个人投资者通过营业部柜台申请股票期权业务（不允许代理人办理该项业务），必须满足以下基本条件：

（一）投资者适当性评估90分以上且风险承受能力评估在“稳健型”以上。

（二）申请开户时托管在公司的上一交易日日终的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的资金或证券），合计不低于人民币50万元。证券市值指证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券或者交易所规定的其他证券的市值，如通过港股通购买的港股。

（三）指定交易在公司6个月以上并具备融资融券账户或者金融期货交易经历（金融期货交易经历指在期货公司完成1笔以上交易即可）。

（四）具备期权基础知识，通过交易所认可的相应等级知识测试（应当逐级参加知识测试，未通过前一等级考试的，不得参加后一等级的考试，知识测试成绩长期有效，并可用于在其他期权经营机构申请开户，交易所另有规定的除外）。

（五）具有交易所认可的期权模拟交易经历。

1、个人投资者申请一级交易权限，应当具备以下期权模拟交易经历：备兑开仓、持有标的证券情况下买入认沽期权（亦称保险策略：在持有标的证券的前提下买入相应的认沽期权，包括证券账户持有标的证券、已被备兑锁定的标的证券、融资融券账户持有的标的证券或已质押的标的证券）以及对应的平仓、行权。

2、个人投资者申请二级交易权限，应当具备以下期权模拟交易经历：申请一级交易权限所应具备的模拟交易经历、买入开仓和对应的平仓、行权。

3、个人投资者申请三级交易权限，应当具备以下期权模拟交易经历：申请二级交易权限所应具备的模拟交易经历、保证金卖出开仓和对应的平仓。

（六）不存在严重不良诚信记录，不存在法律、法规、规章和本所业务规则禁止或者限制从事期权交易的情形，具体为：

1、无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；

2、中国证监会及其派出机构、中国期货业协会、中国证券业协会、上交所、中国结算、期权保证金安全存管监控机构、期权经营机构的所有工作人员及其配偶；

3、国家机关、事业单位（指机构）；

4、证券、期货市场禁止进入者；

5、未能提供开户证明文件的单位或个人；

6、中国证监会及上交所规定不得从事期权交易的其他单位或个人。

（七）投资者进行股票期权交易账户开立之前，须签订《国金证券股份有限公司股票期权投资风险揭示书》。

一、期权是什么意思

期权是指一种合约，该合约赋予持有人在某一特定日期或该日之前的任何时间以固定价格购进或售出一种资产的权利。期权定义的要点如下：

（一）期权是一种权利。期权合约至少涉及买人和出售人两方。持有人享有权力但不承担相应的义务。

（二）期权的标的物。期权的标的物是指选择购买或出售的资产。它包括股票、政府债券、货币、股票指数、商品期货等。期权是这些标的物“衍生”的，因此称衍生金融工具。值得注意的是，期权出售人不一定拥有标的资产。期权是可以“卖空”的。期权购买人也不定真的想购买资产标的物。因此，期权到期时双方不一定进行标的物的实物交割，而只需按价差补足价款即可。

（三）到期日。双方约定的期权到期的那一天称为“到期日”，如果该期权只能在到期日执行，则称为欧式期权；如果该期权可以在到期日或到期日之前的任何时间执行，则称为美式期权。

（四）期权的执行。依据期权合约购进或售出标的资产的行为称为“执行”。在期权合约中约定的、期权持有人据以购进或售出标的资产的固定价格，称为“执行价格”。

二、股票期权是什么

股票期权指买方在交付了期权费后即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协议价买入或卖出一定数量相关股票的权利。是对员工进行激励的众多方法之一，属于长期激励的范畴。股票期权是上市公司给予企业高级管理人员和技术骨干在一定期限内以一种事先约定的价格购买公司普通股的权利。股票期权是一种不同于职工股的崭新激励机制，它能有效地把企业高级人才与其自身利益很好地结合起来。股票期权的行使会增加公司的所有者权益。是由持有者向公司购买未发行在外的流通股，即是直接从公司购买而非从二级市场购买。