【金融犯罪】金融犯罪特别法立法的必要性
来源：法律编辑整理
时间： 2023-04-22 10:41:52
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为什么要制定金融犯罪特别法呢?这是由当前及未来一定时间内的金融犯罪的社会现实所决定的。我国进入社会转型的快速时期后，随着市场经济的迅猛发展，由于种种原因，金融领域的犯罪呈现激增和蔓延之势。
从目前全国金融违法犯罪的实际状况和基本走势来看，如今的金融违反犯罪，具有以下几个鲜明的特点：一是犯罪点位普遍化;二是犯罪手段智能化;三是犯罪种类多样化;四是犯罪主体多元化;五是犯罪金额大额化;六是犯罪形式隐蔽化;七是犯罪方式团伙化。
金融犯罪猖獗与现代高新技术密不可分。建立在信息技术和网络技术基础之上的金融业务，具有无穷的魅力，同时也产生了难以预见、难以控制的风险。法律是严惩金融犯罪锐利武器。国内和国际的金融犯罪实践充分说明，仅依靠金融犯罪的一般法是不够的。加强金融刑事犯罪方面的立法，制定完善、有效的金融犯罪特别法是不可或缺的重要一环。
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金融犯罪我国对金融犯罪的法律的制定和施行没有囊括现实中可能存在的某些情况，主要有三类：㈠对未识别出的金融诈骗，一些金融机构工作人员表现出明显的重资金安全轻信用安全的倾向。比如，未经严格审查，轻率对外开具资信文件;滥用金融机构之间的相互信赖，套取其他金融机构的信用;对积极为银行揽存的中介人缺乏有效管理等等。㈡从现有的法律制度和内部规章来看，针对防范各类假冒的金融工具，票证以及打击滥用职权行为的规定相对比较健全。但是，针对防范金融机构间的封闭式经营方式以及不正当竞争的规定却有较多疏漏，给有些犯罪高手提供了施展空间。在这方面，我们有些金融机构不善于从更大的背景中分析某一交易的合法性、合理性，单纯追求眼前利益，加之我国规范金融机构之间不正当竞争的相关法律法规不十分健全，使得多家金融机构陷入资金、信用以及法律诉讼上的困境。㈢在立法上，金融诈骗犯罪的成立普遍要求以非法占有为目的，且要求直接故意才构成犯罪，而在2023-04-2298人看过 -
1、使用假票据诈骗的有关情形如何定罪处罚的问题目前，我们在实践中经常遇到行为人利用假票据进行诈骗，因被银行及时识破未能得逞的情况。这类行为人通常利用某些单位急于融资的心理，把假票据(谎称真票，票面金额少则几十万元，多则上千万元)提供给融资单位，双方商定如通过银行查询并办成质押贷款后，融资单位即付出相应报酬(此前有的则先付少量定金或中介费)。对这类行为，如何定罪处罚，各地做法不一。一种是以票面金额作为数额标准，按照票据诈骗(未遂)处理;另一种是以预先取得定金、中介费等费用作为数额标准，按照票据诈骗或诈骗罪处理。笔者认为：(1)票据诈骗中的数额标准，应该理解为完成形态(即遂)的犯罪数额，即行为人实际骗取的数额，而不应是票面金额或预期得到的金额。这一点虽无司法解释，但最高人民法院《关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释》(法释[1998]4号)中关于“盗窃数额”的规定可作参照。该《解释》第12023-04-22251人看过 -
金融犯罪【内容提要】由于我国金融刑罚体系过于凌乱，犯罪嫌疑人和被告人可以采取各个击破的方式，减轻自己的罪行。加上我国刑法中金融犯罪的刑罚较轻，对犯罪分子难以产生威慑作用，因此金融领域犯罪活动也是屡禁不止。涉嫌操纵股票市场的德隆系主要嫌犯近日在武汉中级法院受审。虽然审判的结果还不得而知，不过从金融犯罪的立法视角出发，还是有一些问题值得我们思考。我国现行刑法在规定金融犯罪的时候，没有考虑到金融行为的内在逻辑性，立法者只是根据现行的法律法规，对特殊的金融行为加以规范。这样就存在一个问题：制定行政法规的经济形势发生了变化，而依照行政法规设置的罪名却没有发生改变。譬如，我国刑法中有针对非法吸收公众存款和变相非法吸收公众存款的规定。河北徐水县著名农民企业家孙大午就是因涉嫌非法吸收公众存款而被判处有期徒刑。在现实生活中，借钱开公司不构成犯罪，但是，借钱在金融市场上生利就可能构成犯罪。刑法之所以作出这样的规定，是2023-08-08433人看过 -
金融犯罪金融诈骗的构成特征包括犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体和犯罪主观方面。犯罪客体是公私财物所有权，犯罪客观方面表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物，犯罪主体是一般主体，犯罪主观方面为故意。金融诈骗的构成特征包括以下几点：1.犯罪客体，本罪侵犯的客体是公私财物所有权；2.犯罪客观方面，本罪表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物；3.犯罪主体，本罪的主体为一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪；4.犯罪主观方面，本罪在主观上为故意。 金融诈骗的特征包括哪些方面？金融诈骗是近年来犯罪活动中的一个重要方面，其特征包括虚假陈述、隐瞒真相和非法侵占等。这些特征常常会导致受害者遭受经济损失，甚至威胁到他们的生命安全。首先，虚假陈述是金融诈骗的一个显著特征。诈骗分子通常会编造一些虚假的信息，如虚构的身份、虚构的合同或者虚构的投资机会等。这些虚假信息通常会被用来误导受害者2023-08-28304人看过
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1、新刑法中，凡涉及金融犯罪的条款，无一例外地涉及到\"犯罪数额\"或\"犯罪情节\"的处罚原则规定。如新刑法第171条，犯罪人出售、购买了多少元伪造的货币才算是\"数额较大\"呢?新刑法对此的规定却呈模糊性，不便于司法操作，直接影响到罪与非罪的认定以及对犯罪人的刑事处罚程度。2、存在难以认定的问题。比如，如何区分集资诈骗罪与集资借款纠纷。一般而言，是要查明行为人主观上是否具有非法占有的目的。但是\"非法占有\"属于行为人的主观心理状态，如果不将其予以外化，就会导致司法操作困难，各地执行不均衡的实际问题，最高人民法院对此问题应作出司法解释。3、在刑罚体系上，应当完善资格刑对金融犯罪人的适用。新刑法所规定的资格刑，主要指剥夺政治权利，比较单一。为了有效遏止金融犯罪，在刑事立法中，应当完善我国的资格刑，这是由资格刑的独特功能和金融犯罪的特殊性决定的。对某些犯罪人依法剥夺或限制其从事金融业务的资2023-04-22101人看过 -
一、金融违法的主要特点具有职业性、多元性。职业性能够说是金融违法一个比较杰出的特征。违法人员大都对金融业务已非常了解，乃至有的自身就是银行、证券或保险业的内部工作人员，简直都是职业性的违法。由于只需非常了解金融内部运行机制和运行程序的人才有才能进行金融违法。一般来说，金融违法案件的实施与违法主体的专业知识水平缓执业操作才能有着直接的联系。同时，多元性也是金融违法的另一大特点。跟着信息时代的迅速开展，我国金融违法案件的违法主体已走入了多元化行列。违法主体既有自然人，也有单位，既有国内人员，也有国外不法分子。其中以金融机构内部人员与外部人员勾通一起作案、国内人员与国外人员彼此勾通作案最为杰出。具有复杂性、高智能性。金融违法是一种显着带有智能型的违法，其违法方法也非常复杂。近年来，跟着金融职业的迅速开展，金融自由化程度不断提高，运营业务也日益多元化、国际化、混业化。金融违法主体不只使用已把握的内2023-06-03421人看过 -
犯罪构成金融犯罪构成形态是金融刑法立法技术的基本问题之一，它主要解决的是一个具体的金融罪刑规范是应该表现为行为犯还是结果犯、目的犯还是非目的犯的问题。行为犯与结果犯、目的犯与非目的犯不仅是司法刑法学上的解释（犯罪成立条件的）工具，而且是立法刑法学上的设计（犯罪构成形态的）工具。行为犯与结果犯、目的犯与非目的犯可以被看作基本犯罪形态，以行为犯与结果犯的对立为横轴，以目的犯与非目的犯的对立为纵轴，可以构建一个关于犯罪构成形态设计技术的坐标系，目的性行为犯、非目的性行为犯、目的性结果犯、非目的性结果犯分别是该技术坐标系的四个象限。一、金融犯罪构成形态的理论探讨行为犯和结果犯的立法技术有不同的价值取向。在刑法理念上，刑事立法可以是以维护社会伦理规范为主要目的，表现为主观主义立场；也可以是以保护个人合法利益为主要目的，表现为客观主义立场。而对同一种危害社会行为的刑法规制，行为犯更契合主观主义立场，结果犯更契2023-04-22238人看过 -
金融犯罪一、金融犯罪的危害有哪些金融犯罪，指发生在金融活动过程中的，违反金融管理法规，破坏金融管理秩序，依法应受刑罚处罚的行为。诸如洗钱、金融诈骗等均是我们日常生活里所熟悉的金融犯罪类型。从中国过去五年审判金融犯罪实践看，金融犯罪的社会危害性主要体现在三个方面:第一，金融犯罪案件总体数量下降，但绝对数量大，发案率较高。2006年，全国各级法院审判破坏金融秩序犯罪案件1607件，金融诈骗犯罪案件是1633件。第二，犯罪总额很大。金融诈骗犯罪，包括信用证诈骗、票据诈骗、贷款诈骗、集资诈骗等案件，犯罪总额都很大，动辄几百万、几千万甚至上亿。去年全国法院判处金融犯罪案件五年以上有期徒刑的达43。52%。第三，不仅扰乱了金融秩序，而且往往导致国有资产大量流失，影响社会稳定。近年来，像非法集资、集资诈骗这些案件往往涉及的被害人都是上万的，而且被害人大部分都是下岗工人、普通老百姓，对老百姓的生活、生产造成很大的2023-06-11469人看过
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金融犯罪金融犯罪作为一种社会病态，它的形成不是单一原因或者单一因素所致，而是多种原因或者多种因素相互作用的结果。从我国当前金融犯罪的状况来考察，其形成原因主要有以下几个方面：㈠金融犯罪的社会原因。金融犯罪作为经济犯罪的一类，它是一种经济现象，更是一种社会现象。因此，探究金融犯罪的成因,离不开对社会原因的分析。目前，正在进行的社会转型使中国的社会问题带有明显的转型期特征，成为转型性社会问题。金融犯罪就是这一时期具有代表性的经济犯罪类型。首先，社会结构急剧变动，社会监控弱化，是产生金融犯罪的直接根源。处于非转型期的社会，其有序化程度一般都比较高，宏观经济体制的转型使旧的社会控制机制失效，而新的社会控制机制又未能建立，这样在社会监控方面必然存在一些空白和盲点，使犯罪分子有可乘之机。其次，社会分配不公，导致权利和金钱欲望的膨胀，是金融犯罪产生的重要因素。在我国社会主义初级阶段，由于各种法律制度不健全，监督2023-04-22273人看过 -
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金融犯罪所谓金融犯罪，可以理解为《刑法》第三章第四节、第五节，特别刑法，附属刑法中的金融刑法规范所禁止的或与这些被禁止行为相类似的，严重破坏金融秩序的行为。作为破坏社会主义的市场经济秩序犯罪的一个特殊类型，金融犯罪已日益成为危害剧烈的社会犯罪现象。据此，笔者试从以下几方面论述对这一特殊犯罪类型的防范，以提供一点建议。一、我国金融犯罪立法状况分析1．我国采用分散的立法模式来规定金融犯罪。所谓分散的立法模式，是指除了刑法典外还保留单行的刑事法规和附属刑法关于金融犯罪的规定。笔者认为，采用分散的立法模式，其合理性在于：目前，我国金融领域内的改革正在深化，而且金融犯罪的发展态势直接与变革中的金融制度有关，采用分散的立法模式可以根据变革的需要及时地制定法律，不受刑法典的体系内容的限制，而且在金融法律中规定相应的金融犯罪的规范，有利于强化金融法律的威慑力，对其实施是个有利的保障。2．金融犯罪的种类繁多，描述具2023-08-08337人看过 -
金融犯罪根据我国刑法规定，金融犯罪配置的刑罚包括拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑、罚金、没收财产、剥夺政治权利、驱逐出境八种，仅排除了管制刑。其一，死刑。现行金融刑法中，配置死刑的共有五种犯罪，分别是伪造货币罪、集资诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪和信用证诈骗罪。其二，资格刑。现行金融刑法中，并没有配置剥夺政治权利的规定，“但是，这并不等于中国刑法对金融犯罪分子不能判处剥夺政治权利的附加刑①”因为，我国刑法第五十七条规定，“被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身”，故金融犯罪若被判处死刑、无期徒刑的，也当然会被剥夺政治权利。其三，财产刑。现行金融刑法中，财产刑的配置比例很高。每一法条都配置了罚金刑;13个法条中的15种犯罪设置了没收财产刑。其四，自由刑。在金融刑罚中，自由刑有拘役、有期徒刑、无期徒刑三种。拘役往往适用于情节较轻的金融犯罪，适用于除伪造货币罪之外的所有的金融犯罪。有期徒2023-04-22124人看过
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金融犯罪1、两者所相适应的经济形态不同。新型金融犯罪是社会经济发展高度现代化、高度社会分工下呈市场化、商品化的条件下，随着现代经济秩序、经济制度的建立而产生的一类经济犯罪。新型金融只能存在于经济高度发展的现代社会。而传统的金融犯罪既存在于经济高度发达的现代社会，也可存在于计划经济形态的社会。2、犯罪主体不同。传统金融犯罪的犯罪主体大多为自然人，而且犯罪主体不需要有什么特殊的身份条件。而新型金融犯罪的犯罪主体既可以是单位，也可以是个人，而且犯罪主体大多需具有特殊的身份条件，属于智能犯罪、职业上的犯罪。3、违法结构模式不同。传统金融犯罪大多属于自然犯，也即其犯罪之恶是人们通过社会常识和伦理道德就可以评价的；而新型的金融犯罪其违法行为并不是通过其自身行为本身所体现出来或所具有的，而是由于法律法规规定该行为是违法行为而具有的。4、社会危害程度不同。传统金融犯罪行为往往不直接涉及社会的经济活动和经济秩序，社2023-05-01300人看过 -
金融犯罪金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。自然人作为犯罪主体，可以是一般主体，也可以是特殊主体。特殊主体必须是银行或其他金融机构工作人员。单位作为犯罪主体，也可以是一般主体或特殊主体。特殊主体是银行或其他金融机构。一、利用未公开的信息交易罪区别其与内幕交易、泄露内幕信息罪的区别主要在于：1.犯罪主体的范围不同。该罪的主体是金融机构及有关监管部门及行业协会的工作人员，而内幕交易、泄露内幕信息罪的主体是证券、期货内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的人员；2.犯罪对象不同。该罪对象不属于法律、行政法规所规定的内幕信息，而是内幕信息以外的其他未公开的信息，而内幕交易、泄露内幕信息罪的犯罪对象则是由法律、行政法规确定的内幕信息；3.信息的来源不完全一样。该罪的信息来源只能是利用职务便利获取的，而内幕交易、泄露内幕信息罪的信息来源包括因工作原因而获得，也包括采取非法手段获取。4.在单位是否可以成为2023-03-06247人看过
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