反洗钱操作方面存在哪些问题
来源:互联网 时间: 2023-05-01 13:10:19 282 人看过

伴随经济全球化,洗钱活动日益猖獗。随着各国对洗钱犯罪打击力度的加大,洗钱重心逐步由发达国家向发展中国家转移,我国正面临严峻的洗钱风险。洗钱犯罪过去主要依赖传统工具,随着互联网的发展,逐步转向通过移动支付、网上支付和第三方支付转变,洗钱活动较之以往更隐蔽、复杂、频繁。针对反洗钱控制不力,仅仅2017年,已有多家世界知名金融机构被监管机构处以高额罚单和严厉制裁。我国做为FTAF成员国,2018年将迎来第四轮互评估,人民银行针对金融机构反洗钱工作监管和处罚的力度将加大,所有这些都给建设银行反洗钱工作带来了极大的挑战。新情况、新形势下做好反洗钱工作是建设银行一项重要的工作。

关于银行卡洗钱,您可以报警,也可以想银行或者银监会反映情况。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往境外的,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

洗钱作为一种将违法所得资产加以隐瞒掩饰,通过中介机构使之变为合法财产的特殊犯罪形式,在理解上有两种不同的含义,一种将其局限于清洗行为,即掩盖犯罪所得黑钱的犯罪来源,将其换上合法的外衣,这是严格意义上的洗钱;另一种是把经过清洗的钱重新投入到合法或基本合法的经济活动之中,这被称为“再投资”。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往境外的,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年11月28日 09:25
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多洗钱犯罪相关文章
  • 反洗钱检查发现的问题有哪些
    1、内部控制体系建设情况。2、客户身份识别工作情况。3、客户身份资料和交易记录保存情况。4、大额交易和可疑交易报告制度执行情况。5、宣传培训情况、内部审计情况。相关介绍:反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。伴随经济全球化,洗钱活动日益猖獗。随着各国对洗钱犯罪打击力度的加大,洗钱重心逐步由发达国家向发展中国家转移,我国正面临严峻的洗钱风险。洗钱犯罪过去主要依赖传统工具,随着互联网的发展,逐步转向通过移动支付、网上支付和第三方支付转变,洗钱活动较之以往更隐蔽、复杂、频繁。针对反洗钱控制不力,仅仅2017年,已有多家世界知名金融机构被监管机构处以高额罚单和严厉制裁。我国做为FTAF成员国,2018年将迎来第四轮互评估,人民银行针对金融机构反洗钱工作监管和处罚的力度将
    2023-04-16
    149人看过
  • 反洗钱操作的法律规定
    1、大额可疑机制无论是对公(就是两家企业间)还是对私(也就是个人)发生的任何交易,只要有交易发生了,涉及到动户(也就是的帐户有资金出入)了,那么在一段时间后,反洗钱系统会根据交易情况生成各种各样的报表。很容易可以从某个帐户的交易中看出某一段时间内资金进出及额度情况。根据《xx银行反洗钱工作手册》中的规则,反洗钱系统中设置了与其相对应的预警机制,一旦触发,就会将情况报送给中台反洗钱工作人员,由他们进行判断是否真正是大额可疑。一旦确认,则报送人行;反之,取消预警。也就是说,反洗钱系统根据规则筛选出交易,然后由人工进行二次判断。2、黑名单机制所谓黑名单,是指在交易过程中,首先会向反洗钱系统发一个查询,检查这个帐户的持有人是否存在在黑名单中,如果存在在黑名单中,反洗钱系统即时给正在交易的系统进行反馈,并提醒冻结帐户。在反洗钱操作中,出现哪些情况时,信用社应当重新识别客户?在反洗钱操作中,出现下列情
    2023-07-06
    352人看过
  • 洗黑钱的收费是否存在暗箱操作?
    洗黑钱就是将从事犯罪所得或进行非法交易的赃款通过银行等金融机构中转,掩盖其非法性质和来源,使之以合法的身份进入流通市场。这里的犯罪活动包括贩毒、绑票、勒索、恐怖活动、走私、偷税逃税等。洗钱通常分三步:(一)存款,即将非法所得的现金存入银行二)通过一系列复杂而繁琐的交易,如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等,掩盖金钱的真实来源,使其合法化三)将资金以合法形式回到罪犯手中。帮忙洗黑钱会怎么样洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往境外的,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、
    2023-07-03
    422人看过
  • 农民工权益保护方面存在哪些问题
    1、工伤保险缴纳率还很低,尤其在一些小型、微型企业难以落实。工伤保险是农民工最关注的社会保险,因为相当一部分农民工分布在建筑、矿产等行业,具有较高的危险性,而且按照法律规定,工伤保险费是不需要农民工自己出钱缴纳的,所以农民工加入工伤保险的愿望最迫切。但现实生活中,许多小型、微型企业的老板们会因为经济等原因忽视了工伤保险的问题。2、书面劳动合同签订率提高,但近一半农民工自己手里并不掌握劳动合同原件。《劳动合同法》颁布实施后,由于对签订书面劳动合同等相关事项和惩罚措施作出了明确的规定,导致企业不得不重视劳动合同的签订问题。但是,所谓道高一尺魔高一丈,许多企业采取了“变通方式”:劳动合同该签就签,但是签好之后由企业全部收回保存。劳动者手里还是什么都没有,维权时依然会遇到障碍。3、拖欠农民工工资情况仍然存在。虽然劳动合同法规定了被拖欠工资的工人可以向法院直接申请支付令,但是一方面申请支付令的条件太
    2023-02-22
    282人看过
  • 公章和法人章在哪些方面存在差异问题
    一、公章和法人章在哪些方面存在差异问题公章和法人章在以下方面存在差异:1.概念:公章是公司或机构用于代表其签署法律文件、合同等的印章,具有法律效应。法人章则是指公司法人的印章,是法人的标识,一般由公司法定代表人持有和使用。2.法律地位:公章是公司或机构法律地位的象征,其使用必须符合相关法律法规的规定。法人章则代表法人的法律地位,具有特定的法律效力。3.管理和使用:公章的管理和使用需要遵循相关法律法规和公司内部规定,通常需要专人管理和使用。法人章则一般由公司法定代表人自行管理和使用。4.法律效力:公章的法律效力主要体现在公司或机构签署的法律文件上,如合同、协议等。法人章的法律效力则主要体现在法人的法律行为上,如法人的登记、备案等。5.刻制和更换:公章的刻制和更换需要遵循相关法律法规和公司内部规定,一般需要经过严格的审批和登记手续。法人章的刻制和更换则由公司法定代表人自行决定,但也需要遵循相关
    2023-12-11
    496人看过
  • 哪些借贷方式存在问题?
    部分无效的借贷行为的有:1.套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人,且借款人事先知道或者应当知道的;2.以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利,且借款人事先知道或者应当知道的;3.出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的;4.违背社会公序良俗的;5.约定的利率超过年利率36%的。汇票背书行为无效的情形有哪些背书无效的情形:出票人在汇票上记载“不得转让”字样的,其后手在背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。汇票须完整转让,将汇票金额的一部分转让的背书,或将汇票金额分别转让给2人以上的背书无效。根据《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条,出借人向人民法院起诉时,应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。
    2023-07-19
    415人看过
  • 人防工程维护管理方面存在哪些问题?
    一、当前人防工程维护管理方面存在的主要问题及原因近年来,人防办虽然针对不同的工程性质采取了不同的维管方法,短期内也取得了一定的效果,但对照人防工程维护管理技术规范的标准,从建立“结建”工程维管的可持续发展长效机制来看,我市当前“结建”工程维管仍存在三个突出的问题,集中表现为“三无”。即:“无维管责任主体、无维管监管制度、无维管专项资金”。综合分析导致“三无”问题出现的主要原因有以下三个方面:(一)工程产权不清楚,致使维管主体不明---“无法问责”。由于国家尚未在法律层面对人防“结建”工程所有权有明确主张,当前对于“结建”工程产权的争议较多,以人防地下室是小区配套设施,开发商已经将建设成本列入开发成本之中,购房价款中已经包含人防工程建设成本,目前绝大多数小区人防工程管理单位为物业公司,但也有的工程是由建设单位负责日常管理、还有的是由业主委员会负责代管,也有个别小区因为对产权争议不下进行了法律
    2023-04-17
    488人看过
  • 反洗钱行政调查的操作流程
    所谓反洗钱行政调查,即反洗钱行政主体为了进一步补充信息和收集资料,依照法定职权和程序对可疑交易的有关情况进行调查核实的行政管理行为。反洗钱行政调查有以下操作流程:1、调查的启动条件。据调查,目前人民银行主要针对下列情形之一启动行政调查程序进行核查:(1)人民银行(外汇局)对反洗钱上报信息进行筛选、甄别和分析后认为需要核查的;(2)反洗钱现场检查工作中发现有异常可疑线索,需进一步核查的;(3)同一系统其他行(局)提请协查的;(4)上级行(局)要求协查的;(5)司法机关、行政执法机关和监管机关提请协查的;(6)被举报洗钱嫌疑但又未达立案标准的;(7)其他需要调查取证的情形。2、调查的实施程序。目前,反洗钱行政调查无论采用直接行政调查还是间接行政调查的方式,有关程序大致相同。具体步骤:(1)事先函发通知相关银行,明确告知所需提供的资料、核查内容和要求等事项;(2)实施调查行为。如要求银行提供交易
    2023-04-24
    119人看过
  • 合理最低价评标法在实际操作中存在的问题有哪些
    我国的最低价评标法与国际惯例相比,在投资者性质及市场所占的投资比例、投资者采用经评审的合理最低价评标法的目的、市场环境及配套制度、实施操作、参与市场行为的各方素质等方面,有着明显的不同之处。因此这种符合市场经济法则的经评审的合理最低价评标法在实际操作中存在着一些问题:(1)招标人如何明确界定最低报价是否低于成本准确估算投标人的成本是比较困难的,这源于投标报价中建设成本的"测不准原理",因为项目的成本只有在竣工结算后才能很清楚地反映出来。在评审过程中,招标人只能对投标人的施工技术、管理能力、财务状况、信誉等进行评审,而评标专家在实际操作中很难准确衡量与把握,这给评审工作带来较大困难。(2)投标人如何报出“合理的低价”由于目前水利工程建筑市场上竞争激烈,部分招标项目存在利用买方市场的优势恶意压价现象,施工单位为了生存,只有迎合业主的意向,大比例地降低报价,与项目预算存在巨大的差额。(3)中标人
    2023-06-14
    231人看过
  • 审查起诉工作存在哪些问题?
    审查起诉工作是检察机关履行法律监督职责的重要表现,它主要是针对侦查机关移送起诉的案件全面系统的进行审查并提起公诉等开展的一项专门的法律监督工作。随着检察事业健康有序的发展,审查起诉工作面对日益复杂多样的案件现状,在贯彻执行刑事诉讼法的过程中,出现了许多问题,主要有以下三个方面。1、公诉改革方面随着检察改革的深入开展,为了有效地贯彻法律监督职责,做好公诉工作,在审查起诉工作中也进行了一系列的探索和创新,但也不乏出现几点新问题:(1)主诉检察官办案责任制目前有待完善。经过近五年来的主诉检察官办案责任制的试点,以及检察机关一贯贯彻执行行政管理模式,存在着大多数主诉检察官有责、无权、利不明,办案仍然实行着三级审批的双轨制运行模式。另外,与主诉检察官办案责任制配套的激励机制、监督机制、绩效考评机制、经费保障机制等方面处于摸索、试点阶段。因此,主诉检察官办案责任制难以进一步开展及深化。(2)侦诉一体化
    2023-06-11
    158人看过
  • 违反商业广告合同存在哪些问题?
    商业广告一般情况下属于要约邀请,不能构成合同违约,但商业广告符合要约规定的,视为要约,如果违反则将构成合同违约。要约邀请是希望他人向自己发出要约的意思表示。寄送的价目表、拍卖公告、招标公告、招股说明书、商业广告等为要约邀请。商业广告的内容符合要约规定的,视为要约。一、违反商业广告法,属于违约吗商业广告一般情况下属于要约邀请,不能构成合同违约,但商业广告符合要约规定的,视为要约,如果违反则将构成合同违约。要约邀请是希望他人向自己发出要约的意思表示。寄送的价目表、拍卖公告、招标公告、招股说明书、商业广告等为要约邀请。商业广告的内容符合要约规定的,视为要约。二、招标公告有合同效力吗招标公告有合同效力,按照邀约邀请进行处理。邀约邀请是希望他人向自己发出邀约的表示。拍卖公告、招标公告、招股说明书、债券募集办法、基金招募说明书、商业广告和宣传、寄送的价目表等为要约邀请。商业广告和宣传的内容符合邀约条件
    2023-04-05
    307人看过
  • 庭前证据交换实际操作中存在问题
    在民事审判实践中,我国部分地区试行了庭前证据交换,但存在着不少问题,必须认真反思。从实务操作层面来看,目前在我国民事诉讼庭前证据交换尚存在以下问题:其一,我国证据交换未形成一套成熟的操作模式和统一的证据交换操作指导规则。由于证据规定本身也只作了原则性规定,各地的操作缺乏统一尺度。如:证据交换的司法主体不统一,证据交换的适用案件范围标准不统一,交换证据范围不统一,证据交换的时间与次数的确定缺乏较为统一的标准,法官在证据交换进行中的裁量权的行使缺乏必要的标准和适当的约束,证据交换中法官释明权的行使缺乏合理尺度等。其二,证据交换当事人欠积极参与,证据交换中过多的法官主导仍是主流。其三,证据交换与其他程序的联结不畅。目前实践中出现两种极端,一种是将交换程序与调解、庭审混为一体;另一种则将交换与调解、庭审截然分离。其四,我们目前的调查令制度不足以适应证据交换制度的需要。同时当事人的调查收集证据权的实
    2023-06-06
    50人看过
  • 企业所得税后续管理方面存在哪些问题
    1、后续管理事项不明确,缺乏统一的后续管理办法。现行政策未明确后续管理具体事项,未对后续管理事项进行有效分类。现行的相关事项的后续管理主要是在各个单行文件中予以反映,比较杂乱,对如何进行后续管理没有具体指引。2、部分税收政策的规定不明确。如在对总分机构的管理中,明显存在分支机构主管税务机关监管职责不清,对分支机构汇总申报的税款是否具有审核权和稽查权没有明确规定,基层税务机关对分支机构如何管理、管理到何种程度没有依据。3、管理人员素质不高。税务机关能够比较全面掌握财会知识和企业所得税政策、熟练进行日常管理和税务评估的复合型人才不多,致使难以适应企业所得税管理的要求,从而弱化了后续管理。如未按规定进行台帐登记,台帐的真实性受到置疑。一、如何加强企业所得税后续管理?1、实施分类管理。根据后续管理的分类,采用不同的管理方法。在对总分机构的管理中,要各级税务机关要加强纵向、横向联系协作,建立和完善总
    2023-02-14
    119人看过
  • 《反洗钱法》实施四年反洗钱工作面临严峻挑战
    现在地球上人和猫的数量加起来,不足老鼠的十分之一,如今反洗钱的形势,确实也存在类似的挑战,可谓道高一尺、魔高一丈,昨天在复旦大学主办的2010第一届中国反洗钱技术应用年会上,复旦经济学院党委书记石磊援引一则生物学上的统计,道出了业内对于当前全球反洗钱工作面临的严峻挑战的认识。业内指出,目前全球流动性过剩,哪些是不安全的资金,并不明显,传统的洗钱方式也变得多元化,有转账、分账、合账等多种花招,由此反洗钱的形势也变得扑朔迷离,其中,技术手段、监控手段都面临着挑战。复旦经济学院党委书记石磊表示,中国的经济总量持续走高,如果在金融安全控制上出现疏漏,就有可能成为国际各种不安全资金的流向地,因此,要采取多种合作反洗钱,中国不能成为非法资金的避风港。今年是我国《反洗钱法》正式颁布实施的第四年,也是我国反洗钱工作走向深入和进一步拓展的一年。中国人民银行上海总部金融服务二部副主任姜威也表示,当前我国反洗钱
    2023-04-24
    488人看过
换一批
#犯罪
北京
律师推荐
    展开

    洗钱犯罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质。 而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往... 更多>

    #洗钱犯罪
    相关咨询
    • 在离职纠纷的哪些方面存在档案存在问题
      河南在线咨询 2022-04-25
      个人档案在发生劳动纠纷离职后:《最高人民法院关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释(二)》第五条规定,劳动者请求用人单位办理人事档案移转手续产生的争议,经劳动争议仲裁委员会仲裁后,当事人依法起诉的,人民法院应予受理。《最高人民法院关于人事档案被原单位丢失后当事人起诉原用人单位补办人事档案并赔偿经济损失是否受理的复函》中也指出,保存档案的企事业单位,丢失他人档案的,应当承担相应的民事责任。档案关
    • 销售假药罪在客观方面存在哪些问题?
      海南在线咨询 2023-11-21
      1.客观方面。客观方面表现为销售者违反国家的药品管理法律、法规,销售假药,足以严重危害人体健康的行为。 销售假药的行为是指一切有偿提供假药的行为。销售假药足以严重危害人体健康,即符合本罪成立的法定结果,这说明本罪在犯罪形态上属危险犯。而销售假药对人体健康造成严重危害的则属结果加重犯,对其处以较重的刑罚。 2.主观方面。主观方面表现为故意,一般是出于营利的目的。当然,销售者是否出于营利目的并不影响本
    • 赔偿数额在合理性方面存在问题有哪些
      西藏在线咨询 2021-08-31
      在宽恕他人罪行还未成为民众普遍接受的观念前,刑事和解的达成很大程度上取决于双方能否就赔偿数额达成一致。司法实践表明,刑事和解赔偿协议的合理性方面存在隐忧。在5起同样造成轻伤结果的故意伤害案件中,被告人赔偿的数额从3500元到4.2万元不等,上下限间的差距达12倍。
    • 洗钱罪在哪些方面量刑
      江西在线咨询 2023-07-05
      一、没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额5以上20以下罚金 二、情节严重的,没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5以上20以下罚金 三、单位犯本罪,对单位处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
    • 哪些方面存在合同欺诈罪的相关问题?
      上海在线咨询 2023-07-21
      合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人的财物,数额较大的行为。