洗钱的银行卡注销后有影响吗-法师兄

洗钱的银行卡注销后有影响吗

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-20 10:34:41 65 人看过

银行卡洗钱后也是可以注销的，只要保证里面已没有余额；但只要发生了洗钱的行为，注销了是没有用的，因为银行的账务记录会长期存在。

一、销户前要注意什么

备份电话簿。

随着互联网的发展，我们和朋友、家人通过社交App就可以相互联系。手机电话簿和短信变得不常使用，然而在没有网络或者紧急情况发生的时候，电话又变成了我们的首选工具。所以在注销手机号，更换手机前，一定要备份电话簿，以免UIM/SIM卡丢失或者注销后，联系人也跟着“丢失”。

更改银行卡绑定。

现在很多手机上的App都需要绑定银行卡，所以在注销手机号之前，要先修改账号、解绑银行卡、防止信息泄露。已经停机或者销号的用户需要带着银行卡和身份证去银行网点进行办理。

更改QQ和微信绑定。

手机QQ和微信是我们进行社交的主要工具，里面有大量的朋友、家人和同事的联系方式和资料，如果不及时修改账号，QQ和微信就有被盗取的风险，坏人还有可能假借你的名义进行诈骗。微信还有支付的功能，如果不及时注销信息，钱财也会有被盗取的危险，所以大家要及时更改。

更改淘宝、支付宝等绑定。

二、银行卡频繁转账网赌银行知道吗

银行卡会被风控。银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。

通常银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行，人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素，之后再综合考量要不要进行洗钱调查；

可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配，较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平，如果该可疑用户无法解释资金来源，可能会被警察调查。

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当然有问题，因为你是参加的网赌是属于非法的，所以说这个肯定是有问题的，而且可能还有很多欠债那也是注销不了的，也是会有问题的。银行卡丢失，去异地本行可以注销。一般情况下，消卡都是要到开户银行去消的。只有很少的不用。销户必须本人持身份证在开户银行进行办理。如果长期不使用该卡，银行会暂时将帐户进行休眠，直到客户再次使用为止。需要注意的是，如果再次使用，客户必须补缴帐户管理费。建议直接将银行卡剪断、扔掉。1、异地可以办理邮政借记卡的销户。2、银行卡开户人可以持身份证和储蓄卡到全国任一银行柜台注销储蓄卡。3、也可以在异地刷卡消费完邮政卡内余额后剪去一角，2－5年后银行卡会自行被销户。注销银行卡流程：1、本人持身份证银行卡到银行领取预约号排队。2、跟业务员说明具体情况，要销户，把银行卡和身份证给银行工作人员，填写销户申请单。3、根据提示，银行卡销户完毕。注意事项：1、如果银行卡里还有钱，销户时在柜台上

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只要发生了洗钱的行为，注销了是没有用的，因为银行的账务记录会长期存在。能做的最好是收集相关证据证明自己不知情或非本人所为。如果是在本人不知情的情况下发生的洗钱行为，建议尽快报警处理。一、洗钱罪可以取保候审吗？只要犯罪嫌疑人符合取保候审的条件便可以向有关部门进行申请。如果在现实生活当中洗钱，犯罪嫌疑人申请取保候审，被有关部门拒绝，那么很大程度上是因为该洗钱案件的情节比较严重，如果不尽快审理进行拖延的话可能会发生更加危险的行为。总的来说，符合取保候审条件的犯罪嫌疑人均可以有权利申请取保候审，法律对于洗钱犯罪嫌疑人取保候审并没有其他特别的规定。二、洗钱罪与伪证罪的区别由于洗钱罪行为手段上具有“掩饰、隐瞒”方式，因此洗钱罪与伪证罪之间具有许多相似关系。在这种情况下，如果行为人洗钱的行为尚未被发现，当司法机关向其收集“上游犯罪”分子的罪证时，行为人故意提供虚假的证言，证明犯罪分子的违法所得系正当收入

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1．公司应于提出公司注销后5个工作日内，或完成公司注销后5个工作日内，向开户银行提出公司银行户注销申请2．没有公章建议补办公章，完成公章补办后，携带留在银行备案的私章进行银行户注销申请3．注销时需要提供的材料有：（1）、公司注销证明文件；（2）、公司公章及备案私章；（3）法定代表人身份证原件。银行账户的种类1、基本存款账户基本存款账户是企事业单位的主要存款账户，该账户主要办理日常转账结算和现金收付，存款单位的工资、奖金等现金的支取只能通过该账户办理。基本存款账户的开立须报当地人民银行审批并核发开户许可证，许可证正本由存款单位留存，副本交开户行留存。企事业单位只能选择一家商业银行的一个营业机构开立一个基本存款账户。2、一般存款账户一般存款账户是企事业单位在基本账户以外的银行因借款开立的帐户，该账户只能办理转账结算和现金的缴存．不能支取现金。3、临时存款账户临时存款账户是外来临时机构或个体经济

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