有一张卡显示反洗钱账户,会影响办其他卡吗
来源:互联网 时间: 2024-07-09 16:58:06 235 人看过

一、有一张卡显示反洗钱账户,会影响办其他卡吗

根据具体情况确定。

若有其他银行卡被公安机关判定涉嫌洗钱,有可能会被冻结,冻结后无法再次使用。

通常情况下,同一家银行的多张信用卡都会受到影响,但其他银行的信用卡并不受影响。

若是您的银行卡遭受风控,需查看是否涉及以下9项因素:

1.信用卡严重逾期;

2.消费异常,进入银行风控系统;

3.刷卡金额与商户长期不匹配;

4.银行认定您的还款能力有限;

5.存在套现行为;

6.信用卡长期不使用;

7.政策性降额;

8.银行风控;

9.刷卡金额大且为整数。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

二、洗钱罪的上游犯罪包括哪些

洗钱罪之上游犯罪类型主要涵盖如下几个方面:

1.毒品犯罪:此种犯罪包括但不限于所有涉及毒品交易的犯罪案件;

2.黑社会性质的组织犯罪:指黑社会性质组织所进行的一切犯罪活动;

3.恐怖活动犯罪:这包括了所有与恐怖主义相关的各种违法犯罪行为;

4.走私犯罪:涵盖所有涉及非法物资和物品的走私行为;

5.贪污贿赂犯罪:包括贪污罪、挪用公款罪以及受贿罪等在内的多种犯罪形式;

6.破坏金融管理秩序犯罪:如伪造、变造货币、金融票证等罪行,以及出售、购买、运输假币等犯罪行为,还有高利转贷罪等;

7.金融诈骗犯罪:包括集资、贷款、票据、金融凭证、信用证、信用卡、有价证券、保险诈骗罪等各类金融欺诈行为。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年11月27日 01:41
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多法律综合知识相关文章
  • 网赌一张卡被冻结其他卡也会冻结吗
    视情况而定。分两种情况:1、因欠金融机构或者个人钱会被冻结。法院可直接把所有进入该人名下的全部银行卡内现金转走,支付给债主或者其他机构。2、因信用原因,被国家列入失信被执行人名单的,银行卡不会被冻结。但有很大影响。一、银行卡被冻结的原因1、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。2、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻银行卡。3、银行卡是借记卡,如果被冻结,情况主要有以下两种:(1)错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了你的账号上,那么银行可能会把多给部分冻结掉。(2)司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。4、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把你
    2023-03-25
    453人看过
  • 户口本上显示未婚有什么影响吗
    户口本上是未婚,登记结婚后如果不去派出所更改合户,是不会有改动的。领结婚证的时候,不需要在户口本上改动,结婚证是在民政局领的,户口的更改要去当地派出所户籍办理处更改。去民政局登记后需要去派出所户籍室合户,合户后户口本上就会有显示。男女申请办理结婚登记的,只有领取到了结婚证后才能成为合法夫妻。而此时按照传统的做法,女方需要将自己的户口迁到与男方一块,那在涉及到迁户口的时候,此时已经结婚了户口本上显示的还是未婚吗请一起在下文中进行具体了解吧。一、户口本上的婚姻状况怎么改未婚如果本人未婚,户口本上显示“已婚”,可到民政部门开具从未结婚的婚姻情况证明,本人持身份证、户口本、民政部门的证明到户口所在地派出所更改为“未婚”即可,当场即可更改完成。如果本人结婚后离婚或丧偶,户口本上是无法改成“未婚”的。本人持身份证、户口本、离婚证、配偶死亡证明和结婚证到户口所在地派出所更改即可,离婚的户口本上婚姻状况会
    2023-04-01
    416人看过
  • 信用卡欠款会影响其他银行卡的信用吗
    一、信用卡欠款会影响其他银行卡的信用吗,针对您的问题解答如下,中国建设银行信用卡欠款一直不还,中国建设银行会冻结欠款人在中国建设银行的存款,并扣除用于偿还信用卡欠款。但其他银行存款,中国建设银行无权冻结,可以正常存取。欠款人一直不偿还信用卡欠款,而其在中国建设银行现有的存款不足以偿还信用卡欠款,中国建设银行一般会采取法律措施,向警方报警或向,申请财产保全,警方或会冻结欠款人所有银行存款以便执行。有存款却故意不还,属恶意透支,涉嫌诈骗罪,不但以后再也无法申请信用卡和银行贷款,而且可能触犯刑法。《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。二、老公
    2024-01-06
    357人看过
  • 户口本显示未婚影响办理离婚证吗
    没有影响。户口本的结婚栏状态只有三种:未婚、离婚、结婚,所以,再婚后,只会显示:结婚。户口本的婚姻状况要自己去改才会变动,本人携带户口本、身份证、离婚协议和结婚证去户籍所在地的户籍部门更改。一般记录在户口本的婚姻状况一栏,根据本人的情况,已结婚的填“有配偶”,结婚后配偶死亡的填“丧偶”,结婚后离婚的填“离婚”,离婚后再婚的填“有配偶”,未婚的不填。婚姻状况一般分为未婚、已婚(有配偶)、丧偶、离婚四类。未婚指15岁以上的人口尚未结过婚的状况。一、变更户口本婚姻状况根据你相应要更改的状态来提供。你从未婚变更成已婚的话,需要提供身份证、户口本、结婚证原件。你从已婚变成未婚的话,需要提供身份证、户口本、离婚证原件。如果从已婚变成丧偶的话,就需要提供身份证、户口本、及配偶的死亡证明。二、再婚户口本上是再婚还是已婚二婚户口本上是已婚。户口登记的内容需要变更或者更正的时候,由户主或者本人向户口登记机关申
    2023-03-14
    468人看过
  • 洗钱的银行卡注销后有影响吗
    银行卡洗钱后也是可以注销的,只要保证里面已没有余额;但只要发生了洗钱的行为,注销了是没有用的,因为银行的账务记录会长期存在。一、销户前要注意什么备份电话簿。随着互联网的发展,我们和朋友、家人通过社交App就可以相互联系。手机电话簿和短信变得不常使用,然而在没有网络或者紧急情况发生的时候,电话又变成了我们的首选工具。所以在注销手机号,更换手机前,一定要备份电话簿,以免UIM/SIM卡丢失或者注销后,联系人也跟着“丢失”。更改银行卡绑定。现在很多手机上的App都需要绑定银行卡,所以在注销手机号之前,要先修改账号、解绑银行卡、防止信息泄露。已经停机或者销号的用户需要带着银行卡和身份证去银行网点进行办理。更改QQ和微信绑定。手机QQ和微信是我们进行社交的主要工具,里面有大量的朋友、家人和同事的联系方式和资料,如果不及时修改账号,QQ和微信就有被盗取的风险,坏人还有可能假借你的名义进行诈骗。微信还有
    2023-06-20
    65人看过
  • 洗钱影响下一代吗
    法律综合知识
    一、洗钱影响下一代吗犯罪所得洗钱对后代影响取决于罪行性质及严重性。若父母因此类行为受惩,将对其子女未来产生相应影响。首先,由于父母的犯罪纪录,子女可能遭受歧视甚至排斥,进而影响学业、职业发展。如父母获刑且留有案底,将损害子女的社会地位与名誉。应坚决杜绝各类犯罪行为,尤其是洗钱,以防对后代造成不良影响。《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金帐户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;
    2024-07-11
    293人看过
  • 一张信用卡被停会影响别的信用卡吗
    一、一张信用卡被停会影响别的信用卡吗一张信用卡停卡可能会影响其它银行的信用卡,只要停卡银行提交了征信不良记录,其他信用卡发卡行即会根据征信记录不良,对信用卡使用权限进行相应的调整。二、信用卡逾期半个月会有什么后果1、影响信贷服务不管你是要重新办信用卡,办别家银行卡,还是到任意一家银行申请贷款,包括各种房贷、车贷等,都是看征信报告的。逾期一个月内算一次逾期,会有一定概率影响。2、产生罚息你逾期之后,就不再享受银行给与的免息期了,你这一期所有消费,每天收万分之五的利息,以及要收违金。注意,是消费入账日开始算,你逾期半个月基本有几十天的利息。3、面临催收等你逾期一周就有催收短信了,半个月可能会收到银行的催收电话,这是正常的讨债流程,你最好是积极应对,把该还的钱都还了。利息和违金毕竟是一下就缴纳完毕,逾期会让你暂时不能进行信用卡提额,也算不得大事,其中影响最长远的还是征信问题,要过几年才能完全消除
    2023-05-17
    452人看过
  • 被司法冻结的银行卡会影响其他银行卡吗?
    1.用户如果是欠金融机构或私人的钱不还,可能会被司法冻结,法院就可以直接冻结用户名下所有的银行卡,来进行资产划拨,还给债权人;2.因信用原因,用户成为了失信执行人,可能会被司法冻结一部分银行账户及资金,但不会全部冻结,只是对其高消费进行了限制;3.法院执行阶段,可冻结用户名下的所有银行卡。已经被司法冻结的银行卡还可以申请冻结吗不能同时冻结,可以轮候冻结。其他人民法院对已登记的财产进行轮候查封、扣押、冻结的,应当通知有关登记机关协助进行轮候登记,实施查封、扣押、冻结的人民法院应当允许其他人民法院查阅有关文书和记录。其他人民法院对没有登记的财产进行轮候查封、扣押、冻结的,应当制作笔录,并经实施查封、扣押、冻结的人民法院执行人员及被执行人签字,或者书面通知实施查封、扣押、冻结的人民法院。《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第十八条查封、扣押、冻结被执行人的财产时,执行
    2023-07-07
    154人看过
  • 贷记卡账户逾期一个月会影响征信吗
    一、贷记卡账户逾期一个月会影响征信吗贷记卡账户逾期一个月会影响征信。若贷款人没有能按时足额的还清一切款项,银行是会将逾期的记录上传至个人征信中心的。国内所有信贷机构经过查询贷款人的个人信用记录,都是可以发现这笔逾期的。不过贷款还款会有2-3天的宽限期,超出期限才会产生逾期记录。但是要注意贷款宽限期不是自动生效的,借款人不能按时还款的话要及时与银行信用卡中心进行沟通,及时说明原因,以免留下不良影响。二、申请贷款时需要提供的申请材料有哪些申请贷款时需要提供的申请材料有:1.合法有效的身份证明;2.个人职业收入证明(我行统一印制格式的原件);3.首付款凭证;4.购房合同(或预售合同);5.在本市工行开立的个人活期结算账户存折;6.已婚者还提供下述资料:7.有共同借款人的,需借款人各方在《谈话记录》中作出明确共同还款责任的书面承诺;8.银行要求提供的其他资料。三、贷款逾期要坐牢吗贷款逾期后,一般不
    2023-05-13
    300人看过
  • 银行卡被冻结对公账户会有影响吗?
    银行不负责工商年检、也不负责征税,所以你的账户可以继续使用,但在需要的情况下工商、税务都有权让银行冻结你的账户。被别的单位起诉,别的单位申请了财产保全,可以冻结;开空头支票超过3次;涉嫌违法。一、银行卡被冻结网贷银行卡被冻结的原因:一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。二、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。三、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。四、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻
    2023-03-29
    306人看过
  • 供车逾期会影响过户其他车吗
    供车逾期一般不影响其他的车辆的过户,借款人名下的车子能不能过户,需要看车子的所有权在谁手里。如果车子是全款买下的,车子的所有权属于自己,那么办理过户没有问题。如果车子处于抵押或按揭状态,车主只有车子的使用权,没有所有权,是没办法过户的。如果逾期时间太久,车主被贷款机构起诉,法院已经判决强制执行,那么车主的车子可能会强行拖走拍卖,这时候是没办法买卖的,不可能过户。一、如何过户车子过户需要的资料与注意事项要给车子过户,需要买家和卖家双方的身份证,需要车子有机动车登记证书和行驶证,卖家需要提供交强险的保险单,只有上了保险的车子才可以上路行驶。卖家要提供购车时缴纳的购置税税本、车船税完税证明,也就是税费缴讫证明,还需要提供购车时的发票原件。买家需要检查机动车号码,也就是车辆识别号,看是否有涂改痕迹,是否和行驶证上的保持一致。如果车子带有营运性质,还要看是否有道路运输证。二、车贷需要查征信吗对于申请
    2023-03-21
    479人看过
  • 信用卡逾期会影响股票账户吗
    一、信用卡逾期会影响股票账户吗不会,信用卡逾期和股票账户没有太大关系,只会影响贷款,若信用卡逾期金额较大,银行方面走法律程序,进行司法冻结,那么就会影响股票账户。股票实行T+1交易,当天买入,第二个交易日才能卖出,按照市场实时价格进行成交,交易时间:周一至周五上午9:30-11:30,下午13:00-15:00,法定节假日不交易。1、信用卡逾期还款产生的不良信用记录会在征信系统里保存五年。如果用卡终止,对应的记录也不再滚动,而是长时间保存下来。2、信用卡发生逾期还款后,最好不要还清欠款后立即注销信用卡,而应该坚持使用,且保持期间的信用良好,这样就能靠滚动记录把不良记录从征信系统里慢慢改善。信用卡征信有逾期,要及时修复不良记录,并采取补救措施。二、信用卡已经过期还存在逾期解决措施卡片过期后如果卡上仍有欠款的话,总体上银行会主动联系持卡人,要求其进行还款。若是持卡人同意换其他卡的话,那原来信用
    2024-02-02
    242人看过
  • 同时办几张信用卡有影响吗
    几张信用卡从申请到审批至少要半个月的时间,很多卡友为了节省时间,会同时办几张信用卡,可是听说频繁申卡不利于批卡,会问同时办几张信用卡有影响吗,今天我们就来了解下。其实,同时办几张信用卡是可以通过的,具体还是得看申请人的资信条件,以及通过何种渠道办卡。信用卡申请渠道无非就两种,网上申请、网点申请。要是同时在网上申请好几家银行的信用卡,通过率并不会很高,因为网申信用卡不需要提交任何资料,填写张申请表就行了,银行为了准确判断申请人的还款能力、还款意愿,会去查征信,主要看借贷记录、查询记录。有的朋友可能是白户,没办过信用卡、贷款,借贷记录一片空白,但因为同时申请了好几家银行的信用卡,留下了很多条信用卡审批的查询记录,并且每次查询时间比较集中,很容易给银行一种申请人很缺钱,还款能力不强的感觉,批卡会比较谨慎。而要是在柜台办卡,需要提供本人有效身份证、工作证明、收入证明,要是还能提供财力证明资料,如房
    2023-12-22
    97人看过
  • 一个行信用卡透支逾期影响其他行吗
    客户有一个银行的信用卡出现了逾期情况的话,也会对在其他银行办理的信用卡,甚至是贷款业务造成一定影响。因为无论是在哪家银行办理的信用卡,一旦出现逾期情况,就会被上报到央行征信系统上去,在个人征信报告里留下不良记录。而其他银行一旦发现客户的征信报告里存在不良记录、最新信用受损,就很可能会对客户在本行办理的卡片进行风控,额度很可能会因此被降。至于逾期的那张卡,不仅会面临降额,很可能会被直接冻结。而且客户之后短时间内估计也很难在办下新的信用卡或贷款,会因信用问题受到阻碍。因此,客户平时在给名下信用卡或贷款产品还款时一定要注意养成按时还款的好习惯,尽量避免逾期。如果信用卡实在无法按时还清,可以申请办理账单分期,或先还上账单最低还款额再说。行动建议:1、使用信用卡一定要高度重视个人的资信记录,要牢记自己处理信用卡账户的行为都会影响个人征信记录的好坏,进而影响未来与银行打交道,甚至影响到个人求职与事业发
    2023-05-14
    343人看过
换一批
#法律综合知识
北京
律师推荐
    #法律综合知识 知识导航
    展开

    法律综合知识是指涵盖法律领域各个方面的基础知识和应用技能。它包括法律理论、法律制度、法律实务等方面的内容,涉及宪法、刑法、民法、商法、经济法、行政法等多个法律领域。... 更多>

    #法律综合知识
    相关咨询
    • 一张银行卡异常其他银行卡也会受影响吗
      河北在线咨询 2021-12-29
      同一银行信用卡肯定是受影响的,但是其他银行的信用卡不受影响。银行卡被风控,那你需要看看是不是有过以下9种行为:1、信用卡严重逾期信用卡中心每年会向央行申请查询一道两次持卡人的征信情况,如果持卡人逾期记录过多或者信用卡过多,银行都可能对持卡人进行降额。当信用卡透支比例较高或长期处于逾期状态下,银行为了降低损失,将会对你进行降额处理,严重者直接封卡处置。2、消费异常,进入银行风控系统导致这结果的有很多
    • 社保卡显示社保账户
      北京在线咨询 2022-05-03
      不是社会保险处工作人员的问题,(他只是说有可能交到单位帐户上,而我原单位管劳资的人没有到社保处及时进行记录!造成社保处的微机上查不到缴费记录)是原单位管劳资人员的问题。我现在正在向社保处查找税票上的款项是否缴到了我的社保帐户上!由于税票是不记名的我只有拿税票上社保处查找(基本养老保险费申请表)上的缴费人是不是我。如果显示的不是我的社保帐户,我应该怎么办? :handshake
    • 信用卡没办法还钱,想办其他信用卡有影响吗
      广东在线咨询 2023-04-11
      有过逾期申请信用卡的,各家银行的风控标准不同,如果逾期情况不严重且已经还清,那么银行还是有可能批准下卡的。如果逾期情况属于恶意逾期,且在申请信用卡时仍旧未结清欠款,那么银行将会拒绝本次的信用卡申请。另外逾期时间过长,比如说超过3个月申请信用卡的难度也是比较大的。 用户在申请信用卡时,银行会查询用户的个人征信,当征信报告中有逾期记录,银行就会认定用户不符合信用卡的申请条件,从而拒绝用户的信用卡申请。
    • 户口簿显示已婚会对离婚有影响吗
      河南在线咨询 2022-03-16
      不会有影响: 1、当事人的婚姻状况应以民政部门登记的为准,户口本上的“婚姻状况”只能做为参考之用; 2、当事人也可以带上本人的结婚证、户口本、身份证等,去户口所在地的辖区派出所户籍科更新户口本信息,使两者的信息统一; 3、当事人可以事先咨询房产所在地的房屋管理部门工作人员,以对方的答复为准。《中华人民共和国户口登记条例》的规定:第十九条公民因结婚、离婚、收养、认领、分户、并户、失踪、寻回或者其他事
    • 小赢卡贷显示逾期3000还不起有影响吗
      甘肃在线咨询 2023-04-22
      网贷逾期一般会上征信,有些借贷机构在用户逾期后一天后就会上报给征信机构,而有些借贷机构则是会在几天后上报给征信机构,因为有些借贷机构可以给用户申请延期。商业银行规定,需通过系统,每个月向个人信用信息数据库报送一次信息,特殊情况下,不超过两个月报送一次。所以,网贷逾期一个月左右会上征信。 随着国家加大对于金融机构监管的力度,目前越来越多的网贷平台接入了央行征信系统。如果网贷逾期的话,相关网贷平台会将