什么是贷款恶意欺诈
来源:互联网 时间: 2023-03-08 10:51:35 200 人看过

信贷欺诈风险指的是借款人或者借贷人可能存在的欺诈风险,通常来讲会不会存在诈骗,赖账,逾期等问题。如何预防则需要从两个方面着手:一方面借贷平台需要加强自身的风控技术和能力;另一方面需要打破行业壁垒,实现数据共享,尤其是后者可以防范欺诈分子流动作案。本罪表现为行为人实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构贷款的行为。所谓虚构事实,是指编造客观上不存在的事实,以骗取银行或者其他金融机构的信任;所谓隐瞒真相,是指有意掩盖客观存在的某些事实,使银行或者其他金融机构产生错觉。

一、根据法律规定怎么样以诈骗罪定罪

达到诈骗罪的构成要件,可以以诈骗罪定罪。

(一)客体要件

本罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动,虽然也使用某些欺骗手段,甚至也追求某些非法经济利益,但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以,不构成诈骗罪。例如:拐卖妇女、儿童的,属于侵犯人身权利罪。

诈骗罪侵犯的对象,仅限于国家、集体或个人的财物,而不是骗取其他非法利益。其对象,也应排除金融机构的贷款。

(二)客观要件

本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先,行为人实施了欺诈行为,欺诈行为从形式上说包括两类,一是虚构事实,二是隐瞒真相;从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。欺诈行为的内容是,在具体状况下,便被害人产生错误认识,并作出行为人所希望的财产处分,因此,不管是虚构、隐瞒过去的事实,还是现在的事实与将来的事实,只要具有上述内容的,就是一种欺诈行为。

(三)主体要件

本罪主体是一般主体,凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。

(四)主观要件

本罪在主观方面表现为直接故意,并且具有非法占有公私财物的目的。

二、诈骗不知情者怎么处罚

诈骗不知情者的处罚是:诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。具体说就是行为人实施了欺诈行为,欺诈行为使对方产生错误认识并且使被害人陷入错误认识之后作出财产处分,从而使被害人的财产受到损害。本罪要求主观方面表现为直接故意,并且具有非法占有公私财物的目的。

如果是在对于他人的诈骗行为确不知情的情况下予以了协助行为,一般不构成诈骗罪,不承担刑事责任。是否知情应根据证人证言、被害人指控、当事人实施客观行为的合理性等其他证据综合认定。知情包括确实知情和应当知情。如果属于应当知情,同样构成诈骗的共犯。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年11月29日 02:12
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多刑事责任年龄相关文章
  • 恶意欺诈的合同效力
    一、恶意欺诈的合同效力恶意欺诈的合同效力是可撤销合同。相关法律规定,以欺诈方式设立的合同,当事人可以申请撤销,合同被撤销后自始至终不具有法律效力。《中华人民共和国民法典》第一百四十八条【以欺诈手段实施的民事法律行为的效力】一方以欺诈手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。二、起诉撤销合同的程序1.请求撤销合同的一方提交起诉书和起诉书副本;2.请求撤销合同的一方提交相关的证据;3.立案庭对请求撤销合同的一方提交的证据材料初步审查,符合立案条件的,予以立案;4.请求撤销合同的一方缴纳诉讼费;5.法院开庭审理,作出裁决。《民法典》第一百五十五条无效的或者被撤销的民事法律行为自始没有法律约束力。第一百五十七条民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后,行为人因该行为取得的财产,应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的,应当折价补偿。有过
    2023-04-26
    221人看过
  • 房屋出卖人恶意欺诈怎么办
    一方以诈骗、钳制的手段或许乘人之危,使对方在违背实在意思的状况下缔结的合同,受损害方有权恳求公民法院或许裁定组织变更或许吊销。一、合同执行后,可以撤销吗合同已经履行完毕还能撤销。一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危,使对方在违背真实意思的情况下订立的合同,受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。当事人请求变更的,人民法院或者仲裁机构不得撤销。所以,只要符合合同可撤销的条件,即使履行完毕,也可以要求撤销。二、民法典规定合同履行完毕可要求撤销吗可以。只要符合合同可撤销的条件,即使履行完毕,也可以要求撤销。根据相关法律的规定,因重大误解订立的和在订立合同时显失公平的合同,当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。对于一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危,使对方在违背真实意思的情况下订立的合同,受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。三、可撤销合同的构成要件是什么可撤销合
    2023-03-04
    182人看过
  • 贷款欺诈手段有什么
    贷款欺诈手段有:1、编造引进资金、项目等虚假理由诈骗贷款;2、使用虚假证明文件欺诈贷款;3、使用虚假产权证明超过抵押物价值担保欺诈贷款。金融犯罪是指在金融活动过程中违反金融管理法律法规,破坏金融管理秩序,依法受到处罚的行为。洗钱、金融欺诈等都是我们日常生活中熟悉的金融犯罪类型。包括信用卡欺诈、信用证欺诈、集资欺诈等。贷款诈骗罪与贷款欺诈行为的界限在实践中,贷款人基于某种原因而采取虚构事实的方法向银行等金融机构申请贷款,属民事意义上的贷款欺诈行为。这种行为可以依据民法典的有关规定确认合同无效,或由贷款人请求法院或者仲裁机构变更或撤销。区分贷款诈骗罪与贷款欺诈行为,其根本仍在于二者主观目的的不同,如果行为人意在非法占有,则应以贷款诈骗罪论处。值得注意的是,实践中并非所有使用欺诈手段获得贷款的行为都构成贷款诈骗罪,尤其是对于以下几种行为,不宜作为犯罪处理:(1)以虚假手段取得贷款已经主动归还贷款
    2023-07-21
    156人看过
  • 构成恶意串通欺诈担保人需要什么材料
    恶意串通欺诈担保人构成要件:1、客观上要求恶意串通的主合同双方当事人进行了串通的行为并直接或者间接的损害了担保人的利益;2、主观上要求恶意串通的主合同双方当事人都具有恶意损害担保人利益的目的,并且明知恶意串通的行为会给担保人造成利益损失而故意为之。一、担保合同无效如何处理1、主合同无效致使担保无效时担保人的责任,无论主合同的无效应归责于债权人还是债务人,还是双方都有过错,也无论无效的结果导致的是返还原物,还是赔偿损失,担保人无过错的,担保人都不应承担赔偿责任。2、主合同有效而担保合同无效时,债权人无过错的,因担保人的无效担保行为造成主合同债权人损失的,担保人应根据其过错与债务人承担连带赔偿责任。该种担保人承担连带赔偿责任的情形,主要是指债务人与担保人违反法律禁止性或强制性规定以及恶意串通欺骗债权人而缔结担保合同的情形。3、主合同无效而担保合同无效时,担保人明知主合同无效而仍然为其提供担保的
    2023-06-22
    240人看过
  • 欺诈贷款罪
    刑事责任年龄
    是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。怎么才算贷款诈骗罪?(一)客体要件本罪侵犯的客体是双重客体,既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权,还侵犯国家金融管理制度,贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。在现代社会中、随着国民经济和社会发展对资金需求的愈益增大,贷款在社会经济生活中所起的作用日益突出。银行等金融机构不仅通过发放贷款参与企业流动资金周转,并支持企业购置固定资产和进行技术改造,促进生产发展,同时还通过发放贷款促进商品流通,促进科技文化卫生事业等发展。与此同时,随着我国贷款金融业务的日益发展,诈骗贷款违法犯罪活动也随之产生并愈益严重。诈骗贷款行为不仅侵犯了银行等
    2023-07-07
    174人看过
  • 交通事故遇到恶意欺诈该怎么办
    长期开车难免会遇到一些我不愿看到的事,比如有时候我们会遇到一些人恶意欺诈的交通事故。比如说碰瓷儿,它是指不法人员故意借交通事故设定骗局,借机敲诈对方当事人的行为。我们对碰瓷儿的行为提供以下四点处理方案以供借鉴。希望在出现此类事件中能给司机朋友们帮助。(1)及时报警,寻求帮助。碰瓷儿者往往会利用司机遇事怕麻烦的心理,于是借机敲诈。所以,司机遇有涉嫌碰瓷儿嫌疑的交通事故一定要报警,让交警协助解决。当敲诈者看到司机报警后,大部分都会心虚胆怯,停止违法行为,特别是碰上碰瓷儿专业户,此方法更管用。(2)危险路段加倍小心。当机动车行驶至转弯或交通混乱路段时,司机一定要精力集中,不要有交通违章行为,以防授人以柄。一旦遇上有人找茬碰瓷儿,司机首先要确认交通事故与自己有没有关系,司机不要急于下车,弄清情况并确认安全后再下车,还要及时报警。(3)谢绝好心人的调解。碰瓷儿者往往都是两三人团伙作案,并分工有碰瓷儿
    2023-04-07
    307人看过
  • 商家恶意价格欺诈几倍赔偿?
    一、商家恶意价格欺诈几倍赔偿?商家恶意价格欺诈可以获得三倍赔偿,《消费者权益保护法》第五十五条经营者提供商品或者服务有欺诈行为的,应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失,增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍;增加赔偿的金额不足五百元的,为五百元。法律另有规定的,依照其规定。因此价格欺诈的赔偿标准是三倍,不够500的要补足500.二、价格欺诈的表现形式1、标价签、价目表等所标示商品的品名、产地、规格、等级、质地、计价单位、价格等或者服务的项目、收费标准等有关内容与实际不符,并以此为手段诱骗消费者或者其他经营者购买的。2、对同一商品或者服务,在同一交易场所同时使用两种标价签或者价目表,以低价招徕顾客并以高价进行结算的。3、使用欺骗性或者误导性的语言、文字、图片、计量单位等标价,诱导他人与其交易的。4、标示的市场最低价、出厂价、批发价、特价、极品价等价格表示无依据或者无
    2023-04-27
    423人看过
  • 合同欺诈是什么意思,怎么认定合同欺诈
    一、合同欺诈是什么意思合同欺诈行为涉及两个基本的概念,即合同和欺诈。合同,又称契约,是指当事人之间设立、变更、终止民事关系的协议。作为民事行为,合同具有以下法律特点:①是一种民事法律行为;②是双方或多方的民事法律行为;③是当事人在平等互利基础上的法律行为。当事人达成协议并建立了合同关系标志着合同成立。合同成立不等于合同生效。合同生效的一般要件是:①当事人在订立合同时必须具备有相应的订立合同的行为能力;②合同当事人的意思表示真实;③合同不违反法律或者社会公共利益。欺诈,语法解释为“用狡猾奸诈的手段骗人”.法理解释为“当事人一方故意捏造虚假情况,或歪曲、掩盖真实情况,使表意人陷入错误认识,并因此作出不合真意的意思表示”。欺诈的特点是:①实施欺诈的人主观上有故意;②实施欺诈的人的行为是“不正当行为”、“不法行为”;③实施欺诈的人的目的是骗取钱财或实现若不欺诈难以实现的目的。合同欺诈行为是合同当事
    2023-03-21
    56人看过
  •  欺诈性贷款契约的特征是什么?
    本文介绍了四种违反合同的行为,包括以虚构单位或冒名签订合同、以伪造或变造票据等虚假产权证明作担保、以先履行小额合同或部分履行合同的方法诱骗对方当事人继续签订和履行合同、以及收受对方当事人给付的货物。这些行为都会导致合同的违约和法律责任。以下是对上述四项内容的改写,保持原意不变:1.以虚构的单位或冒用他人名义签订合同的;2.以伪造、变造、作废的票据或其他虚假的产权证明作担保的;3.没有实际履行能力,以先履行小额合同或部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;4.收受对方当事人给付的货物。伪造票据等虚假产权证明作担保会构成诈骗吗?根据我国《刑法》第一百九十四条的规定,有下列情形之一,进行金融凭证诈骗的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。其中,金融凭证诈骗罪的情形包括:编造虚假的金融机构、金融业务、思潮或者
    2023-11-22
    358人看过
  • 恶意贷款诈骗罪购房有什么法律责任
    会承担刑事责任。《刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。诈骗公私财物数额较大的,构成诈骗罪。个人诈骗公私财物3000元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。《刑法》第一百九十三条规定,第一百九十三条有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十
    2023-04-21
    435人看过
  • 什么是医疗欺诈,什么是医疗欺诈
    医疗欺诈是医疗服务过程中的欺诈行为,侵犯了患者的人身和财产权。狭义的医疗行为是指医务人员或医疗机构应用医学专业知识和技术为特定自然人创造健康价值的各种行为,其实施主体一般是医疗机构的医务人员。广义的医疗欺诈作为一项整体工作,除了医务人员的医疗行为外,还包括与前者相关的管理和后勤服务等活动。因此,医疗欺诈可以定义为医疗机构及其工作人员在提供医疗服务的过程中,故意虚构事实或隐瞒真相,使患者产生错误的认识,接受其医疗服务。医疗欺诈可以向卫生局投诉。如遇医疗诈骗,如数额较大,应报警处理。《刑法》第二百六十六条规定,诈骗罪、诈骗公司财务数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
    2023-03-04
    192人看过
  • 网络贷款起诉我恶意诈骗
    银行贷款逾期被银行向法院起诉了的,应该积极应诉,并根据具体情况采取相应的措施:1、如果银行起诉的金额有误的,应该及时在法院规定的举证期限内向法院提交相关证据,以便法院能够查清事实,维护你的利益。2、如果金额无误的,应该尽量与银行协商,争取达成分期还款协议,以减轻还款压力。另外,如果在法院判决后仍不主动履行的,会由法院强制执行并依法处分你的财产,并可限制高消费和加入失信被执行人名单,对以后的生活、工作及贷款等信用活动产生严重影响。如何正确理解恶意透支的信用卡诈骗罪我国刑法将使用伪造、作废的信用卡和冒用他人的信用卡犯罪(下称使用型犯罪)与恶意透支的信用卡犯罪(下称透支型犯罪)规定在同一条文之中,统称为信用卡诈骗罪,但实际上使用型犯罪与透支型犯罪既有联系又有区别。透支型犯罪在刑法的构成要件上与使用型犯罪相比,有其特殊的地方:(1)恶意透支的主体是持卡人,而使用型犯罪则并不限于持卡人。所谓持卡人,
    2023-07-21
    298人看过
  • 贷款欺诈怎么认定
    认定贷款诈骗罪的成立条件可以从以下几方面分析:1、行为人主观上必须具有“非法占有目的”,即有将银行或者其他金融机构贷款非法据为己有的目的。2、行为人必须有诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。3、诈骗贷款要达到数额较大,才构成犯罪,这是区分罪与非罪的重要界限。一、一般银行诈骗罪立案标准“银行诈骗涉嫌贷款诈骗罪。我国刑法对贷款诈骗案的立案标准作出了明确的规定。如果犯罪嫌疑人为了达到非法占有地目的,从而实施了诈骗银行或其他金融机构贷款的行为,并且诈骗数额达到一万元以上的,那么公安机关可以对该犯罪嫌疑人进行立案追究。”二、被别人冒用信息贷款怎么办被别人冒用信息贷款,可以报警维权。冒用他人名义贷款,涉嫌贷款诈骗罪。贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金
    2023-04-06
    118人看过
  • 贷款合同欺诈
    合同欺诈
    被告焦牟牟,男,1972年12月16日出生于黑龙江省鸡西市,汉族,初中学历,**安华汽车销售服务有限公司总经理,现居黑龙江省鸡西市鸡关区桥东委9组,。2008年3月29日,他因涉嫌合同诈骗被东营市公安局拘留,同年5月4日因涉嫌合同诈骗被捕。现被关押在东营市看守所东营区人民检察院指控被告焦某以合同诈骗罪与东曲建兴诉[2008]326号《起诉书》,并于2008年9月9日向本院提起公诉。本院同日立案,依法组成合议庭。同年9月24日,法院公开审理了此案。东营区人民检察院指定徐丽检察官出庭支持公诉,被告焦某出庭参与诉讼。审判现已结束东营区人民检察院指控被告焦某于2008年1月8日,以三张伪造的帕萨特车辆证书(维修证书)和七张江南奥拓车辆证书作为抵押,与东营**杨丹宝有限公司签订贷款合同。,以购车款不足为由骗取公司48.5万元公诉机关有向法院借款的证据、被告的陈述和说明、证人的证词、马磊、傅翠、纪涛、
    2023-05-07
    96人看过
换一批
#刑法
北京
律师推荐
    展开

    刑事责任年龄,是指我国刑法规定的行为人应当承担刑事责任的年龄划分。 根据规定,年满十六周岁的未成年人应当负刑事责任;年满十四周岁未满十六周岁的在犯故意杀人、强奸、抢劫等八大严重犯罪时,需要承担刑事责任;低于十四周岁的无需承担刑事责任。 此外... 更多>

    #刑事责任年龄
    相关咨询
    • 恶意串通与欺诈的区别
      江苏在线咨询 2022-10-14
      恶意串通行为是指在买卖活动中,双方以损害他人利益为目的,弄虚作假的违法行为;欺诈是指以使人发生错误认识为目的的故意行为。当事人由于他人的故意的错误陈述,发生认识上的错误而为意思表示,即构成因受欺诈而为的民事行为。
    • 根据规定什么是恶意欺诈罪,具体的规定是什么
      北京在线咨询 2023-12-11
      《刑法》中是没有恶意欺诈罪这样的罪名的,如果犯罪嫌疑人恶意欺诈公私财物,欺诈的数额在3000元至1万元以上的,将按照诈骗罪追究刑事责任。但是构成诈骗罪的,量刑标准也不能一概而论,主要取决于嫌疑人诈骗的数额和犯罪情节。
    • 恶意欺诈1000会被判多少年
      安徽在线咨询 2023-03-31
      敲诈勒索2万会判处3年以上10年以下有期徒刑,并处罚金。主要的依据如下: 根据有关解释,数额较大是指涉案金额1000元至3000元。数额巨大以10000元至30000元为起点。 关于恶意欺诈1000罪判几年是根据《中华人民共和国刑法》第274条规定:敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处3年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有
    • 恶意欺诈是怎么量刑的,金额在四千元
      云南在线咨询 2022-11-02
      1、犯诈骗罪,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。数额较大是指诈骗财物价值三千至一万元以上(具体起刑标准由省级法院、检察院协商确定)。2、犯诈骗罪,数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。数额巨大是指诈骗财物价值三万至十万元以上。(具体标准由省级法院、检察院协商确定)3、犯诈骗罪,数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。数额特别巨
    • 恶意欺诈罪构成要判多少年
      西藏在线咨询 2022-12-15
      第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百九十三条有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融