什么是恶意透支-法师兄

什么是恶意透支

来源：互联网时间： 2023-07-29 17:24:35 109 人看过

首先，恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

其次，判断是否属于恶意透支看这三个标准：

以非法占有为目的。

2、超过规定限额或者规定期限透支。

3、经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。

最后，恶意透支信用卡，数额在五万元以上不满五十万元的，将被认定为刑法规定的恶意透支信用卡“数额较大”，构成信用卡诈骗罪，可能会被处处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

什么情况下不算恶意透支？

只要不符合司法解释规定情形的，就不属于恶意透支。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为恶意透支。

如不存在以下行为则不属于恶意透支：

1、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

2、肆意挥霍透支的资金，无法归还的；

3、透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；

4、抽逃转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

5、使用透支的资金进行违法犯罪活动的；

6、其他非法占有资金，拒不归还的行为。

《刑法》第一百九十六条，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

信用卡
信用卡恶意透支是什么？

一、恶意透支的行为1、持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，透支欠款本金达到1万元以上，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的；2、明知没有还款能力还大量透支，肆意挥霍透支的资金，通过各种方式逃避银行催收的，都可能被认定为恶意透支；3、在规定期限内未偿还透支款本息而又继续透支的。二、哪些人容易恶意透支？结果法院统计分析，信用卡透支消费受众人群以青年人为主，部分是无固定经济利益的人。1、以为可以逃避责任，很多被告人在收到银行的催收通知后置之不理，甚至有人故意改变联系方式；2、以为只要最终还款即可免于刑事处罚，相关司法解释规定，公安机关立案后法院判决宣告前偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，只有同时具备情节轻微的情形，才可以免除处罚；3、以为判了刑就不用再还款，案件只要进入执行阶段，相关债务会伴随持卡人一生，拥有财产随时都可以被追缴；4、以为只要偿还本金即可，虽然刑法上规定的

2023-03-02

171人看过
信用卡
什么是信用卡恶意透支？

信用卡恶意透支指的是持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的行为。恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。一、信用卡欠7万分期三年会坐牢吗信用卡欠7万分期三年不会坐牢。信用卡欠款坐牢的标准：1、是否以非法占有为目的；2、是否超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。发卡银行违规以信用卡透支形式变相发放贷款，不算恶意透支。判断行为人是否非法占有为目的恶意透支，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节。二、信用卡逾期七八万会被起诉吗?信用卡逾期七八万是否会被起诉取决于：1、是否以非法占有为目的；2

2023-03-31

278人看过
信用卡
什么是恶意透支信用卡？

持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为是恶意透支信用卡。恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。一、恶意透支9万以上会被判什么刑？当事人恶意透支信用卡九万的,依据法律的规定,属于刑法中数额较大的行为,可处五年以下有期徒刑或者拘役。恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。二、欠信用卡多少会被立案欠信用卡一万以上会被立案。具体规定如下：1、欠款的金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法的恶意透支，涉嫌信用卡诈骗罪；2、恶意透支信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。三、信用卡超过多久会被立案信用卡欠款超过一万以上，并且经发卡银行两次

2023-04-05

135人看过
信用卡
什么是信用卡恶意透支

信用卡恶意透支定义：信用卡恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。一般情况下，恶意透支都属于违约行为，需依照信用卡领用合同承担违约责任。信用卡恶意透支特征：(1)超出了透支限额，是否超过透支限额以信用卡帐户余额轧差数是否超过限额为准;(2)在规定期限内未偿还透支款本息而又继续透支的;(3)超限额或超期透支前没有取得发卡行授权的许可，包括逃避授权、伪造授权和骗取授权等情形;(4)透支人主观上有非法占用发行卡资金的故意。信用卡恶意透支行为方式：恶意透支行为包括两种基本行为方式：一是超过规定限额透支，即超过信用卡章程的规定或者发卡银行的允许透支。二是超过规定期限透支，即在规定的时间内没有归还本息。一般来说，信用卡恶意透支行为，将在发卡银行留下不良的信用记录，影响持卡人的个人信用。

2023-04-30

54人看过

信用卡
恶意透支信用卡是什么？

如果信用卡欠款数额在5万元以上、经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的恶意透支，构成信用卡诈骗罪，要承担刑事责任。一、工商银行信用卡起诉流程工商银行信用卡起诉流程如下：1、如果是银行向法院提起民事诉讼的，则法院应该在受到诉讼材料之日起7日内决定是否受理；2、如果欠款金额达1万元的，经银行两次催收后超过3个月仍不归还的，则构成信用卡诈骗罪，应承担刑事责任。在公安机关立案侦查后，一般要经四个月左右的时间，才会由检察院向法院提起公诉。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法规定的恶意透支。二、信用卡逾期10万会判刑吗欠信用卡属于民事案件，一般不会判刑的。如果涉嫌信用卡诈骗罪就会被判刑。如果欠款的本金金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法的“恶意透支”

2023-06-23

135人看过
信用卡
什么是信用卡恶意透支？

什么是信用卡恶意透支呢？信用卡恶意透支属于信用卡诈骗的犯罪行为，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限，并且经发卡银行催收无效的透支行为。同时，信用卡恶意透支有两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为，持卡人没有接到有关通知或者文书，过了一定的期限没有归还的，不属于恶意透支。最后，信用卡恶意透支的数额是指拒不归还和尚未归还的款项，不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额较大；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额巨大；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额特别巨大。

2023-06-07

474人看过