私募与非法集资区别，非法集资的特点-法师兄

私募与非法集资区别，非法集资的特点

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 14:55:34 50 人看过

一、私募与非法集资区别

私募与非法集资区别体现在以下方面：

1.是否公开募集

私募基金，顾名思义只能私下向特定的对象募集，而非法集资公开募集资金。

2.是否注册备案

合法的私募基金及其管理机构应当取得工商行政管理机构注册，并按照《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》要求向中国证券投资基金业协会登记备案。非法集资中的“非法性”，是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，有审批权限的部门超越权限批准集资也属于非法。

3.是否人数众多

私募基金对投资者和人数应有严格限制。非法集资在入罪上并非单纯的考虑投资者的人数(兼顾投资数额)，但是针对私募基金的特点，如果投资者投资数额小，人数多，则有非法集资嫌疑。

4.是否承诺收益

私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

二、非法集资的特点

非法集资有如下特点：

1.以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

2.多种犯罪行为相互交织。犯罪分子往往将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起。

3.非法集资方式变化多样。

三、非法集资的手段

非法集资有如下手段：

1.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

2.编造虚假项目或订立陷阱合同。

3.混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。

4.装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。

5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。

6.利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多承诺相关文章

承诺
私募行业非法集资特征有哪些

当前私募基金涉嫌非法集资的风险事件主要有三个特点：1、是滥用登记备案信息非法增信。不法机构利用私募基金管理人登记身份，故意夸大歪曲宣传，误导投资者，借助合法经营的形式向社会公众募集资金。2、是非法集资特征突出。以私募基金为名的非法集资案件与一般非法集资案件行为特征高度一致，例如承诺保本保收益，甚至是高额回报；通过网络媒体、遍布全国的销售网点公开向不特定对象宣传推介；投资门槛低，期限错配，募新还旧；突破或变相突破法定投资者人数限制等。3、是违法机构集团化经营。集团内部互联网金融、P2P、众筹、小贷、私募基金等业务相互交织、渗透，这些业务涉及银监、证监、地方金融监管等多个监管线条，单从私募基金业务本身难以看穿其非法集资本质，违法行为隐蔽性、风险传递性更加突出。一、打击非法集资活动的措施有哪些？为防范和打击非法集资活动，保护社会公众利益，证监会从健全完善监管规则、完善风险防范及处置机制、加强专项

2023-02-21

98人看过
法律综合知识
什么是私募和非法集资区别有什么

私募，即私募投资基金，是指以非公开发行方式向合格投资者募集的，投资于股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的的投资基金，简称私募基金。两者的区别：（1）资金来源主体不一样：私募，有特定的主体，非法集资没有特定主体。（2）募集资金的行为是否合法不一样：非法集资，没有相关部门的报备是违法行为，而私募是合法行为，法律保护。《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

2024-05-08

273人看过
共同犯罪
私募是非法集资吗?两者的区别是什么？

一、私募是非法集资吗?虽然至今尚无界定合法私募与非法集的明确法律依据,，但是就目前而言，私募不是非法集资。二、私募与非法集资的区别(一)募集方式。私募企业只能采取非公开的方式募集，不得公开宣传、公开推介。而非法集资惯常采用公开宣传、推介的方式引诱投资人投资。(二)募集对象。私募基金仅面向特定对象，投资者是具有风险识别和承受能力的机构或个人。而非法集资主要面向社会公众。(三)投资额最低标准。我市明确规定了参与私募基金投资人的投资数额最低标准，机构投资下限1000万元人民币，自然人投资下限200万元人民币。而非法集资不设投资门槛，所谓“来者不拒”。(四)风险承担方式。私募基金的募集人与投资人是利益风险共同体，募集人必须向投资人充分揭示投资风险，不得承诺固定回报。而非法集资的募集人往往千方百计规避风险提示，向投资人许诺高额利息或固定收益回报以诱使投资人出资。(五)投资人数。股份制基金投资者人数不

2023-04-28

284人看过
股权投资
股权投资与非法集资：特点比较

非法集资股权投资主要具有以下特点：1、投资主体不具体：私募股权投资只能面向特定对象，但数量有限200人、合伙制和有限责任公司股权基金不得超过50人，向公众吸收资金，即社会不特定的对象，通常涉及大量的人涉嫌非法集资；2、私募股权公开吸引投资：私募股权投资只能以非公开方式进行，通常由基金经理私下与投资者协商；3、承诺回报快：私募股权投资通常是长期持有公司的股票或长期投资公司，属于长期投资方式。非法集资一般承诺投资期限短，通常以月、季、半年、一年或两年承诺回报，即投资时间短，回报快；4、承诺回报高：非法集资通常以高息、返利等为诱饵，承诺在一定期限内偿还本息或给予固定回报；5、虚构项目：涉及非法集资的项目经理虚构项目，从事庞氏骗局和自筹，或在实际投资过程中明股实债。非法集资股权投资之间的区别包括哪些股权融资与非法集资最大的区别在与股权融资是合法的法律行为，而非法集资是非法的。（1）实质性区别股权融

2023-07-13

318人看过

有期徒刑
私募基金是非法集资吗

私募基金不是非法集资，私募基金有证监会发方的执照，可以融资代理投资回报给客户，非法集资是没有证监会批准的。非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，

2023-04-15

344人看过
融资
辨别非法融资与非法集资的方法

非法融资和非法集资是两种不同的融资行为,其主要区别在于融资参与主体的数量和融资方式。非法融资是指在一个以上主体参与下,通过一个主体获得融资的行为,而非法集资则是指通过两个或两个以上主体获得融资的行为。非法集资通常是指涉及超过法定融资对象人数上限的社会资金行为,而非法融资则是指通过非法手段获得的融资。非法融资和非法集资的主要区别在于：1.非法融资是指在一个以上主体（如个人、企业等）参与下，通过一个主体（如个人）获得融资的行为。而非法集资则是指通过两个或两个以上主体（如个人和团体）获得融资的行为。2.非法集资通常是指涉及超过法定融资对象人数上限的社会资金行为，而非法融资则是指通过非法手段获得的融资。非法融资与非法集资的防范：从法律角度分析非法融资和非法集资是当前经济形势下需要高度关注的问题，这两种行为都会严重破坏金融秩序和社会稳定。从法律角度出发，我们

2023-09-02

481人看过
有期徒刑
怎么区分非法集资罪和私募资金罪

依据我国刑法的规定，我国是没有非法集资罪和私募资金罪的，非法集资和非法募集资金的，都可以按集资诈骗罪进行处理，而非法集资与私募集资的区别是募集的对象不同。相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、什么是非法集资罪非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。形形色色的非法集资行为破坏了国

2023-04-07

342人看过
法律综合知识
什么是集资诈骗与非法集资的区分要点

一、什么是集资诈骗与非法集资的区分要点集资诈骗与非法集资的区分要点是：1．行为的目的不同。集资诈骗罪的行为人必须具有非法占有所募集的资金的目的，包括据为已有、据为单位或者他人所有。而非法吸收公众存款罪的行为人主观上则不具有非法占有的目的，而是通过非法吸收、变相吸收公众存款而用于营利活动，以牟取暴利。实践中，判断行为人是否具有“非法占有”的目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键；2．行为方式不尽相同。前者是使用诈骗方法，即使用捏造事实、编造谎言或者隐瞒真相的方法骗取公众财物；而后者则不要求必须使用诈骗方法，哪怕是以真实的方法来吸收公众存款，也可以构成非法吸收公众存款罪；3．侵犯的客体不同。前者主要侵犯的是公司财产的所有权，而后者主要侵犯的是国家金融管理秩序，非法集资诈骗的数额并不是量刑的唯一依据。二、集资诈骗罪的构成要件非法集资诈骗罪的构成要件如下：1．客体要件。本形式罪侵犯的客体是

2023-12-25

79人看过

有期徒刑
募集多少钱算非法集资

一、募集多少钱算非法集资非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）个人集资诈骗，数额在十万元以上的；（二）单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。非法吸收公共存款罪即个人非法吸收或者变相吸收公众存款的，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款的，数额在100万元以上的。二、非法集资罪判刑标准是怎么样的《刑法》第一百九十二条：【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

2023-06-15

242人看过
有期徒刑
非法集资与民间集资

民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。只要双方当事人意见表示真实即可认定有效，因借贷产生的抵押相应有效，但利率不得超过人民银行规定的相关利率。民间集资实质是民间借贷的变异形式,是民间借贷向专业化形态(私募基金等)演变过程中的一种中间形态,尚不具备私募基金、私人钱庄等民间金融组织的专业化程度,风险特征比较明显。非法集资的定义：是指以非法占有为目的，采取虚构资金用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，或其他骗取集资款的手段，向社会公众大量募集资金的行为。民间集资不一定是非法集资，但是非法集资包含不合法的民间集资。一、合法民间集资和非法集资区别根据《指导意见》，对未经社会公开宣传，在单位职工或亲友内部针对特定对象筹集资金的，一般不作为非法集资；资金主要用于生产经营及相关活动，行为人有还款意愿，能及时清退集资款项，情节轻微，社会危害不大的，可免予刑事处罚或不作为犯罪处理。非

2023-04-02

498人看过
法律综合知识
非法集资多少万以上达到非法集资标准，非法集资的特征

非法集资个人非法吸收数额二十万以上或者单位非法吸收数额一百万以上达到非法集资标准。非法集资的特征是没有经过相关部门的批准向社会进行集资，使用非法手段集资等。一、非法集资多少万以上达到非法集资标准非法集资20万或者100万以上达到非法集资标准，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的构成非法集资。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处

2022-07-11

192人看过
众筹
非法集资是投资吗？众筹和非法集资有区别吗？

一、理财公司怎么才算非法集资第一：直接办理理财业务。出资人出资达到一定数额(一般在5万元以上)即可通过公司办理抵押放贷，出资人可根据自身情况灵活控制放贷数额及放贷时间。第二：是直接从事资金池业务。先向投资人宣传收益，归集投资人的资金，再寻找借款对象，使投资人资金进入平台账户，产生资金池。第三：是表面上采用居间服务的方式，实则通过“出资人代表”变相归集资金。对于多个出资人对应一个借款人的，有的公司实行出资人代表制，由出资人先将资金归集到公司指派的出资人代表账户，再由出资人代表将资金划入借款人账户，但出资人代表往往就是公司内部员工。第四：四是设立虚假投资项目或壳公司，利用所谓居间服务吸收公众资金。其中，最为典型的表现形式是为股东企业服务或为关联企业提供融资便利，甚至纯粹为股东或关联企业融资而设立。从实质上看，投资理财公司、担保公司及项目资金需求方三方实为一体。二、众筹投资与非法集资的区别①投资

2023-04-28

245人看过

融资
区分合法融资与非法集资

正常融资与非法集资的区别如下：1、正常融资是为企业发展筹集资金。方法不正确，可能构成擅自发行股票、公司、企业债券罪；2、非法集资是为了非法占有，虚构投资目标，骗取财产。公司可以通过股权融资，股权融资是合法的。但只有上市公司才能向非特定对象发行股票，非上市公司不得通过公开广告、宣传等方式向非特定对象发行股票，否则构成擅自发行股票、公司、企业债券罪。权益性融资与债务性融资的区别具体有哪些1、定义不同权益融资是通过扩大企业的所有权益，如吸引新的投资者，发行新股，追加投资等来实现。债务性融资是指通过银行或非银行金融机构贷款或发行债券等方式融入资金。2、性质不同债务性融资通过增加企业的负债来获取的，例如向银行贷款、发行债券、向供货商借款等。债务性资金必须到期偿还，一般还要支付利息。而权益性融资通过增加企业的所有者权益来获取的，如发行股票、增资扩股、利润留存。权益性资金是企业的自有资金，不需要偿还，不

2023-07-15

340人看过
小额贷款
非法集资与洗钱资金的特性

近年来，非法集资活动涉及领域不断扩展，如房地产、养老、科技开发等传统高发行业外，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司、艺术品收藏等领域也成为了非法集资的新高发领域。犯罪分子设立空壳公司，以“金融”业务变相集资，欺骗性极强。此外，作案账户分工明确，资金链断裂和风险跨区域传导加速，案件周期缩短。以上内容提醒人们警惕非法集资活动，保护自身财产安全。除了房地产、养老、科技开发等传统高发行业外,投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司、艺术品收藏等领域也成为了非法集资的新高发领域。二是犯罪分子不再单纯以高息为诱饵，而是设立与金融机构名称相近的空壳公司，并以类似的“金融”业务变相集资，极具欺骗性，参与集资人群从过去中低收入阶层向公务员、医生、教师等多个阶层延伸。三是利用职业融资团队通过包装企业、招募专业营销人员、跨省异地设点等职业化运作方式开展非法集资，提取高额“提成”，资

2023-10-30

76人看过