有一张卡显示反洗钱账户,会影响办其他卡吗
来源:法律编辑整理 时间: 2024-07-09 16:58:06 235 人看过

一、有一张卡显示反洗钱账户,会影响办其他卡吗

根据具体情况确定。

若有其他银行卡被公安机关判定涉嫌洗钱,有可能会被冻结,冻结后无法再次使用。

通常情况下,同一家银行的多张信用卡都会受到影响,但其他银行的信用卡并不受影响。

若是您的银行卡遭受风控,需查看是否涉及以下9项因素:

1.信用卡严重逾期;

2.消费异常,进入银行风控系统;

3.刷卡金额与商户长期不匹配;

4.银行认定您的还款能力有限;

5.存在套现行为;

6.信用卡长期不使用;

7.政策性降额;

8.银行风控;

9.刷卡金额大且为整数。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

二、洗钱罪的上游犯罪包括哪些

洗钱罪之上游犯罪类型主要涵盖如下几个方面:

1.毒品犯罪:此种犯罪包括但不限于所有涉及毒品交易的犯罪案件;

2.黑社会性质的组织犯罪:指黑社会性质组织所进行的一切犯罪活动;

3.恐怖活动犯罪:这包括了所有与恐怖主义相关的各种违法犯罪行为;

4.走私犯罪:涵盖所有涉及非法物资和物品的走私行为;

5.贪污贿赂犯罪:包括贪污罪、挪用公款罪以及受贿罪等在内的多种犯罪形式;

6.破坏金融管理秩序犯罪:如伪造、变造货币、金融票证等罪行,以及出售、购买、运输假币等犯罪行为,还有高利转贷罪等;

7.金融诈骗犯罪:包括集资、贷款、票据、金融凭证、信用证、信用卡、有价证券、保险诈骗罪等各类金融欺诈行为。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

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