银行业监督管理法明确银监会监管职责-法师兄

银行业监督管理法明确银监会监管职责

来源：互联网时间： 2023-05-05 19:50:37 322 人看过

这部法律明确了银监会的监管对象。法律规定，本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行;对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定;国务院银行业监督管理机构依照本法有关规定，对经其批准在境外设立的金融机构以及上述金融机构在境外的业务活动实施监督管理。

关于监督管理机构，法律规定，国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。

关于监督管理职责，法律规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则;依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多银行业监督相关文章

监事会
银监会如何与其他金融监督管理机构共同行使监管职能

《银行业监督管理法》第六条规定，国务院银行业监督管理机构应当与中国人民银行国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享和监督管理协调机制。第七条规定，国务院银行业监督管理机构可以与其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，共同实施跨境监督管理。在银监会成立后，银监会与央行的职能分工和相互协调一直是焦点。在银监会从央行分离的过程中，银监会的“三定(定职责定机构定编制)”迟迟不定的原因就涉及银监会与央行的相互协调问题。《银行业监督管理法》将原来由央行执行的银行业金融机构监管功能转交给银监会，如制定有关银行业监督管理的规章、规则;审查批准银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围;对银行业自律组织的活动进行指导和监督，等等。中央银行在依法监测金融市场的运行情况对金融市场实施宏观调控的同时，还保留了部分监管职能，如监管银行间同业拆借市场银行间债券市场银行间外汇市场和

2023-06-12

332人看过
银行业监督
《银行业监督管理法》的主要功能

《银行业监督管理法》在十届全国人大常委会第六次会议上表决通过。这部法律明确了银监会的法律地位，这是完成中国银行业法律体系的重要一步。作为中国银行业一部全新的法律，银监法首先明确了国务院银行业监督管理机构的监管范围和职责。将国家对银行业的监管职能从央行分离出来，建立专门负责监管的银监会，代行央行的监管职能，该法对银监会的职能、作用和自身的要求、法律责任等有了明确的规定，让银监会的监管有法可依，使银行业的监管部门专司其职。如可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求他们就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项做出说明;如果发现银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，将严重影响存款人和其他客户合法权益，银监会可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组等。银监法赋予银监会很多具体的监管权力。比如果银行业金融机构违反了审慎经营规则，监管部门将责令其限期改正。逾期没能改

2023-05-05

126人看过
股权投资
银监会下发《新版银行理财业务监管办法》

近日，银监会下发《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》(以下简称征求意见稿)，鼓励理财产品开展直接投资，力求从根本上解决理财业务中银行的隐性担保和刚性兑付问题，推动理财业务向资产管理业务转型。上海金融学院肖某某在接受媒体采访称，征求意见稿会加快商业银行混业经营的发展，同时使商业银行理财产品去通道化，更多的理财产品从预期收益型转向开放式净值型产品。这要求商业银行提高直接投资能力，从为间接融资充当信用中介转变为直接融资充当服务中介。征求意见稿指出，随着我国金融改革和金融创新的持续深入，银行理财业务创新不断涌现，产品形式日益丰富，发售对象不断拓展，2005年1月份起实施的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》已经不能《适用理财业务的发展现状。征求意见稿指出，化解理财业务风险在于落实风险承担主体。对于非标资产，要求银行有相应的风险缓释机制；同时银监会还鼓励银行改变理财产品的主流形态，引导商业

2023-04-24

218人看过
银行业监督
银行业监督管理机构如何对银行业金融机构的业务种类进行监督管理

银行业监督管理机构对银行业金融机构的业务种类进行监督管理的相关办法《中华人民共和国银行业监督管理法》第16条规定：“银行业金融机构经营的业务种类，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。需要审查批准或者备案的业务种类，审查批准或者备案的条件和程序，由国务院银行业监督管理机构依照有关法律、行政法规的规定制定并公布。”银行业金融机构的业务范围是其权利能力与行为能力的法律体现，作为一种权能或资格，它表明了对银行业金融机构的法律规制，也就是说，银行业金融机构只有在法律所允许的范围内从事经营活动，其行为才为法律所保护，超越其业务范围开办的金融业务是非法和无效的。中国银行业监督管理委员会于2003年5月29日颁布了《中国银行业监督管理委员会关于调整市场准入管理方式和程序的决定》，对银行新业务的审批方式进行了调整，具体内容如下：(1)取消对中资商业银行下列业务的审批：国内保理、代理证券资金清算(

2023-05-04

212人看过

银行业监督
中国银行业监督管理委员会监管职责分工和工作程序的暂行规定

第一章总则第一条为落实监管责任，规范监管行为，提高监管效率，防范和化解金融风险，促进银行业合法、稳健运行，保护存款人和其他客户的合法权益,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》，制定本规定。第二条中国银行业监督管理委员会依法对全国银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。中国银行业监督管理委员会的监管对象包括：政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、住房储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社、**资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、邮政储蓄机构、汽车金融公司、外资金融机构以及经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构。第三条中国银行业监督管理委员会按照审慎原则对银行业金融机构的市场准入、日常营运和市场退出的全过程进行监管，依法查处和取缔擅自设立的银行业金融机构与非法从事银行业金融机构业务的活动。第四条中国银行业监督管理委员会

2023-05-03

404人看过
监外执行
监外执行监管的监督管理

1、各项征地补偿费用的具体标准、金额由市、县政府依法批准的征地补偿安置方案规定。2、土地被征用前3年平均年产值的确定（有关土地补偿费、安置补助费的补偿标准）：按当地统计部门审定的最基层单位统计年报和经物价部门认可的单价为准。3、按规定支付的土地补偿费、安置补助费尚不能使需要安置的农民保持原有生活水平的，可增加安置补助费。原土地补偿费和安置补助费的总和不得超过土地被征用前三年平均年产值的30倍的土地管理规定，已经在2013年3月26日《土地管理法》中删除。政府征收农民土地，应有合法项目，按照农村宅基地房屋拆迁补偿程序，给予被征收人合理补偿，先补偿，再征收，任何违反以上基本原则的征收行为都属于违法征收。被征收人可以拒绝签订征地补偿安置协议，以申请信息公开，提起行政复议，行政诉讼等方式争取自己的合法权利。监外执行流程监外执行的条件《刑事诉讼法》第254条规定，对被判处有期徒刑或者拘役的罪犯，有下

2023-07-07

446人看过
银行业监督
中国银行业监督管理委员会行政职权目录

序号项目名称行政职权概述实施依据公开形式公开范围公开时间备注1行政立法依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则(含审慎经营规则)。《银行业监督管理法》第十五条、第二十一条银监会网站及其他形式全社会长期2机构许可审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止《银行业监督管理法》第十六条银监会网站及其他形式全社会长期3业务许可审查批准银行业金融机构业务范围及业务品种《银行业监督管理法》第十六条、第十八条银监会网站及其他形式全社会长期4股东资格审查申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查《银行业监督管理法》第十七条银监会网站及其他形式全社会长期5任职资格管理对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理《银行业监督管理法》第二十条银监会网站及其他形式

2023-05-03

174人看过
银行业监督
银行业监督管理法具有什么特点

银行业监督管理法具有两大特点。第一个特点是，银行业监督管理法大量吸收和借鉴了国际银行监管的先进理念和其他国家和地区银行业的法律制度。银行业监督管理法在条文设计时大量借鉴了巴塞尔银行监管委员会有效银行监管的核心原则所提出的银行监管的最佳做法，参阅了巴塞尔委员会发布的其他指导性文件以及美国、英国、德国、日本、韩国、新加坡、香港和台湾等国家和地区银行业的法律制度。银行业监督管理法除“法律责任”和“附则”外共有41条，其中50%以上的条款都直接体现了核心原则的思想。第二个特点是，银行业监督管理法既明确了监管机构的职责，强化了监管手段和措施，也对监管权力的运作进行了规范和约束。一方面，银行业监督管理法对监管机构使用监管手段和措施给予了适当授权，为实施有效银行监管提供了必要的法律支持;另一方面对监管权力的运作进行了规范和约束，形成了对监管机构严格的监督制约和问责机制。

2023-05-03

382人看过

银行业监督
银行业监督管理法释义第十二条

第十二条国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。[释义]本条是关于国务院银行业监督管理机构公开监督管理程序，建立监督管理制度的规定。国务院银行业监督管理机构作为我国对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理的机构，承担着规范银行业金融机构行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户合法权益的职责。为了确保国务院银行业监督管理机构履行好职责，银行业监督管理法赋予国务院银行业监督管理机构依法可以行使一些权力，如依照法律、行政法规制定、发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则;依照法律、行政法规的规定制定银行业金融机构的审慎经营规则;对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查或者非现场监管;进行现场检查时，可以进入银行业金融机构进行检查;可以询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;可以查阅、复制银行业金融机构与检

2023-05-03

133人看过
金融犯罪
银监会监管目标

通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;通过审慎有效的监管,增进市场信心;通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;努力减少金融犯罪。银监会监管工作标准良好监管要促进金融稳定和金融创新共同发展;要努力提升我国金融业在国际金融服务中的竞争力;对各类监管设限要科学、合理,有所为,有所不为,减少一切不必要的限制;鼓励公平竞争、反对无序竞争;对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;要高效、节约地使用一切监管资源。

2023-04-24

190人看过
商业银行
银监会修订发布《商业银行并表管理与监管指引》

为进一步加强商业银行的并表管理，适应新形势下商业银行跨业跨境经营出现的新变化和新趋势，近日，银监会对2008年颁布的《银行并表监管指引(试行)》进行全面修订，形成了《商业银行并表管理与监管指引》(以下简称《指引》)。《指引》共分为十一章、九十四条，包括总则、并表管理范围、业务协同、公司治理、全面风险管理、资本管理、集中度管理、内部交易管理、风险隔离、商业银行并表监管、附则等部分。修订的主要内容如下：一是强调商业银行承担并表管理首要职责。《指引》以商业银行并表管理为立足点，强调商业银行是并表管理的首要责任人，文件名称也作了相应修改。二是按风险管理实质性原则进一步厘清并表范围。在原指引根据企业会计准则确定并表范围的基础上，进一步厘清了三种并表范围：即会计并表、资本并表和风险并表。其中资本并表是指根据资本等审慎监管要求确定的并表范围；风险并表是指根据风险特性和风险状况确定的并表范围。三是增加业务

2023-04-24

270人看过
商业银行
商业银行有哪些监督管理制度？

商业银行的监督管理制度主要包括内部监管和外部监管两种，内部监管即对银行内部人员的监督管理，保证企业自身的健康发展，外部监管即来自于国务院银行业监督管理机构、中国人民银行以及审计机关的监督。第六章监督管理第五十九条商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风险管理和内部控制制度。第六十条商业银行应当建立、健全本行对存款、贷款、结算、呆账等各项情况的稽核、检查制度。商业银行对分支机构应当进行经常性的稽核和检查监督。第六十一条商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。第六十二条国务院银行业监督管理机构有权依照本法第三章、第四章、第五章的规定，随时对商业银行的存款、贷款、结算、呆账等情况进行检查监督。检查监督时，检查监督人员应当出示合法的证件。商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求，提供财务会计资

2023-06-03

456人看过

银行业监督
中国银行业监督管理委员会江西监管局内设部门及主要职能

江西银监局目前内设办公室(党委办公室)、政策法规处、国有银行监管一处、国有银行监管二处、股份制银行监管处、城市商业银行监管处、政策性银行和邮政储蓄银行监管处、非银行金融机构监管处、合作金融机构监管处、统计信息处、财务会计处、人事处(党委组织部)、监察室、机关党委(党委宣传部)、后勤服务中心等15个职能部门。(一)办公室(党委办公室)主要职责：组织协调机关日常工作;承办局党委会、局长办公会、局务会和各类全辖性会议;承担起草、汇总有关文件、材料;负责公文审核、文电处理、办公自动化、群众来信来访、档案管理、保卫、保密、外事、业务宣传、信息披露和新闻发布工作;负责局内联网WEB网站内容发布管理;负责辖内《金融许可证》管理;负责检查、指导辖内银行业金融机构的安全保卫工作;负责与辖内人民银行、证监局、保监局等机构的工作联系和对银行业自律组织的指导和监督工作;负责重大突发事件应急处理的组织协调工作;完成

2023-05-03

167人看过
呆账准备金
外资银行监督管理之法律规定

第四章监督管理第三十五条外资银行营业性机构应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全风险管理和内部控制制度，并遵照执行。第三十六条外资银行营业性机构应当遵守国家统一的会计制度和国务院银行业监督管理机构有关信息披露的规定。第三十七条外资银行营业性机构举借外债，应当按照国家有关规定执行。第三十八条外资银行营业性机构应当按照有关规定确定存款、贷款利率及各种手续费率。第三十九条外资银行营业性机构经营存款业务，应当按照中国人民银行的规定交存存款准备金。第四十条外商独资银行、中外合资银行应当遵守《中华人民共和国商业银行法》关于资产负债比例管理的规定。外国银行分行变更的由其总行单独出资的外商独资银行以及本条例施行前设立的外商独资银行、中外合资银行，其资产负债比例不符合规定的，应当在国务院银行业监督管理机构规定的期限内达到规定要求。国务院银行业监督管理机构可以要求风险较高、风险管理能力较弱的外商独资

2023-06-09

235人看过