洗钱的一般步骤-法师兄

洗钱的一般步骤

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-23 16:41:04 296 人看过

一、洗钱的一般步骤

洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。

1、处置阶段：将犯罪收益投入清洗系统的过程。它是洗钱的第一阶段，也是最容易被发现的阶段。例如，把犯罪收益存入银行或转换为银行票据、国债、信用社等；将小量小面额现金转为大面额现金；将大额交易分拆为多笔小额交易；购买汇票、保险或股票等。

2、离析阶段：通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏罪犯身份的过程。

3、融合阶段：又称为整合阶段，是洗钱的最后阶段，被形象地描述为甩干，即为犯罪收益提供表面合法性的过程。

二、洗钱的危害有哪些

1、洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

2、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。

3、洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。

4、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

5、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效动作和公平竞争。

三、洗钱罪立案标准是什么

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

1、提供资金账户的；

2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

4、协助将资金汇往境外的；

5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多毒品犯罪相关文章

法律综合知识
推行ISO9000认证的一般步骤

仔细阅读过ISO9001标准后，你一定会产生这样一个概念，ISO9001标准的确非常全面，它规范了企业内从原材料采购到成品交付的所有过程，牵涉到企业内从最高管理层到最基层的全体员工。你也许会想，这么全面而复杂的体系，推行起来一定非常困难吧!不可否认，推行ISO9000是有一定难度，但是，只要您真心实意地将推行ISO9000作为提升公司管理业绩的重要措施而不只是摆摆样子，将它作为一项长期的发展战略，稳扎稳打，按照公司的具体情况进行周密的策划，ISO9000终究能在你的公司里生根结果。简单地说，推行ISO9000有如下五个必不可少的过程：知识准备-立法-宣贯-执行-监督、改进。你可以根据贵公司的具体情况，对上述五个过程进行规划，按照一定的推行步骤，引导贵公司逐步迈入ISO9000的世界。以下是企业推行ISO9000的典型步骤，可以看出，这些步骤中完整地包含了上述五个过程：企业原有质量体系识别、

2023-04-24

288人看过
犯罪构成
量刑的步骤一般有哪些

(1)根据基本犯罪构成事实在相应的法定刑幅度内确定量刑起点。(2)根据其他影响犯罪构成的犯罪数额、犯罪次数、犯罪后果等犯罪事实，在量刑起点的基础上增加刑罚量确定基准刑。(3)根据量刑情节调节基准刑，并综合考虑全案情况，依法确定宣告刑。一、犯盗窃罪在看守所多久才能判刑如果不是特别严重的刑事案件，走完了全部程序最后法院没有定罪刑、或是确定有罪但判缓刑的，一般会在看守所关五、六个月。在量刑起点的基础上，可以根据盗窃数额、次数、手段等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。多次盗窃，数额达到较大以上的，以盗窃数额确定量刑起点，盗窃次数可作为调节基准刑的量刑情节数额未达到较大的，以盗窃次数确定量刑起点，超过三次的次数作为增加刑罚量的事实。二、抢夺罪判刑多少年抢夺达到数额较大起点或2年内3次抢夺，可以在1年以下有期、拘役幅度内确定量刑起点。在量刑起点的基础上，可以根据抢夺数额、次数等其他影响

2023-06-26

414人看过
法律综合知识
初犯洗钱一般洗多少钱一次

根据相关法律法规，洗钱行为人只要涉及洗钱行为便视为已触犯洗钱罪名，此间并无设定明确的金额下限，但对于情节严重程度的认定有以下详细标准：1．若洗钱数额达到或超过五十万元，均可被判定为情节严重；2．若涉及多次洗钱活动的，相应情况亦可被判定为情节严重；3．若存在个人职业以洗钱为主或者所在单位专门将洗钱纳入主要业务范畴者，同样可被判定为情节严重。《刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；

2024-05-02

405人看过
毒品犯罪
洗黑钱的第一步是什么？

1、情节较轻的，处五年以下有期徒刑或拘役并处洗钱数额的5％以上20％以下罚金。2、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的；没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。3、单位犯前款罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者刑事犯罪。拘留；情节严重的，处五年以下有期徒刑。洗黑钱会判刑吗为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，根据相关法律规定进行犯罪处罚，提供账户洗黑钱最高可以处五年以上十年以下有期

2023-07-04

99人看过

刑事拘留
一般刑事案件的处理步骤

刑事案件的整体处理流程是：第一阶段：报案。刑事案件发生后，如果有被害人、第三人报案，一个刑事案件的程序前期就等于是启动了。第二阶段：公安初查。公安机关受理报案之后，被害人和律师要配合公安机关展开初查工作，查明关键案件事实之后，确定本案存在基本犯罪事实，以决定是否立案。第三阶段：立案，案件进入侦查阶段。在公安机关初查结束后，被害人和律师要根据初查结果，与公安机关侦查、法制等部门充分沟通，配合公安机关将案件正式立为刑事案件开展侦破工作。第四阶段：侦查工作结束，公安机关提交《起诉意见书》，案件进入审查起诉阶段。第五阶段：检察院审查起诉阶段。侦查阶段结束之后案件进入审查起诉环节，公安机关经过侦查之后，将所有案件证据材料进行提取、固定、装卷，然后将案件卷宗移送到检察院，由检察院对案件进行审查并决定是否需要向人民法院提起公诉。第六阶段：审判阶段。法院对检察机关提起公诉的案件审查后，对于起诉书中有明确指

2023-04-06

228人看过
复婚
一般性离婚买房步骤

第一，去中国人民银行拉征信记录，确定一方名下没有贷款记录。第二，去民政局办理离婚。第三，去房管局办理房产证更名。第四，购买新的房子，等待银行放款。第五，放款以后复婚。那么既然是离婚攻略，当然是要做到面面俱到，顺利离婚买房以后复婚了。于是，下面的几个问题大家就不得不看了!这些都是集大众智慧的结晶!值得收藏的攻略贴。Q1.现有的房子本身就有两个人的名字，怎么区分离婚过户后，老婆名下没有贷款记录呢?回答：决定走这一步的时候就去中国人民银行拉过征信记录了，确定我名下没有贷款记录才走这一步的。分析：买房时，是分主借款人、副借款人的。离婚前，一定要先去银行拉征信记录，如果名下有贷款记录，即使离婚也算二套房哦!Q2.离异女性，开具超过1W的收入证明风险有哪些?回答：月收入一万，银行一看你的单位，岗位就知道真假。况且离婚的话对二套房认定没有多大影响。如果单位真敢开超过万元的月收入，先不说税务部门到时候会不

2023-06-13

315人看过
辞职
辞职一般有哪些步骤

第一步写辞职信这是必须也是最基本的一步，辞职信和应聘信一样，都应有一定的格式，而一封合格的辞职信一般必须包括以下内容：离职原因、离职期限、工作的交接、向公司表示感谢的礼貌用语。也可以再加上一些个人的意见和建议，推荐合适的接班人等内容，但措辞和语气一定不能过激，以免白纸黑字上留下对你不利的“案底”。第二步和主管详谈这是离职过程中最重要的一步，你的离职请求是否能够得到批准和支持，关键还得看这一步。在和主管详谈之前，必须准备好离职的充分理由。如果你平时的工作表现还不错，或者是公司的骨干力量，那么在谈话中主管很可能会挽留你，而你必须用得体的语言去应对，想方设法表明你的立场，并坚持自己的初衷。切忌不辞而别，那是极其不负责任的行为，会造成非常不良的影响。第三步交接工作在和主管谈妥了具体离职意向并征得同意之后，就应该开始着手交接工作。在公司还没找到合适的接替者的时候，你应该一如既往地努力做好本职工作，站

2023-04-22

438人看过
鉴定结论
消协处理投诉的一般步骤

接受投诉后，即向被投诉单位或主管部门发出转办单，并附上投诉信，要求按有关法律、法规、政策，在一定期限内答复，一般情况下在正式立案后的十五日内处理完毕。超期未办的，再次催促或采取其它办法，直到办结为止。对内容复杂、争议较大的投诉，消协将直接或会同有关部门共同处理。需要做鉴定的，将提请有关法定鉴定部门鉴定并出具书面鉴定结论。鉴定所需的费用一般由鉴定结论的责任方承担。对涉及面广、危及广大消费者权益的，或者损害消费者权益情节严重又久拖不决的重要投诉，将向政府或有关部门及时反映，同时通过大众传播媒介予以揭露、批评，并配合有关职能部门进行查处。消费者协会处理投诉收费吗?答:消协受理投诉不收费。消费者投诉应提供哪些材料?答:消费者向消协投诉要提供文字材料或投诉人签字盖章的详细口述笔录。其内容如下：1、投诉人的姓名、住址、邮政编码、电话号码等;2、被投诉方的单位名称、详细地址、邮政编码、电话号码等;3、所

2023-06-07

323人看过

优先购买权
股权转移的一般步骤有哪些

股权转让的一般程序如下：召开公司股东大会；聘请律师进行律师尽职调查；转让和受让双方进行实质性的协商和谈判；转让方企业向上级主管部门申请股权转让，经上级主管部门批准；评估、验资；转让的股权属于国有企业或者国有独资有限公司的，需要到国有资产办公室立项确认，然后到资产评估办公室进行评估。其他类型的企业可以直接到会计师事务所验资变更后的资本；转让方召开职工大会或股东大会；股权变动的公司需要召开股东大会并形成决议；出让人与受让人签订股权转让合同或者股权转让协议；由产权交易中心审理合同及附件，并办理交割手续；到各有关部门办理变更、登记等手续。股权转让程序介绍一、召开公司股东大会，研究股权出售和收购股权的可行性。分析出售和收购股权的目的是否符合公司的战略发展，并对收购方的经济实力经营能力进行分析，严格按照公司法的规定程序进行操作。二、出让和受让双方进行实质性的协商和谈判。三、出让方（国有、集体）企业向上

2023-07-05

483人看过
银行贷款
房屋买卖的一般步骤是什么？

二手房买卖的一般流程是：一、买方看房、买卖双方初步洽谈价格、付款方式、交房日期等事项；二、买卖双方持房产证原件或按揭合同原件到档案大厦国土部门查房档案；三、买卖双方协商房屋价格、定金、首期款、资金监管、贷款申请时间、赎楼费用等。上海二手房买卖合同的一般程序１、买方咨询。买卖双方建立信息沟通渠道，买方了解房屋整体现状及产权状况，要求卖方提供合法的证件，包括房屋所有权证书、身份证件及其它证件。２、签合同。买卖双方通过协商，对房屋坐落位置、产权状况及成交价格、房屋交付时间、房屋交付、产权办理等达成一致意见后，双方签订至少一式三份的房屋买卖合同。３、办理过户。买卖双方共同向房地产交易管理部门提出申请，接受审查。４、立契。房地相关部门根据交易房屋的产权状况和购买对象，按交易部门事先设定的审批权限逐级申报审核批准后，交易双方才能办理立契手续５、缴纳税费。税费的构成比较复杂，要根据交易房屋的性质而定６、

2023-07-08

233人看过
专利
可专利性检索一般步骤

一、可专利性检索一般步骤可专利性检索一般步骤如下：1.在全球范围内检索所有公开出版物，通过阅读专利标题、摘要，确定与检索主题的相关程度，找到相近的发明创造技术文献。对于密切相关的专利文献，要阅读专利全文。2.经过筛选后的对比专利，与查新的技术点进行对比分析。确定对比文献是否可以影响到查新技术的新颖性，若不影响新颖性，则要对查新技术的创造性进行检索。二、什么是专利检索专利检索是具体查找专利说明书的渠道和方法。包括利用各种常用的专利检索工具，掌握常用的检索方法等。常用的检索工具包括：各类专利工具书，如各国的专利分类表、专利文摘、专利题录公报、专利权人索引、专利公报等。查找专利可以按专利分类或按发明人进行。按专利分类查找的步骤是：查找专利名称并翻译不同语种的名称；依字母顺序查找所属的专利分类号；用分类表核对或进一步找到课题所属分类号；按分类号查找专利号；按专利号查找专利说明书摘要。按发明人名称查

2023-06-15

396人看过
刑事责任年龄
洗钱一般要抓谁？

因为洗钱被抓是因为触犯法律，即构成洗钱罪。洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，以提供资金帐户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转帐结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。本罪的主体为一般主体，即达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人均可构成。另外，单位亦能成为本罪主体。一、洗钱罪犯罪的构成要件是什么洗钱罪的构成四要件具体如下：1、主体要件：本罪的犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁、具有刑事责任能力的自然人。单位也可以构成本罪。2、客体要件：本罪侵犯的是复杂客体，即既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。3、客观要件：本罪在行为方面表现为：（1）提供资金账户：是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供

2023-03-31

205人看过

无抵押贷款
汽车无抵押贷款的一般步骤

1、找当地汽车抵押贷款申请机构咨询：找当地的银行或者贷款机构咨询能否办理不押车的汽车抵押贷款。现在大多数可以办理汽车贷款的公司都可以办理不押车的汽车抵押贷款，但是在办理前，还是要咨询清楚。2、准备好汽车抵押贷款的相关申请资料：选好了可以办理押证不押车的车抵贷申请机构后，就可以准备办理汽车抵押贷款的资料了，一般要求有身份证，户口本，工作证明，收入证明，银行流水，汽车登记证，行驶证等。3、办理汽车抵押贷款的相关手续：准备好资料后，向当地贷款公司或者银行提出贷款申请，提交个人的资料，银行审核通过后，就可能办理贷款手续了。在办理不押车抵押贷款时，贷款机构会要求借贷人提供所抵押车辆的有关车辆证明，并且在汽车内安装GPS定位系统，以便于贷款机构可以随时追踪车辆行驶动态，此外，安装费是需要借贷人支付的，通常在1200-1500元之间，由于各家贷款机构不同，所收取费用的标准也不同，还需借贷人以当地贷款机构

2023-03-08

349人看过
有限责任公司
公司注销的步骤一般是什么

一、公司注销的步骤一般是什么（一）清算公司到登记机关办理公司注销程序之前一定要依法进行公司清算，包括终止生产经营销售活动、了结公司事务、了结民事诉讼、清理债权和债务和分配剩余财产等。（二）登记公司注销过程需要分别去以下7个部门或机构办理相应账户注销：1、社保局：核查是否有未缴清社保费用，然后注销公司社保账号。2、税务局：核查是否有未缴清税款或费用，然后注销公司的国、地税。3、报纸媒体：公司需自行登报公示，宣告公司即将注销。4、工商局：办理公司注销备案，注销营业执照。5、开户行：注销公司开户许可证和银行基本户等其他账户。6、质监局：到质监局注销公司的许可证例如生产许可证。7、公安机关：注销公司印章的法律效应（印章本身可不上交）。二、公司注销需要提供什么资料1、公司清算组负责人或公司法定代表人签署的《公司注销登记申请书》；2、清算组成员《备案确认申请书》；3、法院破产裁定、行政机

2023-06-09

374人看过