商业账款管理与催收技巧内训-法师兄

商业账款管理与催收技巧内训

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-08 08:23:18 180 人看过

1、应收账款对企业的潜在危害

2、不良应收账款形成的原因

3、常用的应收账款的分析工具

4、基础账款结算知识

二、债权的保障及完善内部催收程序

1、债权保障的5个基本要素

2、账款催收的指导原则

3、账款催收的内部程序完善

三、账款催收的方法

1、信函催收

2、电话催收的技巧

3、面访催收技巧

4、不同客户类型的催收方法

四、账款催收的技巧和案例分析

1、常见的拖延手法及对策

2、账款催收的实战案例分析

3、账款催收在企业信用管理中的角色

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一、讨债也要研究计划、步骤一般要分准备、软磨、强攻、扫尾四个阶段。准备阶段，彼此表面友好，暗中抓紧摸底，多方取证，收集今后催讨、诉讼可能用得上的案件材料。软磨阶段，以探清对方真伪虚实、个性、品质为目标。形式以函催、面催为主。此时不慎，易延话约定和法定时效。强攻阶段，彼此公开对立、诉诸法律。此时不慎，易陷僵持局面。收尾阶段，是非已明，彼此计较得失。此时方法不当清欠执行更难。抵债处理不慎，易吃亏。二、多说，少写、文武兼施讨债人振振有词，咄咄逼人，是理直、义正的表现，有较大威慑效果和瓦解作用。以不伤害对方自尊、体面为前提，多说几句、调子高些无妨。讨债文书或诉状却要落笔简洁，用词严谨，不可多写一个字。严格避免了为了显示文才，反而节外生枝。三、抓住把柄，攻其薄弱环节一般知法明理者会识时务而认账，但多数情况是对方厂长，经理似乎谁也不怕。仔细揣摸，真正欠债不还的企业法定代表人总有一、二项要怕的事情。对方

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1、电话催付电话催付在收帐过程中起着非常重要的作用。但是，其效果在很大程度上取决于什么样的人在使用它。电话催款人员应具备以下条件：专业知识(合同、付款条件、供应商和客户的权利和义务等);技巧(步骤、说话口气、火候的掌握等);权力(与客户谈判的权力、是否有权对欠帐进行打折、是否有权决定停止向债务人供货及停止提供赊销等)。催收人员应该接受相应的培训，企业应明确其拥有什么样的职责和权力等。2、书面函件催讨(包括传真方式)采用信函进行催帐是最正式的。必须明确地向债务人传递一个信息，他们需要它按照双方约定的时间付款。首先，用词应该因客户而异，或严厉或委婉;其次，书面催讨往往还是使得诉讼时效中断的有效措施，或者是解除合同等的前置程序;再次，如果需要作为将来诉讼仲裁的证据，那就应该使用能够证明送达到的方式，比如让对方签收、或使用邮政快递等。3、面访催收对于欠款金额较高的债务人，采用面访进行催帐是非常有价

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电话收账员应遵循的基本原则电话收账时，要使自己成为一个好的倾听者并带有一种友好的声调，你的态度终是：听到这个消息我很遗憾，我们确实需要你们立即付款，我们已经尽了我们的责任—我们不是银行，并遵循如下原则：*弄清自己的权限和决策范围;*确保你的应收货款数据是准确的;*确信你的上司对你的口头决定或处理能给予支持;*弄清楚该客户是否由公司中的其他人给予了特殊付款许诺。对电话收账员的十务建议(1)要有所准备、作好文字计划。(2)要及时。想打电话、有必要电话时就拨通电话。(3)要坚持自已的意见。不要偏离目标，始终回到要求付款这一条上。(4)要有礼貌。树立信誉，改善企业形象。(5)做好记录。起码得到对方的确认。(6)要紧急。让债务人感觉他今天就必须付款。(7)要机敏。应付对方的不礼貌。(8)要认真而友好、不轻浮。(9)要有与人合作的态度，表现出为了得到付款愿意帮助对方的愿望。(10)要重复，一再提到要求

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民间借贷的收息复利计算：1、民间借贷的利息可以计算复利，在一些贷款纠纷中，复利又称利滚利，经常出现复利现象，复利是在下一个周期计算利息时，将上一个周期的本息加在一起计算。前期贷款本息结算后，借款人将利息计入后期贷款本金，重新出具债权凭证；2、前期利率不超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍的，重新出具的债权凭证载明的金额可以认定为后期贷款本金。超过部分利息不应视为后期贷款本金。民间借贷的利息问题1、法律对民间借贷的利息并无强制要求，有偿或无偿由双方约定。如当事人对利息有约定的，借款人应按约定支付利息；如当事人对对利息没有约定或约定不明确的，视为不支付利息。因此，贷款人要想收取利息，必须对利息作出明确的约定，否则，按无息处理。2、即使是无息借贷，借款人逾期不还款，贷款人有权要求偿付逾期利息；或不定期无息借贷经催讨不还，贷款人要求偿付催后利息的，可参照银行同类贷款利率计息。我国法律上明确规

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客户拖延应收帐款原因建议应对策略双方重视度不够这样的客户必须采取哭，所谓哭就是告诉客户应收款收不回来，对sales什么什么影响，比如迟到一天被扣多少工资，本月奖金没了，评优没了等，让客户觉得有所亏欠，几次合作下来，付款肯定会及时，不然就有其他原因。客户付款流程复杂首先要了解该的客户的付款流程，并根据他的付款流程时间，提前通知付款。客户资金紧张该类客户多催，可采取两种办法：1、私对私，每天几次，通过不同的方式，甚至下班聊天的时候，当然也不要让客户太厌烦。2、如还不行，采取公对公：即以财务的身份，书面的形式向客户发催款函，上书客户欠款金额和拖欠时间，并要求客户书面回复付款时间，这样的的函件发出去，只要客户写上了付款的时间，盖章回传，货款回收肯定没问题，而且一发一个准。因产品本身的原因导致客户不愿意付款(如出现质量问题或交货期延迟等);对这类客户比较难处理，如果产品质量问题或者交货问题，客户卡货

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说起查账，这可是一门学问，是作为财务和资金管理者必备的一种才能，也属于财务和资金管理者基本的工作需要。便于开展相关的审核和稽查工作，学会查账，作为管理者你来说，确实一件好的工作必备。查账这个词从广义来讲，小至生产工人，大至老板，都会有对某种事物审核的需要，审核的标准是什么?采购主管，根据采购清单来盘查货物，这是查账;销售主管，根据销售的产品清单来盘查销售数量，这是查账;会计主管，根据提供的报表和分类汇总来盘查记账的正确性，这是查账;税务部门，根据提供的会计科目和汇总表，来企业去盘查，这是查账等等。凡是具有可查和审核需要的，都可以定义为查账。既然查，当然要有物可查，如何去查，下面我和各位分享一下。想查账就要知道如何做账，一般做账会有两本账：流水账和分户账。流水账是把每天发生的数量和金额按照时间以流水的性质去登账，一般是先进后出的方式进行登账。分户账是按照不同需要的类别进行分类登账。分户账按照

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商帐追收是指通过合法的追收流程和技巧，进行商帐追收服务，降低企业风险率和坏账率，防范和规避企业由于使用赊销方式带来的信用风险。一、尽量不赊销。对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易金额都不宜过大。二、一些销售人员再催款中会表现出某种程度的怯懦。这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。一个人在催款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜。因此，催款人员的精神状态是非常重要的。三、为预防客户拖欠货款，再交易时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要做没有任何弹性的规定。四、交易达成后，要经常观察客户的经营状况，及时觉察其异动。五、对于支付货款不甘脆的客户，如果只是再合同规定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。六、到了合同规定的收款日期，上门的时间一定要提早，这是一个收款的诀窍，否则客户还会反咬你一口，说是你的问题，而不交欠款。七、对于付款情况不佳的客户，一

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