洗钱的银行卡注销后有影响吗-法师兄

洗钱的银行卡注销后有影响吗

来源：互联网时间： 2023-06-20 10:34:41 65 人看过

银行卡洗钱后也是可以注销的，只要保证里面已没有余额；但只要发生了洗钱的行为，注销了是没有用的，因为银行的账务记录会长期存在。

一、销户前要注意什么

备份电话簿。

随着互联网的发展，我们和朋友、家人通过社交App就可以相互联系。手机电话簿和短信变得不常使用，然而在没有网络或者紧急情况发生的时候，电话又变成了我们的首选工具。所以在注销手机号，更换手机前，一定要备份电话簿，以免UIM/SIM卡丢失或者注销后，联系人也跟着“丢失”。

更改银行卡绑定。

现在很多手机上的App都需要绑定银行卡，所以在注销手机号之前，要先修改账号、解绑银行卡、防止信息泄露。已经停机或者销号的用户需要带着银行卡和身份证去银行网点进行办理。

更改QQ和微信绑定。

手机QQ和微信是我们进行社交的主要工具，里面有大量的朋友、家人和同事的联系方式和资料，如果不及时修改账号，QQ和微信就有被盗取的风险，坏人还有可能假借你的名义进行诈骗。微信还有支付的功能，如果不及时注销信息，钱财也会有被盗取的危险，所以大家要及时更改。

更改淘宝、支付宝等绑定。

二、银行卡频繁转账网赌银行知道吗

银行卡会被风控。银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。

通常银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行，人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素，之后再综合考量要不要进行洗钱调查；

可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配，较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平，如果该可疑用户无法解释资金来源，可能会被警察调查。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多人民币相关文章

刑事责任能力
银行卡被洗黑，对银行卡有什么不良影响？

拿银行卡给别人洗钱有可能构成洗钱罪。行为人犯洗钱罪既遂的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。出租银行卡给别人转账属于什么罪一、出租银行卡给别人转账属于什么罪1、出租银行卡给别人转账属于什么罪，需要根据实际情况进行处理。具体如下：（1）出租银行卡给别人转账洗钱的，那么就属于洗钱罪；（2）如员工个人未经单位同意，将收取的货款直接打入个人账户的，属于挪用资金的行为，情节严重的，可构成挪用资金罪。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者

2023-07-11

144人看过
社保
社保卡用户银行卡注销的影响

社保卡绑定的银行卡注销了不会影响缴费，社保卡有社保账户和金融账户两个账户，其中银行卡属于金融账户，所以注销银行卡是不会影响缴纳社保的。如果用户需要变更代理银行的银行卡，应当先到原社保卡发卡银行办理注销手续，并将原社保卡个人金融账户的余额提现，原社保卡由发卡银行回收并销毁。持卡人最后到新选择的代理银行办理申领手续，原社保卡医保账户的余额待新社保卡账户建立后，自动转入新社保卡。多个社保卡有必要注销吗多个社保卡是要注销的。因为一个人有两张社保卡，可能一个社保是农村的新农合社保，一个是城市职工社保，如果两个社保都缴纳，则会出现重复缴费的情况。需要的材料，一般是身份证的正反页复印件，和社保卡的正反面复印件，两个卡的正反面复印件，最好复印到一张A4纸上，分别复印到两张纸上也行。注销社保卡的地点，社保卡在哪个地区办的，就要去哪个地区办理注销，可以在该地区的任何一个社保局进行注销。如果不能亲自去办理，也可

2023-07-03

386人看过
社保
社保银行卡注销会影响以后的社保缴纳吗？

注销社保银行卡影响社保吗：对社保卡没有影响，可以继续参保。如果用户需要变更代理银行的银行卡，应当先到原社保卡发卡银行办理注销手续，并将原社保卡个人金融账户的余额提现，原社保卡由发卡银行回收并销毁。持卡人最后到新选择的代理银行办理申领手续，原社保卡医保账户的余额待新社保卡账户建立后，自动转入新社保卡。一、社保卡注销需要去原开户行如果是在省外参保，需注销社保卡，持社保卡及本人身份证原件到我市办卡银行网点办理金融账户注销手续，并填写由该银行盖章的社保卡社保账户注销申请，然后送到位于市政务服务中心的社保中心大厅，在社保卡部前台即可办理社保账户注销手续。二、已经办了第二代社保卡又想换第三代社保卡，可以吗是的。在原社保卡银行换发三代社保卡的:(1)需携带有效身份证件和二代社保卡至原发卡银行;(2)注销原社保卡金融账户和社保账户后，激活启用三代社保卡，医保账户余额自动转入三代社保卡。更换银行换发三代社保

2023-04-05

332人看过
社保
银行卡注销对社保权益的影响

没有，换张银行卡绑定就行。社保卡绑定的银行卡注销后，可注销原先的社保卡，再重新办理社保卡进行新的银行卡绑定。注销社保卡的方法如下：要注销原来办理的社会保障卡，您可持身份证到制卡银行申请注销。社会保障卡注销后对你在当地以征地农转非形式缴纳的5年基本养老保险没有影响。如果以后异地工作，以后可将异地工作期间缴纳的基本养老保险关系转回当地市社保局与当地缴纳的5年合并。儿童社保卡怎么绑定大人将全家的社保绑定在一起其实就是指的社保家庭共济。社保家庭共济是指家庭成员中缴纳同一地区的社保之后在当地人力资源和社会保障局的社保中心进行办理。参加职工医疗保险和外来员工医疗保险的参保人员就可以申请建立家庭医疗共济关系。家庭成员是指职工基本医疗保险人员的父母、配偶和子女，且上述人员均已参加职工基本医疗保险或居民基本医疗保险就可以加入。办理提供材料如下：1、本人身份证和社保卡；2、家庭成员社保卡；3、填写完整的《健康

2023-07-15

251人看过

银行贷款
注销公司不注销银行基本户有影响吗

公司开立的银行基本账户不注销是可以的，但是不注销的话，可能会变成久悬账户。到时候注销的话，如果账户欠费还要补齐费用之后才可以注销。一、当公司帐户一年没有发生业务,银行会把该账户转为久悬账户。（一）公司基本账户注销程序：1、开户许可证正本原件;2、营业执照注销证明或未在其他银行开立任何结算账户的相关说明;3、客户留存联印鉴卡;4、未使用完的现金、转账支票;5、填写单位银行结算账户销户申请书，不需要再提供开户的全套资料。二、企业有银行贷款可以注销吗不可以。企业在银行贷款没有还清情况下，是不可以注销的，可以申请破产。公司在银行的一般账户要注销，首先要将银行内的余额先转出去，如果有支票的话，需要提交支票证明文件。然后法人准备好所有需要的证件原件和法人的身份证，公章，财务章，私章，当初开立银行印鉴卡，申请办理注销账户的手续。三、公司开了基本户还需要开一般户吗看公司情况而定，没有需要可以不用开一般户。

2023-03-01

249人看过
洗钱犯罪
洗钱以后我银行卡注销掉就没事了吧

只要发生了洗钱的行为，注销了是没有用的，因为银行的账务记录会长期存在。能做的最好是收集相关证据证明自己不知情或非本人所为。如果是在本人不知情的情况下发生的洗钱行为，建议尽快报警处理。一、洗钱罪可以取保候审吗？只要犯罪嫌疑人符合取保候审的条件便可以向有关部门进行申请。如果在现实生活当中洗钱，犯罪嫌疑人申请取保候审，被有关部门拒绝，那么很大程度上是因为该洗钱案件的情节比较严重，如果不尽快审理进行拖延的话可能会发生更加危险的行为。总的来说，符合取保候审条件的犯罪嫌疑人均可以有权利申请取保候审，法律对于洗钱犯罪嫌疑人取保候审并没有其他特别的规定。二、洗钱罪与伪证罪的区别由于洗钱罪行为手段上具有“掩饰、隐瞒”方式，因此洗钱罪与伪证罪之间具有许多相似关系。在这种情况下，如果行为人洗钱的行为尚未被发现，当司法机关向其收集“上游犯罪”分子的罪证时，行为人故意提供虚假的证言，证明犯罪分子的违法所得系正当收入

2023-06-22

86人看过
借款
印章对银行账户注销有影响吗？

1．公司应于提出公司注销后5个工作日内，或完成公司注销后5个工作日内，向开户银行提出公司银行户注销申请2．没有公章建议补办公章，完成公章补办后，携带留在银行备案的私章进行银行户注销申请3．注销时需要提供的材料有：（1）、公司注销证明文件；（2）、公司公章及备案私章；（3）法定代表人身份证原件。银行账户的种类1、基本存款账户基本存款账户是企事业单位的主要存款账户，该账户主要办理日常转账结算和现金收付，存款单位的工资、奖金等现金的支取只能通过该账户办理。基本存款账户的开立须报当地人民银行审批并核发开户许可证，许可证正本由存款单位留存，副本交开户行留存。企事业单位只能选择一家商业银行的一个营业机构开立一个基本存款账户。2、一般存款账户一般存款账户是企事业单位在基本账户以外的银行因借款开立的帐户，该账户只能办理转账结算和现金的缴存．不能支取现金。3、临时存款账户临时存款账户是外来临时机构或个体经济

2023-07-11

277人看过
养老保险
银行卡是否受户口注销影响

不能用了，死亡注销户口需要交回死亡公民的身份证由公安机关统一销毁。公民自然死亡的，应当在一个月以内，由户主、亲属或者社区、村（居）委会持死亡证明、死亡公民居民户口簿和居民身份证，向死亡公民户口所在地公安派出所申报死亡登记，注销户口。户口注销会冻结社保卡吗？目前只有农业户口才可退社保，包括养老和医疗个人帐户上的钱。城镇户籍的，可以将养老保险转回“户籍所在地”，医疗暂不可转，医疗个人帐户钱在上海个人养老帐户中钱转出的情况下，好像是可以取出的，至于个人医保卡帐户余额直接定点药店买药消费掉也是可行的。具体你可以咨询上海社保官方电话12333，以其回答为准。另外，不存在注销社保卡的问题，退保或转出就是自然注销。《银行卡业务管理办法》第五十六条银行卡申请表、领用合约是发卡银行向银行卡持卡人提供的明确双方权责的契约性文件，持卡人签字，即表示接受其中各项约定。发卡银行应当本着权利与义务对等的原则制定银行卡

2023-07-08

229人看过

社保
社保卡的银行卡注销了影响社保卡的使用吗

一、社保卡的银行卡注销了影响社保卡的使用吗社保卡绑定的银行卡注销了不会影响缴费，社保卡有社保账户和金融账户两个账户，其中银行卡属于金融账户，所以注销银行卡是不会影响缴纳社保的。如果用户需要变更代理银行的银行卡，应当先到原社保卡发卡银行办理注销手续，并将原社保卡个人金融账户的余额提现，原社保卡由发卡银行回收并销毁。持卡人最后到新选择的代理银行办理申领手续，原社保卡医保账户的余额待新社保卡账户建立后，自动转入新社保卡。《中华人民共和国社会保险法》第五十七条用人单位应当自成立之日起三十日内凭营业执照、登记证书或者单位印章，向当地社会保险经办机构申请办理社会保险登记。社会保险经办机构应当自收到申请之日起十五日内予以审核，发给社会保险登记证件。用人单位的社会保险登记事项发生变更或者用人单位依法终止的，应当自变更或者终止之日起三十日内，到社会保险经办机构办理变更或者注销社会保险登记。市场监督管理部门、

2023-03-28

181人看过
洗钱行为
洗钱行为对他人的影响有多大？

一般是5年上下。如果是自然人犯洗钱罪的，没收毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一定的罚金；要是犯罪情节严重的话，犯罪分子会被判处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。洗钱罪如何判刑洗钱罪判刑如下：1、自然人犯洗钱罪，属于一般情节的，依法没收犯罪分子违法所得产生的收益，并判处五年以下有期徒刑或拘役、并处或单处罚金；2、情节严重的，一般判处五年以上十年以下有期徒刑或拘役；3、单位或集体组织犯罪的，依法对直接负责的主管人员和其他责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役，并判处罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者

2023-07-04

323人看过
毒品犯罪
银行卡洗钱是什么意思，银行卡洗钱判几年

一、银行卡洗钱是什么意思银行卡洗钱的意思是指利用银行卡消费，隐瞒或掩饰犯罪收益所得，并使之成为表面上看来源合法的所有犯罪活动和过程。洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。二、银行卡洗钱判几年利用银行卡洗钱，如果构成洗钱罪的判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。犯罪情节严重的，可以处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法予以处罚。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处

2023-06-28

438人看过
夫妻共同财产
离婚时银行卡注销能影响财产分割吗？

能。夫妻关系期间积累的财产，是夫妻共同财产。离婚时，一方隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产，或伪造债务企图侵占另一方财产的，分割夫妻共同财产时，对隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产或伪造债务的一方，可以少分或不分。即使离婚时，没法被发现财产转移行为，离婚后对方发现了，仍然可以起诉至法院要求再次分割。夫妻离婚子女能分割财产吗首先，要看离婚时，孩子是否对家庭财产有贡献，而不是以孩子的大或者小来确定。如果有贡献，那么原则上就应当有孩子的分；如果离婚时，孩子还小，没有工作，或者虽然有了工作，但并没有对家庭财产有贡献，那么就没有孩子的分；其次，是否有孩子的分额，不以孩子归谁抚养来确定。好多人都认为孩子归我抚养，就应当有孩子的分额是错误的；第三，认为孩子归我抚养，就应当多分我财产的观点也是错误的。是否多分财产，与孩子归谁抚养没有关系，但抚养孩子的一方可以向对方主张抚养费。《中华人民共和国民法典》第一千

2023-07-16

392人看过

户籍
户籍注销会对银行卡产生什么影响？

户籍注销后银行卡不能使用。公民因死亡或者双重户口，而需要注销户口的，基于该户口（身份证）而办理的银行卡等是需要收回的，不能再继续使用。公民死亡，城市在葬前，农村在一个月以内，由户主、亲属、抚养人或者邻居向户口登记机关申报死亡登记，注销户口。公民如果在暂住地死亡，由暂住地户口登记机关通知常住地户口登记机关注销户口。银行卡注销了社保卡还能用吗银行卡注销了社保卡就不能用了。社保卡绑定的银行卡注销后，可注销原先的社保卡，再重新办理社保卡进行新的银行卡绑定。社会保障卡注销后对自己在当地以征地农转非形式缴纳的5年基本养老保险没有影响。如果以后异地工作，以后可将异地工作期间缴纳的基本养老保险关系转回当地市社保局与当地缴纳的5年合并。中华人民共和国社会保障卡是由各地方人力资源和社会保障部门面向社会发行，用于人力资源和社会保障各项业务领域的集成电路（IC）卡。社会保障卡作用十分广泛。持卡人不仅可以凭卡就医进

2023-07-08

89人看过
毒品犯罪
微信洗钱的影响有哪些

微信洗钱的后果是涉及洗钱罪。根据《中华人民共和国刑法》规定，明知是毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪及其所得及其所产生的收入，为掩盖和隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收上述犯罪所得及其所产生的收入，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处五年以上十年以下有期徒刑，并处五年以上二十年以下洗钱罚款。单位犯上述罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。微信洗钱我会违法吗不仅是违法，而且是犯罪。洗钱，是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其

2023-07-05

196人看过

换一批

#银行法

北京

律师推荐

查看全部律师

#银行法知识导航

经济纠纷知识频道

展开

#人民币