1、非法集资是指未经有关部门依照法定程序批准,通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证,向社会募集资金的行为,并承诺以现金方式筹集资金,债券或者其他形式在一定期限内还本付息或者以实物或者其他方式回报投资者
可以通过政府网站和工商部门查询相关企业是否为国家批准的法人机构或者公司,核准的业务范围是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等金融产品。如果他们不具备销售金融产品和开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如国家法律政策禁止吸收公众存款的各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等,均不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”和“好项目”为名收取定金的企业,资质就更差了。如果群众把钱存在这些公司,他们的利益就得不到法律保护,风险和损失自己承担
2.面对各种投资品,群众判断是否非法集资的最重要标准之一就是承诺的回报是否过高。最简单的方法就是将不同时期的银行存贷款利率与普通理财产品的利率进行比较。目前正规金融机构销售的是长期理财产品,年收入不会超过10%。企业或者个人未经主管部门批准吸收年收入10%以上存款的,涉嫌非法集资
有关媒体经常报道一些有影响的非法集资犯罪。通过媒体和网络资源,查找、查询相关企业的犯罪记录和网上是否有群众投诉,提高警惕
3.对于“低风险、高回报”的投资建议和亲友的反复劝说,要与熟悉行业的朋友和专业人士认真讨论,慎重决策,防止成为“线下”发展的目标,如果确实无法判断是否非法集资,也不要盲目跟风,除上述方式外,您还可以直接联系辖区内的行业(监管)部门
第三,非法集资的常见形式
1.以种植、养殖、项目开发、庄园开发等名义非法集资,生态环保投资
2.以发行股票、债券、彩票、投资基金、期货交易、典当等名义非法集资
3.认股、分红等非法集资
4.会员卡、会员卡、席位卡等非法集资,优惠卡、消费卡等,商户加盟、“快速整合法”
<6.社团、地下钱庄等民间组织非法集资
<7.利用“网店”、“电子百货”等虚拟商品宣传非法集资的投资回报
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债权凭证是由人民法院发给债权人一种书面凭证。它是指在执行程序中,被执行人无财产可供执行,或现有财产经强制执行后仍不足清偿债务的,由执行法院向申请执行人发放的、用以证明申请执行人对被执行人尚享有债权的权利证书。... 更多>
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投资者如何避免陷入非法集资云南在线咨询 2023-01-191、对“高息”诱惑不动心,过高的利息可能涉及非法集资。 2、对企业“实力”不崇拜,从发生的案件看,许多是一些实力很强的明星企业,不惜重金骗取相关部门的信任而进行非法集资。 3、对“官方”背景不迷信,作案者往往是打着官方的幌子进行非法集资。 4、对熟人“热心”不信任,不少案件都是利用亲情诱骗,通过传销的形式拉人头,搞非法集资。 5、对“创新”理财产品不投资。
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非法集资如何认定?黑龙江在线咨询 2022-08-16非法集资是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。面对某些官员与非法集资企业的“大合唱”,我们实在很难说一定是后者将前者“拉下水”,很难说前者只是“无意间”沦为“活道具”而成了“从犯”。公安、司法机关依法严厉打击
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非法集资如何认定黑龙江在线咨询 2022-07-21非法集资是非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,是指违反金融管理法律规定,采用公共或者变相公开方式,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金或者变相吸收资金,并承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报的行为,其中有几个比较典型罪名非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行公司股票债券罪、擅自发行股票、公司企业债券罪等,对于非法非法吸收公众存款罪,张明楷教授认为“只有行为人非法吸收公众
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如何认定非法集资?陕西在线咨询 2022-07-21我国法律规定,向社会不特定对象募集资金必须经过法定部门审批,也就是说,一切没有经过法定的审批程序所进行的向社会不特定对象募集资金的金融活动都是非法的,都应当被认定为非法集资。
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如何认定非法集资江苏在线咨询 2022-05-20非法集资罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集`资,数额较大的行为。所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。 (一)犯罪主体是一般主体,包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位,否则,我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施,也可以是单位与自然人、单