借用他人银行卡的后果-法师兄

借用他人银行卡的后果

来源：互联网时间： 2023-07-01 09:34:33 451 人看过

银行卡管理制度由于涉及公民的重要财产权益，因而我国制定了相关的法律法规予以规制。根据《银行卡业务管理办法》以及有关法律的规定可知，将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果他人拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，借卡的当事人可能要承担连带责任。

驾照借给别人扣分后果

驾照借给别人扣分后果是：

1．对方的违规记录会出现在你的档案中，严重影响日后车的保险、车检和车管部门的审核，给自己带来不便；

2．对方违章同时如出现肇事逃逸等违法行为，代扣分者可能会承担相应的法律责任；

3．影响更换驾照：驾驶证如6个有效记分未达到12分可换领10年驾照，如果扣光了12分，将影响更换驾照。

4．如果发生重大交通事故而产生的扣分，将自己的驾驶证借给他人后的违法行为，会影响到自己的信用分，甚至会让子女就业受限制。

5．消分限制：

6．在一个记分周期内，只允许用3个驾驶证消分，而且车主还是现场实名，同时一个人的驾照不能为多辆车消分，一旦达到3个，这样做会被列入重点审查。

《银行卡业务管理办法》

第二十八条

个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

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将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。一、银行卡流水多大会被公安机关调查银行卡当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取会被监控。如果用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，如果是正常银行卡交易资金，就算流水比较大也不会有事，如果频繁出现“集中转入、分散转出、分散转入、集中转出”的现象，银行就会对该银行卡临时锁定，还会对账户进行检查。确认没有异常之后，才会解除锁定。二、哪些行为构成电信诈骗罪1、电话欠费：不法分子冒充电信部门工作人员、警务人员致电事主，告知其身份信息被冒用捆绑了欠费电话及银行账户，涉嫌洗钱，事主可能被判刑。有的事主急于澄清自己，便将电话号码及存款情况告知不法分子。2、刷卡消费：不法分子短信提醒手机用户，称其银行卡刚刚在某地刷卡消费，并提供查询电话。用户

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