违法发放贷款罪如何处置，违法发放贷款罪的构成要件-法师兄

违法发放贷款罪如何处置，违法发放贷款罪的构成要件

来源：法律编辑整理时间： 2022-07-05 18:30:48 100 人看过

违法发放贷款罪的处置方式主要是刑事处罚，会根据情节严重性进行处罚，即违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

二、违法发放贷款罪的构成要件

违法发放贷款罪的构成要件如下：

1．客体要件

违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。违法发放贷款罪的对象是贷款，即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。注意，贷款既可以是人民币，也可以是外币。

2．客观要件

本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。

3．主观要件

违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意。

4．主体要件

本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员。

三、违法发放贷款罪的立案标准

违法发放贷款罪的立案标准即银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

1．违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；

2．违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

有期徒刑
单位犯违法发放贷款罪

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。”违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失

2023-04-21

401人看过
辩护人
违法发放贷款罪辩护词

辩护词尊敬的审判长、审判员：律师事务所接受上诉人近亲属的委托，指派律师担任的辩护人，参与本案的诉讼活动，履行辩护人的职责。辩护人经过会见、阅卷，认真地研读了号刑事判决书及相关的诉讼材料之后，对本案的事实以及判决书存在的问题已有了较清楚的认识。为维护上诉人的合法权益，履行辩护人的职责，根据事实和法律，提出如下辩护意见：一、关于(一)(二)1、2、因此，辩护人认为二、关于判决书认定，。辩护人认为，。因此，三、关于四、关于本案量刑的建议辩护人认为，。理由如下：1、2、综上所述，辩护人认为。因此，此致人民法院辩护人：年月日违法发放贷款罪要求是向关系人之外的其他人放贷，实践中不仅自然人可以构成此罪，单位也是可以构成此罪的，但是在具体的处罚上面可能不太一样。

2023-04-17

120人看过
有期徒刑
没造成损失构成违法发放贷款罪吗

违法发放贷款没有造成损失的也可能构成犯罪，违法发放贷款，数额在一百万元以上的，即使没有造成损失，也构成犯罪。银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的；(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。一、违法发放贷款罪的相对方构成要件是什么？相对方构成要件就是主体要件，需要是单位是在中国境内设立的商业银行，信托投资公司，金融租赁公司等金融机构或金融机构的工作人员，除此之外，其他普通法人组织

2023-03-02

442人看过
小额贷款
小额贷款公司不构违法发放贷款罪吗？

一、小额贷款公司不构违法发放贷款罪吗?构成，小额贷款公司仍旧是属于金融机构。本罪的主体只要是中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。二、违法发放贷款罪的处罚是什么?1、自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。三、违法发放贷款罪的罪与非罪的界限是什么?区分违法发放

2023-06-03

498人看过

法律综合知识
违法放贷罪的构成要件

一、违法放贷罪的构成要件关于违法发放贷款罪所必须具备的构成要素主要包罗以下方面：首先，本罪的直接侵犯对象是国家现行的信贷管理机制；其次，其客观表现形式为，相关责任者故意违反现行的法律和行政法规的具体规定，疏忽职守亦或是公然滥用自己应有的职权，对除关系人之外的第三方发放贷款，并由此导致了重大经济损失的严重后果；再次，本罪的实施主体明确限定于银行或其他类型的金融机构内部的工作人员；最后，从主观角度进行考量，此类不当行为应被认定为过失犯错。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判

2024-03-17

398人看过
法律综合知识
一个人如果犯违法发放贷款罪怎样处置？

银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。”“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，向关系人发放贷款的，依照前款规定从重处罚。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行

2024-04-29

118人看过
有期徒刑
构成违法发放贷款罪既遂会如何追究责任

根据《刑法》第186条规定，违法放贷罪的量刑标准如下：1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。3、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。4、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。法律依据：《刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规

2023-02-21

214人看过
贷款诈骗
违法发放贷款罪与贷款诈骗罪的区别？

贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本罪与贷款诈骗罪的主要区别在于：1、侵害的客体不同，前者侵害的为国家的金融管理秩序，后者侵害的为金融机构的财产所有权，犯罪对象都是贷款；2、客观方面不同，前者属于行为犯或者结果犯，后者只是结果犯；3、主体不同，前者既可以是自然人也可以是单位，后者只能是自然人；4、主观方面不同，前者既可以是故意也可以是过失，无目的的要求，后者只能是故意，并以非法占有为目的。金融机构工作人员违法向他人发放贷款，一般应当对其处相应的公司内部的处罚，即降职、扣薪资等，但是如果是发放的贷款的数额巨大的或者是给金融机构造成严重的损失的，金融机构就可以对其进行辞退，并向人民法院进行起诉，由法院判处其五年以上的有期徒刑。违法发放贷款罪的量刑标准根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定，银行或者其他金融机构

2023-08-15

159人看过

法律综合知识
骗取贷款罪与违法发放贷款罪怎么处罚

一、骗取贷款罪与违法发放贷款罪怎么处罚违反规定发放贷款罪的刑罚规定为，判处五年以下有期徒刑或拘役，并处以一万元至十万元以下的罚款；若造成特别重大损失的情况，将被判处五年以上有期徒刑，同时还要支付二万元至二十万元的罚款。倘若涉及到单位实施该罪行的话，则应依据上述针对个人犯罪的相关法律法规，这其中不仅要对单位进行罚款处罚，并且也要对直接负责的主管领导及其他直接责任人按照个人犯罪的标准进行相应惩罚。《刑法》第175条规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。二、骗取贷款罪量刑意见借贷欺诈犯罪，是一种以非法占有为主要目的，通过编造引入资金、创建项目等虚假借口、利用制造

2024-07-17

402人看过
法律综合知识
违法发放贷款罪未造成损失构成犯罪吗？

一、违法发放贷款罪未造成损失构成犯罪吗？违法放贷款的这种做法即便没有造成经济损失也有可能会构成犯罪的，因为违法发放贷款罪的立案标准是，违法发放贷款的数额在100万元以上的就要追究刑事责任，造成直接经济损失数额在20万元的，要追究刑事责任。银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、违法发放贷款，数额在一百万元以上的；2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。违法发放贷款罪的损失是造成直

2024-01-04

51人看过
金融犯罪
什么情况下会构成违法发放贷款罪？

违法发放贷款罪是指在中国境内设立的金融机构的工作人员,因玩忽职守或滥用职权导致贷款发放过程中出现重大损失的行为。该罪行的主体要求是在中国境内设立的金融机构工作,主观因素是过失,客体条件是国家的金融管理制度。犯罪人必须实施违反法律、行政法规的规定,玩忽职守或滥用职权的行为,才能被认定为违法发放贷款罪。以下情况会被认定为违法发放贷款罪：1.主体要求：犯罪行为必须由在中国境内设立的金融机构的工作人员实施；2.主观因素：犯罪人必须具有过失；3.客体条件：犯罪行为针对的是国家的金融管理制度；4.客观行为：犯罪人必须实施违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或滥用职权的行为，导致贷款发放过程中出现重大损失。哪些人员构成违法发放贷款罪？违法发放贷款罪是指银行或其他金融机构的工作人员,违反国家有关贷款管理的规定,向不符合贷款条件的借款人发放贷款,或者为不符合贷款条件的单位提供贷款,造成重大损失的行为。根据该

2023-08-30

464人看过
法律综合知识
2024满足什么条件会构成违法发放贷款罪

一、满足什么条件会构成违法发放贷款罪1、客体要件。本罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。2、客观要件。本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。3、主体要件。本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为本罪主体。4、主观要件。本罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意，尤其滥用职权，更是故意而为，但本罪属于结果犯，行为人对行为的故意并不影响其对结果的过

2024-03-22

256人看过

贷款诈骗
贷款诈骗罪与违法发放贷款罪有何区别

贷款诈骗罪是以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。两个罪名之间的区别在于：一是侵害的客体不同。前者侵害的是国家金融管理秩序，贷款诈骗罪还侵害公私财物的所有权；二是主观方面不同。贷款诈骗罪只能出于故意，并且具有非法占有目的；三是主体方面不同。单位不属于贷款诈骗罪的责任主体；四是客观方面不同。贷款诈骗罪只能是结果犯。信用证诈骗罪与贷款诈骗罪的区别刑法典第193条规定了贷款诈骗罪，它是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。当行为人利用信用证诈骗金融机构的贷款时，使得两种本无关系的犯罪行为产生了某种程度的联系。二者的区别具体表现在以下几个方面：（1）客体不同。信用证诈骗罪的客体是信用证的管理制度和财产所有权；而贷款诈骗罪的客体则是国家对金融机构的贷款管理制度和金融机构对信贷资金的所有权。（2）客观方面不同。信用

2023-08-16

236人看过
犯罪构成
什么是违法发放贷款罪呢

首先，违法发放贷款罪的主体是特殊主体，是经营贷款业务的单位或者个人，主观方面表现为过失。而犯罪客体是侵犯了国家对金融机构贷款管理秩序，客观方面表现为行为造成的违法性和具体损失等。本罪在主观上表现为过失，即对“重大损失”的后果是没有认识的，或者是认为“重大损失”是可以避免的。违法发放贷款罪的客体是国家对金融机构贷款管理秩序。金融活动是社会经济中重要的一个环节，关系着整个国民经济的发展。而贷款业务又是我国商业银行和其他金融机构的重要业务之一。不合理的贷款投放就会造成资源的浪费，如将贷款投放到一些产能过剩的行业，就会导致资源错配，国民经济得不到健康发展，可见维护贷款管理秩序的重要性。同时信贷资金管理不善，也侵犯了金融机构的财产所有权。本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。一、吸收客户资金不入账罪需要哪些犯罪构成?吸收客户资金不

2023-03-04

318人看过