套路贷行为如何定罪量刑？-法师兄

套路贷行为如何定罪量刑？

来源：互联网时间： 2023-07-11 10:44:41 222 人看过

现在国家对常规贷款的打击越来越严格，法律不断出台。2018年，高等法院对常规贷款作出了明确的司法解释。只要有以下行为，就可以认定为常规贷款：

1、以非法占有为目的，虚构事实，骗取财产；

2、采用欺诈、暴力、威胁、虚假诉讼等手段；

3、帮助非法贷款机构实施故意伤害、非法拘禁或者扰乱借款人、家人、朋友的正常生活。

这些都可以追究对方的刑事责任。

怎么认定为套路贷

所谓“套路贷”，并不是一个新的法律上的罪名，而是一类、一系列犯罪行为的统称。

司法实践中，“套路贷”类型的诈骗犯罪主要包括以下几种：

（一）以民间借贷为诱饵，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条，并以银行走账方式虚构债务骗取被害人钱款。

（二）诱骗被害人办理抵押借款，又以“违约金”、“保证金”、“行业操作惯例”等名义侵吞被害人财产。

（三）以中介形式将被害人介绍给出资团伙，后者通过空放，银行走流水，诱使被害人写下虚高借条，再通过暴力索债、非法拘禁，勒索被害人财产。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

自首
套路贷如何判刑

套路贷员工判罚标准依据我国刑法的规定，套路贷如果构成犯罪的，对业务员如何判刑，在依据业务员在犯罪行为中的定位、犯罪情节核对社会的危害程度而定。一、套路贷报警有用吗报警不受理怎么办套路贷可以报警，报警了警察会管，被骗3000元就够立案标准，警察就会立案处理，套路贷是以诈骗罪来定罪处罚，因为套路贷的本质特征是犯罪分子利用各种手段侵占借款人的合法财产。套路贷报警前提是保留好证据，警察才会立案处理，如果什么凭证都没有，公安机关不会立案处理。二、集资诈骗业务员可以判刑吗1、非法集资业务员退了提成可以依法从轻处罚，其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。基本上受到的处罚也是非常的轻的2、业务员的犯罪情节显著轻微，社会危害性不大的话，那么基本上是不会被认定构成犯罪的。三、五年以下的量刑一般会判几年量刑在5年以内的，法院会怎样判要依据具体情况而定，考虑的因素包括自首立功表现

2023-02-12

179人看过
从犯
套路贷的从犯应该如何量刑

“套路贷”犯罪是近年来兴起的新型诈骗犯罪方式。“套路贷”犯罪是以民间借贷为幌子，通过“虚增债务”“制造银行流水痕迹”“肆意认定违约”“转单平账”等方式，诱骗或者迫使被害人陷入借贷圈套，继而通过暴力讨债、虚假诉讼等手段向被害人索要“虚高借款”，非法侵占他人财物的犯罪行为。诈骗未遂犯，只要参与了诈骗犯罪，即使未取得钱财，只要达到了情节严重的标准，也属于诈骗，只不过可以比照诈骗罪既遂犯从轻或减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他

2023-04-15

55人看过
罪刑法定
什么是套路贷，如何认定套路贷？

“套路贷”是以民间借贷为幌子，通过虚增债务、制造银行流水、肆意认定违约、胁迫逼债、虚假诉讼等各种方式非法占有公私财物的犯罪行为。“套路贷”不同于一般高利贷，通常有三步。第一步，先诱使借款人签下高于所借款项一倍甚至数倍的欠条。第二步，“伪造”银行流水，借款人签下欠条后，“小额贷款公司”或个人会哄骗借款人前往银行转账取款并拿走现金，留下银行流水作为证据。第三步，“平帐”，也是在这一步，原本帐务可能膨胀几十倍。一旦借款人还不了钱，会由另一家“小额贷款公司”或个人“帮”其偿还，借款人再签下更高额的欠款合同。律师补充：随着社会经济的不断发展，黑恶组织的犯罪手段不断翻新，假借民间借贷之名实施侵犯财产类违法犯罪活动日益猖獗，司法实践中对此类违法犯罪逐渐形成了“套路贷”这一称谓。“套路贷”已成为黑恶势力较常实施的违法犯罪活动，严重侵害人民群众人身、财产权利，严重破坏经济、社会秩序，严重影响人民群众的安全感

2023-05-07

419人看过
刑事犯罪
套路贷如何判定

“套路贷”,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。通常手法有：(1)制造民间借贷假象，比如以低息无抵押为诱饵吸引被害人借款;(2)制造资金走账流水等虚假给付事实;(3)故意制造违约或者肆意认定违约;(4)恶意垒高借款金额;(5)软硬兼施“索债”。应当注意非法讨债引发的案件与“套路贷”案件的区别，犯罪嫌疑人、被告人不具有非法占有目的，也未使用“套路”与借款人形成虚假债权债务，不应视为“套路贷”。因使用暴力、威胁以及其他手段强行索债构成犯罪的，应当根据具体案件事实定罪处罚。一、套路贷还不起了怎么处理套路贷还不起了可以向人民法院起诉，因为套路贷

2023-04-02

118人看过

管制
套路贷量刑标准的制定

1、如果套路贷涉嫌诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、抢劫罪等多种犯罪，那么法院会依照刑法规定，数罪并罚或者选择处罚较重的罪名定罪。2、法律上有犯罪数额的认定，高利贷年利率在36％以内是受法律保护的，但是套路贷与高利贷不同，除了本金以外的利息，均不受法律保护，计入犯罪数额。3、套路贷参与人员，如果有证据证明3个人以上组成较为严密和固定的犯罪组织，那么应当认定为犯罪集团。4、套路贷中主犯依法从重处罚。套路贷诈骗量刑标准诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨

2023-07-02

189人看过
管制
如何判定套路贷罪犯的罪责？

一般情况下，套路贷是使被害人基于错误认识交付财物，符合刑法中诈骗罪的构成要件。因此套路贷的从犯的量刑即遵循诈骗罪的量刑处理，比照主犯的量刑进行应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。而主犯的量刑需要根据具体情节确定，通常是根据诈骗的金额确定，从三年以下的量刑到无期徒刑。套路贷构成什么罪套路贷不是一种法定的罪名，在施行套路贷的行为过程中行为人可能会构成诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、抢劫罪等多种犯罪。具体构成什么犯罪要看行为人的行为、主观意图和造成的后果。“套路贷”是指以“借款”为名行非法占有被害人财物，高利贷出借人希望借款人按约定支付高额利息并返还本金，目的是为了获取高额利息。“套路贷”假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“制造资金走账流水”、“肆意认定违约”、“转单平账”、“虚假诉讼”等手段，达到非法占有他人财产的目的。由于“套路贷”隐蔽性强，且利用公权力“扫尾”，被害人很容易上当，应尽量通过正

2023-06-30

278人看过