第一章总则

第一条为落实《国家外汇管理局关于北京外汇管理部对中资外汇指定银行国内外汇贷款外汇管理方式进行改革试点的批复》(汇复[2001]362号)精神，使北京地区的试点工作能够顺利、规范地进行，依据相关外汇管理法规，特制定本细则。

第二条本细则适用于经国家外汇管理局北京外汇管理部(以下简称"北京外汇管理部")批准进行试点的各在京中资外汇指定银行(以下简称"各中资试点银行")。

第三条国内外汇贷款是指已办理登记的各金融机构的自营外汇贷款，不包括外债转贷款。

第四条授权的业务范围，一是经批准的各中资试点银行可直接为债务人办理定期登记(原已采用定期登记的银行仍可继续执行)，取消债务人到北京外汇管理部办理逐笔登记;二是各中资试点银行可直接办理自行开立或注销国内外汇贷款专用帐户;三是各中资试点银行可直接办理债务人以自有外汇偿还到期的国内外汇贷款本息，包括借新还旧。

第二章各中资试点银行资格的确定

符合下列条件并提交下列材料的各中资试点银行可向北京外汇管理部提出进行试点工作的申请。

第五条近两年来在历次资本项目外汇业务合格检查中未出现重大违规行为，且制定了完善的内控制度和操作规程。

第六条能以规范的文本格式准确、及时报送有关业务统计数据。

第七条各中资试点银行的有关外汇从业人员，需经北京外汇管理部培训考核。

第八条本细则发布后，各中资银行凭以下材料向北

京外汇管理部申请：

(一)正式申请;

(二)相关业务内控制度;

(三)按规范的文本格式报送有关业务统计数据的书面承诺;

(四)外汇局要求的其他材料。

第三章办理登记

第九条国家对国内外汇贷款实行全面登记管理制度。各中资试点银行实行定期登记。

第十条各中资试点银行应于每月5个工作日前向我管理部报送上月发生的"自营外汇贷款签约情况表"和"自营外汇贷款变动反馈表"。

第十一条已办理定期登记的各中资试点银行，如国内外汇贷款合同条款发生修改、变动，应于次月定期报送上述报表时，及时向北京外汇管理部进行变更登记。

第十二条有担保的国内外汇贷款在履约后应注销外汇贷款定期登记。

第四章开立、注销帐户

第十三条各中资试点银行可自行开立或注销本银行项下国内外汇贷款贷款专户，贷款资金必须进入该专户。还贷专户须经北京外汇管理部批准。

第十四条各中资试点银行应按照《境内外汇帐户管理规定》(1997年10月7日中国人民银行发布)第三章第二十一条及第二十二条监督贷款专户及还贷专户的收支。

第十五条每笔登记的贷款合同对应一个贷款专户;经常项目支出按有关规定办理，资本项目支出需经北京外汇管理部核准。

第十六条各中资试点银行应定期(每月5个工作日前)将上月开立或注销的国内外汇贷款贷款专户情况上报北京外汇管理部。

第五章偿还贷款

第十七条债务人以自有外汇并按照借贷合同中约定的正常还款计划偿还国内外汇贷款时，各在京外汇指定银行(以下简称"各银行")在进行合规性和真实性审核后，可为企业办理相关还款手续。

第十八条债务人购汇还款、异地还款和逾期还款的，以及试点范围以外的还款，仍由债务人直接向北京外汇管理部申请，经北京外汇管理部逐笔核准后到各银行办理。

第十九条债务人以自有外汇并按正常还款计划偿还国内外汇贷款本息时，各银行审核的材料主要有：

(一)企业申请;

(二)国内外汇贷款合同正本或副本(含借新还旧、外汇展期合同);

(三)债权人发出的还本付息通知书;

(四)入帐凭证。

第二十条各银行应依据贷款合同中有关内容条款及按照《结汇售汇及付汇管理规定》(1996年中国人民银行发布)，审核此笔贷款的使用情况。

第二十一条各银行应核对还本付息通知书中的本息偿还金额、时间和方式是否与贷款合同中的内容一致。

第六章附则

第二十二条根据需要，北京外汇管理部将定期和不定期组织对各中资试点银行有关国内外汇贷款业务进行现场或非现场检查。

第二十三条各中资试点银行应按照本细则及其他相关外汇管理法规办理上述业务。对未按规定办理上述业务的，北京外汇管理部可暂停其试点工作。

第二十四条各中资试点银行应按月(月初5个工作日前)上报北京外汇管理部国内外汇贷款授权执行情况。

第二十五条本细则由国家外汇管理局北京外汇管理部负责解释。

第二十六条本细则自公布之日起执行。

(注：该实施细则已于2002年4月16日执行。)