银行针对网络诈骗的防范措施有哪些
来源:法律编辑整理 时间: 2023-06-13 14:22:45 260 人看过

1、甄别诈骗汇款要靠大数据

银行开始启用大数据防范。

2、止付、冻结仍需提高效率

尽管部分银行有预警、员工不停劝阻,却仍有受骗人执迷不悟。在目前“储户存取自由,为储户保密”的银行服务条例约束下,较为现实的做法还是紧急止付、冻结资金。

遭遇信息诈骗3分钟内报警,是冻结、追截涉案资金的最佳时机,有可能资金实现原路返还。但目前警方、银行、受害人之间难以快速沟通,案件处理流程较为复杂,较难抓住“黄金3分钟”。

《“两高”关于办理诈骗刑事案件具体应用法律问题的解释》第一条

诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

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