突出的是**创新科技投资公司，聘请了原**万国的总裁阚*东掌舵，力争在三年内达到50亿的规模，该公司目前无论是人才还是在实力上都走在前列。

2023-04-27

349人看过

经理
危险源的控制途径和分级管理

1.危险源控制途径?危险源的控制可从三方面进行，即技术控制、人行为控制和管理控制。?（1）技术控制?即采用技术措施对固有危险源进行控制，主要技术有消除、控制、防护、隔离、监控、保留和转移等。技术控制的具体内容请参看第三章和第四章的有关内容。?（2）人行为控制?即控制人为失误，减少人不正确行为对危险源的触发作用。人为失误的主要表现形式有：操作失误、指挥错误、不正确的判断或缺乏判断、粗心大意、厌烦、懒散、疲劳、紧张、疾病或生理缺陷、错误使用防护用品和防护装置等。人行为的控制首先是加强教育培训，做到人的安全化；其次应做到操作安全化。?①加强教育培训，做到人的安全化?危险点控制的各项措施能否得到贯彻执行，执行质量的高低，很大程度上取决于各级领导和作业人员的安全意识和对危险点控制的认识程度及有关的安全知识和操作技能的掌握程度，因此，必须对涉及危险源控制的有关领导和人员进行专门的安全教育和培训。培训内

2023-04-24

316人看过
安全生产标准
隐患排查治理与风险分级管控的关系

1、都是安全系统管理的核心环节。风险分级管控体系与隐患排查治理体系在职业健康安全管理体系、安全生产标准化建设中均有明确要求，并作为其基础关键环节存在。其核心理念是运用PDCA模式与过程方法，系统的进行风险点识别、风险评估与管控措施的确定，并对各个过程制定规则、原则，进行过程控制并做到持续改进。2、风险分级管控体系是隐患排查治理体系的“基础”。根据风险分级管控体系的要求，企业组织实施风险点识别、危险源辨识、风险评价、典型措施制定和风险分级，确定风险点、危险源为隐患排查的对象，即“排查点”。3、隐患排查治理体系是风险分级管控体系的“补充”。通过隐患排查，可能发现新的风险点、危险源，进而对风险点和危险源信息进行补充和完善。隐患排查治理的工作流程有哪些1、新隐患填报（自查、互查、安环部检查）2、隐患整改3、隐患复查4、隐患签转与撤销5、隐患统计、报表、给上级主管部门上报数据企业隐患排查治理现在基本

2023-07-21

485人看过
账款催收
建立应收账款信用风险管理新体系

2023-06-08

215人看过
产品
信托产品的不可控风险

1、法律政策性风险是指因政府法律政策的变化，促使信托资产出现直接或间接的损失的可能性。主要体现在以下几个方面：(1)应政府法律政策的变化，衍生出了例如：信托资产转让信托产品、房地产信托产品等为规避政策风险、规避政府监管的信托产品。(2)我国的政策、法律等方面还存在不完善的地方，比较难容易造成非法。比如以土地、财政收入等作为抵押物的，若政府进行宏观调控，紧缩地银的话，那么土地就会变得不容易变现，由此可能会造成担保无效。(3)政府的政策里没有此项规定。例如投资于房地产项目的信托产品，如今的规定是需要交契税。若发生法律纠纷，就不容易保住信托财产的独立性。2、信托财产所有权风险国内的法律规定，信托是以委托为主的，而国外信托是以财产权的转移为基础。以财产转移为基础的信托有两个后果。3、管理不善的风险若**公司在实际的投资操作中，出现操作失误或者经营不利就会产生风险。有的公司一味地盲目追求高收益，风控

2023-02-26

182人看过

催款
风险控制中的信用风险

1、信用风险表现形式1.资金成本：在赊销过程中，货款收不到，资金成本被占用，企业资金压力大2.管理成本增加：供应商需要支付大量的催款费用，包括差旅费，律师费，诉讼费和公关费，这大大增加了供应商的管理成本3.机会成本：如果资金被客户占用，企业将失去将资金投资于其他盈利项目的机会4.信贷短缺成本：企业未能获得最大销售额而造成的损失。计算方法为企业最大销售额与企业实际销售额之间的利润差额5.坏账成本：由于各种原因，赊销货款往往无法收回，导致坏账和呆账增加II。信用管理-有效控制信用销售风险信用管理是调查和评估客户的信用状况，以确定客户是否值得信用销售以及信用销售的金额和期限；赊销后，密切监控各种客户信息，以确定采用何种收款政策。1.选择客户。与客户的接触是企业销售工作的开始，贯穿于销售工作的全过程。联系客户的直接信用管理目标是评估客户的信用评级，并选择信用良好的客户进行交易2.确定信用状况。这里

2023-05-07

462人看过
保全
企业法律风险防范控制的主要途径

企业要在激烈的市场竞争中发展壮大，取得竞争优势，必须有效防范法律风险。企业以营利为目的，而任何利润的获取，必然伴随风险。存在风险并不可怕，可怕的是缺乏风险法律防范控制意识。企业法律风险可以分为外部环境法律风险和企业内部法律风险。对于外部环境法律风险，由于其引发因素不是企业所能够控制的，因而不可能从根本上予以杜绝。但对于企业内部法律风险，其引发因素是企业自身能够掌控的，因而成为企业法律风险防范的重点。企业防范控制法律风险应做好以下几点工作：(一)强化企业经营者的法律风险意识，培养员工的法制观念。企业经营者的法律风险意识，是防范控制企业法律风险的关键。目前，大部分中小企业的经营决策是由经营者直接掌控。如果企业经营者的法律风险意识淡薄，那么在决策时往往忽视或者轻视了法律风险的存在，更注重于速度和效率，结果是不但达不到决策的预期目标，而且造成不必要的损失，甚至给企业生产经营带来严重危害。企业经营决

2023-03-12

137人看过